A medida que las personas de todo el mundo comienzan a comprender el impacto económico total del coronavirus, los mercados bursátiles mundiales se han desplomado después de más de una década de ganancias. Si bien este es un momento difícil para los inversores a largo plazo, es importante recordar que las caídas del mercado de valores han ocurrido antes.
Una gran caída en el mercado de valores es impactante para los nuevos inversores, pero los inversores experimentados que han experimentado mercados bajistas en el pasado conocen los secretos del éxito. Los inversores novatos y experimentados a menudo reaccionan de manera diferente cuando el mercado cae.
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Los principiantes toman su dinero y corren
A la primera señal de nerviosismo en el mercado, muchos inversionistas sin experiencia toman su dinero y corren hacia las colinas. Es fácil ver por qué. Cuando cree que puede perder dinero, lo único que quiere es reducir sus pérdidas en lugar de enfrentarse a lo que hagan los mercados a continuación.
El mayor problema con esta estrategia es que la mayoría de los principiantes no venden hasta que es demasiado tarde. Si vende después de una gran caída del mercado, ha roto una regla fundamental de inversión: compre barato y venda caro. Al vender bajo, asegura una pérdida en su cartera que quizás nunca se recupere.
Además del dolor de vender en el momento equivocado, la mayoría de los inversores, tanto principiantes como expertos, no pueden identificar con precisión el fondo del mercado. Dado que vendieron cuando los inventarios cayeron y no volvieron a comprar, no se beneficiarán cuando los precios finalmente se recuperen y alcancen nuevos máximos en el futuro.
Los inversores inteligentes ven la oportunidad de comprar acciones con descuento
Los inversores inteligentes conocen una tendencia importante en la historia del mercado de valores. Históricamente, cada vez que el mercado baja, regresa con toda su fuerza. El mercado siempre ha hecho más que recuperarse. Cada repunte condujo a grandes ganancias y nuevos aumentos en los precios de las acciones.
Dado que las tendencias del mercado a largo plazo siempre han sido al alza, los inversores inteligentes ven las grandes caídas en el mercado como una oportunidad para comprar aún más.
Es casi imposible cronometrar los mercados y adivinar la parte superior e inferior exacta. Incluso los administradores de fondos de inversión a tiempo completo tienen un rendimiento inferior al de los puntos de referencia del mercado la mayor parte del tiempo. Las personas que fueron a Harvard y al MIT pasan largos días en Wall Street tratando de vencer al mercado y fracasan la mayor parte del tiempo. Entonces, ¿por qué pensamos que podemos cuando solo lo hacemos a tiempo parcial?
Durante un largo período de tiempo, el S&P 500 ha tenido una rentabilidad de alrededor del 10 % anual. Si compra cuando las acciones están bajas, estará en una mejor posición para capitalizar esta tendencia a largo plazo.
Las grandes caídas y la volatilidad del mercado de valores pueden dar miedo, pero el poder de la economía estadounidense siempre ha convertido a todos los mercados en bajistas, recesión y depresión con nuevos máximos en solo 5 a 10 años.
Por supuesto, el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro. Pero la historia tiende a repetirse, y los inversores inteligentes a menudo ganan mucho dinero comprando cuando otros venden.
¿Qué tipos de acciones se pueden comprar?
Cuando el mercado de valores baja, hay algunos movimientos diferentes que hacer si desea comprar. Esto incluye invertir en fondos de índices bursátiles amplios o elegir acciones individuales que crea que funcionarán bien durante la caída del mercado bursátil y más allá. Si bien cada crisis es diferente, hay algunas industrias a tener en cuenta durante la actual pandemia de coronavirus.
- Inversión conductual: En la actual crisis del coronavirus, los servicios de entrega, los supermercados, los grandes minoristas, los productos básicos de consumo, el trabajo en línea y las empresas de entretenimiento digital pueden hacerlo bien. Piense en las empresas que todos usan cuando están encerrados en sus hogares. Estos son los que probablemente obtendrán un rendimiento superior cuando el resto del mercado de valores sufra.
- Inversión de primera clase: Las acciones de primera línea son grandes empresas con un sólido balance. Estos titanes de la industria y pilares económicos a menudo sobreviven a la volatilidad del mercado a corto plazo y generan ganancias estables y confiables a largo plazo. Las empresas de las que ha oído hablar, como 3M, Ford, Disney, McDonald’s y Walmart, suelen ser las mejores inversiones durante una caída del mercado de valores.
- Inversión de pequeña capitalización: Las empresas más pequeñas con capitalizaciones de mercado más bajas tienen más oportunidades de crecimiento rápido que las acciones de primer nivel. Sin embargo, es probable que las acciones más pequeñas sean más volátiles y conlleven más riesgos en comparación con sus contrapartes más grandes.
- Índice de inversión: La mayoría de los fondos administrados activamente tienen un desempeño inferior al del mercado global. Por lo tanto, es posible que desee comprar en el mercado general. Puede hacerlo con fondos indexados, idealmente a una tarifa muy baja. Si no puede vencer al mercado, ¡también puede comprar el mercado! La mayor parte de mi propia cartera permanece en una serie de fondos indexados de bajo costo.
¿Qué puedes hacer para aprender de los grandes inversores?
Inversores famosos como Warren Buffett a menudo comparten exactamente lo que están haciendo cuando el mercado falla. De hecho, Buffett expresó su estrategia de inversión sin rodeos cuando se le preguntó cómo administra la enorme cartera de inversiones de Berkshire Hathaway:
Simplemente tratamos de tener miedo cuando los demás son codiciosos y de ser codiciosos sólo cuando los demás tienen miedo.
Durante la crisis financiera de 2007-2008, Buffett hizo una fortuna invirtiendo en empresas en apuros. Si bien la mayoría de nosotros no podemos ofrecer una línea de crédito de miles de millones de dólares a los bancos a cambio de acciones preferentes, aún podemos obtener una buena oferta siguiendo el consejo de Buffett.
Por ejemplo, cuando las acciones bancarias cayeron en medio del colapso de los mercados hipotecarios, los inversores inteligentes podrían haber seguido el ejemplo de Buffett e invertido en empresas como Goldman Sachs y Bank of America. En marzo de 2009, podía comprar acciones de Bank of America por menos de $3 por acción. A fines de 2019, esas acciones valían otros $35 cada una. Eso es un retorno de 12 veces durante una década. En noviembre de 2008, Goldman Sachs se vendió por menos de $ 50. En enero de 2020, el precio alcanzó más de $ 250 por acción. Eso es un retorno de más de cinco veces.
Las acciones en dificultades hoy en día incluyen las de las industrias de viajes y entretenimiento. Las aerolíneas y los hoteles se han visto muy afectados por el virus. Las acciones de las aerolíneas cayeron drásticamente cuando se cancelaron los vuelos y los ingresos se desplomaron. El inventario del promotor de conciertos y vendedor de entradas LiveNation se ha reducido en más del 50 % debido a la cancelación de eventos en todo el mundo. Si estas empresas pueden capear la tormenta, podrían tener precios de ganga hoy.
5 consejos de inversión para principiantes de inversores experimentados
1. Invierta en empresas sólidas
Solo debe invertir en una empresa si cree que existirá a largo plazo. Invertir en acciones de centavo es similar a apostar, al igual que el comercio diario, en el que intenta beneficiarse de la volatilidad del mercado. Invertir en empresas de primer orden y empresas igualmente sólidas con un balance general saludable puede no ser emocionante, pero es una forma confiable de crear una cartera sólida que puede sobrevivir a las recesiones y recesiones del mercado de valores.
2. Mantén un enfoque a largo plazo
La volatilidad a corto plazo en los mercados al comienzo de la crisis del coronavirus es suficiente para inquietar a cualquiera. El mayor desplome del mercado de valores de un día en la historia tuvo lugar el 16 de marzo de 2020. Pero la mayor ganancia de un día de todos los tiempos fue solo ocho días después, el 24 de marzo. A partir del 24 de marzo de 2020, las cinco caídas más grandes de un día se produjeron en medio de la caída del mercado de valores. 2020 Y las cinco mayores ganancias de un día ocurrieron durante ese mismo período.
El ruido del movimiento diario del mercado puede distraerlo de objetivos a largo plazo como la jubilación. A menos que se esté acercando a la edad en la que necesitará hacer inversiones para los gastos de manutención, debe concentrarse en cuándo necesitará realmente los fondos.
3. Configura un plan de inversión automático
Los inversores inteligentes configuran sus carteras para que puedan invertir sin siquiera pensar en ello. Los planes de inversión automatizados y las transferencias automáticas pueden ayudarlo a aprovechar al máximo su cartera. Algunos inversionistas llaman a esta estrategia de promedio de costo en dólares cuando compra una cantidad fija de manera regular. Esto promedia el precio a lo largo del tiempo en lugar de hacer una gran compra. Si tiene un plan 401(k) o un plan de jubilación similar en el trabajo, es el lugar perfecto para utilizar una estrategia de inversión automática.
4. No compres ni vendas por capricho
Los consejos sobre acciones calientes suenan muy bien, pero no siempre funcionan de la manera que planeas. Comprar o vender por capricho puede ser un error costoso. Fuera de la inversión regular y automatizada, es una buena idea hacer un análisis antes de tomar una decisión de inversión. El análisis fundamental es una buena manera de decidir si vale la pena comprar o vender una empresa. El análisis técnico utiliza la actividad reciente del mercado para ayudar a decidir si una acción sube o baja.
5. Mantenga las emociones fuera de la inversión
Cuando vea que el valor de su cartera de acciones cae rápidamente, su instinto puede decirle que venda antes de que caiga más. Si ese es el caso, deja tus instintos a un lado y escucha tu cabeza. Si sigue sus emociones, es probable que compre alto y venda bajo. Puede vender cuando la depresión esté llegando a su fin. Y puede volver a comprar una acción demasiado tarde después de perder un repunte. No permita que sus emociones dicten cómo invertir su dinero. Concéntrese en los números y probablemente encontrará mejores resultados.
aprende de los expertos
Las caídas del mercado de valores pueden darle a su estómago la misma sensación de montaña rusa. Pero a diferencia de las grandes caídas en un parque temático, las grandes caídas en su cuenta del mercado de valores no son divertidas. Con un enfoque a largo plazo y una estrategia de inversión inteligente, los inversores novatos pueden encontrar un gran éxito en el mercado de valores.
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