Revisión de inversiones autodirigida de JP Morgan 2022

JPMorgan Chase es una empresa de servicios bancarios y financieros que opera en más de 100 países. Y con su cuenta de inversión autodirigida, los clientes de Chase obtienen operaciones sin comisiones y pueden abrir una cuenta con tan solo $0.

Pero mientras Inversiones autodirigidas de JP Morgan es conocido por su comercio de fondos mutuos sin comisiones, no es el mejor corredor para todos los inversores. Es por eso que nuestra revisión cubre sus características, pros y contras y precios para que pueda decidir si es el corredor adecuado para usted.

Pros y contras

¿Para quién es la inversión autodirigida de JP Morgan?

Sin comisiones de negociación en todos sus fondos mutuos, Inversiones autodirigidas de JP Morgan es una opción clara si los fondos mutuos constituyen una parte importante de su cartera.

Y dado que se integra con la plataforma de banca web y móvil de Chase, este corredor ayuda a los clientes de Chase a consolidar todas sus cuentas.

¿Qué hace que la inversión autodirigida de JP Morgan sea excelente?

Si desea un corredor de bolsa con todas las herramientas comerciales bajo el sol, este no es el corredor adecuado para usted. Pero JP Morgan Self-Directed Investing tiene varias características que vale la pena considerar, especialmente para los fanáticos de los fondos mutuos.

Sin requisito de saldo mínimo

La inversión autodirigida de JP Morgan tiene un requisito de saldo de cuenta de $0, por lo que es una forma viable de comenzar a invertir con un presupuesto. Este requisito de $0 también es para todos los tipos de cuentas: cuentas sujetas a impuestos individuales y cuentas de jubilación como una IRA tradicional o una IRA Roth.

El comercio sin comisiones incluye fondos mutuos

Actualmente, la mayoría de los corredores en línea no cobran comisiones. Esto significa que puede negociar acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) sin pagar tarifas de intermediario. La mayoría de los corredores también ofrecen operaciones de opciones asequibles a $0.65 por contrato.

JP Morgan Self-Directed Investing también está libre de comisiones como la competencia. Pero uno de sus principales puntos de venta es que ofrece negociación de fondos mutuos sin comisiones.. Muchos corredores ofrecen ningún fondos mutuos sin tarifa de transacción, pero JP Morgan extiende esto a todos los fondos mutuos que admite.

Esta estructura de tarifa cero los convierte en uno de los mejores corredores de fondos mutuos que existen. Sin embargo, hay una razón por la que muchos inversores evitan los fondos mutuos: las tarifas de administración suelen ser mucho más altas que las tarifas de los ETF y pueden llegar al 1 % anual en muchos casos. Si desea fondos mutuos en su cartera, JP Morgan Self-Directed Investing podría ser para usted, pero tenga en cuenta esas tarifas.

Herramienta de búsqueda de Portfolio Builder

Con la herramienta Portfolio Builder, se le ayuda a crear una cartera que coincida con su nivel de tolerancia al riesgo y la asignación de activos deseada. Una vez que conozca la estructura en la que se encuentra, puede ver cómo las diferentes inversiones en acciones y ETF afectarían la composición de su cartera.

La herramienta Portfolio Builder tiene un mínimo de $ 2,500 que es una pequeña desventaja. JP Morgan también enfatiza cómo no está analizando su cartera de inversiones ni haciendo recomendaciones sobre si debe comprar, mantener o vender diferentes valores. En general, es más una herramienta de orientación y no un asesoramiento financiero realmente personalizado como el que recibiría de un asesor financiero.

Se integra con Chase Mobile

Si es un fanático del comercio móvil, la integración de JP Morgan Self-Directed Investing con la aplicación Chase es una excelente noticia. Este corredor está alojado en la aplicación y el ecosistema de Chase, por lo que es ideal para los clientes actuales del banco Chase. También puede operar a través de Chase.com, por lo que no es solo para operaciones móviles.

Si ya usa Chase, consolidar todas sus cuentas bajo un mismo techo también puede ayudarlo a administrar sus finanzas mucho más fácilmente.

Bonus al registrarse

Los nuevos clientes de inversión independientes de JP Morgan pueden ganar hasta $625 para abrir una cuenta. La cantidad que gane depende de la cantidad que deposite en su cuenta:

• Gana $125 para financiar una cuenta con $25,000 – $99,000
• gana $300 para financiar una cuenta con $100,000 – $249,999
• Obtén $625 para financiar una cuenta con $250,000+

Es cierto que se necesita mucho dinero para obtener el primer nivel de bonificación, pero incluso $ 125 gratis es una buena promoción de corredor en línea.

¿Cuáles son las desventajas de la inversión autodirigida de JP Morgan?

A pesar de ser excelente para los fanáticos de los fondos mutuos y los clientes existentes de Chase, JP Morgan Self-Directed Investing todavía tiene algunas desventajas significativas, especialmente en comparación con sus competidores.

Sin opciones comerciales avanzadas

Si desea operar con margen o está interesado en futuros, JP Morgan Self-Directed Investing no es para usted. Este corredor se apega a lo básico, y el comercio de opciones es lo más avanzado posible.

Tipos de cuenta limitados

Puede abrir cuentas imponibles o cuentas IRA tradicionales y Roth con JP Morgan Self-Directed Investing. Pero la falta de custodia, SEP IRA, 529, Solo 401(k) y otros tipos de cuentas es un inconveniente.

Herramientas limitadas de investigación y negociación.

En comparación con otros corredores, JP Morgan no ofrece una gran cantidad de investigación de la industria para ayudar a educar a los inversores. Tiene rastreadores de acciones y puede configurar listas de seguimiento para recibir alertas de precios en las empresas que le interesan. Y JP Morgan proporciona su propio contenido de investigación y análisis de mercado para sus clientes.

Pero en comparación con corredores como TD Ameritrade y Merrill Edge, se queda un poco corto en cuanto a herramientas de investigación y negociación.

Sin soporte para criptomonedas

Si está buscando invertir en criptomonedas, JP Morgan Self-Directed Investing no es el corredor para usted. No admite criptomonedas a diferencia de los corredores de la competencia como eToroque admite más de 30 activos digitales como Bitcoin y Ethereum.

Si desea lo mejor de las inversiones regulares y las criptomonedas, le recomendamos plataformas como eToro y Robin Hood ya que admiten criptos populares y también ofrecen operaciones con acciones y ETF sin comisiones.

Sin acciones fraccionarias

Un mínimo de cuenta de $0 está bien, pero los clientes no pueden invertir en acciones fraccionarias, lo cual es una desventaja. Eso significa que las acciones caras en compañías como Amazon y Tesla están fuera de la mesa para inversores con poco capital.

Por supuesto, puede comprar ETF que contengan estas empresas para agregarlas a su cartera. Pero para invertir en acciones fraccionarias, opciones como Robin Hood y Webbul son mejores opciones.

La opción Robo-Advisor no es competitiva

JP Morgan también ofrece un asesor robótico si está más interesado en la inversión automatizada. Hay un requisito de inversión mínima de $ 500. Al igual que otros asesores robótica, completa un cuestionario para ayudarlo a elegir inversiones que coincidan con su tolerancia al riesgo y sus objetivos generales.

Las carteras se construyen con una variedad de ETF de JP Morgan y hay cuatro opciones para elegir:

• Conservador: 75% renta fija, 25% renta variable.
• Moderado: 50% renta fija, 50% renta variable.
• Crecimiento: 25% renta fija, 75% renta variable.
• Agresivo: 10% renta fija, 90% renta variable.

Tener esta opción es bueno, pero pagas 0.35% en cuotas anuales. Eso es un 0,10 % más alto que lo que obtienes con consultores robóticos como Mejora. Y Betterment tiene un financiamiento mínimo de $0 y más variedad de cartera. Los asesores automáticos como Wealthfront también cobran solo un 0,25 % al año y son mejores opciones para los inversores pasivos.

En general, JP Morgan Self-Directed Investing es excelente si desea invertir en fondos mutuos y ya realiza operaciones bancarias con Chase. Pero su oferta de asesor de robótica va a la zaga de la competencia en estos días.

Negociación de inversiones autodirigidas de JP Morgan y tarifas de cuenta

Como se mencionó, la inversión autodirigida de JP Morgan está libre de comisiones para acciones, ETF y fondos mutuos. Las opciones comienzan en $0.65 por contrato como muchos otros corredores. Para los bonos, no hay cargos por los bonos recién emitidos. Pero usted paga $1 por valor con un mínimo de $10 y un máximo de $250 por operación.

Otras tarifas potenciales que puede pagar incluyen:

• • Transferencia y cierre de cuenta de corretaje: $75.
  • Negociación asistida por bróker: $20 – $30
  • Transferencia bancaria: $25.
  • detener los pagos: 30 dólares estadounidenses

Cómo contactar a JP Morgan

Si tiene preguntas sobre una cuenta de inversión autodirigida, llame al 1-800-392-5749. El horario es de lunes a viernes de 8 am a 9 pm y sábados de 9 am a 5 pm.

También puede programar una reunión en una sucursal local de Chase, y Chase tiene más de 5000 ubicaciones en todo el país. Esto es similar a Merrill Edge, que le permite programar citas en sucursales seleccionadas de Bank of America y es una buena diferencia con respecto a los corredores completamente en línea.

Alternativas

JP Morgan Self-Directed Investing es uno de los mejores corredores de fondos mutuos. Y su fácil integración con el ecosistema Chase puede convertirlo en una opción natural si ya tiene este banco.

Sin embargo, otros corredores pueden ser superiores si no está invirtiendo en fondos mutuos debido a mejores herramientas comerciales y una mayor selección de inversiones.

Nos gusta TD Ameritrade como alternativa si desea más herramientas comerciales y ofertas de investigación. Este corredor también está libre de comisiones para acciones y ETF y también ofrece operaciones de margen y futuros a diferencia de JP Morgan.

Y si desea exposición criptográfica y acciones fraccionarias, le sugerimos usar eToro. Este corredor admite más de 30 criptomonedas populares, tiene operaciones sin comisiones y le permite invertir en acciones fraccionarias, lo cual es útil si está invirtiendo pequeñas cantidades de dinero.

Resultado final

Si invierte regularmente en fondos mutuos, hacer el cambio a Inversiones autodirigidas de JP Morgan podría ahorrar una cantidad significativa en honorarios. Y si realiza operaciones bancarias con Chase y quiere mantener la vida simple, considere probar este corredor.

Dicho esto, preferimos opciones como TD Ameritrade y eToro porque tiene más oportunidades de inversión y herramientas comerciales. Y si está más interesado en un asesor robótico, le sugerimos que opte por Betterment.

En última instancia, elegir el corredor adecuado significa considerar las tarifas, la selección de inversiones, los tipos de cuenta y las herramientas que obtiene. JP Morgan tiene lo que necesitan los inversores novatos, menos acciones fraccionarias. Pero las personas más experimentadas probablemente deberían buscar en otra parte.

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