¿Qué pasa si no declaras tus impuestos a tiempo? Orientación 2022

A veces, la vida se vuelve agitada y, aunque sabe que su declaración de impuestos vence el 15 de abril, es posible que no cumpla con la fecha límite. Puede ser porque están sucediendo otras cosas o porque está esperando información fiscal importante. Pero a veces es solo una simple postergación. Entonces, ¿qué sucede si no presenta sus impuestos a tiempo?

Archivo a una extensión

La respuesta más obvia es solicitar una prórroga. al archivar Formulario 4868 del IRSobtienes uno prórroga automática de seis meses del plazo para presentar. Esto cambia la fecha de presentación del 15 de abril al 15 de octubre.

Pero, ¿qué pasa si, por cualquier motivo, no presenta una solicitud de prórroga antes del 15 de abril, o si obtiene la prórroga y aún así no presenta sus impuestos antes del 15 de octubre?

Muchas cosas comienzan a suceder, y ninguna de ellas es buena. Pero antes de entrar en las consecuencias de no presentar sus impuestos a tiempo, primero echemos un vistazo a lo que puede hacer para minimizar el daño.

Haz tu declaración de la renta lo antes posible

Si no presenta sus impuestos antes de la fecha límite, ya sea el 15 de abril o el 15 de octubre, todavía debe archivo lo antes posible. Tenga en cuenta que el IRS ha extendido la fecha límite de impuestos hasta el 17 de mayo de 2021 para los impuestos de 2020 debido a la pandemia de COVID-19. Eso significa que tiene un mes adicional para presentar este año.

Si no lo presenta, es solo cuestión de tiempo antes de que reciba una respuesta del IRS. Casi todos los empleadores e instituciones financieras que le pagan ingresos imponibles le emitirán un W-2 o un 1099.

Pero también están obligados a enviar una copia al IRS. Si el IRS recibe alguno de los documentos y no coincide con su declaración de impuestos sobre la renta, le enviará una carta.

Alerta de fraude: El IRS no se comunica con los contribuyentes por teléfono, solo con correspondencia escrita. Si alguien te llama diciendo ser del IRS, es casi seguro que es fraudulento).

Ahora, es posible recibir un W-2 o un 1099 (o incluso varios) y aun así no estar obligado a presentar una declaración. Esto generalmente se debe a que, incluso con los ingresos recibidos, todavía está por debajo del umbral del estado de resultados.

Si ese es el caso, responda a la carta del IRS que indica que está por debajo del umbral para la presentación. Eso debería aclarar el problema.

Pero si se ve obligado a presentar una declaración y no lo hace, la presentación lo más rápido posible minimiza el costo en multas y tarifas. Cuánto dependen estas multas y tarifas de cuánto debe.

Una extensión de archivo no es una extensión de pago

paga tus impuestosDebes saber que incluso con una extensión, se aplican multas e intereses si su obligación tributaria total no se paga antes del 15 de abril (o el 17 de mayo si está entrando en 2021). El IRS requiere el pago completo de su obligación tributaria con la solicitud de extensión.

Si no presenta la solicitud dentro del período de extensión y no tiene una obligación tributaria, o si tiene derecho a un reembolso, no se aplicarán multas ni intereses. Pero la situación cambia si debe impuestos y no ha solicitado una prórroga.

sanciones

El IRS cobra un recargo por mora del 5 % mensual sobre los impuestos no pagados durante un máximo de cinco meses. Eso es un total de hasta un 25%. Por ejemplo, si su obligación tributaria no pagada es de $3,000 y no ha presentado una declaración durante tres meses, el IRS agregará $450 a su obligación. Y si presenta su declaración cinco meses tarde o más tarde, el IRS agrega $750 a su responsabilidad.

  • Presentar una prórroga antes del Día de impuestos evita el cargo por presentación tardía.
  • Pero si tiene una obligación tributaria y no presenta la declaración de impuestos o la prórroga del plazo, ahí es cuando las cosas comienzan a ponerse incómodas.
  • Primero, la multa del 5% mensual por presentación tardía se aplica al impuesto no pagado.
  • Luego, se agrega una multa por pago atrasado además de eso. Esto se calcula a una tasa del 0,5% mensual (6% anual) hasta que se paguen los impuestos en su totalidad. Esta sanción también sube al 25%, lo que significa que se aplicará “solo” 50 meses.

interés

Y luego están los intereses sobre el saldo impago. La tasa de interés actual del IRS sobre impuestos no pagados es actualmente del 3% (la tasa puede variar trimestralmente). Se aplican intereses al saldo pendiente de pago de su obligación tributaria y se aplican multas hasta que el saldo combinado esté completamente pagado.

También es importante darse cuenta no hay estatuto de limitaciones en multas e intereses. El IRS puede aplicar una o ambas a cualquier declaración de impuestos que no se haya presentado, oa las obligaciones tributarias que permanezcan sin pagar, durante tantos años como desee.

Si una obligación fiscal impaga ha estado pendiente durante muchos años o si las obligaciones de varios años siguen sin pagarse, es posible que la combinación de multas e intereses supere la obligación fiscal original.

Por eso es importante presentar sus declaraciones y pagar sus impuestos lo antes posible.

Cómo pagar su deuda tributaria con el IRS

Pague su obligación tributariaLa forma más fácil es para presentar su declaración de impuestos y pagar la obligación correspondiente con la declaración. Si presenta su estado de cuenta en papel, incluya un cheque a nombre del Tesoro de los EE. UU. por el monto adeudado. Si presenta su declaración electrónicamente, envíe su pago electrónicamente utilizando IRS Direct Pay. No hay ningún cargo por este método de pago si paga desde su cuenta bancaria.

Si no puede pagar el monto total al momento de presentar su(s) declaración(es) de impuestos sobre la renta, debe enviar todo lo que pueda al presentar la solicitud. Sin embargo, el IRS ofrece opciones de pago si no puede realizar el pago completo.

planes de pago a corto plazo

El IRS le otorga hasta 180 días para pagar su obligación tributaria, aunque si presenta la declaración en línea, el plazo es de solo 120 días. Necesitas completar un Acuerdo de pago en línea (OPA) en línea o llame al IRS al 800-829-1040.

No hay tarifa para establecer este acuerdo de pago. Pero se aplican intereses y multas como se describe anteriormente.

contrato de instalación

Si no puede pagar la totalidad de su deuda tributaria dentro del límite del plan de pago a corto plazo, puede solicitar un acuerdo de pago a plazos. El IRS le da hasta 72 meses para pagar bajo este acuerdo.

Para aplicar, complete una OPA más uno Formulario 9465 del IRS, Solicitud de contrato de instalación.

Si se aprueba el acuerdo, el IRS ofrece varias opciones de pago:

  • débito directo de su cuenta bancaria
  • deducción de la nómina de su empleador
  • tarjeta de crédito, cheque o giro postal
  • dinero en un socio minorista
  • Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales (EFTPS)

El IRS cobra una tarifa para establecer un acuerdo de pago a plazos. Es una tarifa única de $ 31 si el plan se configura mediante débito directo o $ 149 para acuerdos de débito no directo.

Y, al igual que con los planes de pago a corto plazo, se aplican multas e intereses. De hecho, serán impuestos sobre el saldo insoluto hasta que se pague en su totalidad. Lo mejor para usted es pagar su acuerdo de pago a plazos lo antes posible para evitar una gran acumulación de estos cargos adicionales.

Oferta en Compromiso

Esta es una opción que quizás desee seguir si pagar la responsabilidad total es imposible, tanto ahora como en el futuro. Una oferta de compromiso esencialmente le permite liquidar su deuda tributaria por menos del monto total adeudado. Puede solicitar la oferta si el pago total de la obligación genera dificultades financieras.

Al considerar si otorgar o no la Oferta de Compromiso, el IRS considera su capacidad de pago, ingresos, gastos y activos. líquido.

Para calificar, debe haber completado todas las declaraciones de impuestos requeridas y realizado todos los pagos de impuestos estimados requeridos. No es elegible si se encuentra en un caso de bancarrota abierto.

Debe presentar con su solicitud un pago equivalente a por lo menos el 20% del monto total que se propone pagar. Sin embargo, no se requiere el pago inicial si cumple con las pautas de certificación de bajos ingresos. Estas pautas se describen en Modelo 656, Oferta en Solicitud de Compromiso.

El saldo restante deberá ser pagado en un máximo de cinco pagos periódicos.

Hay una tarifa de $ 205 a menos que califique para la certificación de bajos ingresos o envíe una consulta sobre una oferta de responsabilidad.

Las consecuencias de no presentar o pagar

Evasión de impuestosEl IRS ofrece muchas opciones para permitirle presentar y pagar su obligación tributaria en una fecha posterior. Pero si no aprovechas estas opciones, la situación empeora progresivamente.

  • En primer lugar, si debe impuestos y no presenta su declaración de impuestos, se considera fraude fiscal. Este es un cargo criminal que incluso puede resultar en encarcelamiento.
  • Pero también existe la posibilidad de que el IRS determine su responsabilidad fiscal a partir de los registros presentados ante la agencia o como resultado de una auditoría fiscal de los años en cuestión.
  • Si llega a ese punto, no podrá reclamar ninguna deducción fiscal legítima en sus declaraciones. El resultado neto puede ser una obligación tributaria mayor que la que hubiera tenido si hubiera presentado las declaraciones requeridas. Esta es otra razón por la que es importante presentar su declaración, incluso si no puede pagar.
  • Si voluntariamente no paga su obligación tributaria, el IRS puede obtener un gravamen fiscal sobre sus activos, lo que les permite embargar esos activos. Incluso puede recibir una tarifa para embargar su salario hasta que la deuda se pague por completo.
  • También debe tener en cuenta que el IRS ahora está utilizando agencias de cobro para recaudar impuestos no pagados. Y su obligación tributaria del IRS a veces restringe el acceso a ciertos beneficios o documentos gubernamentales, como un pasaporte.
  • El IRS también puede cobrar hasta el 15% de sus beneficios de Seguro Social. Esto significa que no puede escapar del IRS incluso si está jubilado.

¿Quieres estar seguro? Utilice un servicio de preparación de impuestos

Lea más sobre el mejor software de impuestos para 2022 aquí.

Resultado final

Excepto en las circunstancias más extremas, al menos debería poder presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta. Si no puede presentarlos antes del Día de impuestos o al final de la prórroga de seis meses, preséntelos lo antes posible. La presentación minimiza algunos de los peores aspectos de una responsabilidad del IRS.

Una vez que presente, aproveche una de las opciones que ofrece el IRS para pagar su deuda tributaria. El IRS es muy cooperativo si coopera con ellos. Pero las cosas comienzan a complicarse cuando ignora su obligación de presentar sus declaraciones o su obligación de pagar su responsabilidad o ambas.

Cuando se trata del IRS, cualquier acción es mejor que la inacción.

LEER MÁS  Todo lo que necesitas saber

Deja un comentario