E*TRADE ha desarrollado una reputación como uno de los corredores de inversión más innovadores de la industria. Ahora parte de Morgan Stanley, la compañía ofrece más que nunca. Cuenta con tarifas bajas, un generoso bono de registro, la más amplia selección de opciones de inversión y cuentas de jubilación, además de cheques bancarios y ahorros de alto interés.
Si le gusta operar con fondos mutuos, es un comerciante de opciones activo o tiene una cartera grande, hay aún más cosas que le gustarán de E*TRADE.
Contenidos
Comisiones y honorarios – 10
Atención al cliente – 10
Facilidad de uso – 9
Herramientas y recursos – 8
Oportunidades de inversión – 10
Cuentas disponibles – 10
9.5
Ya sea que disfrute comerciar con fondos mutuos, sea un operador de opciones activo o tenga una cartera grande, E*TRADE tiene muchas cosas que le gustan. Sin embargo, puede que no sea la mejor opción para inversores con cuentas más pequeñas.
Pros y contras
profesionales
- Estructura de tarifas bajas, especialmente para operadores activos de opciones.
- Una de las mejores plataformas de la industria para el comercio de opciones activas.
- Ofrece una gama completa de planes de jubilación para autónomos.
- Tiene una de las mejores plataformas comerciales de la industria.
- Ofrece una plataforma de comercio virtual para ayudar a los principiantes a aprender a operar y a los comerciantes experimentados a aprender a mejorar sus habilidades.
- Servicio al cliente disponible por teléfono las 24 horas, los 7 días de la semana, más 30 sucursales locales.
- Ofrece uno de los bonos de registro de cuenta nueva más generosos de la industria.
- Ofrece servicios bancarios a través de Morgan Stanley Private Bank, incluidos ahorros de alto rendimiento.
idiotas
- No hay comercio de acciones fraccionadas, lo cual es negativo para los pequeños inversores.
- La tarifa de consultoría anual del 0,30 % para el asesor robótico Core Portfolios está ligeramente por encima del promedio de la industria del 0,25 %.
- El requisito de inversión mínima para Core Portfolios es de $ 500, que es alto ya que muchos competidores tienen un requisito de $ 0.
¿Para quién es E*TRADE?
Históricamente uno de los corredores de inversión más pequeños, E*TRADE ha ampliado constantemente sus opciones de productos y ha reducido sus precios para competir mejor, y en ocasiones superar, a los corredores más grandes. El hecho de que la empresa ahora sea propiedad de Morgan Stanley solo fortaleció el servicio.
Debido a sus tarifas bajas y su excelente plataforma de negociación, E*TRADE es bueno para la mayoría de los comerciantes. Sin embargo, parece más adecuado para los comerciantes activos de opciones, quienes obtienen el beneficio de precios más bajos cuando negocian opciones. Y dado que ofrecen más de 4000 fondos mutuos sin cargo por transacción, también es una excelente opción para los inversionistas de fondos mutuos.
Los inversores más grandes también verán un gran beneficio con E*TRADE, ya que ofrece un bono de registro de cuenta nueva muy generoso, servicios de administración de patrimonio y servicios bancarios a través de Morgan Stanley Private Bank. Esto viene completo con ahorros de alto interés y una línea de crédito contra sus inversiones.
A los trabajadores por cuenta propia también les gustará E*TRADE. La compañía ofrece una gama completa de planes de jubilación para trabajadores por cuenta propia, incluidos los planes de participación en las ganancias.
Sin embargo, es posible que los inversores con cuentas más pequeñas no obtengan las mismas recompensas con E*TRADE. No ofrecen acciones fraccionadas, lo cual es una estrategia importante para los inversores que desean diversificar entre diferentes empresas y ETF con una compra más baja. El requisito mínimo de $ 500 para el asesor robótico de carteras principales también puede ser alto para algunos pequeños inversores.
CARACTERÍSTICAS DEL COMERCIO ELECTRÓNICO
| inversión mínima | $0 |
| Negociación de acciones/ETF | $0 |
| comercio de opciones | US$ 0,65/contrato |
| los fondos de inversión | Más de 4000 fondos mutuos sin cargo por transacción (NTF) |
| Tipos de inversión | Inventario, OTC/Penny Stocks, ETF, los fondos de inversión, tacones, opciones, divisas, CRIPTOMONEDAS, futuros |
| tipos de cuenta |
|
| Negociación asistida por bróker | $25 + tarifas y comisiones regulares |
| Operaciones virtuales | |
| Atención al cliente | Por teléfono, 24/7 o por correo ordinario + 30 sucursales locales |
¿Qué hace que E*TRADE sea excelente?
Bueno, muchas cosas, como resulta. Ya sea que sea un aficionado al análisis técnico, un operador de opciones activo o un propietario o una pequeña empresa, encontrará mucho que elogiar con E*TRADE. Este es el por qué.
Plataforma Power E*TRADE
La plataforma Power E*TRADE es una de las plataformas comerciales líderes en la industria. Es muy fácil de usar y le da acceso a abundantes recursos y herramientas. La plataforma está disponible para su uso en aplicaciones de escritorio y móviles.
Power E*TRADE viene con reconocimiento de patrones técnicos, analizador de movimiento de ganancias, probabilidades de riesgo/recompensa, escaneos personalizados y preestablecidos, gráficos múltiples, planificación de salida y comercio en papel (ver más abajo).
comercio de opciones
AE*TRADE es bien conocido por su plataforma superior de comercio de opciones. Esto es particularmente cierto para los comerciantes activos, que se benefician de una estructura de tarifas reducida. Las opciones no tienen comisiones, pero si realiza al menos 30 transacciones por trimestre, la tarifa por contrato se reduce a $ 0,50 desde $ 0,65. Por lo general, estas tarifas pueden aumentar para un comerciante activo.
Mientras tanto, la plataforma Power E*TRADE tiene una fuerte orientación a las opciones. La plataforma ofrece más de 100 estudios técnicos y más de 30 herramientas de dibujo para ayudarlo a operar de manera más rentable. También ofrece herramientas de análisis de riesgo que traducen las opciones griegas al inglés sencillo.
Más información>> Opciones comerciales vs. Inventario
Invertir en fondos mutuos
Oferta Más de 4000 fondos mutuos sin cargo por transacciónE*TRADE es una excelente opción si le gusta invertir en fondos mutuos, y especialmente si le gusta operar con ellos.
Pero tenga en cuenta que imponen una tarifa de redención anticipada de $ 49.99 si compra fondos sin tarifa de transacción y luego los vende dentro de los 90 días.
Ofrece todos los planes de jubilación para autónomos
Muchos corredores solo ofrecen cuentas IRA tradicionales y Roth. Pero E*TRADE ofrece cuentas IRA básicas, así como planes de jubilación más especializados para personas que trabajan por cuenta propia.
Las opciones incluyen:
- La IRA SIMPLE para empresas con 100 o menos empleados
- Planes SEP IRA, que te permiten aportar hasta el 25% de los ingresos netos de tu negocio
- Planes de participación en las ganancias que le permiten hacer contribuciones protegidas de impuestos de hasta $61,000
Planes individuales 401(k) (“Solo”), completos con aportes tradicionales y Roth 401(k).
Puedes contratar cualquiera de estos planes si eres autónomo o tienes empleados.
Cuenta de comercio virtual – Power E*TRADE Paper Trading
Power E*TRADE Paper Trading es una herramienta disponible en la plataforma Power E*TRADE. Es particularmente valioso para el comercio de opciones, lo que le permite probar las ganancias y pérdidas máximas potenciales, niveles de saldo, ganancias y fechas de dividendos y pruebe estrategias comerciales sin arriesgar dinero.
Más información>> Comercio de papel: intente invertir sin riesgo real
Comercio de futuros de criptomonedas
Como la mayoría de los corredores de inversión tradicionales, E*TRADE no ofrece operar directamente en criptomonedas. Pero sí ofrecen comercio de futuros de criptomonedas, lo que le dará al menos un acceso limitado a la clase de activos.
OE*TRADE también ofrece la posibilidad de invertir en empresas y fondos relacionados con criptomonedas. Ofrecen un total de 30, incluidos los siguientes:
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E*TRADE ofrece uno de los mejores registros de bonificación de la industria
AE*TRADE ofrece una estructura de bonos muy generosa, comenzando con un crédito en efectivo de $50 para abrir una nueva cuenta y depositar al menos $5,000. Como la mayoría de los bonos de corredores, es un plan escalonado y alcanza BRL 3.500 a crédito.
Tanto las cuentas de corretaje sujetas a impuestos como las cuentas de jubilación son elegibles para el bono. Debe depositar fondos en su nueva cuenta dentro de los 60 días posteriores a la apertura. La bonificación se basará en el monto de los depósitos realizados en cuentas externas dentro de los 60 días, y luego se pagará dentro de los siete días hábiles posteriores.
banco privado morgan stanley
Como subsidiaria de Morgan Stanley, E*TRADE ofrece a los inversores acceso a servicios bancarios con Morgan Stanley Private Bank. Esto incluye una cuenta de cheques sin cuotas mensuales, una cuenta de ahorros premium que actualmente paga 1.40% APY en saldos de hasta $500,000 y una línea de crédito para pedir prestado contra sus inversiones.
¿Cuáles son las desventajas de E*TRADE?
Sin acciones fraccionarias
AE*TRADE no permite la compra y venta de acciones fraccionarias con negociación autodirigida. Las acciones fraccionarias se limitan a reinvertir dividendos para comprar acciones adicionales en la empresa emisora. Esto limitará a los inversores a comprar solo los precios completos de las acciones.
La falta de comercio de acciones fraccionadas puede no ser un problema para los inversores con carteras más grandes. Pero definitivamente será un problema limitante para aquellos con saldos más pequeños.
Por ejemplo, un inversionista con un saldo de cuenta de $200 se limitará a comprar acciones en cuatro empresas con un precio promedio de acción de $50 cada una. Si se permitieran las acciones fraccionarias, un inversionista podría distribuir sus inversiones entre 20 empresas comprando una porción de cada una, en lugar de pagar el precio total de las acciones.
La disponibilidad de acciones fraccionarias también facilita que los inversionistas aumenten sus cuentas promediando el costo en dólares de las contribuciones. Por ejemplo, una adición de $100 se puede repartir entre varias acciones o fondos, en lugar de limitarse a comprar una o dos acciones.
Más sobre acciones fraccionarias>>¿Qué es la inversión fraccionaria de acciones?
Tasas superiores a la media en Robo-Advisor de carteras principales y gestión de renta variable de carteras mixtas
La tasa del asesor robótico de la cartera principal de E*TRADE está ligeramente por encima del promedio de la industria con un 0,30 % anual. Por otro lado, Betterment y Wealthfront, dos de las principales consultoras de robótica de la industria, cobran un 0,25% anual. M1 Finance y Charles Schwab Intelligent Portfolios no cobran una tarifa de consultoría anual.
La situación de las tarifas con el programa de gestión patrimonial Blend Portfolios es mixta. La estructura de tarifas, con niveles entre el 0,90 % para los primeros $100 000 y luego cayendo a un mínimo del 0,65 % en saldos superiores a $1 millón, es ciertamente mejor que el 1 % o el 2 % que cobran los administradores de patrimonio tradicionales dirigidos por personas.
Pero es un poco más alto que el Capital personal, que comienza en 0,79 % en carteras de hasta $3 millones y cae a 0,49 % en saldos de más de $10 millones.
Precios y tarifas de E*TRADE
Negociación autodirigida
- Negociación de acciones/ETF: $0
- Negociación de acciones extrabursátiles: $6.95 o $4.95 con más de 30 ofertas por trimestre
- comercio de opciones: $0 + $0.65/contrato o $0.50/contrato con más de 30 tratos por trimestre
- los fondos de inversión: más de 4000 fondos sin cargo, de lo contrario $19,99; Tarifa de rescate anticipado de $49.99 en fondos sin cargo ni tarifa de transacción retenidos por menos de 90 días
- Negociación asistida por bróker: $25 + tarifas y comisiones regulares
- Bonos y Tesoros: US$0 del Tesoro de EE.UU.; operaciones secundarias $1 por valor ($10 por operación mínima / $250 por operación máxima)
- futuros: $1.50 por contrato por lado + tarifas; $2.50 por contrato por lado + tarifas por criptofuturos
carteras principales
- Cuota anual de consultoría: 0,30%
Mezclando Portafolios
Cuota anual de consultoría:
- Primeros $100,000 – 0,90%
- Próximos $150,000 – 0,80%
- Próximos $250,000 – 0,75%
- Próximos $500,000 – 0,70%
- Siguiente $ 1 millón y más – 0,65%
Carteras de Renta Fija
Cuota anual de consultoría:
- primer millón de dólares – 0,45%
- Próximos $2 millones – 0,40%
- Siguiente $ 1 millón y más – 0,35%
Otros impuestos
- Distribuciones prematuras de IRA: $25
Cómo contactar con E*TRADE
El servicio de atención al cliente de E*TRADE está disponible por teléfono (800-387-2331), las 24 horas del día, los siete días de la semana.
La empresa puede ser contactada por correo a la siguiente dirección:
E*TRADE Securities LLC
apartado de correos 484
Ciudad de Jersey, Nueva Jersey 07303 – 0484
También ofrecen más de 30 sucursales en todo el país si la interacción de persona a persona es su estilo.
Alternativas
Resultado final
OE*TRADE es una excelente opción para la mayoría de los inversionistas, pero especialmente para los comerciantes activos de opciones, inversionistas de fondos mutuos e inversionistas con grandes carteras. Ofrecen tarifas de negociación reducidas para los comerciantes de opciones activas y varios miles de fondos mutuos sin tarifa de transacción.
Los grandes inversores apreciarán la capacidad de aprovechar las carteras de gestión patrimonial y de inversión autodirigidas junto con los servicios bancarios de Morgan Stanley. Esto incluye ahorros con intereses altos y una línea de crédito contra su cartera de inversiones.
Y prácticamente todos los inversores apreciarán la galardonada plataforma de operaciones de E*TRADE y el servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana.
Si E*TRADE tiene una debilidad, es que puede no ser la mejor opción para inversores con cantidades de dinero más pequeñas para invertir. Eso es porque no ofrecen inversiones fraccionarias de capital y también porque requieren un mínimo de $500 para participar en el servicio de asesor robótico.
Pero para la mayoría de los otros inversionistas, E*TRADE es uno de los mejores en el negocio.