Revisión de asesores de Wells Fargo: simplifique sus operaciones bancarias e inversiones

Si está buscando asesoramiento de inversión de servicio completo, Wells Fargo Advisors puede ser la compañía para usted. No solo ofrecen casi todas las opciones de inversión disponibles, sino que también brindan sus servicios a un costo muy razonable. Y si ya es cliente de Wells Fargo, puede optimizar sus operaciones bancarias y de inversión.

¿Qué es Wells Fargo Advisors?

Wells Fargo Advisors es una filial no bancaria de Wells Fargo and Company y es uno de los asesores financieros más importantes de EE. UU. La empresa emplea a más de 19.000 asesores y representantes financieros registrados que ayudan a los clientes a desarrollar carteras y planes de inversión individuales viables y alcanzar sus objetivos financieros.

Proporcionan servicios de asesoramiento, gestión de activos, servicios de corretaje, estrategias de planificación patrimonial, planificación de la jubilación, análisis y seguimiento de carteras y otros servicios financieros. la empresa es tercer mayor proveedor de servicios completos servicios de corretaje minorista y cuentas administradas en los EE. UU.

¿Cómo funciona Wells Fargo Advisors?

Wells Fargo Advisors te prepara con su Programa de activos de comando. Este es un corretaje mejorado que combina sus actividades de inversión con acceso a funciones de administración de efectivo, cajeros automáticos y dispositivos móviles en línea.

Es su principal cuenta de inversión donde también puede aceptar depósitos directos. El Programa Command Asset lo mantiene con su asesor financiero y el servicio de administración de inversiones conectado, así como con varias cuentas de inversión en Wells Fargo.

El programa incluye acceso a su servicio de asesoramiento de inversiones y acceso ilimitado a asesoramiento de inversiones.

En Wells Fargo Advisors, recibe un asesor financiero en vivo disponible para consultas individuales. El asesor creará una estrategia de inversión enfocada y brindará asesoramiento de inversión profesional.

Él o ella también proporcionará un seguimiento continuo de la cartera, así como un reequilibrio regular, pero usted tendrá el control sobre las decisiones de inversión. Tiene la opción de hacerlo usted mismo o puede pedirle a su asesor financiero que se encargue de ello. También puede elegir un equipo de estrategas de Wells Fargo Advisors o incluso un administrador de dinero profesional externo.

También tiene acceso ilimitado a su asesor financiero para ayudarlo con sus decisiones de inversión, así como para establecer y alcanzar sus metas financieras.

Además de acciones individuales, su cuenta también puede invertirse en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF). Incluso tienen un programa de asesoría de fondos que lo ayudará específicamente a invertir en fondos. También puede invertir en rentas vitalicias, bonos, certificados de depósito, futuros y materias primas, opciones y fondos de inversión unitarios.

Características

• Tipos de cuenta disponibles. Con una cuenta de Wells Fargo Advisors, también puede establecer planes de ahorro para la universidad (planes 529 y Coverdell), planes de jubilación (incluidas las cuentas IRA tradicionales y Roth y las cuentas IRA SIMPLE y SEP) y cuentas fiduciarias y de planificación patrimonial.
• Inversión inicial mínima: Debe depositar $100,000 en una cuenta de Wells Fargo para usar sus servicios.
• Cuota económica anual: Wells Fargo Advisors cobra una tarifa anual de $100 por familia.
• Protección de cuenta. Si bien el nombre de Wells Fargo está estrechamente relacionado con la industria bancaria, las inversiones realizadas con Wells Fargo Advisors no están aseguradas por la FDIC. Además, no se incluyen garantías bancarias en su cuenta. Dejan muy claro que cualquier inversión individual, o toda su cartera, puede perder dinero. Sin embargo, la compañía pone a disposición el seguro de la FDIC para depósitos en efectivo de hasta $250,000 por cliente.
• Línea de comando de crédito y protección contra sobregiros. Esta es la cuenta de margen de Wells Fargo Advisors. Puede acceder a él girando un cheque para usar o usando su tarjeta de débito. Y también se utiliza para brindar protección contra sobregiros en su cuenta.
• Calculadoras financieras. El sitio incluye varias calculadoras financieras valiosas, incluida una calculadora de anualidades, una calculadora de bonos, una calculadora de planificación universitaria, una calculadora de ahorros para la jubilación y una calculadora de ahorros. Cada una de estas herramientas lo ayudará a planificar de manera más eficiente sus objetivos futuros, incluidos varios resultados de inversión.
• Datos y noticias del mercado. Esta es su fuente de cotizaciones, gráficos y noticias sobre acciones individuales, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa, así como cobertura de noticias continua de mercados y sectores específicos, incluidas noticias de analistas y noticias de ganancias y dividendos.
• Comentarios de Mercado e Informes Económicos. Estas son revisiones e informes regulares del mercado general. Proporcionados diariamente o semanalmente, brindan información específica sobre el mercado de bonos, el mercado de valores y las inversiones globales.
• Artículos financieros. Todos los inversionistas, desde principiantes hasta veteranos experimentados, podrían usar un flujo constante de educación financiera. Wells Fargo Advisors proporciona esto a través de su página de artículos financieros. Incluye varios artículos sobre ahorro educativo, planificación patrimonial, inversiones, finanzas personales y jubilación.
• Centro Tributario. Aquí es donde puede acceder a las tablas de planificación fiscal de Wells Fargo Advisors, los formularios de impuestos federales de IRS.gov, los formularios de impuestos estatales, la Guía de información fiscal para el año fiscal más reciente y los informes de base de costos del IRS. También hay un enlace directo a Tasa de turbo. Además, los consultores de Wells Fargo también le enviarán un resumen anual, que incluye formularios 1099 consolidados, un resumen de ganancias de activos, un resumen de pérdidas y ganancias y otra información fiscal valiosa.
• servicios bancarios Con su cuenta de Wells Fargo Advisors, tendrá acceso a todos los servicios. Esto incluye una tarjeta de débito Platinum, alertas de cuenta, privilegios ilimitados para escribir cheques y acceso a las ubicaciones de Wells Fargo Bank en todo el país. Como cliente de Wells Fargo, también tendrá acceso al conjunto completo de programas de préstamos del banco, incluidas tarjetas de crédito, hipotecas y líneas de crédito con garantía hipotecaria, y préstamos respaldados por valores.
• Servicios prestados a empresas. Wells Fargo puede ayudarlo si tiene un negocio. Ofrecen asistencia con planes y paquetes de beneficios para empleados, financiamiento comercial, seguros comerciales y estrategias de salida comercial y planificación de sucesión.
• Atención al cliente. La asistencia telefónica está disponible de lunes a viernes, de 8:00 a. m. a medianoche (hora del este), y los sábados, de 8:00 a. m. a 7:00 p. m. Sin embargo, el soporte en línea está disponible por correo electrónico, las 24 horas del día, los siete días de la semana.
• Agencia de Compensación. Wells Fargo Advisors se diferencia de muchas otras plataformas de inversión en que no utiliza una sola agencia de compensación para todas sus cuentas. Usan varios; de hecho, usan los servicios de 74 empresas de compensación de correo.

Tarifas y precios

Wells Fargo Advisors cobra una tarifa anual de $100 por familia. Sin embargo, esta tarifa no se aplicará si se aplica alguno de los siguientes: cuentas familiares con un valor de US $ 250,000 o más (al 30 de junio de 2015), hogares vinculados a un PMA.

Paquete con un saldo PMA calificado de $250,000 (al 30 de junio de 2015), clientes o familias de Wells Fargo Private Bank compuestos únicamente por las siguientes cuentas exentas: Cuentas de asesoramiento, Cuentas WellsTrade®, Planes de jubilación calificados, Planes 529 (Cuentas solo efectivo no califican), o cuentas que consisten en anualidades y efectivo solamente.

Las cuentas IRA están sujetas a una tarifa anual de $75.

Wells Fargo Advisors utiliza la cobertura SIPC, que protege su cuenta contra la insolvencia del corredor, para efectivo y bonos de hasta $500,000, incluidos $250,000 en efectivo. La cobertura de seguro adicional está disponible a través de Lexington Insurance Company. Esto brinda cobertura más allá del SIPC por hasta $1.9 millones en efectivo por cliente.

Aplicación móvil Wells Fargo Advisors

Wells Fargo Advisors ofrece una aplicación móvil que forma parte del Programa Command Asset. Esto permite que el titular de la cuenta se mueva libremente entre las plataformas de banca en línea, corretaje en línea, transferencia y pago de facturas.

También puede recibir alertas de texto y mover dinero entre su cuenta de Wells Fargo y otras cuentas de instituciones financieras elegibles. Esto también le permitirá depositar cheques desde su dispositivo móvil.

Lo bueno

• Amplia gama de productos de inversión. – Wells Fargo Advisors ofrece una gama completa de productos de inversión. También le permiten elegir el nivel de servicio que desea de su administrador de inversiones.
• Accede a tu asesor financiero – Puede utilizar el administrador, un equipo de consultores de Wells Fargo, un administrador externo o hacerlo usted mismo.
• Banca e inversiones simplificadas – Como cliente de la organización Wells Fargo, también tienes acceso a todos los servicios bancarios que tiene la empresa.
• Tarifa de estructura razonable – La tarifa anual de $100 no se aplica si cumple con ciertos requisitos.

El mal

• Alto requisito de inversión mínima – La única área de mejora es respecto a la inversión mínima inicial. A $ 100,000, está fuera del alcance de la mayoría de los inversores pequeños o nuevos.

Resumen

Wells Fargo Advisors ofrece un excelente paquete para cualquier persona que ya opere con Wells Fargo y desee optimizar sus operaciones bancarias e inversiones, o que busque una administración de inversiones profesional con una estructura de tarifas razonable.