Revisión de RealCrowd 2022 | Crowdfunding inmobiliario comercial

Hace unos años no existían las plataformas de crowdfunding inmobiliario. Ahora, las empresas involucradas en alguna forma de esta industria están apareciendo semanalmente. Algunos se centran en la inversión en bienes raíces residenciales, mientras que otros se centran en el comercio y aún más ofrecen ambos.

Si bien cada una de estas plataformas debe su existencia comercial a las mismas dos normas, el Título II y el Título III de la Impulse la Ley de la Ley de Puesta en Marcha de Nuestras Empresas (JOBS, por sus siglas en inglés)sus enfoques individuales difieren.

Tres categorías amplias parecen estar emergiendo:

• Fondos inmobiliarios recaudados por Crowdfunding Tech — Bajo este enfoque, la inversión se estructura como una LLC, que a su vez invertirá en otra LLC que compra la propiedad (creando un fondo de fondos).
• Financiamiento colectivo localizado — Otro enfoque ha sido el de “des-abstractar” los activos inmobiliarios para los inversores. Estas plataformas presentan las inversiones inmobiliarias como propiedad tangible, en una calle real, con conexiones reales con el mundo físico y la comunidad en la que se inserta. El punto de venta de este enfoque es que la gente común que vive en una comunidad o cerca de ella tiene información interna sobre propiedades a las que los no locales no tienen acceso.
• Plataforma “Pura” — Lo que esto significa es que CFRE está brindando la tecnología y el foro que los patrocinadores e inversionistas de bienes raíces necesitan para conectarse, administrar, invertir y comerciar. RealCrowd es una plataforma «pura», lo que significa que no son intermediarios/agentes, y nunca toman posesión de los fondos o valores de los clientes y no reciben ninguna compensación relacionada con la compra o venta de la inversión.
• strong>Educación para inversores: RealCrowd tiene como objetivo educar al público sobre la inversión en bienes raíces. La plataforma no solo alberga un podcast informativo, sino que también ofrece un curso diseñado para enseñarle los fundamentos de la inversión inmobiliaria.

RealCrowd tiene su sede en Palo Alto, California. La empresa se fundó con una cantidad no revelada de capital inicial y desde entonces ha recaudado 4,5 millones de dólares en capital de riesgo. La empresa ha realizado más de 128 acuerdos de inversión inmobiliaria por un total de 134 millones de dólares en financiación de capital desde su lanzamiento a finales de 2013.

Los fundadores imaginaron un mercado abierto donde los patrocinadores e inversionistas hacen conexiones, desarrollan redes, realizan transacciones y hacen negocios sin todos los intermediarios y cargas institucionales que existían en la era anterior a la Ley JOBS.

Como explica el director ejecutivo y cofundador, Adam Hooper, «en lugar de insertar otra capa de administración, una fuente de gastos generales y justificación de las tarifas, nuestro objetivo es eliminar todas las posibles ineficiencias en la relación comerciante-inversor».

Según Hooper, RealCrowd se destaca por haber establecido el mayor aumento de cualquier oportunidad de crowdfunding, donde uno de los fondos de la plataforma recaudó $24.5 millones. También brindaron a su red de 15,000 miembros acceso a $3,250 millones en oportunidades de bienes raíces.

RealCrowd no forma sociedades de responsabilidad limitada intermediarias y no es un corredor/agente registrado y, por lo tanto, no brinda asesoramiento ni recomendaciones de inversión. RealCrowd selecciona patrocinadores utilizando criterios rigurosos para garantizar la calidad del trato para sus inversores. Como mínimo absoluto, el patrocinador debe tener al menos 10 años de experiencia a nivel de director y un mínimo de $50 millones de experiencia en transacciones como director. «Eso no permite que un vicepresidente de una empresa más grande salga por su cuenta e inmediatamente comience a recaudar dinero de la multitud», según Hooper. Además de estos mínimos, RealCrowd analiza el historial del patrocinador (bancarrota, ejecuciones hipotecarias, litigios, etc.) y requiere referencias del prestamista. El patrocinador inmobiliario promedio de RealCrowd tiene más de $800 millones en experiencia en transacciones.

Características de RealCrowd

• IRA de opción — Es posible invertir a través de una IRA autodirigida con RealCrowd.
• Términos de liquidez de inversión — Las oportunidades de RealCrowd suelen oscilar entre tres y cinco años.
• Fondos o Propiedades Específicas — En RealCrowd, encontrará ambas ofertas para elegir.
• Sin comisiones para los inversores — Las comisiones nunca se cobran a los inversores. Los patrocinadores de bienes raíces pagan una tarifa a RealCrowd para aparecer en su plataforma.

Capturas de pantalla de RealCrowd

¿Cómo funciona RealCrowd?

En cualquier acuerdo de inversión de RealCrowd, hay dos partes: patrocinadoresoperadores inmobiliarios que buscan financiación, y inversoresque debe acreditarse.

Los inversores tienen acceso para inspeccionar y explorar las ofertas comerciales de inversión inmobiliaria, incluidos todos los materiales, la diligencia debida y los documentos legales.

Los pasos para empezar como inversor son relativamente sencillos:

1. Configure su cuenta gratuita y comience a buscar ofertas: una vez que su perfil esté completo, puede comenzar a ver los últimos consejos de inversión y ofertas publicadas.
2. Revise las ofertas de inversión: encontrará tanto inversiones inmobiliarias directas como inversiones de fondos. Los patrocinadores pagan tarifas de licencia de tecnología y publicidad por el servicio.
3. Elija su(s) inversión(es): puede optar por invertir en una propiedad específica o en un fondo en RealCrowd. Cada oportunidad de inversión se clasifica de acuerdo con el riesgo proyectado frente al rendimiento. Tú eliges las que siguen tus objetivos personales e inviertes en ellas a través de la plataforma. Todas las firmas electrónicas, las comunicaciones y la entrega y el almacenamiento de documentos con su socio de inversión son manejados por el panel en la plataforma RealCrowd.

Cada oportunidad de bienes raíces comerciales alojada en RealCrowd cae en una de las cuatro categorías que corresponden al riesgo y la recompensa inherentes a los diferentes tipos de negocios: Básico, Core Plus, agregar valores y oportunista.

1. Básico: Menor riesgo/menor rendimiento. La más conservadora y menos riesgosa de las cuatro calificaciones, las mejores inversiones en bienes raíces utilizan el menor apalancamiento y tienden a generar flujos de efectivo predecibles. Las propiedades a menudo se posicionan en mercados fuertes, como áreas metropolitanas directas, y se financian fácilmente. RealCrowd llama a esta categoría «la timonera de los conservadores que buscan ingresos».
2. Núcleo-Plus: Riesgo moderado/rendimiento moderado. Las propiedades Core-Plus también están ubicadas en áreas con una sólida base de inquilinos y generalmente tienen pocos o ningún problema para obtener financiamiento. oportunidad.
3. Agregar valores: Riesgo medio a alto/rendimiento medio a alto. Esta clase se caracteriza por la oportunidad de mejorar la inversión de alguna manera. Que La mejora a menudo viene en la forma de mejorar la propiedad física en sí misma o aumentar la eficiencia operativa.
4. Oportunista/Desarrollo: Mayor riesgo/mayor rentabilidad. Estas propiedades requieren “mejoras” para generar el nivel de retorno esperado. La mejora puede abarcar desde el desarrollo inicial hasta la redistribución de las estructuras existentes.

Alternativas a RealCrowd

Pros y contras de RealCrowd

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Resumen

RealCrowd tiene mucho que ofrecer, especialmente considerando que los inversores no pagan tarifas para unirse y usar su plataforma. (Otras plataformas de CFRE cobran tarifas iniciales del 1 al 2 % por año por la gestión de activos e incluso pueden recibir un porcentaje de las ganancias cuando se completa el trato). RealCrowd facilita la inversión en bienes raíces comerciales al automatizar todos los aspectos del negocio que necesita . entra con el socio comercial. Ofrecen un alto nivel de transparencia: puede hablar con el propietario de la empresa que está recaudando los fondos para hacerle preguntas directamente a la fuente.