Revisión de Yieldstreet 2022 | Inversiones en activos alternativos de alto rendimiento

En el pasado, normalmente necesitaba mucho capital si quería invertir en clases de activos alternativos, como bellas artes, bienes raíces o capital de riesgo.

Sin embargo, plataformas alternativas de crowdfunding como Yieldstreet están cambiando esa barrera. Con Yieldstreet, puede invertir en una cartera diversa de clases de activos alternativos a partir de solo $2500. La plataforma también ofrece ofertas directas a inversores acreditados que buscan hacer crecer sus carteras más allá de las acciones y los ETF.

Pero invertir en clases de activos alternativos no es algo que deba hacer a la ligera. Es por eso que nuestra revisión de Yieldstreet cubre cómo funciona esta plataforma, los pros y los contras y los precios para ayudarlo a tomar su decisión.

Pros y contras

¿Qué es Yield Street?

Yieldstreet es una plataforma que conecta a los inversionistas con inversiones alternativas en clases de activos como obras de arte, criptomonedas, financiamiento de litigios, bienes raíces y financiamiento al consumo. La empresa comenzó en 2014. Desde su inicio, ha visto más de $ 3 mil millones financiados en la plataforma y tuvo un rendimiento neto anualizado (IRR) de 9.71%..

El objetivo de la empresa es hacer que las inversiones alternativas sean más accesibles y simplificadas. Puede invertir en una variedad de negocios individuales en Yieldstreet o Prism Fund, que ofrece exposición a múltiples clases de activos.

YieldStreet también le permite crear carteras basadas en objetivos, como su modelo de cartera de ingresos o crecimiento, para ayudarlo a elegir activos que coincidan con sus objetivos de inversión.

¿Para quién es Yieldstreet?

Actualmente, existen muchas plataformas alternativas de inversión en activos. Por ejemplo, puede usar Masterworks para invertir en bellas artes o Fundrise para invertir en bienes raíces comerciales.

Sin embargo, Yieldstreet es una de las pocas plataformas que consolida la gama de activos alternativos bajo un mismo techo. Es una excelente opción si desea involucrarse en múltiples clases de activos sin administrar varias cuentas con diferentes empresas. Y debido a que el equipo de Yieldstreet encuentra y examina las ofertas, ahorra mucho tiempo de investigación y diligencia debida.

Oportunidades de inversión en Yieldstreet

Una ventaja de Yieldstreet es que ofrece una variedad de antecedentes, así como ofertas individuales. Si quieres diversificar tu cartera, tus fondos son la mejor opción. Actualmente hay siete fondos de clases de activos múltiples para elegir:

• Fondo Yieldstreet Prisma: Este fondo maestro tiene un requisito de inversión mínimo de $2500 y está abierto a inversores no acreditados. Es una cartera de renta fija a través de múltiples clases de activos, como arte, bienes raíces y finanzas comerciales y de consumo.
• Fondo de Equidad de Arte IV: Con un mínimo de $15,000, este fondo le permite invertir en una cartera de obras de arte de artistas contemporáneos famosos.
• Fondo diversificado SFR I: este fondo también tiene un mínimo de $ 15,000 e invierte en una cartera de alquileres unifamiliares en múltiples mercados de EE. UU.
• Fondo criptográfico mejorado: Contiene de cinco a diez de las criptomonedas más grandes por capitalización de mercado y también requiere $15,000 para invertir.
• REIT de crecimiento e ingresos: Este REIT no negociable tiene un mínimo de $ 5,000 y realiza inversiones de capital en varias propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.
• Fondo Financiero Especial II: Este fondo invierte en transacciones financieras en los sectores comercial y de consumo y tiene un mínimo de $25,000.
• Fondo de capital de riesgo StepStone I: Una parte de este fondo está gestionada por StepStone Group Inc., que es una gran empresa de gestión de activos alternativos centrada en inversiones de capital de riesgo. Hay un requisito mínimo de inversión de $ 25,000.

Yieldstreet también tiene muchas ofertas individuales, y algunas son muy exclusivas. Por ejemplo, puede ayudar a financiar varios pedidos de la cadena de suministro como una forma de préstamo de crédito privado. Y ahora, puede invertir en capital privado de Fetch Rewards, una aplicación líder de recompensas de comestibles, a través de su ronda de financiación de la Serie E.

Yieldstreet también le permite invertir en notas estructuradas, que son instrumentos de deuda vinculados al rendimiento de un valor subyacente, como un índice. Estos proporcionan inversiones a corto plazo e ingresos regulares si ese es su objetivo.

En general, Yieldstreet tiene una cantidad impresionante de ofertas. Y las ofertas siguen estilos equilibrados de crecimiento, ingresos e inversión.

¿Qué hace grande a Yieldstreet?

Con más de 300 000 clientes, Yieldstreet es uno de los mercados más populares para inversiones alternativas. Y esta popularidad no sorprende si se tienen en cuenta sus numerosas ventajas.

Fondo Yieldstreet Prisma

Uno de los principales atractivos de Yieldstreet es el Prism Fund, que ofrece exposición a diversas inversiones alternativas, como:

• Arte
• inversiones comerciales
• bienes de consumo
• finanzas legales
• bienes raíces
• Transporte

Al 30 de junio de 2022, Prism Fund tiene más de $113 millones en activos bajo administración. También tiene una tarifa de distribución anual del 8% y paga distribuciones trimestrales que puede reinvertir o retirar automáticamente.. Las tarifas también son más bajas que muchas ofertas individuales en la plataforma al 1,5% anual.

Si desea una forma sencilla de agregar múltiples clases de activos a su cartera, este es el fondo para usted. Y la tasa de distribución anual promedio del 8% no es cosa de risa.

Bajo requisito de inversión

La mayoría de las inversiones de Yieldstreet requieren $ 15,000 o más para invertir además de ser un inversor acreditado. Sin embargo, el Prism Fund principal solo requiere $2500 y está abierto a inversores no acreditados. Y este fondo ofrece una amplia diversificación, lo que lo convierte en un excelente punto de partida para inversiones en activos alternativos.

Carteras basadas en objetivos

Otra ventaja de Yieldstreet es que tiene filtros útiles para ayudarlo a crear una cartera que coincida con sus objetivos de inversión y su nivel de tolerancia al riesgo.

Cuando busque ofertas, puede usar filtros para clasificar los activos que proporcionan ingresos, crecimiento o rendimientos equilibrados. También puede completar un breve cuestionario sobre sus objetivos y estilo de inversión para permitir que Yieldstreet haga recomendaciones personalizadas..

El resultado final es que puede crear una cartera diversificada que coincida con los rendimientos y el período de espera deseados.

Proceso de verificación comercial

Aunque no es aparente en la superficie, gran parte del beneficio que obtiene con Yieldstreet es el riguroso proceso de debida diligencia del equipo que se lleva a cabo entre bastidores.

Antes de que algo salga al mercado Yieldstreet, pasa por un proceso de verificación de cinco etapas. Pocas oportunidades pasan por la primera fase de revisión por parte del equipo de originación de Yieldstreet. A partir de ahí, el equipo profundiza en la oferta y considera factores como:

• Experiencia del equipo directivo
• salida estratégica
• Historia previa y actual
• alineación de intereses
• tesis de inversión

Yieldstreet generalmente también apunta a empresas con $ 50 millones a $ 2 mil millones o más en capital invertido, por lo que no ofrece peces pequeños sin antecedentes a los inversores.

Hay aún más consideración y diligencia debida en las etapas posteriores. Y Yieldstreet proporciona mucha información y documentos para ayudarlo a hacer su propia diligencia debida antes de decidir si invertir o no.

Variedad de duraciones de plazos

En Yieldstreet, puede invertir en notas o fondos estructurados a corto plazo con períodos de retención de cinco años o más. Esta variedad significa que hay algo para todos, ya sea que esté invirtiendo a corto plazo o para el futuro.

¿Cuáles son las desventajas de Yieldstreet?

A pesar de ser una de las principales plataformas de inversión alternativa, Yieldstreet tiene dos inconvenientes principales que debe tener en cuenta antes de invertir.

Opciones para inversores no acreditados

La única opción para inversores no acreditados en Yieldstreet es Prism Fund. El requisito de inversión más bajo lo compensa un poco, pero sería bueno si hubiera más fondos y acuerdos individuales disponibles para inversores no acreditados.

Liquidez

Una desventaja de invertir en activos alternativos frente a invertir en activos como acciones o ETF es la liquidez. Los activos alternativos son generalmente ilíquidos, lo que significa que es difícil o imposible venderlos antes de que finalice el período de tenencia.

Con Yieldstreet, la mayoría de las inversiones no tienen liquidez y no le permiten vender acciones por adelantado. La principal excepción es el Prism Fund, que ofrece recompras de acciones trimestrales a discreción de Yieldstreet.

Pero, en general, sus inversiones en Yieldstreet no son elegibles para la venta anticipada, por lo que está atascado en el período de espera.

Tarifas y precios de Yieldstreet

Ganar dinero, Yieldstreet cobra una comisión de gestión anual de hasta el 2,5 % sobre las oportunidades de inversión. Algunas ofertas, como las notas a corto plazo, tienen una comisión de gestión del 0%. Pero Yieldstreet decide efectivamente cuánto cobra por activo. También hay gastos de fondos anuales que pagan los inversionistas, pero estos son cargos de flujo de efectivo de la inversión.

Sin embargo, las ofertas en Yieldstreet muestran un rendimiento objetivo neto de todas las tarifas de gestión. Esto significa que realmente no los nota, ya que se tienen en cuenta en las devoluciones anunciadas. Pero todavía está pagando hasta un 2,5% en tarifas de administración anuales, y Yieldstreet describe sus tarifas en cada página de oferta.

Cómo abrir una cuenta

Hay tres pasos para abrir una cuenta de Yieldstreet:

1. Verifique su identidad con una foto de identificación del gobierno
2. Vincula tu cuenta bancaria
3. Verifique el estado de su acreditación si desea invertir en ofertas más allá de Prism Fund

¿Es Yieldstreet legítimo?

Sí, Yieldstreet es una plataforma de inversión alternativa legítima con miles de inversores y un sólido historial de rentabilidad. Ofrece una forma más fácil para que los inversores acreditados y no acreditados diversifiquen sus carteras con una variedad de activos..

La principal desventaja de Yieldstreet es que la mayoría de las inversiones tienen mínimos altos en el rango de $10,000 a $15,000. Sin embargo, Prism Fund es más amigable para principiantes con solo $ 2,500.

Cómo contactar con Yieldstreet

Puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de Yieldstreet enviando un correo electrónico a inversiones@yieldstreet.com o llamando al 844-943-5378.

Alternativas

Yieldstreet es una forma confiable de invertir en activos alternativos en una cuenta imponible o con su IRA. Sin embargo, está lejos de ser su única opción. Y dependiendo de la clase de activo que más le interese, hay varios competidores de Yieldstreet que vale la pena considerar.

Recopilación

Si está buscando invertir en bienes raíces con un presupuesto limitado, Fundrise es nuestra alternativa favorita de Yieldstreet. Esta plataforma líder de crowdfunding le permite comenzar a invertir con tan solo $ 10. También ofrece numerosos fondos, lo que le permite diversificar su cartera con bienes raíces comerciales y residenciales.

Recibe dividendos trimestrales como inversionista y sus acciones pueden apreciarse. Y Recopilación también tiene un mercado secundario para mejorar la liquidez. Por honorarios cobra el 1% anual. Las rentabilidades históricas oscilan entre el 8 % y el 11 % de media.

Comience con la recaudación de fondos

Alto

Puede invertir con su IRA con Yieldstreet, y cuesta $299 al año para cuentas de menos de $100,000. Pero también puede usar High IRA para invertir en múltiples clases de activos alternativos, todo dentro de su IRA.

Nos gusta Alto porque trabaja con más de 75 socios de inversión alternativos, lo que da acceso a bellas artes, vinos finos, bienes raíces, capital de riesgo y otras clases de activos. También tiene un nuevo producto Alto CryptoIRA que le permite invertir en más de 100 criptomonedas populares.

Usted paga $10 o $25 por mes según el nivel de su plan con el plan IRA central de Alto. Si solo está interesado en invertir en IRA, le sugerimos que compare las ofertas de Alto con las de Yieldstreet.

Comience con lo alto

Obras maestras

Si quieres invertir en arte, una de las mejores alternativas de Yieldstreet es Masterworks. Esta plataforma le permite invertir en obras de arte de primer nivel y ha generado rendimientos anuales del 14,3 % desde su creación en 2019.

La empresa está abierta a inversores no acreditados y tiene numerosas ofertas en las que puede participar. Y también hay un mercado secundario para ayudar a mejorar la liquidez. En concepto de honorarios, Masterworks cobra un 1,5% anual más un 20% de las ganancias futuras cuando se venden las piezas. En general, es una forma muy amigable para principiantes de agregar bellas artes a su cartera y tiene más ofertas que Yieldstreet.

Empezar con Obras maestras

Resumen

Invertir en una variedad de activos alternativos es difícil de superar calle de ingresos. Muchas plataformas solo se enfocan en un tipo de activo, pero con Yieldstreet, obtiene una variedad de fondos y acuerdos individuales para diversificar su cartera.

La empresa también cuenta con un proceso exhaustivo de debida diligencia y precios transparentes. Y el hecho de que pueda invertir con su IRA o una cuenta imponible mantiene las cosas flexibles.

Dicho esto, aún debe comprender los riesgos de los diferentes activos alternativos. Estas son inversiones altamente ilíquidas y Yieldstreet no garantiza rendimientos. Así que asegúrese de hacer su propia diligencia debida y piense qué parte de su cartera quiere en activos alternativos antes de dar el paso.