Simplifi by Quicken es una aplicación moderna de seguimiento de presupuesto y dinero de la empresa propietaria de Quicken. Sin embargo, a diferencia de la aplicación de dinero de escritorio de la vieja escuela, Simplifi es una aplicación completamente nueva que se ejecuta en la web, así como en dispositivos iOS y Android.
Simplifi brinda a los usuarios una experiencia de seguimiento de dinero limpia y fácil de usar sin publicidad. Sin embargo, hay una tarifa. Y la aplicación puede no ser perfecta para todos. Echemos un vistazo más profundo a Simplifi de Quicken y veamos si tiene sentido para sus finanzas.
Contenidos
Costo – 8
Atención al cliente – 8
Facilidad de uso – 8
Herramientas y recursos – 7
Sincronización – 9
Accesibilidad – 9
¿Qué se simplifica?
Simplified es una aplicación de seguimiento de dinero de Quicken. La aplicación basada en la nube funciona tanto en la web como en los dispositivos móviles más populares. A diferencia de su rival (gratuito) Mint, Simplifi no muestra publicidad. En cambio, los usuarios pagan una modesta tarifa mensual o anual. Dependiendo de sus preferencias de privacidad y publicidad, esto puede ser un cambio refrescante de Mint, que tiene mucha publicidad.
Una vez registrado en Simplifi, puede ver todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, préstamos, inversiones y otras cuentas financieras en un solo lugar. Una vez que haya iniciado sesión, puede ver sus saldos y transacciones recientes y cómo esas compras se comparan con su presupuesto planificado.
Pero Simplifi hace más que solo ayudarlo a controlar su dinero. Estas son algunas características clave y cómo pueden ayudarlo a administrar mejor su dinero.
¿Qué hace Simplificar?
Al registrarse para obtener una nueva cuenta de Simplifi, se le pedirá que conecte su banco y otras cuentas financieras. Una vez conectado de forma segura, Simplifi absorbe sus datos financieros de todas las cuentas conectadas y los agrega en un tablero práctico.
Puede realizar un seguimiento de su patrimonio neto, ingresos, ahorros totales y reembolsos de la tienda, y establecer objetivos financieros, entre otras características.
En mis pruebas de la aplicación, todo funcionó bien. Nunca me sentí atascado o confundido al agregar mis cuentas bancarias y de inversión o navegar por los menús y paneles fáciles de entender.
Simplificado por las características de Quicken
| Precio | Min: $2.99, Max: $3.99, Plazo: mes |
| Presupuesto | |
| pago de la factura | |
| Seguimiento de inversiones | |
| Acceso | basado en la web, iOS, androide |
| Monitoreo de puntaje de crédito | |
| administración de cuentas | |
| planificación de jubilación | |
| informes de impuestos | |
| conciliar transacciones | |
| categorías personalizadas | |
| Importar archivos QFX, QIF | |
| Autenticación de dos factores | |
| sincronización en línea |
Características clave de Simplifi de Quicken
Simplifi tiene una lista decente de características. Estos son los principales recursos para saber si está considerando registrarse:
- Seguimiento de cuentas y transacciones: El área más importante de Simplifi es el tablero. Aquí puede ver cuentas y saldos, su plan de gastos actual, transacciones recientes, próximas facturas y otras métricas financieras valiosas. La pestaña Transacciones realiza un seguimiento de cada vez que el dinero ingresa o sale de sus cuentas. O ingrese las transacciones manualmente.
- Plan de gastos: Una forma más agradable de decir «presupuesto», la sección del plan de gastos realiza un seguimiento de sus gastos para un plan mensual. Tú eliges tu presupuesto con sugerencias basadas en ingresos y gastos recientes.
- Seguimiento de cuenta: Un calendario y una lista de las próximas facturas lo ayudan a comprender lo que vence pronto, por lo que un cargo o retiro recurrente no lo sorprenderá.
- Reportes financieros: La sección de informes financieros incluye desgloses gráficos de sus gastos, ingresos, ingresos netos, ahorros y un resumen mensual. También puede realizar un seguimiento de los reembolsos de las tiendas para asegurarse de que realmente envíen el reembolso a su tarjeta.
- Detalles de inversión: La página de detalles de la inversión tiene una gran lista de todas las inversiones de las cuentas conectadas. Solo muestra los saldos y el cambio de precio de hoy. Hay espacio para mejorar aquí.
- Objetivos de ahorro: Los objetivos de ahorro le permiten realizar un seguimiento del progreso hacia objetivos específicos, como un fondo de emergencia, un pago inicial o una compra importante. Esta práctica característica está ligada a su presupuesto, por lo que puede recordar reservar fondos para sus objetivos.
¿Como funciona?
Todas las funciones de Simplifi son sencillas y fáciles de usar. Para aprovechar todo el poder de Simplifi, conecte tantas cuentas financieras como sea posible. Sin datos completos, su tablero e informes son mucho menos útiles.
Simplifi no funciona con datos de Quicken. Es una aplicación independiente con su propia base de datos. Actualmente no puede importar datos de otras aplicaciones. Cuando te registras en Simplifi, estás comenzando desde cero desde cero.
Actualmente, Simplifi solo admite bancos y cuentas ubicados en los EE. UU. Lo siento, amigos internacionales.
¿Para quién se simplifica?
Basado en la experiencia del usuario y las herramientas financieras, Simplifi es mejor para las personas que desean una visión clara de su dinero y reciben valiosos consejos para mantenerse en el objetivo..
Es mejor para las personas a las que no les importa pagar un poco por una experiencia sin publicidad. Esto también mejora la privacidad y la seguridad de la aplicación, ya que no verá sugerencias de otras empresas basadas en sus datos.
Si se opone a pagar por una aplicación económica, deberá buscar en otra parte, ya que esta requiere una tarifa de suscripción después de un período de prueba gratuito. Pero para muchas personas, prescindir de la publicidad y obtener las funciones que desean vale el costo de $3.99 (o menos) por mes.
Tarifas y límites
Simplifi ofrece una prueba gratuita de 30 días antes de la facturación. Ingresa la información de su tarjeta de pago cuando se registra y debe cancelar antes de la fecha de facturación para evitar una tarifa si decide que Simplifi no es para usted.
Elija entre dos planes de suscripción disponibles:
- Puedes pagar $3.99 por mes
- O ahorre dinero pagando $35.99 por año
El plan de $35.99 al año baja a $2.99 al mes, lo cual es un ahorro bastante significativo. Si vas a inscribirte, este plan es una mejor oferta.
Una vez registrado, no pagará más que la cuota de inscripción. E incluye tantas cuentas financieras como quieras ya que no hay límite.
¿Cómo abro una cuenta?
Si está satisfecho con las funciones y desea registrarse para una prueba gratuita, este es el proceso de solicitud:
- Visite el sitio web de Simplifi o descargue la aplicación móvil en su teléfono o tableta. Luego, simplemente haga clic en el botón «iniciar una prueba gratuita».
- Cuando haga clic para registrarse, seguirá un conjunto simple de pasos para integración donde ingresas tu correo electrónico, una contraseña e información de facturación.
- Una vez que se haya registrado, es hora de conectar sus cuentas financieras para comenzar a disfrutar de lo que Simplifi tiene para ofrecer.
- Es más fácil que registrarse en un banco u otro producto financiero, pero un poco más complicado que registrarse en una red social. En general, el proceso de solicitud es fácil y recibe una buena calificación.
¿Cómo es el servicio de atención al cliente?
El servicio de atención al cliente solo está disponible para los usuarios que hayan iniciado sesión en la plataforma Simplifi. Puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de 8:00 a. m. a 5:00 p. m., hora del Pacífico, los siete días de la semana a través de un sistema de mensajería.
Según Simplifi, responden la mayoría de las preguntas en cuestión de minutos. En mi prueba, inicialmente recibí una respuesta de un bot, pero fue fácil hacer clic en un botón para «hablar con una persona» para el servicio al cliente humano. Un humano real respondió en aproximadamente un minuto. También fue muy amable teniendo en cuenta que mi pregunta era: «Solo quería ver si realmente respondiste en unos minutos».
¿Es seguro Simplifi?
Simplifi usa seguridad y encriptación de nivel bancario y no estaba calificado para entregar mi información de inicio de sesión. Simplifi se conecta a sus bancos y almacena datos mediante encriptación de 256 bits. No creo que ni siquiera la NSA pueda acceder a sus datos financieros con ese nivel de seguridad.
profesionales
- Fácil de usar: Los menús y las herramientas son fáciles de entender, navegar y usar, incluso si no es un profesional financiero.
- Información financiera útil: la información (incluidos los planes de gastos, las facturas futuras y las metas) lo ayuda a mantenerse al día.
- Sin publicidad ni ventas adicionales: No verá anuncios ni sugerencias de productos. Sólo su información financiera y asesoramiento.
idiotas
- se requiere suscripción: A diferencia de algunos competidores, no hay una versión gratuita. Tendrá que pagar mensual o anualmente para usar Simplifi después del período de prueba gratuito.
- Margen de mejora en algunas áreas: Los recursos de inversión son mínimos. Y no hay mucha ayuda en la planificación de los pagos de la deuda.
Alternativas
- menta: Mint es una aplicación de seguimiento de dinero grande y conocida propiedad de la antigua empresa de Quicken, Intuit. Es gratis y con publicidad.
- Capital Personal: Personal Capital es una aplicación gratuita de seguimiento de dinero con un enfoque de inversión. O pague una tarifa por los servicios de gestión de inversiones.
- Dinero del almuerzo: Lunch Money es una aplicación de finanzas más reciente diseñada para personas que desean una experiencia de presupuesto y seguimiento de dinero sin publicidad basada en números.
Conclusión: ¿Vale la pena Simplifi?
A $2.99 al mes (pago anual) o $3.99 al mes, ¿vale la pena Simplifi? Hay buenos argumentos de todos modos.
Algunas personas pueden preferir ahorrar dinero eligiendo una alternativa gratuita como Mint o Personal Capital. Otros están felices de hacer un pequeño pago para evitar anuncios y ventas adicionales y obtener un mejor servicio al cliente. Si eres del segundo grupo, Simplifi es una excelente opción.