Truebill Review 2022 – ¿Puede esta aplicación realmente ayudarlo a ahorrar dinero?

Con tantas suscripciones y facturas mensuales en estos días, puede ser difícil estar al tanto de todo. Y, lo siguiente que sabes, es que accidentalmente estás pagando por un servicio de transmisión o una suscripción a una revista en línea que apenas usas.

Se crearon aplicaciones como Truebill para ayudar a resolver este problema. Esta aplicación de administración de cuentas y presupuesto consolida todos sus gastos mensuales en un solo lugar para ayudarlo a controlar sus gastos. E incluso tiene un servicio de intercambio de cuentas que puede ahorrarle dinero en gastos mensuales como su teléfono y planes de Internet.

Pero Truebill cuesta dinero si desea la mayoría de sus funciones. Y en nuestra opinión, hay algunos mejores, libre alternativas que hay. Es por eso que nuestra revisión de Truebill cubre los pros y los contras de esta aplicación y cómo decidir si vale la pena usarla.

Pros y contras

¿Qué es TrueBill?

truebill es una aplicación de comercio y presupuesto de cuentas que se fundó en 2015. Esta plataforma móvil lo ayuda a controlar sus facturas mensuales y hábitos de gasto para que no gaste de más. Y los miembros Premium obtienen ventajas como la negociación de cuentas y el servicio de cancelación de suscripción, lo que puede ahorrar dinero en facturas que está pagando en exceso o que no necesita.

Según su sitio web, Truebill ha ahorrado más de $245 millones para sus más de 3,4 millones de miembros desde su creación. La aplicación también ayudó a cancelar más de $155 millones en tarifas de suscripción no utilizadas para ahorrar aún más.

¿Cómo funciona TrueBill?

Como una aplicación de finanzas personales «todo en uno», Truebill tiene toneladas de funciones para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos y también a reducirlos.

Para empezar, conecta sus diversas cuentas bancarias a Truebill para que pueda monitorear sus transacciones y ayudarlo a presupuestar. Así es también como la aplicación realiza un seguimiento de sus suscripciones mensuales para que sepa exactamente lo que está pagando.

gestión de suscripciones

Una de las principales funciones gratuitas de Truebill es el servicio de seguimiento de suscripciones. Después de conectar sus cuentas bancarias a la aplicación, identifica las suscripciones y las organiza en una lista de cuentas recurrentes. Estas suscripciones pueden incluir cualquier cosa, desde la membresía de su gimnasio hasta una membresía de Netflix o Hulu.

Dado que todas sus suscripciones están organizadas en una pestaña, sabe exactamente lo que está gastando cada mes, por lo que las suscripciones no utilizadas no pasan desapercibidas..

Los miembros Premium de Truebill también pueden pedirle a su equipo de conserjería que cancele las suscripciones por ellos. Según su sitio web, Truebill ha cancelado más de un millón de suscripciones de sus miembros hasta el momento. Pero nada impide que los clientes gratuitos realicen sus propias cancelaciones para ahorrar más dinero.

comercio de cuentas

Otra característica premium de Truebill es el servicio de negociación de cuentas. Truebill trabaja con la mayoría de los principales proveedores de telefonía celular, cable y seguridad del hogar, y puede comunicarse con estos proveedores para negociar tarifas más bajas en su nombre. La compañía dice que puede intercambiar cuentas hasta el 85% del tiempo, y todo el proceso consta de cuatro pasos:

1. Elige una factura: seleccione la factura que desea que negocie Truebill.
2. Conecta tu factura: agregue su factura a su cuenta de Truebill ingresando sus credenciales de inicio de sesión o cargando una foto de su estado de cuenta mensual.
3. Ingrese las preferencias comerciales: Esto incluye información personal y si desea o no descartar funciones para ahorrar dinero.
4. Confirmar forma de pago y monto: Truebill cobra entre un 30 % y un 60 % de ahorro anual si reduce su factura. Tú eliges cuánto quieres pagar y puedes pagar esta cuota de éxito con cualquier tarjeta de débito o crédito.

El bit de pago para operaciones de cuenta es donde Truebill se confunde un poco. Esencialmente, Truebill cobra del 30 % al 60 % de sus ahorros anuales en una tarifa por adelantado. Por ejemplo, si Truebill reduce su servicio de Internet de AT&T de $ 80 a $ 60 por mes, eso representa un ahorro anual de $ 240. A partir de ahí, paga del 30 % al 60 % del ahorro anual como tarifa de éxito ($ 72 a $ 144 en este caso).). Esta es una tarifa por adelantado, pero se beneficia de facturas mensuales más bajas y ahorra dinero durante todo el año.

Herramientas de presupuesto e información de gastos

La suscripción y la gestión de cuentas son las dos características principales de Truebill y las que hacen que la aplicación sea única. Pero también tiene herramientas para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos. La pestaña de información de gastos destaca sus gastos mensuales, ingresos, cuántas facturas tiene que pagar y cuántos gastos discrecionales le quedan.

También obtiene herramientas de presupuesto que son un poco similares a aplicaciones como menta y YNAB. Después de conectar sus cuentas bancarias, Truebill clasifica automáticamente los gastos y destaca sus patrones de gasto para que sepa en qué categorías podría estar gastando de más. Este podría ser su presupuesto de entretenimiento, o tal vez esté gastando demasiado en comestibles todos los meses. Para ayudar, Truebill también crea «asignaciones para gastos» que puede seguir para evitar gastos excesivos.

Incluso hay un componente de seguimiento de acciones en el que la aplicación detalla sus activos y pasivos clave. También puede agregar activos y pasivos manualmente, por lo que es comparable a servicios como Personal Capital y Kubera.

En general, Truebill se esfuerza por ser una aplicación de finanzas personales «todo en uno» con la cantidad de funciones que incluye. Solo tenga en cuenta que la versión gratuita de Truebill no le permite crear presupuestos ilimitados o categorías de presupuesto personalizadas, que son dos inconvenientes. Esta es la razón principal por la que sugerimos Mint sobre Truebill o varias alternativas de Mint si solo desea ayuda con el presupuesto.

Otras características premium de Truebill

Obtiene administración de suscripciones y algunas funciones básicas de presupuesto si usa la versión gratuita de Truebill. Pero si desea usar su cuenta comercial o desbloquear todo el potencial de la aplicación, debe pagar Premium.

Los beneficios adicionales que obtienen los miembros de Truebill Premium incluyen:

• Cuentas de ahorro inteligentes: Permita que Truebill transfiera dinero automáticamente a una cuenta de ahorros usando IA para ayudarlo a trabajar lentamente hacia sus objetivos de ahorro, de manera similar a las aplicaciones de microahorros.
• presupuestos ilimitados: Cree tantos presupuestos domésticos como desee y personalice las categorías de presupuesto para no quedarse con los valores predeterminados.
• Sincronización de balance de tiempo real: Los miembros gratuitos obtienen sincronización diaria o semanal para múltiples saldos de cuentas vinculados a la aplicación, pero los miembros Premium obtienen actualizaciones de saldo en tiempo real.
• monitoreo de crédito: puede ver su puntaje de crédito de forma gratuita y también obtener actualizaciones en tiempo real sobre los cambios en su puntaje de crédito.
• Atención al cliente de primera calidad: Aproveche la asistencia prioritaria y use el chat en vivo de Truebill para ponerse en contacto con los agentes de atención al cliente.
• reembolsos gratis: A través de su servicio de conserjería, Truebill intenta obtener reembolsos en su nombre, por ejemplo, si paga cargos por sobregiro o cargos por pago atrasado.
• tarjeta verdadera: Esta tarjeta de crédito Truebill está usando una lista de espera para aceptar nuevos miembros. Pero la tarjeta está diseñada para ayudarlo a mejorar su puntaje crediticio al mantener bajo el uso del crédito y mantener los pagos a tiempo. En el futuro, los titulares de tarjetas también podrán obtener recompensas de reembolso en efectivo en minoristas selectos.

La mayoría de las personas probablemente paguen por Truebill Premium por su servicio de comercio de cuentas y por herramientas de presupuesto más detalladas. Pero siempre puede llamar a sus proveedores de servicios para solicitar tarifas más bajas; Truebill no hace nada diferente excepto leer un guión para pedir un mejor trato. Y las aplicaciones gratuitas de presupuesto como Mint también están ahí para el lado de la gestión financiera.

¿Cuánto cuesta Truebill?

Truebill Premium cuesta entre $ 3 y $ 12 por mes, y usted elige cuánto paga por mes con su modelo de pago por uso. Si selecciona $3 o $4, paga anualmente, mientras que otros montos se cobran mensualmente.. Eso significa que Truebill Premium cuesta tan solo $36 al año y hasta $144 al año, dependiendo de qué tan generoso se sienta.

Tú además pague entre el 30% y el 60% por operaciones de cuenta exitosas. De nuevo, tú decides cuánto quieres pagar.

Existe la versión gratuita de la aplicación, pero en nuestra opinión, carece de demasiadas funciones de presupuesto y opciones de personalización para que valga la pena usarla. Y siempre puede cancelar las suscripciones o llamar a los proveedores de servicios para negociar mejores tarifas si está dispuesto a invertir el tiempo.

¿Es Truebill seguro?

Truebill utiliza varias prácticas de seguridad para mantener segura su información personal y financiera. Por ejemplo, nunca almacena la información de inicio de sesión de su banco. En su lugar, funciona con Plaid, un servicio líder de conexión de datos financieros que utilizan muchas otras aplicaciones FinTech. Toda la información entre sus cuentas y Truebill también está encriptada. En general, esto hace que Truebill sea una aplicación segura de usar.

Si tiene preguntas sobre la seguridad de Truebill, envíe un correo electrónico a security@truebill.com para ponerse en contacto.

¿Es Truebill legítimo?

Truebill es una aplicación legítima en el sentido de que lo ayuda a mantenerse al tanto de las suscripciones y facturas mensuales. Y si paga por Premium, su equipo hará todo lo posible para negociar mejores tarifas para usted si eso es lo que desea.

Sin embargo, hay varios aspectos de Truebill de los que no somos fanáticos. Para empezar, debe pagar por esta aplicación para que realmente valga la pena, ya que las aplicaciones de cotización gratuitas ofrecen muchas más opciones de personalización que la versión gratuita de Truebill. Y si te suscribes a Premium, tendrás que saltarte pasos si quieres darte de baja y dejar de pagar.

Solo revisa Truebill’s guía propia sobre cómo cancelar una suscripción a Truebill Premium. Es posible que deba hablar con un experto si no puede cancelar por algún motivo. Y cancelar su suscripción no cancela las solicitudes de transacciones pendientes de la cuenta ni su cuenta Smart Savings. Para salir realmente del lado Premium, está pasando por dos o tres pasos de cancelación.

Además, aunque Truebill tiene una calificación de 4,8 estrellas en piloto de confianzaNo estoy convencido de que sean testimonios legítimos. Prácticamente todas las reseñas se marcan como «invitadas», lo que significa que Truebill le ha pedido al usuario que realice una reseña. Esta es una práctica estándar, pero las críticas abrumadoramente positivas contrastan con las críticas mordaces en el canal de YouTube de Truebill y en las tiendas de aplicaciones de Google y Apple.

Generalmente, los usuarios me gusta Truebill destaca todas sus facturas mensuales en un solo lugar para que recuerden pagar a tiempo y sepan qué suscripciones cancelar.

Pero muchos clientes en la tienda de aplicaciones se quejan de que tienes que pagar por las operaciones de cuenta exitosas después de haber pagado una tarifa mensual por Premium. Cuando inicia bloqueos de aplicaciones e incluso historias de terror de cuentas mensuales creciente en precio o siendo significativamente relegado para ahorrar dinero, no creemos que valga la pena pagar por Truebill en este momento.

Cómo ponerse en contacto con Truebill

Puede ponerse en contacto con Truebill utilizando el formulario de contacto en su sitio web. Su equipo responde a las solicitudes de lunes a viernes, de 9 am a 5 pm ET. Los miembros Premium también pueden usar la función de chat en vivo para recibir asistencia.

Alternativas

Si desea una solución simple para monitorear todas sus cuentas y suscripciones mensuales, la versión gratuita de Truebill hace el trabajo. Pero como una aplicación de presupuesto o una aplicación de finanzas completa, existen mejores alternativas que también son gratuitas.

Por ejemplo, Mint es una de las mejores aplicaciones gratuitas de presupuesto disponibles y ofrece más personalización y funciones que Truebill, a menos que pague. Pero si solo está buscando ayuda con el presupuesto, no tiene sentido pagar por un servicio cuando un servicio muy similar y libre hay alternativa

En cuanto a Capital Personal, tiene una serie de herramientas gratuitas como planificador de presupuesto, analizador de tasa de inversión y rastreador de valor neto. También le permite realizar un seguimiento de sus inversiones, que no es algo que ofrece Truebill. Y si invierte al menos $100,000, puede trabajar con un Capital Personal asesor para crear una cartera de inversión personalizada, similar a usar un asesor robótico.

Y al final del día, la mejor alternativa a Truebill es tomarse la tarde libre una vez al año para llamar a sus proveedores de servicios y pedir mejores tarifas. Reduje mis facturas de Internet y teléfono haciendo esto antes. Si enfatiza el hecho de que es un cliente leal que quiere ser atendido, las grandes empresas generalmente cumplirán. Esto le ahorra dinero todos los meses y no tiene que devolver del 30% al 60% de sus ahorros anuales.

Resultado final

Si desea ayuda para mantenerse al tanto de las facturas mensuales y las suscripciones, la aplicación gratuita de Truebill es muy útil. Y si no le interesan mucho las funciones detalladas de presupuesto y la personalización, no se sentirá decepcionado con las opciones de cotización gratuitas.

Sin embargo, realmente debe pagar Premium si desea más herramientas de personalización y ahorro de tiempo, como darse de baja y negociar cuentas. Y en nuestra opinión, esas características no valen el precio en este momento.

Existen muchas alternativas gratuitas, y pagar las operaciones de la cuenta además de su tarifa mensual reduce los ahorros reales que obtiene. Y si el dinero es escaso, usar aplicaciones gratuitas de presupuesto y proveedores de cuentas de llamadas es una solución más rentable.