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A continuación se muestra nuestra revisión de RealtyShares como era en 2015.
El crowdfunding está apareciendo en toda la web. Y ahora, con sitios como RealtyShares, el crowdfunding ha llegado a la inversión inmobiliaria. De hecho, se ha hecho referencia a RealtyShares como el “Club de préstamos inmobiliarios”.
Contenidos
Comisiones y Tarifas – 7.5
Atención al cliente – 8
Facilidad de uso – 7
Diversificación – 8
Número de ofertas – 7.5
Debida Diligencia – 8
8
RealtyShares es una plataforma de financiación colectiva de bienes raíces que ofrece una amplia gama de oportunidades, incluidas las ventas de viviendas unifamiliares. Sin embargo, debe ser un inversionista acreditado para participar, y sus inversiones son de naturaleza ilíquida.
Características de RealtyShares
| inversión mínima | $5,000 |
| cargos de cuenta | 1% sobre el patrimonio de los accionistas; hasta un 2% de margen de interés sobre la deuda |
| Compromiso con el tiempo | 6 meses |
| Acreditación Requerida | |
| REIT privado | |
| Tipos de oferta | deuda, Equidad, Capital Preferente, propiedad directa |
| tipos de propiedad | comercial, Residencial, unifamiliar, inversores extranjeros |
| Regiones servidas | No disponible en AK, NV, ND, SD, VT |
| mercado secundario | |
| IRA autodirigido | |
| Intercambio 1031 | |
| pre-evaluado | |
| prefinanciado |
RealtyShares es una plataforma de inversión en línea especializada en inversiones inmobiliarias. Reúne a inversores, prestatarios y patrocinadores, y permite que toda la transacción se realice a través del sitio web.
A diferencia de las plataformas de inversión inmobiliaria en línea más grandes, RealtyShares se enfoca en inversiones de pequeñas empresas, incluidas las ventas de viviendas unifamiliares, en lugar de exclusivamente en grandes edificios de apartamentos e inversiones comerciales.
En 2014, las inversiones de RealtyShares cubrieron $300 millones en valor inmobiliario en más de 200 propiedades en docenas de ciudades en 17 estados diferentes.
Una de las características que distingue a RealtyShares de los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) y otras inversiones inmobiliarias es que tiene la opción de invertir en grupos de propiedades o invertir en una sola propiedad muy específica.
RealtyShares revisa las oportunidades de inversión para garantizar que cumplan con los criterios de umbral de la plataforma. Si esto sucede, la inversión se incluye en el sitio web e incluirá todo, desde información general sobre el negocio hasta documentos legales que especifican los factores de riesgo relacionados con la transacción.
Los inversores pueden comprar cualquier cosa, desde una pequeña parte de una inversión más grande hasta una inversión completa. El tablero del sitio rastrea el historial de ganancias de inversión y también proporciona información fiscal de fin de año para los inversionistas.
Los inversores pueden optar por financiar inversiones de capital o préstamos inmobiliarios. Las inversiones pueden ser en bienes raíces comerciales. La plataforma incluso le permitirá ingresar una inversión de su elección, para ser financiada a través del sitio web.
Hay un proceso simple de cinco pasos para invertir en RealtyShares:
- Regístrate en la plataforma
- Busque inversiones inmobiliarias (primero debe esperar un período de «refrigeración» de la SEC de 30 días)
- Ver y finalizar sus inversiones
- Esperar a que se cumpla el objetivo de financiación de la inversión (100% de financiación)
- Gestiona tus inversiones inmobiliarias online
Por supuesto, las inversiones en acciones preferentes invierten en obligaciones de deuda de subsidiarias de RealtyShares, conocidas como pagarés dependientes del pago. Estos puntajes están vinculados al desempeño de los préstamos subyacentes. Con el fin de limitar el riesgo de contraparte para los inversionistas, RealtyShares mantiene un fideicomisario tercero en estas transacciones.
Retorno de la inversión. Los inversores en acciones suelen recibir distribuciones mensuales, mientras que las inversiones en deuda pagan trimestralmente. Las distribuciones se transfieren directamente a su cuenta bancaria vinculada y, con las inversiones de capital, los inversores también participarán en cualquier apreciación neta sobre la venta de una propiedad.
Beneficios de invertir a través de RealtyShares
RealtyShares ofrece a los inversores inmobiliarios la oportunidad de crear una cartera de inversiones inmobiliarias, en lugar de tener todo su capital inmovilizado en una cantidad muy pequeña de inversiones. Los inversores pueden elegir entre una variedad de acuerdos en los que participar, ya sea financiación de préstamos o posiciones de capital privado. Esto brinda a los inversionistas la oportunidad de participar en inversiones más grandes que solo pueden estar disponibles para inversionistas muy grandes.
Los inversores pueden optar por diversificar sus participaciones en la plataforma en diferentes tipos de propiedades y posiciones de inversión, así como diversificar geográficamente.
Las inversiones también son de naturaleza pasiva, muy similares a los activos financieros, en el sentido de que el inversor no necesita estar involucrado en la gestión diaria de una propiedad.
El servicio está demostrando ser una bendición tanto para los inversores como para las empresas inmobiliarias que necesitan capital.
“Ese vacío lo dejaron los bancos que ahora las plataformas de crowdfunding como RealtyShares pueden llenar”, dijo Nav Athwal, director ejecutivo de RealtyShares. “Pueden proporcionar un capital más rápido y eficiente que ayuda a satisfacer las necesidades de aquellos inversores que buscan velocidad de ejecución y la capacidad de ser flexibles con sus términos y estándares de suscripción. Los bancos simplemente no están satisfaciendo esa necesidad”.
RealtyShares hace el trabajo de investigación. El sitio revisa cada oportunidad y luego verifica los antecedentes de los altos ejecutivos de la empresa inmobiliaria patrocinadora o del prestatario. También revisan estados financieros proforma, informes de títulos e inspecciones de propiedades, así como datos de ventas comparables y otra información necesaria.
Los resultados de su investigación están disponibles para usted en la plataforma o se pueden enviar por correo electrónico. De esta forma, se conocen de antemano los factores de riesgo de cada inversión. RealtyShares hace todo el trabajo de investigación por usted.
Si, por cualquier motivo, la inversión no se cierra, todos los fondos que haya invertido en la transacción le serán devueltos en su totalidad.
precios. No hay tarifas para registrarse en RealtyShares y una vez registrado, puede navegar libremente por los listados de inversiones. Para inversiones de capital, RealtyShares cobra una tarifa anual del 1% para administrar la inversión. También pueden cobrar una tarifa de «aumento excesivo» para cubrir los honorarios legales iniciales relacionados con la inversión y otros gastos específicos.
Para las inversiones de deuda, RealtyShares se compensa con una tarifa de servicio que está representada por el diferencial entre la tasa de interés cobrada al prestatario y el interés neto pagado a los inversionistas.
La seguridad. RealtyShares utiliza SSL con cifrado de 128 bits, comparable al que utilizan los bancos. La plataforma también es revisada periódicamente por empresas de seguridad de terceros para garantizar que se mantengan los estándares de seguridad. Además, la plataforma no almacena su información bancaria en sus servidores, y se cerrará su sesión automáticamente después de 15 minutos de inactividad.
Si está invirtiendo en valores de deuda, los fondos se depositan en una cuenta asegurada por la FDIC (hasta $250,000) con Wells Fargo, NA. Las inversiones en acciones preferentes se depositan en una cuenta de depósito en garantía tripartita que involucra al socio corredor y un banco externo.
Agencia de Compensación. RealtyShares utiliza North Capital Private Securities Corporation para proporcionar servicios de ejecución relacionados con inversiones en acciones y acciones preferentes. North Capital también proporciona supervisión regulatoria y de cumplimiento para valores inmobiliarios. North Capital es un corredor registrado y miembro de FINRA y SIPC.
Manteniéndote informado. RealtyShares proporciona actualizaciones periódicas sobre acciones e inversiones en acciones preferentes, generalmente trimestrales. Sin embargo, se emitirán actualizaciones adicionales cuando haya información importante disponible. La información está disponible en línea y por correo electrónico enviado directamente a usted.
informes de impuestos La plataforma también proporcionará los documentos fiscales necesarios (IRS Schedule K-1 y/o 1099-INT) relacionados con sus inversiones, antes del 15 de abril.
Periodo de espera. Cada inversión que realizas a través de RealtyShares tiene un periodo de retención que puede ser desde menos de seis meses hasta más de cinco años, aunque es muy posible que amplíen la producción original.
Inversión inicial mínima. El mínimo general para cualquier inversión individual es de $5,000, pero hay algunas inversiones que pueden estar disponibles por tan solo $1,000.
Pros y contras de RealtyShares
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Resumen
Poder diversificarse en bienes raíces para una plataforma de crowdfunding, particularmente una que permita pequeñas inversiones inmobiliarias, es una excelente razón para utilizar los servicios de un sitio como RealtyShares. Las tarifas son bajas y el sitio proporciona toda la información técnica que necesita.
Hay varios pros y contras con el servicio, pero RealtyShares funcionaría mejor si no tuviera el requisito de inversores acreditados. El crowdfunding a menudo democratiza la inversión, poniéndola a disposición incluso de los inversores más pequeños. El requisito de inversor acreditado limita el uso de la plataforma por parte de individuos de alto valor neto, alto valor neto.