Facet Wealth es una compañía de planificación financiera de última generación que conecta a cada cliente con un Certified Financial Planner™ dedicado para administrar inversiones, ahorros, seguros, impuestos y planes patrimoniales. Cada cliente trabaja directamente con su CFP® profesional para crear y administrar un plan financiero dinámico. Cuando trabaja con un consultor a través de Facet Wealth, solo paga una tarifa anual fija basada en los servicios que necesita.
Algunas personas confían en administrar sus finanzas por su cuenta. Pero otros prefieren la ayuda de un experto para asegurarse de que van por buen camino para lograr sus objetivos financieros. Si desea ayuda con su plan financiero, inversiones, seguros u otras necesidades financieras, un profesional de CFP en Riqueza de facetas podría ser adecuado para usted.
Contenidos
Comisiones y Honorarios – 7
Atención al cliente – 9
Facilidad de uso – 9
Herramientas y recursos – 9
Opciones de inversión – 10
Opciones de cuenta – 5
8
Facet Wealth te conecta con un CFP® profesional que pondrá sus mejores intereses por encima de los de ellos y se reunirá con usted virtualmente para su conveniencia. Obtenga ayuda con todo, desde la planificación de la jubilación, la gestión de activos, la planificación de la educación y más.
Sobre la riqueza de facetas
Lanzado en 2016, Riqueza de facetas lo conecta con un profesional de CFP dedicado que trabaja directamente con usted. Todos los consultores de Facet son fideicomisarios, lo que significa que deben anteponer sus intereses a los de ellos. Facet Wealth cobra a los clientes una tarifa anual que no se basa en su riqueza o activos bajo administración, sino en los servicios que necesitan.
Facet Wealth puede ayudarlo con los siguientes servicios:
- planificación de jubilación – Facet Wealth creará un plan de acción para ayudarlo a alcanzar sus objetivos de jubilación y asegurarse de que comprenda las estrategias que recomiendan.
- planificación educativa − Para las personas con hijos, Facet Wealth muestra opciones para pagar su futura educación.
- planificación de la vida − Un consultor de Facet Wealth puede ayudarlo a planificar los hitos de la vida, como tener hijos, comprar una casa o gastos médicos.
- gestión de activos − Facet Wealth administra sus inversiones por usted, asegurando que tenga una cartera diversificada que se ajuste a sus objetivos financieros.
- planificación fiscal − Puede implementar sus planes financieros y minimizar sus obligaciones fiscales.
- planificación inmobiliaria − Si tiene un abogado personal, Facet Wealth trabajará de cerca con él para crear su plan patrimonial.
- planificación heredada − Se pueden hacer provisiones para su familia o caridad.
Algunas personas pueden manejar sus inversiones y planes financieros por su cuenta. Pero muchos sienten que los servicios de un planificador financiero valen el costo. Ya sea que desee que alguien elabore un plan para usted o simplemente desee una segunda opinión profesional sobre lo que está haciendo, Facet Wealth podría ser justo lo que necesita.
Facetas Riqueza Recursos
Facet Wealth ofrece muchas ventajas y características que los clientes encuentran útiles. Estos son algunos de los mejores aspectos de trabajar con este servicio.
Asesor financiero dedicado
Cuando se registra en Facet Wealth, se le empareja con un profesional de la PPC — el estándar de oro en experiencia financiera — que trabajará con usted mientras permanezca en la empresa. Esta persona se familiarizará con usted y su situación financiera. Trabajarán con usted para ayudarlo a alcanzar el bienestar financiero.
Los planificadores de facetas saben que la vida siempre está cambiando y creen que los planes financieros deben ser dinámicos. Su planificador trabajará con usted para actualizar su plan financiero o de inversión cuando necesite optimizarlo.
Los consultores de Facet Wealth son expertos financieros completos que pueden tener una visión holística de sus finanzas para ayudarlo con una amplia gama de problemas y necesidades financieras.
Gestión de cartera con su bróker actual
Los asesores de Facet Wealth pueden tomar las riendas y administrar todas sus inversiones por usted, o pueden trabajar con usted a través de sus cuentas de corretaje actuales.
Los consultores de Facet Wealth trabajan directamente con cuentas en Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade y Pershing. Su cartera se invertirá principalmente en fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos. Y la selección de estos se basa en sus metas financieras y tolerancia al riesgo personal.
Además, Facet Wealth puede administrar completamente su cartera y revisarla y reequilibrarla periódicamente. Y su asesor humano también puede brindarle consejos que estarían fuera del alcance de un asesor robótico, como la gestión de deudas. O, si prefiere administrar sus fondos usted mismo, puede trabajar con su asesor para administrar su 401(k), cuentas IRA, opciones sobre acciones, beneficios laborales y otras cuentas y decisiones financieras.
Tablero financiero
Los clientes de Facet Wealth pueden iniciar sesión en cualquier momento para ver su información en el panel de control de Facet Wealth, donde acceden a su “Plan Financiero Personal”.Esto incluye un resumen de sus objetivos, inversiones, cuentas bancarias, seguros, jubilación, activos, deudas, planificación patrimonial y otros detalles. Los clientes pueden controlar sus finanzas y realizar un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos financieros rápidamente.
Para monitorear su información, debe vincular de forma segura su cuenta Facet Wealth a sus otras cuentas financieras. Esto funciona de manera similar a las aplicaciones financieras populares como Mint y solo debe hacerse una vez. Facet Wealth utiliza un sistema patentado basado en la sólida y segura plataforma de Amazon Web Services y recopila la información más actualizada para que siempre tenga su información financiera al alcance de la mano.
Consultores Fiduciarios
La importancia de trabajar con un asesor fiduciario no puede subestimarse. fideicomisario significa que el consultor debe anteponer sus mejores intereses. Si bien puede darlo por sentado cuando contrata a alguien para que lo ayude con su dinero, este no es siempre el caso.
Algunos planificadores financieros de la vieja escuela reciben comisiones de las compañías de fondos mutuos si envían los activos de los clientes a estos fondos. Pero estos fondos no siempre son de interés para el cliente. Cuando trabaja con un planificador fiduciario de tarifa única (más información sobre la tarifa en la siguiente sección), está en la mejor posición para satisfacer sus necesidades. Los planificadores de Facet Wealth no ganan comisiones y no tienen productos para vender.
¿Cómo funciona la riqueza facetada?
La experiencia Facet Wealth comienza con una llamada introductoria de 30 minutos en la que revisa en profundidad sus objetivos y su situación financiera actual. Esta reunión de lanzamiento traza sus objetivos y planes y toma una instantánea de dónde están sus finanzas para que Facet pueda comprender los servicios y el apoyo que necesitará. Si está satisfecho con la llamada, puede inscribirse en cualquier plan que se adapte a sus necesidades. No hay presión.
Una vez que se registre, puede hablar con su asesor por teléfono o por videoconferencia, y las llamadas se pueden programar fuera del horario comercial normal. Tú eliges lo que mejor se adapta a tus necesidades.
Los clientes programan videollamadas y llamadas telefónicas directamente con sus planificadores. No hay centro de llamadas. Los clientes pueden programar reuniones con su planificador según sea necesario, o pueden cumplir con el horario estándar y reunirse con su planificador a intervalos regulares varias veces al año.
¿Cómo aborda la inversión Facet Wealth?
Facet Wealth cree que la vida financiera de una persona debe comenzar con un plan. personalizado y accionable. Cada estrategia creada por sus principales planificadores incluye asignación de activos adecuada al riesgo, diversificación, bajos costos y eficiencia fiscal.
Los principios básicos de Facet Wealth establecen que todo comienza con un plan. Debe tener una visión a largo plazo, y la disciplina impulsa el éxito. Abordan la inversión con estrategias personalizadas y utilizan la planificación como base.
Precios de la riqueza facetada
Los precios de la faceta de riqueza oscilan entre $ 1,800 y $ 6,000 por año. Dependiendo de su situación, este precio puede ser un poco alto para sus necesidades.
Sin embargo, aquellos con activos significativos pueden ahorrar mucho utilizando Facet Wealth en comparación con un asesor que cobra en función de los activos bajo administración. Las tarifas fijas son competitivas con muchas tarifas tradicionales solo para planificadores financieros y, en muchos casos, pueden ser más bajas.
Los niveles de servicio más altos son ideales para empresarios y personas con un alto patrimonio neto. La mayoría de la gente aterrizará en algún punto intermedio. Esto incluye la planificación para la jubilación, la educación y los hitos de la vida.
¿Para quién es mejor la riqueza de facetas?
Facet Wealth es mejor para inversores que desean una planificación financiera más integral y tienen un nivel de activos medio a alto. Aquí hay un resumen rápido de sus mayores ventajas y desventajas,
profesionales
- Asesor financiero dedicado – A los clientes se les asigna un consultor dedicado que trabaja con ellos individualmente. Puedes contactar directamente con tu asesor.
- Modelo de solo tarifa fiduciaria – Tarifas predecibles con una estructura diseñada para anteponer sus necesidades y evitar conflictos de interés.
- Trabaja con corredores populares – Los asesores de Facet Wealth pueden administrar sus cuentas directamente a través de cuatro custodios populares.
idiotas
- El precio puede ser alto para algunas personas. – Pagar más de $1,800 al año a un asesor financiero puede no valer la pena para los dueños de negocios con cuentas más pequeñas.
- Todas las reuniones son virtuales. – Deberá elegir un servicio de administración de patrimonio diferente si desea tener una reunión personal con un asesor local en su área.
Reflexiones finales sobre la riqueza de las facetas
Facet Wealth ofrece asesoramiento financiero tradicional por teléfono y videoconferencia. Debido a su transparencia, precio fijo y estado fiduciario, puede ser una buena opción para las personas que desean trabajar de forma remota con un asesor financiero. Si está buscando un planificador financiero humano con quien trabajar, vale la pena echarle un vistazo a Facet Wealth.