Revisión de Lealtad 2022 | ¿Es este el mejor corredor de bolsa todo en uno?

Fundada en 1946, Fidelity ha brindado a los inversores una amplia gama de herramientas para administrar sus carteras por sí mismos o con ayuda durante décadas. Fidelity es una buena opción para quienes invierten por primera vez y para aquellos que pueden necesitar atención adicional al cliente porque han adoptado una actitud favorable a los inversores.

Fidelity tiene una excelente atención al cliente: solo levante el teléfono y puede estar hablando por teléfono con un ser humano real en minutos para obtener respuestas a sus preguntas.

Ofrecen diversos servicios y productos financieros que se adaptan a sus necesidades. Uno pensaría que la compensación serían tarifas más altas por todo ese servicio y variedad. Para apuntar fidelidad ofrece fondos mutuos sin cargo, compras de ETF a $0 y la capacidad de comprar acciones fraccionarias, lo que ayuda a los clientes a mantener los costos bajos y los rendimientos altos.

Pros y contras

Recursos de inversión de lealtad

¿Para quién es la fidelidad?

Como una de las casas de bolsa más grandes de los Estados Unidos, Fidelity no atiende a un solo tipo de inversionista. Es extremadamente flexible y ofrece algo para casi todos. Los inversores novatos que recién están aprendiendo sobre el mercado de valores apreciarán la fácil disponibilidad de asesoramiento y aprovecharán el sólido centro educativo y el acceso a profesionales.

Los inversores y comerciantes más experimentados no necesitarán la información introductoria en el centro educativo, pero apreciarán Active Trader Pro. Esta es la plataforma comercial patentada de Fidelity y es un programa de escritorio descargable que transmite datos en tiempo real y permite una personalización completa de su espacio de trabajo. También puede monitorear noticias y configurar alertas personalizadas.

La única cohorte de inversores que puede no encontrar Fidelity adecuada para sus necesidades son aquellos que buscan invertir en productos avanzados como futuros, materias primas o activos alternativos como criptomonedas o NFT.

¿Qué hace grande a la fidelidad?

selección de inversiones

Fidelity ofrece una amplia gama de valores negociables, que incluyen:

Esta es una de las listas más extensas de opciones de inversión en bolsa que encontrará en la actualidad.

plataformas flexibles

Fidelity se ha ganado la reputación de tener un producto que se adapta a todos, y eso es cierto en el caso de las opciones de su plataforma de negociación. Tanto si es un inversor novato que busca un asesor robótico como una solución gestionada para sus inversiones; o un inversionista más experimentado construyendo su cartera, Fidelity tiene una opción a su medida.

En particular, los inversores experimentados apreciarán Active Trader Proun programa descargable que incluye transmisión de datos en tiempo real y una interfaz comercial personalizable.

La compañía también lanzó recientemente Carteras Fidelity Solo que le permite comprar o vender hasta 50 acciones a la vez con un clic para operar. Es un concepto interesante, pero Fidelity cobra $4.99 por mes por el servicio (después de una prueba gratuita de 90 días) y, sinceramente, no creemos que la funcionalidad valga la pena.

educación y recursos

Fidelity tiene sólidas herramientas de investigación para ayudarlo a elegir su próximo paso. La sección de noticias e investigación de la plataforma Fidelity cubre varios títulos y le permite configurar alertas y crear listas de seguimiento. Si no sabe por dónde empezar, el centro de aprendizaje es un excelente lugar para comenzar. Encontrará contenido fácilmente digerible en formato de artículo, video y seminario web. También puede conectarse con un entrenador profesional de inversiones en vivo para responder sus preguntas relacionadas con el comercio.

tipos de cuenta

Fidelity proporciona una gama completa de cuentas de uso común, que incluyen:

Si no está seguro de qué cuenta cumple con sus objetivos, Fidelity puede asesorarlo ofreciéndole descripciones y usos sugeridos para cada cuenta.

asesoramiento y planificación

Fidelity brinda consultoría y planificación con sus productos, y puede elegir qué aprender en función de su experiencia de inversión. Los inversores novatos pueden optar por trabajar con el servicio de asesoramiento en robótica de Fidelity, que construirá su cartera para lograr sus objetivos. Los inversores más avanzados pueden aprovechar el servicio de planificación personalizada de Fidelity, que le permite planificar sus inversiones pero obtener ayuda de un asesor cuando la necesite.

Fidelity también organiza sesiones de coaching con el «Mesa de estrategia comercial» para aquellos que deseen operar sin un asesor dedicado. Esta opción le permite discutir sus consultas con un entrenador profesional como parte de una sesión de capacitación más grande con hasta 100 participantes. Cada sesión tiene un tema específico, por lo que puedes elegir participar solo en las sesiones que te interesen.

401(k) Acceso a Bitcoin

Un área en la que Fidelity ha fallado tradicionalmente es la capacidad de invertir en criptomonedas. Sin embargo, eso está a punto de cambiar con el lanzamiento recientemente anunciado de una cuenta de activos digitales para 401(k).

Con este nuevo producto, los empresarios interesados ​​pueden ofrecer a sus empleados acceso a Bitcoin a través de sus planes de jubilación y el La plataforma segura de Fidelity. Esta innovación representa un importante paso adelante para Fidelity y le ayuda a eliminar una de sus únicas debilidades.

¿Cuáles son las desventajas de la lealtad?

Fidelity siempre ha sido votado como uno de los mejores corredores en línea, pero tiene sus (pocas) desventajas. Estas son algunas áreas en las que Fidelity se queda corta.

Selección limitada de inversiones alternativas

Fidelity tiene una excelente variedad de valores negociables, pero se queda corto frente a inversiones alternativas como futuros y materias primas. Y aunque Fidelity planea llevar la capacidad de comprar Bitcoin a 401(k), actualmente no hay forma de comprar ninguna de las cientos de otras criptomonedas disponibles en el mercado.

mala experiencia movil

Fidelity tiene una aplicación móvil, pero optaron por un diseño simple que elimina algunas de las funciones que a los comerciantes les encantan de la plataforma de escritorio Active Trader Pro.

Tarifas de precios y lealtad

Con una gama tan amplia de herramientas y productos para los inversores, puede pensar que pagará con tarifas excesivas y altos costos comerciales. Ese no es el caso aquí. Fidelity recibe constantemente calificaciones altas por sus precios y tarifas de bajo costo.

Con Fidelity, puede aprovechar acciones, ETF y opciones sin comisiones. Para una solución completa, puede comprar fondos indexados sin gastos. No hay tarifas de cuenta o saldos mínimos para abrir una cuenta, y no hay tarifas por software, inactividad, cierre o transferencia de cuenta, ejercicio/cesión, transferencias nacionales, cheques o estados de cuenta en papel y confirmaciones de operaciones.

Hay algunas tarifas, sin embargo, y se desglosan de la siguiente manera:

• $0.65 por contrato en opciones
• $1 por título o CD en operaciones secundarias
• $ 3 / mes de honorarios de asesor de robot en carteras de $ 10,000 a $ 49,999
• 0.35% anual de honorarios de consultores robóticos en carteras de $50,000 o más
• 0,50 % de tarifa bruta de asesoramiento para el programa de planificación y asesoramiento personalizado de Fidelity
• 0,50% – 1,50% tasa bruta de asesoramiento para el programa de gestión de patrimonio
• $49.95 para abrir un fondo mutuo fuera del programa Sin cargo por transacción (para comprar; sin cargo para vender)
• 8.575% + margen de interés basado en el saldo de la cuenta
• $ 32.95 para que un corredor en vivo realice transacciones por usted

Además de las tarifas anteriores, los clientes que eligen suscribirse al servicio Fidelity Solo Fidfolios pagan $4.99/mes. Tenga en cuenta que puede probar Solo Fidfolios durante 90 días antes de que comience la tarifa mensual.

Cómo contactar con Fidelidade

Puede acceder a toda la funcionalidad que normalmente necesita de Fidelity a través del sitio web, que está disponible las 24 horas del día. Si necesitas ponerte en contacto con el equipo de atención al cliente, tienes varias opciones.

Puede llamarlos las 24 horas del día, los 7 días de la semana al 1-800-343-3548. Su función de chat en línea también está disponible de lunes a viernes de 8:00 am a 10:00 pm (ET), y los sábados y domingos de 9:00 am a 4:00 pm (ET). ¿Necesita una pregunta simple respondida rápidamente? Su chatbot está disponible en cualquier momento.

¿Es Fidelity un fiduciario?

Fidelity ya no es un fiduciario, y la empresa renunció a ese cargo en 2018. Actualmente, la fidelidad explica cómo ayuda a los clientes en sus responsabilidades fiduciarias brindándoles las herramientas, los recursos y la información que necesitan para tomar decisiones de inversión informadas.

Un fideicomisario es una persona o entidad legalmente obligada a anteponer sus necesidades e intereses. Para una empresa de servicios financieros, un deber fiduciario significa anteponer sus intereses financieros. Fidelity aún brinda consejos de inversión y herramientas para que usted invierta, pero no está legalmente obligado a actuar como fiduciario.

Alternativas

No estoy seguro si Fidelity es el corredor adecuado para usted. Aquí hay algunas alternativas populares a considerar:

Resultado final

Fidelity es bien conocido en la industria, ha ganado consistentemente los premios al mejor corredor en línea y, a menudo, es reconocido por su facilidad de uso para principiantes y su bajo costo. Creemos que Fidelity tiene algo para todos y suficiente gama de productos para adaptarse a cualquier etapa de la vida en la que te encuentres. Fidelity es una buena opción si no está seguro de dónde comenzar sus inversiones o si desea reducir sus tarifas y tomar el control de su cartera.

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