Revisión de Mainvest 2022 | Invierta en el crecimiento de pequeñas empresas con $100

Históricamente, tenías que ser un inversionista ángel o trabajar en capital de riesgo para invertir en pequeñas empresas. Y si de alguna manera logró obtener acceso a una ronda de financiación para una empresa más nueva, es probable que necesite un capital significativo para participar.

Empresas como Mainvest están cambiando este modelo. Con Mainvest, puede invertir en pequeñas empresas en todo Estados Unidos desde tan solo $ 100. Si desea diversificar su cartera mientras ayuda a las pequeñas empresas exitosas a seguir creciendo, esta podría ser la plataforma adecuada.

Pero al igual que otras inversiones alternativas, financiar pequeñas empresas es muy diferente de invertir en acciones y ETF. Nuestra revisión de Mainvest cubre sus pros y contras, oportunidades de inversión y rendimientos potenciales para ayudarlo a decidir si vale la pena usarlo.

Pros y contras

Sobre Mainvest

Mainvest es una empresa de financiación colectiva que conecta a inversores con pequeñas empresas que necesitan capital adicional para seguir creciendo. La compañía comenzó en 2018 y actualmente opera en Salem Massachusetts.

El objetivo de Mainvest es, en última instancia, crear un escenario de beneficio mutuo para empresas e inversores. Para los empresarios, Mainvest ayuda a proporcionar capital en una etapa crucial de crecimiento. Para los inversores, apunta a rendimientos del 10% al 25% y ofrece una forma segura de diversificar la cartera.

Hasta la fecha, Mainvest ha visto más de 450 oportunidades de inversión en su mercado. La plataforma también ha tenido más de $ 15 millones en capital proporcionado por los inversores, con el 96% de las transacciones al día con los pagos.

Vale la pena señalar que Mainvest ofrece casi exclusivamente inversiones de deuda, no inversiones basadas en acciones, y los inversores generan rendimientos a través de reembolsos.

¿Para quién es Mainvest?

Mainvest está abierto a inversionistas acreditados y no acreditados, y el requisito de inversión mínima de $100 es muy amigable para principiantes.. Atiende a cualquier inversionista que busque invertir en deuda y ayudar a financiar pequeñas empresas en crecimiento.

En general, Mainvest ofrece una forma interesante de diversificar su cartera y alejarse de las inversiones regulares en acciones y ETF.

¿Qué hace grande a Mainvest?

A pesar de ser un jugador más nuevo en el espacio de financiación colectiva, Mainvest ha crecido rápidamente y tiene un mercado empresarial muy activo. Y hay varias ventajas de usar Mainvest para invertir en pequeñas empresas que debería considerar.

Variedad de opciones de inversión

Al momento de escribir este artículo, Mainvest tiene más de dos docenas de oportunidades de inversión en su mercado. Hay cuatro categorías diferentes de pequeñas empresas en las que puede invertir:

• panaderías
• cervecerías
• especialidad
• restaurantes

Pero también obtienes una variedad de ofertas en esta categoría. Por ejemplo, las oportunidades de restaurantes en Mainvest van desde camiones de comida hasta bares de cócteles más exclusivos. Y puede encontrar pequeñas empresas especializadas como joyerías personalizadas, destilerías, locales de música, supermercados locales e instalaciones de cannabis.

La mayoría de las oportunidades de inversión siguen siendo para restaurantes, panaderías y cervecerías. Pero Mainvest apoya una variedad de pequeñas empresas dentro de estas cuatro categorías.

Proceso de verificación

Invertir en pequeñas empresas generalmente conlleva más riesgo que las inversiones tradicionales, como acciones y ETF. Después de todo, alrededor de dos tercios de las pequeñas empresas con empleados sobrevivir al menos dos añosy solo la mitad llega a cinco.

Mainvest ayuda a reducir el riesgo de que las empresas en su plataforma fracasen con su proceso de verificación en profundidad. Aproximadamente el 5 % de las empresas que solicitan unirse a la plataforma obtienen la aprobación para recaudar dinero. Y todas las transacciones pasan por el proceso de verificación de cinco puntos de Mainvest:

• Anti fraude: Mainvest analiza empresas para verificar que el capital no se esté recaudando por un tirón de alfombra o táctica que perjudique a los inversores.
• control de responsabilidad: Esto implica comunicarse con los dueños de negocios por teléfono y correo electrónico para comenzar a preparar los documentos. Mainvest también evalúa la capacidad de respuesta de los dueños de negocios y busca cualquier actividad de preocupación en las redes sociales.
• control de mal actor: Esta es una verificación de antecedentes limitada que se realiza en cualquier propietario de más del 20% del negocio. El objetivo aquí es encontrar disposiciones reglamentarias descalificadoras que impidan que alguien obtenga capital a través del crowdfunding.
• BAC de bandera amarilla: Las verificaciones de antecedentes también buscan banderas amarillas, que pueden ser cualquier cosa, desde una infracción de tránsito menor hasta demandas en curso. El equipo de Mainvest analiza estas banderas amarillas caso por caso para determinar si esto representa un riesgo para el negocio y los inversores.
• Revisión continua: Mainvest continúa revisando información adicional sobre un acuerdo y cualquier queja para determinar si existen nuevos riesgos para los inversores.

Las ofertas de Mainvest aún conllevan riesgos, ya que incluso las empresas exitosas pueden quebrar o tener malos años. Sin embargo, el proceso de verificación reduce significativamente el riesgo de fraude o malos negocios al reunir capital.

Recursos de diligencia debida

Además de su proceso de verificación, Mainvest también brinda a los inversores acceso a mucha información sobre diferentes negocios si hacen clic en una lista.

La información que puede revisar en su proceso de diligencia debida incluye:

• información financiera
• plan de negocios
• Factores de riesgo
• Algunos archivos SEC

Un desglose de pronóstico financiero es particularmente útil ya que proporciona una estimación de cómo podrían crecer los ingresos de la empresa. También obtiene un análisis en profundidad de los gastos operativos, los balances y el historial de la situación financiera general de las empresas.

Mainvest también tiene una función de chat donde puede hacer preguntas a los propietarios de negocios. En general, hay suficiente información para que pueda determinar los rendimientos potenciales que ofrece una empresa y los riesgos.

Alto potencial de retorno con participación en las ganancias

Invertir a través de Mainvest es diferente de invertir en activos como acciones, donde puede beneficiarse del aumento de los precios de las acciones.

Con Mainvest, usted es un inversor de deuda. Genera devoluciones de pago trimestrales de los propietarios de negocios a cambio de ayudar a financiar su crecimiento. Los listados tienen un múltiplo de inversión objetivo, que es cuánto debe pagar la empresa de sus ingresos antes de que deje de deberle dinero..

Por ejemplo, si una oportunidad de Mainvest tiene un múltiplo de 1.4x y usted invierte $10,000, debe pagar $14,000 en una fecha determinada para cumplir con la nota de participación en los ingresos emitida.

Las fechas de vencimiento varían según el negocio, pero generalmente son de cuatro a siete años. Mainvest apunta a rendimientos del 10-25%, por lo que muchos múltiplos están en el rango de 1.5x a 2x.

Si el plan de crecimiento de una empresa sale bien, puede conducir a una buena tasa interna de rendimiento frente a inversiones más seguras como bonos y certificados de depósito.

Bajo requisito de inversión mínima

Mainvest tiene un requisito de inversión mínima de $ 100. Tampoco necesita ser un inversor acreditado, por lo que es una excelente manera de comenzar a invertir con un presupuesto.

Las empresas pueden ofrecer ventajas a los inversores que alcancen determinados niveles de financiación. Por ejemplo, una cervecería en la plataforma ofrece un recorrido VIP en persona, almuerzo de cortesía y NFT exclusivo para inversores que contribuyen con al menos $7500.

Tenga en cuenta que si una empresa no alcanza su objetivo de financiación en la fecha predeterminada, todo el dinero se devuelve a los inversores.

¿Cuáles son las desventajas de Mainvest?

Si desea invertir en un negocio en crecimiento con solo $ 100, Mainvest es difícil de superar. Es muy amigable para principiantes y obtiene toneladas de recursos para ayudar con la diligencia debida.

Sin embargo, Mainvest no está exento de inconvenientes, especialmente cuando considera la liquidez y los riesgos comerciales.

sin liquidez

En este momento, Mainvest no tiene un mercado secundario donde puede salir de su posición. Y dado que está financiando deuda comercial, no posee acciones que puedan venderse a otra persona en algún tipo de negocio privado.

En resumen, esto significa que está atascado con su inversión Mainvest hasta el vencimiento, independientemente de si necesita recuperar el capital.

riesgos comerciales

Una de las principales desventajas de invertir con Mainvest es que es más riesgoso que muchas otras clases de activos. Y si las empresas se atrasan en los pagos o quiebran, podría perder su dinero.

Las empresas de Mainvest están obligadas a reembolsar a los inversores sus múltiplos completos antes de la fecha de vencimiento, independientemente de los ingresos. Si una empresa no lo hace, sucede una de dos cosas:

1. pagos globales: Las empresas pueden pagar a los inversores las cantidades restantes adeudadas en un solo pago.
2. Preestablecido: Mayor interés sobre la cantidad de dinero que una empresa debe a los inversores en caso de incumplimiento. A partir de ahí, los inversores pueden emprender acciones legales para forzar el reembolso o la quiebra. Sin embargo, Mainvest no ayuda en nada en este proceso.

Emprender una acción legal con un pequeño camión de comida o un restaurante que cierra sus puertas para recuperar su dinero no parece un escenario ganador. En la mayoría de los casos, es probable que tenga mala suerte si fracasa un negocio de Mainvest.

Falta de inversiones de capital

Como se mencionó, Mainvest solo ofrece inversiones basadas en deuda. Esto significa que no está ganando capital en una empresa en crecimiento, como lo haría con muchas empresas de capital de riesgo.

La desventaja es que esta inversión es completamente pasiva. Sin embargo, no puede ejercer el control o influir en el negocio como propietario parcial.

Principalmente empresas de alimentos y bebidas.

Mainvest tiene docenas de oportunidades de inversión al momento de escribir. Pero si bien las empresas son bastante diversas en sus propias categorías, todavía hay pocas categorías para elegir.

Al final del día, Mainvest solo tiene negocios físicos como restaurantes, bares, cafeterías y cervecerías en su plataforma. La introducción de otras pequeñas empresas en categorías como bienes raíces, tecnología, viajes y otros sectores sería una adición bienvenida para dar a los inversores más opciones.

Precios y comisiones de Mainvest

Mainvest no cobra comisiones a los inversores. Y cuando invierte, el dinero se mantiene en depósito hasta que se alcanza el objetivo de financiación total. Si no se cumplen los objetivos, los inversores reciben un reembolso completo.

También puede cancelar su inversión en cualquier momento hasta 48 horas antes de la fecha límite de la oferta. Mainvest también puede permitir que los inversores cancelen si hay un cambio significativo en la oferta durante el plazo.

Para las empresas, Mainvest suele cobrar el 6% de la financiación como comisión para ayudar a recaudar capital.

Cómo abrir una cuenta

Usted crea una cuenta de Mainvest conectando una cuenta de Google o usando su correo electrónico. Debe tener 18 años de edad o más y tener una cuenta bancaria en los EE. UU. para invertir en Mainvest.

Cómo contactar con Mainvest

Hay varias formas de contactar con el servicio de atención al cliente de Mainvest. Puede enviar un correo electrónico a info@mainvest.com o usar la función de chat en vivo del sitio web. Alternativamente, llame a Mainvest al 978-414-5989.

Alternativas

Para los inversores ordinarios, encontrar pequeñas empresas en las que invertir puede ser complicado. Esto se debe a que, por lo general, necesita un capital serio para obtener una invitación a una mesa o una red profesional con acceso a acuerdos privados.

Empresas como Mainvest están rompiendo esa barrera. Y otras plataformas como nuestra multitud y financiable le permite invertir en una gama más amplia de nuevas empresas que Mainvest. Sin embargo, ambas plataformas solo están disponibles para inversores acreditados y tienen requisitos mínimos de inversión más altos.

También puede recurrir a empresas de crowdfunding de bienes raíces para tener una idea similar de lo que ofrece Mainvest. Por ejemplo, empresas como Recopilación le permite invertir en bienes raíces generadores de ingresos por tan solo $ 10. Pero a diferencia de Mainvest, Fundrise le paga dividendos trimestrales en función de los ingresos inmobiliarios, no del pago de la deuda de una empresa.

Plataformas inmobiliarias como calle multitud y Equidad Múltiple también le permiten invertir en bienes raíces comerciales si desea diversificar su cartera.

En última instancia, Mainvest ofrece una manera fácil de invertir en negocios físicos. Pero también considere la variedad de plataformas de inversión inicial y clases de activos alternativos, como bienes raíces.

Resultado final

Si desea apoyar a las empresas estadounidenses en crecimiento y ganar potencialmente entre un 10 % y un 25 % de su inversión, Mainvest es para usted. Pero debe considerar cuidadosamente los riesgos comerciales y de liquidez antes de tomar una decisión.

La deuda comercial puede ser una forma rentable de diversificar su cartera. Sin embargo, eso no significa que deba evitar por completo invertir en acciones, ETF o incluso otras clases de activos alternativos como las criptomonedas.

Así que considere Mainvest como una forma de agregar algo de sabor a su cartera y generar potencialmente un nuevo flujo de ingresos trimestrales. Pero nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder o dinero que no pueda invertir en inversiones ilíquidas.