Reseña de Titan Invest 2022 | Inversión estilo fondo de cobertura por $ 100

Si desea invertir como un fondo de cobertura, podría pensar que necesita millones de dólares o que tiene las conexiones adecuadas.

Sin embargo, compañías como Titan están trabajando para cambiar eso. Esta plataforma de inversión administrada activamente invierte como fondos de cobertura, con el objetivo de superar al mercado para maximizar los rendimientos para los inversores.

Es cierto que este enfoque de inversión único no es para todos, y las tarifas más altas vienen con el territorio. Nuestra revisión de Titan cubre cómo funciona esta empresa innovadora, cuáles son los pros y los contras, y cómo decidir si es adecuado para usted.

Pros y contras

¿Para quién es el Titán?

Los inversores que se sienten cómodos con un mayor riesgo a cambio de mayores rendimientos potenciales son los clientes de Titan. Esta plataforma de inversión gestionada activamente busca superar al mercado.

Para lograr este objetivo, Titan invierte en pequeños grupos de acciones o criptomonedas, por lo que no obtiene el mismo nivel de diversificación que obtiene con la inversión en ETF. Esta estrategia, combinada con la venta en corto para protegerse contra las desventajas, es la forma en que Titan se diferencia de sus competidores.

¿Qué hace grande a Titán?

Titan se gestiona de forma activa y la empresa realiza un seguimiento de lo que los principales fondos de cobertura están comprando y vendiendo utilizando las presentaciones de la SEC e invierte en empresas similares.. La empresa también protege las inversiones reduciendo un porcentaje de su cartera, dependiendo de su tolerancia al riesgo. De esa forma, parte de su cartera aún se beneficia incluso si los mercados caen, que es como operan los fondos de cobertura.

Estas prácticas son la razón por la cual Titan es como un fondo de cobertura, aunque la compañía enfatiza que no es ni un fondo de cobertura ni un asesor robótico.

Este estilo de inversión también es lo que hace único a Titan. Obtiene un fondo administrado activamente similar a los fondos de cobertura sin la necesidad de invertir millones de dólares o ser un inversor acreditado.

Diversas estrategias de inversión.

Actualmente, Titan tiene cuatro estrategias diferentes con las que puede invertir:

• barco de bandera: La primera cartera de Titan de empresas estadounidenses de gran capitalización. Esta cartera tiene como objetivo superar al S&P 500 e incluye algunas de las empresas estadounidenses más grandes.
• oportunidades: Incluye empresas estadounidenses más pequeñas con mayor potencial de crecimiento.
• En el mar: Una cartera exclusivamente internacional que invierte en mercados en desarrollo como China y América Latina.
• Criptografía: El fondo de criptomonedas de Titan invierte en aproximadamente 5-10 criptomonedas importantes.

Puede invertir con una o varias estrategias Titan. Y su sitio web comparte más información sobre el rendimiento histórico y las participaciones:

Una desventaja es que existe un historial muy limitado para todas las estrategias.

Flagship y Opportunities han tenido fuertes rendimientos en los últimos años, mientras que Offshore es terrible. Y Titan Crypto comenzó en un mercado alcista, por lo que es difícil saber cómo funcionará la estrategia si el criptoinvierno realmente cae.

Sin embargo, tener múltiples opciones sigue siendo una ventaja, ya que puede diversificar su cartera con estas diferentes estrategias. Y debido a que Titan administró activamente los fondos, también utiliza prácticas como el reequilibrio trimestral de la cartera y el cobro de pérdidas fiscales para ayudar a maximizar los rendimientos.

inversiones cubiertas

Un aspecto único de Titan es que brinda protección contra pérdidas a través de cobertura para sus estrategias de acciones. La empresa vende un determinado porcentaje de su cartera, en función de su tolerancia al riesgo. Debido a estas posiciones cortas, aún puede obtener ganancias incluso si el mercado baja.

La cobertura es la razón por la cual los fondos de cobertura llevan su nombre. El principal atractivo de esta estrategia es que ayuda a limitar el impacto de la volatilidad del mercado y ayuda a los inversores a generar rendimientos constantes.

Curiosamente, muchos fondos de cobertura realmente no superan a los fondos indexados o al S&P 500. Warren Buffett lo demostró de forma célebre después de ganar una apuesta de una década de que la inversión pasiva vencería a la mayoría de los fondos de cobertura. Pero a muchos inversores no les importa este hecho debido a la protección contra pérdidas y el potencial de rendimientos más consistentes.

Titan afirma que la cobertura es la razón por la que se clasificó como el asesor de inversiones número 1 entre más de otros 60 en rendimiento de acciones durante el Covid 19, aunque no indica de dónde proviene esa clasificación.

Inversión en Titan Encryption

La estrategia más nueva de Titan es la criptomoneda, y eso es una gran ayuda si está buscando agregar activos digitales a su cartera pero no sabe por dónde empezar.

Muchos asesores y fondos robóticos todavía se están quedando atrás en la verdadera inversión en criptomonedas. Claro, pueden invertir en fondos como Grayscale Bitcoin Trust, pero no compran altcoins ni se sumergen realmente en las criptomonedas.

En contraste, Titna Crypto es una canasta de 5-10 monedas que el equipo cree que está posicionada para obtener rendimientos a largo plazo. Básicamente, se trata de criptomonedas que Titan cree que seguirán siendo líderes del mercado en los próximos 3 a 5 años. Titan también considera factores como la liquidez, las preocupaciones regulatorias y el riesgo general frente a la recompensa al determinar la asignación de activos.

Y Titan está apostando por criptomonedas de gran capitalización, no por monedas alternativas aleatorias que no están probadas. Esto incluye opciones obvias como Bitcoin y Ethereum, así como monedas prometedoras como Cardano y Solana.

Todavía tendrá mucho más control y selección si usa un intercambio criptográfico como base de monedas o Géminis para comerciar. Pero el hecho de que Titan tenga un fondo criptográfico administrado activamente es bastante único.

Bajo mínimo de inversión

Solo necesita $ 100 para invertir con Titan. Eso es un poco más alto que la mayoría de los corredores de bolsa en línea que tienen un mínimo de $ 0. Pero sigue siendo una excelente manera de invertir con poco dinero, lo que no esperaría de un fondo administrado activamente.

Tenga en cuenta que Titan Opportunities y Titan Offshore requiere $ 10,000 para comenzar a invertir.

Cuentas disponibles

Puede invertir a través de cuentas imponibles individuales o cuentas de jubilación como las IRA tradicionales, Roth y heredadas. También es compatible con cuentas 401(k), transferencias de IRA y cuentas 403(b).

Acciones fraccionarias

Otra ventaja es que admite acciones fraccionarias. Esto le permite poner todo su capital a trabajar para que no tenga un montón de efectivo inactivo sentado.

Esto también es importante, ya que estrategias como la cartera Flagship invierten en grandes empresas estadounidenses de gran capitalización donde los precios de las acciones pueden alcanzar cientos o miles de dólares.

Sin período de bloqueo

Titan no requiere que bloquees tu dinero y puedes retirar fondos en cualquier momento. Los retiros toman un promedio de 2 a 4 días hábiles, por lo que la liquidez no es una preocupación.

¿Cuáles son las desventajas de Titán?

En un mercado abarrotado de asesores robóticos y corredores en línea, Titan es bastante diferente. No es un fondo de cobertura o un asesor robótico, sino un fondo administrado activamente que toma prestadas ideas de ambos lados.

Sin embargo, a pesar de su enfoque de inversión más exclusivo, Titan tiene algunas desventajas.

Ofrece solo acciones y criptomonedas

Una de las ventajas de utilizar asesores robóticos como Mejora oro Riqueza es que puede invertir en carteras que tienen otras clases de activos como bonos e incluso fondos mutuos en algunos casos. En cambio, Titan solo se aferra a las acciones y, más recientemente, a las criptomonedas.

La desventaja es que Titan debería tener rendimientos más altos, en promedio, que las carteras con una alta concentración de bonos. Pero tener la flexibilidad de elegir entre inversiones de renta fija más seguras e inversiones de capital puede resultar atractivo para algunos inversores.

Tarifas anuales de gestión

Titan cobra $ 5 por mes en cuentas con activos por debajo de $ 10,000 y 1% por año si tiene más de $ 10,000 en activos. No cobra tarifas de rendimiento como los fondos de cobertura, pero pagar el 1% anual es alto en comparación con la mayoría de los asesores robóticos.

Por ejemplo, Mejora y Riqueza cada cargo 0.25% por año; cuatro veces más pequeño que Titán.

Es cierto que Titan se administra activamente, pero tenga en cuenta las tarifas más altas al decidir si vale la pena.

Rendimiento histórico limitado

Uno de los principales inconvenientes de Titan es que sus carteras tienen un historial limitado. Y esto es evidente cuando miras fondos como Titan Crypto. El tan esperado fondo presumió de más del 300 % de rendimiento anualizado poco después del lanzamiento, pero actualmente, la tasa de rendimiento promedio anualizada es del 27,2 %.

Esta sigue siendo una excelente tasa de rendimiento para muchos inversores, pero muestra cómo los períodos de tiempo cortos pueden cambiar drásticamente los números.

Sin cuenta de gestión de efectivo

Este es un inconveniente menor, pero Titan no ofrece una cuenta de administración de efectivo donde pueda almacenar efectivo inactivo. En comparación, los asesores robóticos como Wealthfont tienen Wealthfront Cash que le permite pagar facturas y ganar un APY del 0,85 % en el momento de escribir este artículo.

Tarifas y precios de Titán

Titan tiene dos modelos de precios diferentes según el saldo total de su cuenta:

• Por debajo de $ 10,000: Paga $5 por mes.
• Más de $10,000: Paga el 1% en gastos de administración anuales.

Tenga en cuenta que Titan considera el valor total de sus activos bajo administración, no las cuentas individuales. Entonces, si tiene $ 5,000 en una cartera Titan Flagship y $ 10,000 en Titan Crypto, paga el 1% sobre el saldo total, no $ 5 en la cuenta Flagship y el 1% en la cuenta Crypto.

Cómo contactar a Titán

Puede ponerse en contacto con Titan enviando un correo electrónico a support@titan.com. También puede enviar mensajes de atención al cliente a través de la aplicación Android e iOS de Titan.

¿Está el Titán a salvo y seguro?

Según su sitio web, Titan protege su información personal y financiera mediante SSL y encriptación de 256 bits. También está registrado en la SEC y representa hasta $500,000 en seguros SIPC. En general, esto hace que Titan sea segura y segura, y sigue prácticas similares a las de otras empresas FinTech.

La compañía también afirma que vendería todos los bonos y devolvería los fondos a los clientes en caso de cierre. Sin embargo, tenga en cuenta que todas las inversiones conllevan cierto grado de riesgo y que Titan no garantiza el rendimiento futuro o que su cartera no puede perder valor.

Alternativas

Si desea invertir al estilo de los fondos de cobertura y cree en la gestión activa sobre la inversión pasiva, Titan es una excelente opción. Pocas opciones en el mercado utilizan la venta corta como una forma de protección a la baja, y el requisito de inversión mínima de $ 100 significa que cualquiera puede comenzar realmente con Titan.

Dicho esto, los principales inconvenientes de Titan son su historial de rendimiento limitado y su tasa de gestión anual del 1%. Si desea empresas más antiguas y tarifas más bajas, creemos que los consultores robóticos son la mejor opción.

Vea cómo Titan se compara con alternativas como Betterment, Personal Capital y Wealthfront.

Por ejemplo, Mejora es nuestro consultor de robótica favorito y tiene un requisito de financiación de $ 0. Y con una tarifa anual del 0,25 %, es más asequible que Titan. También tiene acceso a una mayor variedad de cartera, incluidas inversiones socialmente responsables y renta fija.

Riqueza También es una excelente alternativa ya que es de bajo costo. Hay un requisito mínimo de $ 500, pero Wealthfront también le brinda más control sobre los ETF que están en su cartera.

Finalmente, Capital Personal es una herramienta integral de gestión patrimonial ideal si tiene más de $100.000 para invertir. En realidad, no es un asesor robótico y obtiene acceso a asesores humanos a través de su servicio de gestión de patrimonio. Hay una tarifa anual del 0,89%, que sigue siendo más baja que Titan y más barata que muchos asesores financieros. Además, la plataforma tiene muchas herramientas gratuitas, como un planificador de jubilación y un analizador de tasas de inversión, que son muy útiles.

Para ser claros, Titan invierte de manera diferente a estas plataformas debido a la forma en que refleja los fondos de cobertura y utiliza la venta corta para protegerse contra las desventajas. Si este estilo es lo que buscas, ve con Titan. Pero para tarifas más bajas e inversiones pasivas, los asesores robóticos o empresas como Personal Capital son superiores.

Resultado final

No es exactamente un fondo de cobertura, y definitivamente no es un asesor robot. Pero Titan es una opción interesante y diferente para inversores con algunas estrategias prometedoras.

Solo el tiempo dirá cómo funcionan las estrategias de Titan en términos de rentabilidad general del mercado e inversiones más pasivas. Muestra signos tempranos de éxito para algunos fondos y bajos rendimientos para otros. Sin embargo, con un mínimo de $100 y una venta corta adaptada a su tolerancia al riesgo, es la mejor manera de invertir como un fondo de cobertura sin tener mucho capital.