Revisión de fondos que invierten 2022

Con Fund That Flip, puede invertir en préstamos de desarrollo inmobiliario preaprobados para diversificar su cartera. Esto proporciona pagos de intereses mensuales y una inversión completamente pasiva. Y debido a que Fund That Flip normalmente mantiene una relación préstamo-valor más baja y prefinancia algunos préstamos, ayuda a reducir el riesgo de inversión de la deuda.

Sin embargo, Fund That Flip solo está abierto a inversores acreditados. Y es importante comprender los riesgos y las tarifas de este tipo de inversión en deuda.

Nuestra revisión de Fund That Flip cubre exactamente cómo funciona esta plataforma, los pros y los contras, y cuáles son sus alternativas.

Pros y contras

¿Qué es el Fondo que Flip?

Found That Flip es un proveedor de préstamos inmobiliarios y una plataforma de inversión que comenzó en 2014. Para los desarrolladores, ofrece una forma rápida y rentable de prestar dinero para proyectos de desarrollo inmobiliario. Y para los inversores, Fund That Flip es una forma pasiva de invertir en deuda inmobiliaria a corto plazo.

Desde sus inicios, Fund That Flip ha recibido más de $1.9 mil millones en originaciones de préstamos y ha pagado a los inversionistas más de $48 millones en intereses. Solo tenga en cuenta que solo está abierto a inversores acreditados y que existe un requisito de inversión mínima de $ 1,000.

¿Cómo funciona el fondo de este flip?

Como inversionista, Fund That Flip le permite invertir en proyectos de desarrollo de bienes raíces privados individuales o fondos de notas a corto plazo. Esta es una forma de inversión de deuda y recibe intereses mensuales sobre sus préstamos a corto plazo.

Según su sitio web, los inversionistas de Fund That Flip ganan un promedio de 10.8% por año, con pagos de capital típicamente en menos de 10 meses..

En el aspecto técnico, está invirtiendo en pagarés dependientes del prestatario (BDN). Este es un instrumento de deuda que está ligado al rendimiento de la nota que Fund That Flip invierte con el desarrollador del proyecto. Como explica Fund That Flip en su sitio web, los BDN son instrumentos de deuda no garantizados. Sin embargo, cada oferta de deuda está garantizada por un gravamen de primer lugar sobre la propiedad.

Es importante destacar que algunos préstamos también están prefinanciados por Fund That Flip. Esto proporciona a los prestatarios la confianza de que sus proyectos serán financiados. Y para los inversores, les permite ganar intereses más rápido. Además, dado que Fund That Flip pone su propio dinero en préstamos, realmente tiene una apariencia en el juego.

Los prestatarios realizan pagos mensuales del préstamo, por lo que las distribuciones de notas también se realizan mensualmente y se depositan en su cuenta. prestatarios puedo préstamos prepagos, pero hay una cantidad mínima de meses de interés que deben pagar, por lo que gana al menos algo de interés más el reembolso del capital.

El principal atractivo de Fund That Flip para los inversores es que es completamente pasivo. El equipo de Fund That Flip negocia, trabaja con desarrolladores y maneja el aspecto legal de las cosas para que usted no tenga que hacerlo. Y es una estrategia de inversión a corto plazo, ya que muchos préstamos oscilan entre seis y 12 meses.

En cuanto a los prestatarios, Fund That Flip ofrece acceso a préstamos rápidos en efectivo con tasas de préstamo que comienzan en 8.49% y plazos que van de tres a 24 meses. Según su sitio web, el 93% de los prestatarios regresan para continuar recaudando capital para sus inversiones.

Fondo que revierte ofertas

Hay dos tipos de oportunidades de inversión en Fund That Flip:

• Ofertas de notas puente: Invierta en negocios individuales a partir de un mínimo de $5,000.
• Ofertas de Bonos Serie: Invierta en un grupo diverso de préstamos a corto plazo en incrementos de $1,000.

El hecho de que Fund That Flip tenga fondos de préstamos es un diferenciador, ya que facilita la diversificación de su cartera de préstamos para limitar el riesgo. La página de ofertas también proporciona mucha información para ayudarlo con su diligencia debida. Por ejemplo, las ofertas incluyen información como el porcentaje de préstamo a ARV, el plazo del préstamo, el monto mínimo de inversión, el valor subyacente (generalmente el número 1) e información sobre la propiedad.

Las páginas de ofertas también tienen una sección de «Uso de recursos» que describe para qué se utiliza el préstamo. También hay una sección de estrategia que destaca las mejoras que se están realizando en las propiedades. Además, puede encontrar información sobre los proyectos anteriores del desarrollador y leer una breve declaración de riesgo sobre el proyecto.

Nos gusta que Fund That Flip proporcione recursos para que los inversores evalúen propiedades. Y su propio equipo de suscripción también realiza la debida diligencia. Menos del 8% de los solicitantes reciben financiamiento bajo Fund That Flip, y también tiene un porcentaje total de 99.6% del capital devuelto..

Comisiones de fondos de inversión

Los inversores no pagan para registrarse en Fund That Flip y tampoco se pagan tarifas. Para ganar dinero, Fund That Flip cobra un diferencial en cada préstamo y generalmente cobra a los desarrolladores un 1-2% más que la tasa de interés que gana. Puede encontrar la tasa de distribución al buscar ofertas.

Desempeño histórico

Según su sitio web, Fund That Flip ha ganado más de $1.9 mil millones en volumen de originación de préstamos y ha pagado más de $535 millones en intereses, tarifas y retornos de capital a los inversionistas.. Esto consiste en más de 2600 préstamos pagados y más de $48 millones en pagos de intereses. En conjunto, Fund That Flip dice que tiene un rendimiento bruto promedio del 10,8%.

más impresionante, la compañía dice que ha visto el 99,6% del capital devuelto a los inversores. Según este número, parece que Fund That Flip ha hecho un excelente trabajo al vetar a sus prestatarios y reducir el riesgo para los prestamistas, aunque no puedo confirmar que este número sea cierto.

Sin embargo, Fund That Flip ha publicado informes de rendimiento mensuales que son muy útiles para la diligencia debida. Aquí hay una instantánea de su Informe de desempeño de mayo de 2022:

Como puede ver, el 5,72 % de su libro tenía 30 días o más de mora. Adicionalmente, el 2,13% se encuentra en ejecución hipotecaria; un porcentaje significativamente más alto que unos pocos meses antes.

En su informe de desempeño, Fund That Flip dice que está viendo un «ligero aumento en los préstamos morosos» debido a varios préstamos de alto valor que siguen en mora y los problemas continuos de la cadena de suministro y la escasez de mano de obra.

Por supuesto, Fund That Flip aún limita los riesgos con índices LTV más bajos y tiene un sólido historial. Pero la inversión inmobiliaria tiene riesgos que los inversores deben conocer.

Liquidez

No existe un mercado secundario para los BDN, por lo que Fund That Flip es un mercado altamente ilíquido Al invertir, debe mantener su BDN hasta el vencimiento. En algunos casos, Fund That Flip también puede extender la nota subyacente por varios meses.

¿Es Flip Fund seguro y legítimo?

Fund That Flip es una empresa legítima que permite a los inversores agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a sus carteras. Pero como explica en su sitio web, invertir en deuda inmobiliaria es inherentemente riesgoso.. Además, cada proyecto es diferente y no hay garantía de que los prestatarios completen los proyectos a tiempo y cumplan con todos sus pagos.

Dicho esto, preservar el principal es, por supuesto, uno de los objetivos más importantes de Fund That Flip, de lo contrario no atraería inversores. También nos gusta Fund That Flip, ya que anticipa algunos préstamos y tiene una máscara en el juego. También tiende a mantener bajas las tasas de LTV para ayudar a reducir el riesgo general.

De hecho, la compañía tiene un episodio de podcast muy informativo sobre los pasos necesarios para tratar con los prestatarios que se atrasan en los pagos.

Si estás pensando en invertir, te recomiendo escuchar el episodio. Explica cómo Fund That Flip mantiene a los prestatarios a tiempo con los pagos y reduce el riesgo.

Cómo ponerse en contacto con el fondo que gira.

Puede ponerse en contacto con el equipo de relaciones con los inversores de Fund That Flip enviando un correo electrónico a ir@fundthatflip.com. También puede llamar al 646-895-6090 de lunes a viernes, de 9 am a 5 pm ET.

Alternativas

Actualmente, existen numerosos sitios de crowdfunding inmobiliario que puede utilizar para invertir en bienes raíces. Muchos están basados ​​en acciones, por lo que está comprando acciones inmobiliarias que generan ingresos y, por lo general, obtiene dividendos trimestrales o anuales. Pero algunas plataformas como Fund That Flip también se centran en la inversión en deuda a corto plazo.

La planta baja es la alternativa más cercana a Fund That Flip. Las principales diferencias son que el monto mínimo de inversión es de $10 y no es necesario ser un inversionista acreditado. Y debido a que la inversión mínima es tan baja, puede diversificar fácilmente su cartera de préstamos para reducir el riesgo.

Fundrise es otra excelente alternativa para invertir en bienes raíces sin mucho dinero. Paga dividendos trimestrales y solo cobra el 1% en comisiones de gestión anuales. Históricamente, los inversores han ganado alrededor del 8-9% de Recopilación antes de las tarifas.
Estrecho es otra alternativa que puede considerar si está interesado en los ingresos por dividendos. La plataforma ha generado una media del 9,2% en dividendos anuales desde 2017, aunque las comisiones son superiores a Fundrise.

Resultado final

Si está buscando agregar deuda inmobiliaria a corto plazo a su cartera, Fund That Flip es una de las mejores opciones disponibles. Tiene tarifas razonables, y el hecho de que pueda invertir en fondos de billetes diversificados es una ventaja. También apreciamos que su sitio web brinde amplia información y documentación para ayudarlo con su diligencia debida.

El principal inconveniente es que solo está abierto a inversores acreditados. Si no es así, nuestro artículo sobre los mejores sitios de inversión inmobiliaria para inversores no acreditados debería ser interesante.

Y recuerda: invertir en deuda a corto plazo es arriesgado. Nunca debe invertir dinero que no pueda permitirse perder y considere cómo encaja la deuda en su asignación general de activos antes de usar Fund That Flip.