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A nadie le gusta una recesión del mercado, pero a veces es inevitable. También es natural: los mercados y las economías pasan por ciclos de auge y caída. Por cada mercado alcista que disfrutamos, es probable que haya un bajista al acecho en algún lugar en el futuro.
En un cambio que sorprendió a muchos analistas, el mercado de valores explotó en 2020-2022 durante el apogeo de la pandemia. Sin embargo, varias fuentes ahora predicen que EE. UU. entrará en recesión para 2023. Entonces, ¿qué debe hacer cuando un mercado bajista parece inminente como ahora? Estos son algunos de nuestros mejores consejos.
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No tires tus acciones
La peor estrategia posible cada vez que el mercado comienza a caer sería liquidar su cartera o, peor aún, comenzar a tomar posiciones cortas. Este mercado castigó a los inversores que se volvieron demasiado pesimistas.
En vez de, existen argumentos sólidos para mantener una parte significativa de su cartera de inversiones en acciones, incluso si el mercado se vuelve volátil. Esto se debe a que querrá estar en condiciones de aprovechar cualquier movimiento hacia adelante que produzca el mercado. Sin embargo, debe asegurarse de que su cartera esté lo más protegida posible de las fuerzas negativas del mercado.
¿No sabes qué es un mercado bajista? Aquí está todo lo que necesita saber sobre Bear vs Bull Markets
“Ciruela” su cartera de acciones
Hay formas de reducir su exposición general a las acciones sin socavar las fortalezas de su cartera.
- Vender posiciones que no funcionaron. Si tiene acciones o fondos en su cartera a los que no les fue bien en un auge reciente, podrían estar entre los más afectados en una corrección o recesión prolongada.
- No tenga miedo de obtener ganancias aquí y allá. Si tiene algunas posiciones que han funcionado extraordinariamente bien y en las que ya no tiene tanta confianza, está bien obtener ganancias. Esto siempre se hace mejor en los picos del mercado. Incluso si pierde ganancias futuras, tendrá algunas buenas ganancias.
Cambia la forma en que inviertes en acciones
Los mercados alcistas recientes han visto un aumento en la inversión del índice. Cuando esto sucede, los inversionistas invierten dinero en ETF basados en índices y simplemente aprovechan el mercado. Si bien este tipo de inversión funciona particularmente bien durante los mercados alcistas, los mercados bajistas son menos confiables. Es probable que las inversiones con mejor rendimiento sean situaciones aisladas.
Aquí le mostramos cómo empezar:
- Foco en empresas con fuerte crecimiento. Los mercados alcistas pueden hacer que las acciones de empresas marginales rindan mejor. Pero los mercados más débiles tienden a favorecer a las empresas con los registros de crecimiento más sólidos.
- Los dividendos importan. Si el mercado comienza a revertirse, los ingresos serán más importantes. Prefiere acciones de empresas sólidas con rendimientos de dividendos superiores a la media.
- Busque situaciones especiales. Mientras que los mercados alcistas tienden a favorecer a los ganadores, los mercados bajistas a menudo generan un interés renovado en las acciones de valor. Estas son acciones que no han tenido un buen desempeño, a pesar de que las compañías detrás de ellas son fundamentalmente sólidas.
- Vuélvete más selectivo. Los mercados bajistas suelen traer cambios en el liderazgo del mercado. Esté atento a los cambios, especialmente cuando se dé cuenta de los cambios de los administradores de dinero institucionales.
Comience a aumentar su posición de efectivo
El dinero tiene dos ventajas principales en los mercados bajistas. El primero es reducir la volatilidad en su cartera. Dado que las inversiones en efectivo son del tipo libre de riesgo en principio, representan el rincón de su cartera que al menos conservará su valor en tiempos de volatilidad.
La segunda ventaja es que una gran posición de efectivo lo prepara para aprovechar nuevas situaciones de inversión en el futuro. Cuanto más dinero tenga, mejor podrá posicionarse para las condiciones cambiantes del mercado.
¿Cómo se puede recaudar dinero, aparte de las ventas de acciones al por mayor?
- Dirigir nuevas aportaciones a inversiones en efectivo. Puede aumentar su posición de efectivo simplemente manteniendo las nuevas contribuciones netas. Los fondos del mercado monetario son perfectos para este propósito. Puede recaudar dinero simplemente no comprando nuevas acciones.
- Mantenga el efectivo de la poda de su cartera de efectivo. Si bien puede transferir parte de ese dinero a nuevas oportunidades, al menos parte debe redirigirse a efectivo.
- Ahorre ganancias inesperadas. Los reembolsos de impuestos, las ventas de bienes personales y las bonificaciones se pueden acumular en posiciones de efectivo para uso futuro.
Estrategias más allá de su cartera de inversiones
Las personas que sobreviven mejor a las recesiones suelen ser aquellas que tienen la mayor liquidez. Retirar efectivo es una forma obvia de aumentar su liquidez.
Es una realidad desafortunada que las caídas en el mercado de valores a menudo son paralelas a las caídas en la economía. Por ejemplo, las dos últimas caídas del mercado de valores estuvieron acompañadas de profundas recesiones: la caída de las puntocom y la Gran Recesión. No es coincidencia.
Una caída prolongada en las acciones a menudo es causada por el inicio de una recesión, mientras que la recesión en sí misma se ve exacerbada por una caída en las acciones. Esta es una eventualidad para la que también hay que estar preparado.
Recaudar dinero es una estrategia sólida no solo para prepararse para una recesión del mercado, sino también para una recesión. Las personas que sobreviven mejor a las recesiones suelen ser aquellas que tienen la mayor liquidez. Retirar efectivo es una forma obvia de aumentar su liquidez. Pero también hay otras estrategias.
Por ejemplo, reducir su costo de vida puede ayudar en varios frentes. Puede ayudarlo a protegerse de una reducción en los ingresos en forma de menos bonos, comisiones o ingresos por horas extra. También puede ayudarlo a construir sus reservas de efectivo.
La reducción de la deuda es otra excelente estrategia. La mayoría de la gente espera hasta que una recesión esté realmente en marcha antes de hacer esfuerzos serios para salir de la deuda. Pero si puede comenzar este proceso ahora, estará en una mejor posición a medida que se desarrollen posibles eventos negativos.
El panorama general: prepararse para el siguiente paso
Prepararse con anticipación siempre es una estrategia excelente, sin importar los obstáculos económicos o financieros que se presenten en el futuro.
En lo que respecta al mercado de valores, reducir su exposición durante un pico del mercado solo tiene sentido. Lo mismo ocurre con la construcción de sus reservas de efectivo. Tarde o temprano, este mercado experimentará una caída significativa. Cuando eso sucede, cuanto más dinero tenga disponible, más oportunidades podrá aprovechar.
Si bien siempre es tentador creer que cierto mercado alcista puede durar para siempre, la realidad siempre tiene otros planes para nosotros. Cada vez que los mercados alcanzan nuevos máximos, aumenta la probabilidad de una gran caída. Prepararse para ello no hace que suceda, pero lo coloca en una mejor posición cuando sucede.
Desafortunadamente, nadie sabe realmente cuándo llegará una recesión hasta que es demasiado tarde para prepararse para una. Tendrá que decidir por sí mismo hacia dónde cree que irá el mercado en los próximos dos o tres años. Observe el mercado y luego mire de cerca la economía nacional e internacional y las situaciones políticas, así como las tasas de interés. Si cree que el mercado se ha sobrecalentado, lo cual es una excelente suposición después de años de aumentos constantes, prepárese en consecuencia.
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