Así como el crowdfunding ha llegado a la inversión y los préstamos, también ha llegado a la inversión inmobiliaria. RealtyMogul es una plataforma de crowdfunding inmobiliario en la que los inversores, patrocinadores y prestatarios de inversiones inmobiliarias se unen para crear inversiones inmobiliarias mutuamente aceptables. En general, en esta revisión de RealtyMogul, encontramos que es fácil de usar y conveniente.
Contenidos
Comisiones y honorarios – 9
Atención al cliente – 9
Facilidad de uso – 8.5
Diversificación – 9
Diversificación – 8.5
Debida Diligencia – 8
9
RealtyMogul es una plataforma de inversión inmobiliaria fácil de usar que, gracias a sus REIT privados, permite a los inversores acreditados y no acreditados participar en oportunidades potencialmente lucrativas.
Qué es magnate inmobiliario?
RealtyMogul es un mercado de capital inmobiliario en línea que comenzó en 2012. La plataforma fue fundada por Jilliene Helman y Justin Hughes. Tenían la intención de interrumpir la financiación inmobiliaria tradicional mediante el desarrollo de un sitio de financiación colectiva en línea.
El crowdfunding es el proceso de reunir a inversionistas, prestatarios y patrocinadores de inversiones para crear nuevas inversiones. Como tal, se considera un acuerdo «de igual a igual», que involucra principalmente a individuos en ambos lados de la transacción (aunque RealtyMogul también está abierto a la participación institucional).
Hoy, la plataforma tiene más de 185.000 miembros registrados. Ha proporcionado capital para más de 375 inversiones, con un capital recaudado por un total de más de US$400 millones. La plataforma organiza la equidad para bienes raíces comerciales. RealtyMogul está compuesto por un equipo de profesionales que tienen una combinación de experiencia en bienes raíces, finanzas y tecnología.
Recursos del magnate inmobiliario
| inversión mínima | $5,000 |
| cargos de cuenta | 1-1,25 %/año de comisión de gestión de activos |
| Compromiso con el tiempo | 6 meses |
| Acreditación Requerida | |
| REIT privado | |
| Tipos de oferta | deuda, Equidad, Capital Preferente, propiedad directa |
| tipos de propiedad | comercial, Residencial, unifamiliar, inversores extranjeros |
| Regiones servidas | 50 estados |
| mercado secundario | |
| IRA autodirigido | |
| Intercambio 1031 | |
| pre-evaluado | |
| prefinanciado |
¿Cómo funciona Realty Mogul?
RealtyMogul permite a los inversores participar en una amplia gama de inversiones inmobiliarias comerciales. Algunos ejemplos incluyen viviendas multifamiliares, edificios de oficinas, sitios industriales, autoalmacenaje, edificios comerciales y médicos.
Cuando invierte, generalmente lo hace comprando acciones en una Sociedad de Responsabilidad Limitada RealtyMogul (LLC) que a su vez invierte en una LLC o Sociedad Limitada (LP) que posee el título de propiedad de los bienes inmuebles. Invertir de esta manera minimiza los gastos generales para los patrocinadores de inversiones y brinda acceso a más oportunidades de inversión, así como informes simplificados de distribuciones e información fiscal a través de la plataforma.
RM Manager, LLC, que es una subsidiaria de propiedad total de RealtyMogul, se desempeña como gerente de RealtyMogul LLC.
El plazo de las inversiones específicas depende de la inversión. Las inversiones de capital generalmente varían de tres años a 10 años. Las inversiones de capital generalmente pagan distribuciones trimestrales o semestrales. Estas son solo reglas generales, y es importante comprender que las distribuciones de cualquier inversión nunca están garantizadas.
A efectos del impuesto sobre la renta, se proporcionará anualmente un Formulario K-1 del IRS para cada inversión de capital, informando los resultados de esa inversión en particular. Las distribuciones de los dos REIT de RealtyMogul se informan en el Formulario 1099 del IRS.
Beneficios de Realty Mogul:
- Facilidad de selección de inversiones
- Financiación rápida y fácil
- Monitoreo de inversiones 24/7
- Los documentos se pueden ejecutar en línea
- Distribuciones trimestrales o semestrales para inversiones de capital; distribuciones mensuales o trimestrales para inversiones REIT
- RealtyMogul ofrece más flexibilidad de inversión que los fondos de inversión en bienes raíces (REIT)
- Las inversiones normalmente no requieren llamadas de capitalque son solicitudes de capital adicional más allá de la inversión inicial
- Las inversiones individuales se «preseleccionan», lo que significa que la plataforma proporciona una suscripción completa para determinar la viabilidad de cada inversión.
- Invierta en ambas inversiones (solo inversores acreditados) o en dos REIT diferentes (todos los inversores)
El REIT de ingresos
en competencia con RecopilacióneREIT, RealtyMogul presentó su primer REIT en 2016. Llamado The Income REIT, los beneficios son que se requiere acreditación, más diversificación de activos al invertir en propiedades individuales y un requisito mínimo de inversión mucho más bajo que con una colocación privada. El monto mínimo para invertir es de $ 5,000 más una tarifa de contribución de capital del 3% y una tarifa de administración de activos anual del 1%.
Según su sitio web, “Income REIT puede invertir en una variedad de tipos de propiedades, que incluyen, entre otros, multifamiliares, oficinas, industriales, de autoalmacenamiento, minoristas y oficinas médicas. El fondo puede invertir en diversas acciones y títulos de deuda relacionados con bienes raíces comerciales en estos diferentes tipos de propiedad”. Por lo tanto, será un conjunto de varios tipos de propiedades y no solo una sección o ubicación en todo el país.
A diferencia de otros REIT privados que tienen largos períodos de inversión sin reembolsos, RealtyMogul afirma que permitirá reembolsos cada trimestre. Pero también se señaló en la circular de oferta que existen límites en la cantidad total de reembolsos por año.
El REIT de crecimiento de apartamentos
En septiembre de 2017, RealtyMogul lanzó otro REIT, Apartment Growth REIT. Al igual que el primer REIT del servicio, The Apartment Growth REIT estará abierto a inversionistas acreditados y no acreditados, lo que permitirá a todos los inversionistas invertir en bienes raíces.
El enfoque de este segundo REIT es la desigualdad de viviendas multifamiliares en todo el país, que es un sector particularmente candente del mercado. Como informa RealtyMogul, «según el Informe de Vivienda y Vacantes de la Oficina del Censo de EE. UU., el mercado de apartamentos de EE. UU. ha experimentado una fuerte recuperación, como lo demuestra una disminución constante en las vacantes y un crecimiento anual promedio efectivo de alquiler de 3.9% por año entre 2010 y 2015.”
Honorarios de magnate inmobiliario
Para invertir con RealtyMogul, debe realizar una inversión inicial mínima de $ 5,000. Las tarifas de administración anuales generalmente oscilan entre el 1% y el 1,25%, y también puede pagar tarifas REIT adicionales.
Puede realizar transferencias ACH estándar desde su cuenta bancaria por montos de hasta $100,000. Para montos superiores a $ 100,000, deberá utilizar transferencias bancarias. Cada inversión que financie tendrá un número de cuenta específico que la plataforma utilizará para garantizar que los fondos vayan directamente a esa oportunidad de inversión específica.
Proceso de solicitud de Realty Mogul
Empiezas creando una cuenta. Primero debe crear una contraseña y confirmar su dirección de correo electrónico. Entonces debes certificar que eres un inversionista acreditado, lo que significa que usted es un inversionista sofisticado con un patrimonio neto de al menos $ 1 millón, sin incluir su residencia principal, o tiene un ingreso anual de al menos $ 200,000. (Nota: si solo desea invertir en los dos REIT, consulte a continuación, no necesita estar acreditado.) Después de eso, ingresará la información general y estará dentro.
Panel de Bienes Raíces magnate El panel permite a los inversores realizar un seguimiento de todos los términos de su inversión en la plataforma. Esto incluye cuánto dinero han invertido, las transacciones activas y las ganancias de esas inversiones.
Alternativas realmente magnates
Si desea tener más control sobre las propiedades en las que invierte, RealtyMogul es una excelente opción. Y la plataforma también tiene varios REIT en los que puede invertir para ayudar a diversificar su cartera de bienes raíces.
Dicho esto, RealtyMogul es solo una de las muchas plataformas reales de financiación colectiva que existen. Y algunas alternativas son superiores según la cantidad de dinero que desee invertir o los rendimientos que esté buscando.
Recopilación es nuestra alternativa favorita si está buscando invertir en bienes raíces con un presupuesto limitado, ya que solo necesita $ 10 para comenzar. Se le paga en dividendos trimestrales y solo hay una comisión de gestión del 1%. Y hay un mercado secundario de acciones que ayuda a aumentar la liquidez.
calle multitud es otra excelente alternativa, pero la mayoría de las oportunidades solo están disponibles para inversores acreditados y hay un mínimo de $25,000.
Finalmente, Estrecho es una gran alternativa si está interesado en generar ingresos por dividendos. Ha pagado más del 8% en dividendos desde 2017, y el mínimo de $5,000 es el mismo que el de RealtyMogul.
profesionales
Inversiones “Pre-Evaluadas” – RealtyMogul tiene un proceso de suscripción completo que evalúa la propiedad, la ubicación y el prestatario o patrocinador de cada oportunidad de inversión disponible en la plataforma. La verificación se extiende a las verificaciones de antecedentes y penales de los principales involucrados en las inversiones e incluye al suscriptor de RealtyMogul que ingresa a cada propiedad para tasarla personalmente.
Proceso de inversión sencillo – No hay llamadas de capital en las que se le pedirá que proporcione capital adicional además de su inversión inicial. En lugar de una inversión adicional, su inversión puede diluirse si se necesita más dinero o si la transacción requiere un préstamo de los miembros a una tasa de interés alta (10 % a 15 %). Si se requieren préstamos de los miembros, su posición de capital en la inversión estará subordinada a esos préstamos de los miembros, y los préstamos deben reembolsarse antes de realizar cualquier distribución de capital.
Sin llamadas de capital – No hay llamadas de capital en las que deba proporcionar capital adicional además de su inversión inicial. En lugar de una inversión adicional, su inversión puede diluirse si se necesita más dinero o si la transacción requiere un préstamo de los miembros a una tasa de interés alta (10 % a 15 %). Si se requieren préstamos de los miembros, su posición de capital en la inversión estará subordinada a esos préstamos de los miembros, y los préstamos deben reembolsarse antes de realizar cualquier distribución de capital.
Mayor control que los REIT – Cuando invierte en un REIT, está invirtiendo en una cartera de bienes raíces, pero tiene poca información y aún menos control sobre las inversiones individuales. Con RealtyMogul puede invertir en propiedades individuales, incluidas las cercanas a su hogar. De hecho, RealtyMogul le permite ser muy específico con sus inversiones inmobiliarias.
REIT privados – Los REIT de ingresos y los REIT de crecimiento de apartamentos recientemente lanzados permiten a los inversores no acreditados invertir en bienes raíces.
idiotas
Inversionista acreditado – Debe tener un ingreso anual de al menos $200,000 (o $300,000 para una pareja) o un patrimonio neto de más de $1 millón, y esto no incluye el valor de su residencia personal. Sin embargo, los REIT recién introducidos están abiertos a inversores acreditados y no acreditados.
inversiones ilíquidas – No existe un mercado secundario para vender sus posiciones y debe mantenerlas hasta el vencimiento, que normalmente puede ser de 3 a 7 años.
Resumen
RealtyMogul ofrece una oportunidad única de invertir en bienes raíces con menos involucramiento que comprar una propiedad individualmente. Aún así, tiene un alcance mucho más profundo que invertir en bienes raíces a través de fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés). Es una oportunidad de invertir en bienes raíces a través de una variedad de oportunidades de inversión cerca de casa.
La desventaja es que debe ser un inversor acreditado para participar en muchas de las ofertas de la plataforma. Sin embargo, los REIT de RealtyMogul tienen un campo de juego mucho más abierto.