Revisión de inversión de Axos 2022 | Un Robo Advisor para inversores autodirigidos

Axos Invest ofrece un asesor robótico que le brinda la capacidad única de elegir inversiones en su propia cartera. Incluso puede cambiar sus asignaciones de inversión después de crear su cartera.

Pero Axos Invest no solo ofrece un asesor robótico. Recientemente, se ha agregado Self-Directed Trading, un producto de inversión similar a los de otras grandes firmas de inversión. Este producto ofrece inversión autodirigida con opciones de cartera administrada. por debajo Comercio autodirigido de Axos Investconviértase en uno de nuestros operadores inaugurales y reclame su bono de $150.*

Sigue leyendo para aprender más sobre axos Invest y lo que tiene para ofrecer.

¿Qué es Axos Invest?

Axos Invest nació en 2019 cuando su matriz corporativa, Axos Financial, Inc., adquirió el asesor de robots WiseBanyan. En octubre de ese año, la plataforma pasó a llamarse oficialmente “Axos Invest”. Como resultado de la transición, pocas de las cualidades y características de WiseBanyan permanecen intactas. Axos Invest se ha reconstruido en su propio servicio de inversión único.

Axos Invest tiene dos programas principales en el lado de la inversión. Las carteras administradas son cuentas de inversión automatizadas. Y la opción de negociación autodirigida le permite elegir y administrar sus propias inversiones.

Axos también ofrece servicios bancarios y de préstamos, lo que la convierte en una plataforma financiera integral. Ofrece cuentas corrientes, de ahorro y de mercado monetario, así como préstamos para la vivienda, préstamos personales y préstamos para automóviles.

¿Qué ofrece Axos Invest?

Aquí hay un desglose de los dos productos principales de Axos Invest, Carteras administradas y Trading autodirigido, así como algunas de sus otras características.

Carteras administradas de Axos Invest

Axos Invest ofrece un producto de robo advisor. Pero también brinda a los inversores la capacidad de elegir, y modificar, las inversiones en su cartera para tener un poco más de control. Necesita $ 500 para abrir una cuenta administrada y hay una tarifa de administración anual de 0.24%.

Con el servicio de asesoramiento sobre robótica de Axos Invest, usted invierte en fondos cotizados en bolsa (ETF). Sin embargo, Axos ofrece más de 1400 ETF, más que cualquier otra plataforma de asesoramiento sobre robótica. Como tal, ofrece la mejor combinación de inversión autodirigida con gestión de asesores robóticos.

Y es único. Axos Invest se diferencia de la mayoría de los demás asesores robóticos en que brinda a los inversores una gran medida de control sobre las clases de activos que tienen en sus carteras. Ofrece un servicio completo de robo advisor, pero los inversores tienen la opción de aceptar una cartera diseñada por el servicio, modificarla o crear una nueva desde cero.

Axos Invest lo hace fácil con su inusualmente amplia selección de opciones de inversión. A diferencia de la mayoría de los asesores robóticos que limitan las opciones de inversión a entre seis y 12 clases de activos, Axos Invest ofrece a los inversores una selección de más de 30.

Al igual que otros asesores robóticos líderes, también puede invertir en una cuenta imponible o a través de una cuenta IRA tradicional o Roth.

Comercio autodirigido de Axos Invest

Axos Invest también tiene inversiones autodirigidas si prefiere administrar su propio negocio en lugar de utilizar un asesor robótico. Con una cuenta autodirigida, obtiene acceso al comercio sin comisiones de acciones individuales y ETF, como ofrecen la mayoría de los corredores en línea. Y ofrece negociación de opciones de bajo costo y fondos mutuos para una plataforma todo en uno.

Ofrece negociación en miles de acciones cotizadas individuales. Pero también permite la compra y venta de acciones extrabursátiles (OTC). Y con más de 10 000 fondos mutuos, Axos Invest tiene una de las selecciones más grandes de la industria.

No se requiere dinero para abrir una cuenta, pero sí necesita al menos $ 50 para comenzar a operar de forma autodirigida. Como es el caso de las carteras administradas, puede abrir una cuenta de inversión sujeta a impuestos o una IRA tradicional o Roth.

Axos Élite

Los clientes también pueden actualizar a Axos Elite, el servicio premium dentro de Self-Directed Trading. Axos Elite cuesta $10 al mes pero ofrece beneficios como:

• Horario comercial extendido de 4 a. m. a 7 p. m., hora del este
• Mueva dinero instantáneamente entre cuentas
• Tarifas reducidas en el comercio de opciones ($ 0.80 por contrato en lugar de $ 1)
• Investigación de mercado de TipRanks
• Margen de negociación al 5,5%
• Datos de mercado en tiempo real

Tenga en cuenta que para operar con margen necesita un mínimo de $ 2,000 en capital de cuenta. Pero puede pedir prestado hasta el 50% del costo de los bonos en los que invierte. Esto le permite comprar hasta el doble de una acción.

También vale la pena señalar que incluso con el descuento potencial para el comercio de opciones, Axos Invest no es una de las mejores plataformas para el comercio de opciones. Plataformas como Interactive Brokers y TD Ameritrade cobran menos por contrato, incluso para planes básicos de clientes. Sin embargo, el comercio autodirigido de Axos es excelente para el comercio de acciones, ETF y fondos mutuos.

Protección fiscal

Actualmente, la mayoría de los asesores robóticos ofrecen recaudación de pérdidas fiscales (TLH) para minimizar el impacto de los impuestos relacionados con la inversión. TLH es un proceso de venta de posiciones de inversión perdedoras para generar pérdidas que compensen las ganancias de las posiciones ganadoras. Se venderá un ETF y se reemplazará de inmediato con un fondo similar para mantener las asignaciones de activos objetivo.

Axos Invest ofrece TLH. Pero lleva la protección fiscal a un nivel superior al ofrecer también IRAutomation.

IRAutomatización: Esta función le permite configurar sus ahorros para la jubilación en piloto automático. Brinda orientación sobre cómo elegir su IRA y administrar sus depósitos anuales. Incluso lo ayuda a definir su estrategia de jubilación anual, incluidas las conversiones de IRA Roth de fin de año. Al automatizar su estrategia IRA, obtiene el mayor beneficio fiscal que brindan estas cuentas.

metas

Axos Invest ofrece cuentas Milestone. Estas subcuentas se adaptan a objetivos de inversión específicos. Además de las inversiones generales y los ahorros para la jubilación, esto podría incluir el ahorro para la educación universitaria de un hijo, el pago inicial de una casa u otra meta a mediano plazo.

Axos Invest prevé varios tipos de objetivos, incluido el fondo de emergencia, la jubilación, la creación de riqueza y la compra de una nueva vivienda.

Puede utilizar la cartera básica para este fin. O personalice las clases de activos y las asignaciones. También hay una función de depósito automático que le permite crear depósitos automáticos en sus cuentas de Milestone. Tenga en cuenta que no puede transferir dinero entre cuentas de destino en este momento.

Banco Axos

Axos Invest ha sido parte de la familia Axos desde que adquirió WiseBanyan. Se integra completamente con Axos Bank. Esto significa que puede disfrutar de operaciones bancarias, bursátiles y ETF sin comisiones, y la capacidad de transferir dinero fácilmente entre cuentas.

Axos está trabajando para convertirse en una ventanilla única para servicios financieros, combinando banca, inversiones administradas e inversiones autodirigidas, todo en la misma plataforma.

Algunos de los otros excelentes productos de Axos incluyen:

A diferencia de la mayoría de los bancos en línea, también ofrece banca para pequeñas empresas, banca comercial y préstamos comerciales. Eso incluye cuentas comerciales de cheques y de ahorros, así como varias opciones de financiamiento comercial.

Bonus al registrarse

Axos actualmente otorga un bono de $150 a los nuevos clientes que abren una cuenta comercial autodirigida o una cuenta de cartera administrada de Axos. Debe depositar $1,000 en su cuenta dentro de los 90 días posteriores a la apertura de la cuenta para completar el primer paso. Mientras mantenga el saldo de su cuenta por encima de $ 1,000 durante 90 días, obtendrá el bono de $ 150. Y la volatilidad del mercado no cuenta para su saldo.

Esto requiere algunos pasos más que muchas promociones de corredores que solo pagan en efectivo por alcanzar una cierta cantidad de fondos. Pero si está pensando en cambiar sus servicios bancarios a Axos, es un buen momento para hacerlo.

Precios y tarifas de inversión de Axos

Para carteras administradas, Axos Invest tiene una tarifa única de asesoría con todo incluido del 0,24 % del saldo de su cuenta. No se cobran otros cargos ni comisiones, aparte de los cargos por gastos que se cobran en los ETF en los que invierte. Sin embargo, existe un programa de tarifas diferente si el saldo de su cuenta cae por debajo de $ 500. En este caso, se le cobrará una tarifa fija de $ 1 por mes en lugar de la tarifa porcentual.

Otras tarifas que puede pagar con Axos Invest incluyen:

• opciones: $1 por contrato.
• Acciones y ETF: Sin comisión.
• los fondos de inversión: $9.95 por transacción para fondos sin cargo.
• Axos Élite: $10 por mes.
• Margen de interés: 5,50%.
• tarifa de cierre de cuenta: $50.

¿Cómo contacto con Axos Invest?

Puede ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de Axos Invest enviando un correo electrónico a support@axosinvest.com o enviando un mensaje de soporte una vez que haya iniciado sesión en su cuenta. El sitio también tiene preguntas frecuentes que cubren ofertas de inversión administradas y autodirigidas útiles.

¿Es seguro Axos Invest?

Todas las cuentas de Axos Invest reciben hasta $500 000 en seguro SIPC con un límite de efectivo de $250 000. Este es el mismo seguro que ofrecen otros corredores en línea y ayuda a proteger sus inversiones y su dinero en caso de que Axos quiebre. En general, Axos Invest es un servicio de corretaje seguro.

¿Para quién es mejor Axos Invest?

Axos Invest está claramente diseñado para inversores que buscan elementos sólidos de inversión autodirigida con el beneficio de una gestión de inversiones automatizada de bajo costo.. Axos Invest le brinda la posibilidad de seleccionar las clases de activos de su elección. Y tú eliges el porcentaje de asignación que quieres mantener en cada uno. Incluso puede cambiar sus opciones de inversión y asignaciones en cualquier momento.

Esto es similar a M1. M1 le permite invertir en acciones individuales y una mayor cantidad de ETF que las que ofrece Axos Invest. Y Axos Invest limita el aspecto autodirigido del servicio a una selección más pequeña de clases de activos muy populares.

Axos Invest también puede ser de interés para cualquier persona que desee servicios bancarios junto con sus inversiones.

Y con sus servicios bancarios y de cuenta autodirigidos, Axos Invest es una plataforma financiera integral similar a Inversión aliada.

¿En qué se diferencia Axos Invest?

Las carteras administradas de Axos Invest son el principal plan de inversión que se ofrece. Al igual que otros asesores robóticos, debe completar un cuestionario para determinar su puntaje de riesgo. En función de esta puntuación de riesgo, Axos Invest diseña una cartera para usted basada en la teoría moderna de carteras. Entonces se gestiona completamente para usted. Esto incluye estrategias de reequilibrio automático y protección fiscal (ver más abajo).

Pero lo que hace que Axos Invest sea diferente es la combinación del asesor de Managed Portfolios Robot y el plan Self-Directed Trading que le permite tener una cartera administrada con el mismo corredor donde participa en operaciones autodirigidas.

Y otra gran diferencia es con las carteras administradas en sí. Sí, Axos Invest proporcionará una gestión completa de la cartera, incluida la reinversión de dividendos y el reequilibrio periódico. Pero le permite elegir inversiones específicas, así como cambiar las asignaciones de cartera. Pocos consultores de robótica ofrecen este tipo de flexibilidad.

Alternativas de inversión de Axos

Con su gama de productos, Axos sirve a una variedad de clientes. Su asesor de robot de cartera administrada es un poco más barato que muchos asesores de robot líderes y ofrece más opciones de personalización. Y su lado comercial autodirigido es competitivo con muchos corredores sin comisiones.

Sin embargo, ciertas alternativas de Axos Invest pueden ser superiores, según sus objetivos de inversión y el tipo de asesoramiento que esté buscando.

Personal Capital es una de nuestras alternativas favoritas si está invirtiendo grandes cantidades de dinero y quiere trabajar uno a uno con un asesor. También tiene excelentes herramientas de presupuesto, un analizador de tasa de inversión y un rastreador de capital que puede usar de forma gratuita.

En cuanto a Betterment, es un asesor robótico más popular que Axos Invest y tiene excelentes opciones de inversión ESG. Obtiene menos opciones de personalización que Axos Invest y la tarifa es un 0,01% más alta. Sin embargo, las cuentas de mejora de $100 000 o más tienen acceso a un asesor humano y pagan una tarifa anual del 0,40 %.

Pros y contras

Conclusión: ¿Vale la pena Axos Invest?

Las carteras gestionadas de Axos Invest son una buena opción para los inversores que buscan la combinación de inversión autodirigida y gestión de inversiones automatizada. Puede elegir las clases de activos que tiene en su cartera, así como las asignaciones porcentuales para cada una.

Axos Invest Managed Portfolios es un híbrido entre un asesor robótico y una inversión autodirigida. Y si desea una mayor medida de inversión autodirigida, puede operar con ETF y acciones individuales sin comisiones utilizando Axos Invest Self-Directed Trading. Como tal, Axos Invest es el corredor perfecto donde puede participar en inversiones autodirigidas mientras tiene al menos una parte de su cartera administrada profesionalmente a través de carteras administradas.

Por el lado de las tarifas, Axos Invest se encuentra en el medio del rango de asesores de robots. De hecho, la tarifa del 0,24 % parece estar diseñada intencionalmente para estar un poco por debajo del 0,25 % que cobran dos de los consultores de robótica más populares, Mejora y Riqueza.

Pero Axos Invest puede no ser adecuado para nuevos inversores porque requiere una inversión inicial mínima de $500 para una cartera administrada. Y debido a que Axos Invest implica un fuerte elemento de inversión autodirigida, probablemente no esté diseñado para nuevos inversores.

Pero para todos los demás, Axos Invest puede proporcionar la combinación perfecta de inversión autodirigida y gestión de inversión automatizada.