SeedInvest Review 2022: Inversión inicial simplificada

En el pasado, era casi imposible para la gente común invertir en capital privado. Para ingresar a los negocios de capital de riesgo (VC), a menudo necesita un capital inmenso y las conexiones adecuadas. E incluso si encuentra plataformas que admiten inversiones basadas en acciones, generalmente están reservadas para inversores acreditados.

Pero con SeedInvest, todos los inversores pueden participar en alguna acción de capital privado. Con una inversión mínima de $ 1,000 y un proceso de verificación en profundidad, este sitio de crowdfunding brinda acceso a nuevas empresas de calidad que puede agregar a su cartera.

Sin embargo, invertir en nuevas empresas es increíblemente arriesgado. Nuestra revisión de SeedInvest cubre estos riesgos, los pros y los contras, y cómo decidir si vale la pena usar esta plataforma de crowdfunding.

Pros y contras

¿Qué es Seedinvest?

SeedInvest es una empresa de crowdfunding de capital que comenzó en 2012 con el objetivo de hacer que las inversiones de capital privado sean más accesibles para los inversores cotidianos. Desde entonces, la plataforma ha crecido a más de 600 000 inversores y ha ayudado a más de 250 empresas a recaudar más de 410 millones de dólares.

Históricamente, invertir en startups requería trabajar en capital de riesgo y tener una inmensa cantidad de recursos a tu disposición. Pero SeedInvest tiene un requisito de inversión mínimo de $ 1,000 para muchas empresas, lo que hace que el mundo del capital privado sea significativamente más amigable para los principiantes.

¿Para quién es Seedinvest?

Si desea invertir en nuevas empresas valoradas en los mismos términos que los principales inversores de capital de riesgo e inversores ángeles, SeedInvest es para usted..

Además, la plataforma cuenta con opciones de inversión para inversores acreditados y no acreditados, lo que no es común para el capital privado. Los inversores no acreditados pueden enfrentar límites de inversión total más bajos que los inversores acreditados que varían según el negocio, pero SeedInvest sigue siendo más asequible que muchas plataformas de inversión alternativas.

Tenga en cuenta que SeedInvest dice que admite inversores de todo el mundo, pero según las leyes locales, es posible que no pueda invertir con la plataforma. Por ejemplo, los canadienses actualmente no son elegibles para invertir a través de SeedInvest, por lo que es posible que no esté disponible en su país.

¿Cómo funciona Seed Invest?

Las startups lanzan SeedInvest por la oportunidad de recaudar fondos. Esto permite a las empresas acceder a un grupo de inversores acreditados, inversores ángeles, oficinas familiares, empresas de capital de riesgo e inversores institucionales.

Según su sitio web, las empresas deben pasar por una etapa de verificación y diligencia debida para cotizar en SeedInvest. Solo el 1% o más de las empresas tienen éxito, por lo que las empresas que encuentra como inversor son las nuevas empresas de primer nivel que existen. Y hay dos maneras diferentes de empezar a invertir.

Invierte en startups individuales

El sitio web de SeedInvest le permite buscar nuevas empresas disponibles en las que puede invertir. Al momento de escribir, hay siete oportunidades y una próxima puesta en marcha.

Lo bueno de SeedInvest es que puedes encontrar startups de diferentes sectores. Por ejemplo, estas son algunas de las oportunidades de inversión de inicio actuales en la plataforma:

• • Corporación citónica: una compañía biofarmacéutica que está desarrollando medicamentos para la osteoartritis y otras afecciones inflamatorias.
  • beber el lunes: una marca de bebidas que elabora cócteles sin alcohol.
  • barrigas frescas: una marca de snacks que crea snacks saludables y sabrosos con inspiración cultural.
  • yo publico: una empresa de automatización de marketing que se enfoca en franquicias, membresías y editores.
  • REMUNERACIÓN: Una plataforma de red de trabajo digital para trabajadores temporales y sus empleadores.

Al hacer clic en una lista, puede sumergirse en información adicional sobre la empresa para ayudar con la diligencia debida. Por ejemplo, verá la cantidad recaudada, el requisito de inversión mínima y la valoración antes del dinero. También puede leer la hoja de términos y la información sobre la recaudación de fondos anterior, el pitch deck, el equipo fundador y cómo se utilizarán las ganancias.

Por supuesto, hacer su propia diligencia debida también tiene sentido, ya que SeedInvest toma una parte de los aumentos, por lo que tienen interés en promover estas empresas lo mejor que pueden. Eso significa leer noticias, comunicados de prensa y hacer la mayor investigación posible.

Pero al final del día, SeedInvest tiene muchas nuevas empresas interesantes en las que invertir. Y su riguroso proceso de investigación ayuda a garantizar que solo considere a los mejores candidatos.

Invertir en piloto automático

La característica más exclusiva de SeedInvest es la función Auto Invest, que le permite crear una cartera diversificada de nuevas empresas. Es casi como un asesor robótico, solo para capital privado, que no es algo que pueda encontrar muy fácilmente.

Así es como funciona Auto Invest de SeedInvest:

1. depósito mínimo: Comience con un depósito mínimo de $1,000.
2. Invertir: Invierte automáticamente en nuevas empresas cuando alcanzan ciertos umbrales para su crecimiento ($250,000 si están bajo la Regulación D/CF o $2 millones si están bajo la Regulación A+). Hay un monto mínimo de inversión por inversión de $200, por lo que, teóricamente, su depósito inicial podría invertirse en cinco compañías diferentes con ese monto inicial.
3. distribuir fondos: SeedInvest le permite establecer reglas predeterminadas sobre cuánto desea invertir en nuevas empresas.
4. Haga crecer su cartera: invierta constantemente en una cartera diversa de nuevas empresas cuanto más tiempo use Auto Invest.

También puede pausar o reiniciar Auto Invest. Y si hay una empresa en la que desea invertir más dinero, siempre puede hacerlo desde la página principal de ofertas. No hay cargos por usar Auto Invest. Sin embargo, usted paga la tarifa de procesamiento estándar del 2% de SeedInvest, con un tope de $300 por operación.

Tarifas y precios de inversión inicial

Los inversores pagan una tarifa de transacción del 2% en SeedInvest, que tiene un tope de $ 300. Esta tarifa se devuelve si invierte en una empresa que no completa su aumento. Y no paga tarifas administrativas, intereses ni tarifas administrativas, que es diferente de la mayoría de las plataformas de crowdfunding..

La razón por la que los inversores no pagan otras tarifas es porque SeedInvest cobra a las empresas emergentes una tarifa en efectivo del 7,5 % del valor de los bonos comprados en una subida y una nota convertible o tarifa de acciones del 5 %. Por ejemplo, si una empresa recauda $ 200,000 en SeedInvest en una nota de capitalización colectiva de $ 10 millones, SeedInvest gana $ 15,000 en tarifas en efectivo y $ 10,000 de la nota de capitalización colectiva.

Desempeño histórico

Desde su creación, SeedInvest ha ayudado a más de 250 nuevas empresas a recaudar capital. Y si lees el tuyo página de estudio de casopuede encontrar algunas grandes historias de éxito, como Heliogen, que recaudó $ 1.6 millones en SeedInvest en 2017 con una valoración de $ 20 millones y se hizo pública en 2021 con una valoración de $ 2 mil millones. También hay muchas empresas más pequeñas que no han alcanzado el estatus de unicornio pero que aún generan ganancias significativas.

Y cuando miras a algunos de los otros inversionistas en estas empresas, encuentras gente como Bill Gates, Mark Cuban y varios fondos de capital de riesgo.

En resumen, las empresas que cotizan en SeedInvest se encuentran entre las mejores nuevas empresas del mercado. Pero como explica SeedInvest en su página de riesgo del inversor, la inversión inicial no garantiza rentabilidad. De hecho, existen riesgos significativos, incluida la pérdida total de capital, la dilución y la quiebra total del negocio.

Invertir en activos alternativos, como invertir en nuevas empresas, es más emocionante que quedarse con acciones o ETF. Pero debe comprender su tolerancia al riesgo y qué porcentaje de su cartera desea invertir potencialmente en capital inicial. Y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder, ya que es una inversión increíblemente arriesgada, incluso si las empresas parecen sólidas.

Liquidez

Sus inversiones a través de SeedInvest son inversiones altamente ilíquidas. Las empresas emergentes son empresas privadas, por lo que no puede vender sus acciones a través de una bolsa de valores pública. Y SeedInvest tampoco tiene un mercado secundario para vender acciones. Además, las empresas no tienen la obligación de pagar dividendos, por lo que es posible que no vea rendimientos durante un período de tiempo significativo hasta que la empresa se haga pública o recompre acciones.

En otras palabras, no inviertas dinero en SeedInvest que puedas necesitar a corto plazo. Esta es una estrategia de inversión a largo plazo que es a la vez arriesgada y altamente ilíquida.

Cómo contactar con SeedInvest

Puede ponerse en contacto con SeedInvest enviando un correo electrónico a contactus@seedinvest.com. También hay un widget de chat en vivo en su sitio web una vez que crea una cuenta e inicia sesión. El servicio de atención al cliente está disponible de 9 am a 6 pm EST, de lunes a viernes.

Cómo abrir una cuenta

Abre una cuenta ingresando tu nombre completo y correo electrónico. También debe confirmar que es un inversor acreditado. Las dos formas más comunes de obtener el estado de acreditación incluyen:

• Tener un patrimonio neto de al menos $1 millón (excluyendo su residencia principal).
• Tener un ingreso del trabajo de al menos $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) en los dos años anteriores y una expectativa de ingresos similar para el año en curso.

Los inversores también verifican su cuenta para desbloquear la plataforma completa. Esto significa ingresar su dirección, número de teléfono, fecha de nacimiento e información sobre su situación laboral. Su actividad de financiamiento se suspende hasta que el equipo de cumplimiento de SeedInvest verifique la información enviada.

Alternativas

Nos gusta SeedInvest como plataforma de inversión de inicio debido a su proceso de verificación y tarifas bajas para los inversores. Pero está lejos de ser el único sitio de crowdfunding enfocado en nuevas empresas. Y dependiendo de sus objetivos, varias alternativas pueden ser mejores opciones.

nuestra multitud

Al igual que SeedInvest, OurCrowd es otra plataforma de financiación colectiva que le permite invertir en nuevas empresas calificadas y de rápido crecimiento. OurCrowd también está disponible para inversores de todo el mundo. Y el punto de venta único es que OurCrowd le permite invertir en múltiples fondos de inicio para que pueda diversificar su cartera más fácilmente.

Debes ser un inversionista acreditado para postularte, así que tenlo en cuenta. También hay una inversión mínima de $10,000 para negocios individuales; 10 veces más alto que el mínimo de SeedInvest. Pero obtienes más selección, y OurCrowd tiene un riguroso proceso de investigación y solo acepta entre el 1% y el 2% de los solicitantes.

Tenga en cuenta que OurCrowd cobra a los inversores tarifas variables de gestión y administración, así como intereses sobre las ganancias. Puede leer nuestra revisión de OurCrowd para obtener el desglose completo.

RendimientoCalle

Yieldstreet es una plataforma alternativa de inversión en activos que a veces incluye ofertas como inversiones previas a la salida a bolsa. También permite a los miembros invertir en clases de activos como obras de arte, deuda, bienes raíces y criptomonedas. Hay un fondo de entrada de $2,500 que está disponible para inversionistas no acreditados. Otras ofertas requieren acreditación y generalmente tienen un requisito de inversión mínima de $10,000 a $15,000.

Nos gusta Yieldstreet porque ofrece muchas clases de activos diferentes a considerar. Si desea que las acciones y otras clases de activos se alejen de la inversión tradicional, esta podría ser la plataforma perfecta.

La plataforma ha logrado un rendimiento neto anualizado (TIR) ​​del 9,71 % desde su creación en 2014. Las tarifas anuales de gestión varían según la inversión, pero pueden llegar al 2,5 %, por lo que es una desventaja en comparación con SeedInvest.

Mainvest

Aunque Mainvest ofrece oportunidades de inversión basadas en deuda en lugar de inversiones basadas en acciones, sigue siendo una excelente alternativa a SeedInvest para diversificar su cartera.

Con Mainvest, usted ayuda a financiar pequeñas empresas en crecimiento en los Estados Unidos. A cambio, recibe pagos regulares de intereses de las empresas hasta que se paga su préstamo, y algo más. Mainvest apunta a un rendimiento del 10% al 25% para los inversores y solo tiene un requisito mínimo de inversión de $100.

Los tipos de negocios que encuentra en la plataforma a menudo incluyen cervecerías, cafés, restaurantes y otras pequeñas empresas locales. Estas no son nuevas empresas que buscan lograr una valoración de unicornio. Pero aún puede usar Mainvest para diversificar su cartera y crear un nuevo flujo de ingresos.

Resultado final

Si está buscando nuevas empresas de calidad para invertir, SeedInvest es una de las mejores plataformas de financiación colectiva que existen. Es difícil encontrar opciones disponibles para inversores no acreditados. Además, el mínimo de $1,000 para muchas ofertas significa que casi cualquier persona puede comenzar a invertir. Cuando agrega funciones innovadoras como Auto Invest, queda claro por qué SeedInvest es tan popular.

Solo recuerde: las inversiones de capital privado son extremadamente riesgosas e ilíquidas. Nunca debe invertir dinero que necesita a corto plazo o dinero que no puede permitirse perder. Y si necesitas orientación, no dudes en pedirle a un asesor financiero un asesoramiento más personalizado.