Revisión de MaxiFi Planner 2022: un planificador holístico para su futuro financiero

Por supuesto, existe una gran cantidad de software financiero que puede ayudarlo a establecer un presupuesto, ahorrar dinero para la educación de sus hijos e incluso vivir la jubilación de sus sueños. Pero, ¿pueden estas aplicaciones ayudarlo a calcular su nivel más alto de vida sostenible?

Eso es lo que pretende hacer MaxiFi Planner. Y verificamos si está a la altura de las expectativas (y si vale el precio de $ 99). Vamos a ver…

MaxiFi Planner es una aplicación de finanzas personales creada por Economic Security Planning, Inc. Estas son las mismas personas que crearon la práctica herramienta Maximize My Social Security (lea nuestra revisión detallada aquí). El fundador y presidente de Economic Security Planning es Laurence Kotlikoff. Es coautor de New York Times más vendidos, Obtenga lo que es suyo: los secretos para maximizar su Seguro Social.

Echemos un vistazo a esta herramienta en línea. Y como beneficio adicional, también echaremos un vistazo adicional a un producto hermano llamado «Revisar mi acuerdo de divorcio».

Características del planificador MaxiFi

¿Qué es el Planificador MaxiFi?

MaxiFi Planner asume el papel de un planificador financiero y lo envuelve en un programa informático basado en la web. La aplicación tiene una interfaz simple y fácil de entender para ingresar sus datos y proporciona informes detallados pero fáciles de entender en el otro lado.

Al igual que muchas aplicaciones de finanzas personales, MaxiFi Planner analiza su panorama financiero completo para brindarle la mejor estimación de sus ahorros y cómo se desarrollarán en la jubilación, manteniendo el mismo nivel de vida en cada etapa de su vida.

Va unos pasos más allá de la mayoría de las herramientas gratuitas, que simplemente analizan su dinero y brindan un análisis de dónde se encuentra hoy, creando una proyección futura de lo que puede gastar y retirar durante la jubilación. Pero estos informes adicionales tienen un precio: $99 por el primer año y $79 por los años posteriores.

MaxiFi opera sobre los principios de Hipótesis del ciclo de vida, que sostiene que las personas quieren mantener el mismo nivel de vida durante toda su vida. Eso tiene mucho sentido común. Después de todo, ¿por qué comer en un elegante asador todas las noches si eso significa comer una simple lata de frijoles todos los días durante la jubilación?

¿Cómo funciona el planificador MaxiFi?

MaxiFi Planner analiza toda tu vida financiera con sus poderosas herramientas. El proceso de configuración es prácticamente idéntico a Maximize My Social Security, pero una vez que haya configurado los detalles de su familia, todo lo demás es un poco diferente. En lugar de centrarse en las ganancias y el potencial del Seguro Social, MaxiFi Planner tiene una visión más holística de su dinero.

Esta herramienta analiza su empleo actual, pensiones, anualidades, seguridad social (como era de esperar, ya que Maximize My Social Security ofrece esto como una herramienta independiente), cuentas de jubilación, propiedades, casas de vacaciones e inversiones inmobiliarias, universidad y otros gastos esperados, y gastos actuales. activos para crear un plan financiero básico.

Luego puede mirar un plan básico o un plan maximizado y comparar varios escenarios para decidir qué pasos debe tomar para sus finanzas. Estos escenarios, por supuesto, se basan en los datos que ingresó. El rastreador de progreso de la aplicación puede ayudarlo a mantenerse en el objetivo para el escenario de su plan básico.

También le dará sugerencias sobre los pasos que puede tomar para mejorar su situación financiera, ya sea a través de cambios de carrera, decisiones de vivienda o cualquier otra elección que necesite hacer en cada edad.

Los informes y las proyecciones son muy útiles. La aplicación incluso crea una estimación de las habilidades de gasto discrecional durante la jubilación. Esta es una medida importante de calidad de vida para sus años dorados. Recibirá un informe que puede exportar como archivo PDF o Excel.

Pros y contras del planificador MaxiFi

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Revisar mi acuerdo de divorcio

También seguí adelante y miré una herramienta hermana del planificador MaxFi.

Analizar mi acuerdo de divorcio hace exactamente lo que sugiere el nombre: lo ayuda a analizar un acuerdo de divorcio para comprender si está recibiendo el lado áspero del acuerdo. Incluye un análisis de los hijos, los ingresos de ambos cónyuges, los bienes, la vivienda y otros detalles importantes para comprender mejor los resultados.

Revisar mi acuerdo de divorcio cuesta $99. También puede comprar un paquete premium, que incluye 10 horas de soporte personal, por $1,500.

Analyze My Divorce Settlement es relativamente simple y fácil de usar, aunque al igual que un divorcio requiere algo de paciencia. Las entradas para un acuerdo de divorcio son bastante completas y detalladas. Las pantallas de entrada incluyen hijos, ingresos, bienes, jubilación, residencia, pensión alimenticia y pensión alimenticia, gastos futuros, pensiones y seguridad social. Incluso tiene opciones para ajustar supuestos.

El resultado es un conjunto de informes para cada cónyuge. Los informes incluyen una combinación de gráficos, tablas y tablas con muchos datos. La lista de informes incluye Gasto Discrecional Promedio, Sugerencias Anuales, Activos Regulares, Gasto Total, Gasto No Discrecional, Ingreso Total, Ingreso No Patrimonial, Seguro Social, Impuestos, Vivienda, Fondo de Reserva, Cuentas de Retiro, Patrimonio y Patrimonio. La mayoría de los informes muestran una vista a lo largo del tiempo cuando corresponde.

Resumen

Si desea un gran ejemplo de la verdad en la publicidad, los nombres de estos productos dicen exactamente lo que hacen. MaxiFi Planner lo ayuda en la planificación financiera para su futuro.

Este producto (como Analyse My Divorce Settlement) es simple y fácil de usar. Ofrece vislumbres útiles de su futuro financiero si se toma el tiempo de ingresar completamente sus detalles financieros. Si lo hace, tendrá una visión holística de lo que puede esperar.

Cabe señalar que MaxiFi Planner no es para todos. Si solo desea una mirada informal a sus finanzas, o si solo desea un planificador de presupuesto que lo ayude a pasar el mes, es probable que esto sea más de lo que necesita. Sin embargo, si realmente necesita un software integral que asuma el papel de un planificador financiero profesional, esta es una buena solución.

El único inconveniente aquí es que MaxiFi Planner no ofrece la posibilidad de vincular y actualizar automáticamente sus cuentas financieras. Pero para algunos, esta es una capa adicional de seguridad que vale la pena el trabajo adicional para ingresar sus datos y mantenerlos a salvo de los inicios de sesión de sus cuentas bancarias y de inversión. La decisión de si el Planificador MaxiFi vale la pena o no depende de usted.