¿Qué son las inversiones alternativas? 8 tipos populares y cómo invertir

Cuando la gente piensa en invertir, las estrategias estándar como invertir en acciones, bonos y varios fondos indexados son probablemente lo que les viene a la mente. Sin embargo, esto es solo rascar la superficie de cómo puede construir su cartera.

Las inversiones alternativas son masivo categoría de inversión, que va desde capital privado hasta artículos de colección como obras de arte. Pero, ¿qué son exactamente las inversiones alternativas y cómo puede decidir si pertenecen a su cartera?

Nuestra guía cubre exactamente qué son las inversiones alternativas, sus ventajas y desventajas, y algunas de sus opciones para comenzar a invertir.

¿Qué son las inversiones alternativas?

Las inversiones alternativas son inversiones en una clase de activos distinta de las categorías típicas, como acciones, efectivo y bonos. No existe una calificación exacta de lo que hace que algo sea un activo alternativo, pero las inversiones como coleccionables, bienes raíces, capital privado, materias primas y derivados generalmente se encuentran bajo el paraguas de inversión alternativa.

Normalmente, los inversores recurren a alternativas para diversificar sus carteras. Pero estas alternativas también pueden ayudar a proteger contra la inflación y brindar cierta protección negativa si no están correlacionadas con el mercado general.

Tipos populares de inversiones alternativas

Como se mencionó, es un poco difícil definir una lista completa de inversiones alternativas ya que las definiciones varían un poco. Sin embargo, hay varias inversiones alternativas populares y acordadas que puede considerar.

1. Bienes Raíces

Los bienes raíces son una de las inversiones alternativas más populares que existen, y por una buena razón. Para empezar, los bienes raíces son tradicionalmente una buena cobertura contra la inflación y una forma de diversificarse fuera del mercado durante las recesiones. En segundo lugar, puede proporcionar ingresos fijos a los propietarios o accionistas de propiedades generadoras de ingresos.

También hay una variedad de formas de invertir en bienes raíces, incluyendo:

Entre la apreciación potencial de la propiedad y las distribuciones de efectivo, hay muchas ventajas en esta inversión alternativa. Y las empresas de financiación colectiva y los REIT también facilitan la adopción de medidas sin necesidad de mucho capital.

2. Coleccionables

Otra categoría de inversión alternativa que ha ido ganando popularidad en los últimos años son los coleccionables. Y al igual que la industria de bienes raíces, las plataformas de crowdfunding se han unido al espacio para permitir a los inversores comprar acciones fraccionarias de una variedad de activos.

Algunas de las plataformas de inversión alternativa más populares para coleccionables incluyen:

• coleccionable: Le permite comprar acciones fraccionarias en tarjetas deportivas y otros recuerdos deportivos.
• Obras maestras: Invierta en acciones de obras de arte.
• carretera de rally: Otra plataforma de inversión alternativa donde puede comprar acciones de autos de lujo, NFT, cómics y otros artículos de colección de nicho.
• Él vino: Le permite comprar existencias de vinos finos desde solo $25.
• Vinovest: Otra popular plataforma de inversión en vinos que también tiene carteras automatizadas.

Y esto es sólo una muestra de lo que hay por ahí. No hay nada que le impida invertir en un Rolex, tarjetas Pokémon raras o una colección de monedas antiguas. Solo tenga en cuenta que cuanto más especulativo sea el activo, mayores serán los riesgos potenciales. Y una desventaja común de los coleccionables es que a menudo no tienen liquidez, por lo que puede llevar meses o años encontrar un comprador si desea venderlos. Además, los coleccionables no generan ingresos como los bienes raíces.

3. Capital Privado

Si ha visto el programa Shark Tank, probablemente esté familiarizado con esta estrategia de inversión alternativa. La idea es invertir en negocios prometedores como un inversor ángel y luego beneficiarse del potencial de crecimiento de la empresa y una mayor valoración en el futuro.

Tradicionalmente, esta inversión alternativa solo ha estado disponible para empresas de capital de riesgo o personas extremadamente ricas. Pero así como el crowdfunding está revolucionando el sector inmobiliario, también lo ha hecho la inversión en nuevas empresas. Plataformas como OurCrowd y SeedInvest le permiten invertir en una variedad de nuevas empresas en industrias como tecnología, atención médica, alimentos y más. Y no tienes que tener millones de dólares para conseguir un asiento en la mesa.

Una desventaja notable es que el capital privado puede ser muy riesgoso. Y a menos que se adquiera una empresa o comience a generar suficiente efectivo para pagar a los accionistas, es posible que no vea rendimientos durante años. Además, muchas plataformas aún requieren ser un inversor acreditado para participar.

4. Fondos de cobertura

Si bien los fondos de cobertura tradicionalmente solo están abiertos a inversores acreditados dispuestos a invertir grandes sumas de dinero, siguen siendo una de las opciones de inversión alternativa más populares. Esto se debe a que un fondo de cobertura puede invertir en casi cualquier cosa, desde acciones regulares y ETF hasta activos alternativos como criptomonedas y bienes raíces.

Y, como sugiere el nombre, los fondos de cobertura «cubren» partes de sus carteras al reducir ciertas posiciones. Esto ayuda a reducir el riesgo y proporciona rendimientos más estables incluso si el mercado general está a la baja.

Esta es una explicación bastante sencilla, y diferentes fondos de cobertura y administradores de fondos pueden usar diferentes técnicas en diferentes niveles de riesgo. Pero, en última instancia, los fondos de cobertura ganan dinero al recibir tarifas de gestión y tarifas de rendimiento, por lo que sus objetivos están en línea con los inversores.

5. Criptomonedas

La criptomoneda se ha convertido en una de las mejores inversiones alternativas en los últimos años. Si fue uno de los primeros en adoptar monedas grandes como Bitcoin y Ethereum, probablemente superó a cualquier otra clase de activos a largo plazo.

Sin embargo, las criptomonedas también son una de las inversiones alternativas más extrañas. Esto se debe a que la criptomoneda no es una cobertura contra la inflación tan buena como se pensaba anteriormente y Bitcoin se ha correlacionado cada vez más con el mercado de valores a lo largo del tiempo.

Dicho esto, aún podría considerar diversificar parte de su cartera con criptomonedas si cree en la tecnología blockchain subyacente y esta criptomoneda está aquí para quedarse. Y los principales intercambios de criptomonedas le permiten comprar criptomonedas con fondos directamente desde su cuenta bancaria, por lo que comenzar es simple.

6. Bienes

Otra alternativa de inversión clásica a la que la gente suele recurrir durante períodos de alta inflación o para diversificarse son las materias primas. El oro y la plata son realmente los dos niños del cartel de los productos básicos. Pero también puede invertir en materias primas como productos agrícolas, petróleo, ganado y materias primas similares.

Una ventaja de esta estrategia de inversión alternativa es que las materias primas no siempre se correlacionan con los movimientos del mercado. Por lo tanto, puede estacionar parte de su cartera en activos como el oro y enfrentar potencialmente una recesión.

Sin embargo, una desventaja de los productos básicos es que normalmente no generan ingresos. Afortunadamente, puede evitar esto con opciones como ETF de oro o invertir en empresas directamente involucradas en materias primas que pagan dividendos.

7. Deuda privada

Si bien a veces se encuentra en el lado más riesgoso del espectro, la inversión basada en deuda es otra inversión alternativa que podría considerar. Y hay varias formas de empezar.

Los préstamos entre pares son un ejemplo popular en el que los inversores prestan dinero a individuos en lugar de hacerlo a través de un intermediario como un banco. También existen plataformas de inversión alternativas como PeerStreet y Groundfloor que te permiten financiar deuda inmobiliaria a cambio del pago de intereses.

La deuda de riesgo es otro ejemplo que hace referencia a la idea de invertir en startups. Pero la idea general es la misma: potencialmente puede generar rendimientos tomando capital prestado. El principal riesgo es que su prestatario no cumpla y usted no podrá recuperar parte o la totalidad de su préstamo.

8. Derivados

Una última alternativa de inversión que podría considerar son los derivados. Estos son contratos financieros donde el valor depende de un activo subyacente o grupo de activos. A medida que el activo subyacente cambia de precio, también lo hace el derivado.

Los contratos de futuros, swaps y opciones son ejemplos populares de derivados. Los fondos de cobertura o los comerciantes suelen utilizar derivados para ayudar a gestionar el riesgo. Sin embargo, los inversores minoristas también pueden intentar operar con opciones o futuros a través de muchos corredores en línea líderes.

Solo tenga en cuenta que puede haber riesgos inmensos con los derivados, ya que el valor depende del valor del activo subyacente. Por lo tanto, si cubre su apuesta incorrectamente y los precios cambian de forma inversa a lo que pensaba, podría perder una cantidad asombrosa de dinero. Y si está operando con margen, podría perder incluso más dinero del que invirtió en primer lugar.

¿Cuáles son los requisitos para comprar inversiones alternativas?

Históricamente, las inversiones alternativas solo han estado disponibles para instituciones como fondos de cobertura o inversores acreditados. Para calificar como inversionista acreditado, debe tener un ingreso anual de al menos $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) en los últimos dos años o tener un patrimonio neto de al menos $1 millón.

Sin embargo, el auge de las plataformas de crowdfunding está haciendo que la inversión alternativa sea más accesible. Plataformas como Fundrise le permiten invertir en bienes raíces por tan solo $10; Masterworks, Vint y otros tienen requisitos igualmente bajos. Y a medida que más plataformas eliminan los requisitos de acreditación, realmente no existe una barrera de entrada para muchas clases de activos.

¿Cuáles son las implicaciones de impuestos?

Desafortunadamente, no existe una ley tributaria única para los activos alternativos porque son muy diferentes. Realmente, cómo sus inversiones impactan sus impuestos depende de su calificación y si generan ingresos.. Invertir a través de plataformas también puede tener diferentes implicaciones fiscales dependiendo de cómo la plataforma emita acciones e ingresos.

Y a veces, se necesita tiempo para resolverlo todo. Por ejemplo, el IRS se está involucrando lentamente en las leyes fiscales de criptomonedas y NFT. Como esta, los eventos como la creación de NFT no están sujetos a impuestos, pero las transacciones de cripto a cripto, como la venta de un NFT, sí lo están. Y si crea y vende NFT para su trabajo, eso puede considerarse ingresos de trabajo por cuenta propia. Hablar de confuso.

En última instancia, debe leer los términos y condiciones de las plataformas en las que está invirtiendo si opta por la financiación colectiva. En cuanto a los inversionistas de bricolaje, considere hablar con un asesor financiero o contador para saber cómo sus inversiones alternativas podrían afectar sus impuestos.

Pros y contras

como empezar

Como se mencionó, existen numerosas plataformas de crowdfunding que se especializan en varias clases de activos alternativos. Y también puede invertir en activos como REIT o materias primas a través de la mayoría de las bolsas de valores en línea. Son las alternativas de nicho, como los coleccionables o el capital privado, las que pueden requerir más tiempo y diligencia para cerrar un trato.

Si desea una forma sencilla de explorar varias inversiones alternativas, le sugerimos que consulte calle de ingresos. Es una popular plataforma alternativa de inversión en activos que incluye clases de activos como arte, vino, deuda, bienes raíces y más. También ofrece múltiples fondos a partir de $2500 para que pueda diversificarse aún más en múltiples clases de activos.

Resultado final

No se puede negar que invertir en acciones, ETF y bonos puede crear una excelente cartera que le servirá en los años venideros. Pero si desea diversificarse y animar las cosas, las inversiones alternativas pueden merecer un espacio en su cartera.

Siempre debe comprender los riesgos de cualquier clase de activo en la que invierta. Pero cuando se trata de inversiones alternativas en particular, es posible que también deba sentirse cómodo con una liquidez potencialmente baja o una pérdida de capital. Y siempre haga su debida diligencia.