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La relación riesgo/recompensa es una herramienta esencial para determinar si una inversión vale un riesgo financiero. Es una medida simple de la cantidad de rendimiento que puede obtener en relación con el riesgo que asume al invertir en el activo. Sin embargo, la mayoría de las personas que esperan invertir en el mercado de valores no saben qué es el índice ni cómo calcularlo.
Esta guía detalla los conceptos básicos de las relaciones riesgo/recompensa y cómo calcular una relación para mejorar las probabilidades de inversión.
Contenidos
la versión corta
- Una relación riesgo/recompensa les dice a los inversores qué rendimiento pueden obtener de su inversión en relación con el riesgo asumido.
- Cualquier inversión con una relación superior a 1:3 se considera demasiado arriesgada.
- La relación riesgo/recompensa se calcula dividiendo la diferencia entre la orden de límite de pérdidas y el punto de entrada por la diferencia entre el objetivo de ganancias y el punto de entrada.
¿Qué es la relación riesgo/recompensa?
La relación riesgo/recompensa es un factor que los inversores tienen en cuenta al elegir en qué inversiones invertir su dinero. Este índice marca el rendimiento esperado para cualquier tipo de inversión.
La relación riesgo/recompensa se calcula dividiendo la cantidad que un inversor podría perder si el precio del activo se mueve inesperadamente por la cantidad de ganancia esperada cuando finaliza la operación.
Por ejemplo, supongamos que está considerando invertir en un activo y tiene una proporción de 1:5. Esto significa que por cada dólar invertido en la inversión, puede esperar ganar $5.
Esencialmente, la relación ayuda a los inversores a comparar la ganancia potencial de una operación con una pérdida potencial.
Este mismo tipo de relación se utiliza en las apuestas. En Las Vegas, por ejemplo, es común apostar por tu equipo favorito de la NFL o boxeador antes de una gran pelea. A menudo aprenderá la relación riesgo/recompensa antes de invertir dinero para ayudarlo a tomar una decisión informada.
¿Qué debo buscar en una relación riesgo/recompensa?
Cualquier inversión superior a una proporción de 1:3 se considera riesgosa. Al mismo tiempo, puede potencialmente hacerte muy rico. Este es un excelente ejemplo de la frase «sin riesgo, sin recompensa».
Al analizar la relación riesgo/recompensa, es esencial considerar cuánto está dispuesto a perder por la oportunidad de ganar más.
Una proporción de 1:20, por ejemplo, podría convertir su inversión de $1,000 en $20,000. Si bien este potencial suena genial, las posibilidades de que realmente suceda son muy escasas. Debido a que el riesgo que está tomando es tan grande al invertir, debe estar preparado para ver desaparecer también sus $ 1,000 originales.
Términos importantes para comprender las proporciones de riesgo/beneficio
Hay algunos términos importantes a tener en cuenta al calcular la relación riesgo/recompensa:
- Orden de stop-loss: Esto define qué tan bajo llegará un inversor antes de vender. Una orden de stop-loss retira automáticamente los fondos cuando una inversión en particular alcanza ese nivel. Esta orden está diseñada para ayudar a minimizar la pérdida al salir de la operación antes de que el valor de la operación caiga aún más.
- objetivo de beneficio: Este es el objetivo u objetivo que un comercio tiene el potencial de lograr. El objetivo de ganancias es normalmente un punto de salida definido para los inversores.
- Punto de entrada: aquí es donde comienza el punto de venta de la unidad.
¿Cómo se calcula la relación riesgo/recompensa?
Averiguar la relación riesgo/recompensa requiere un poco de investigación y matemáticas. Estos números no se eligen de la nada, sino que se calculan en función de los siguientes criterios:
determinar el riesgo
El primer paso para calcular esta relación es determinar el riesgo, que se realiza comparando la orden de límite de pérdidas y el punto de entrada en una operación. El riesgo es la diferencia entre los dos y se puede describir como la cantidad total que podría perderse.
determinar recompensas
Para determinar la recompensa potencial de una inversión, los comerciantes deben considerar la ganancia potencial total. Este número está definido por el objetivo de ganancias y la recompensa es la cantidad total de dinero que puede ganar con una operación. Se establece comparando la diferencia entre el objetivo de beneficio y el punto de entrada.
dividir y calcular
La relación riesgo/recompensa se determina dividiendo los valores de riesgo y recompensa. Por ejemplo, si el riesgo de una inversión es 23 y su recompensa es 76, simplemente divida 23 entre 76 para determinar la relación riesgo/recompensa. En este ejemplo, el riesgo es 0,3:1.
Aquí hay otro ejemplo. Digamos que ve que la acción A se vende a $ 20, por debajo del máximo de $ 25. Usted cree que volverá a $ 25, por lo que compra $ 500 en acciones, o 25 acciones. Si las acciones subieran a $25, ganaría $5 por acción, o $125. Como pagó $500 por las acciones, divide 125 entre 500, que es 0,25. Eso significa que su relación riesgo/recompensa es de 0,25:1.
Uso de la relación riesgo/recompensa para determinar las inversiones que valen la pena
La mayoría de los inversores que utilizan este índice sugieren mirar el índice e invertir en función de si está por encima o por debajo de 1,0.
En nuestro ejemplo anterior, la relación está por debajo de 1,0, ya que es 0:25:1. Eso significa que es menos riesgoso. Pero, ¿qué sucede si cree que la acción A en realidad aumentará a $ 100 por acción? Usando el cálculo anterior, la relación riesgo/recompensa sería 4:1. Es un gran salto de $20 a $100 por acción, lo que significa que es un riesgo mayor.
Por lo tanto, si la relación riesgo/recompensa está por encima de 1,0, significa que el riesgo potencial es mayor que la recompensa potencial. Por otro lado, si la relación riesgo/recompensa está por debajo de 1,0, la recompensa potencial es mayor que el riesgo potencial.
La mayoría de las veces, cualquier inversión con una relación riesgo/beneficio entre 0,25 y 1,0 dará como resultado algún rendimiento. La mayoría de los comerciantes de día le dirán que busque inversiones con una relación riesgo/recompensa baja.
Consideraciones para el uso de la relación riesgo/recompensa
El uso de esta técnica es un excelente punto de partida para cualquier inversor. Pero tenga en cuenta que la proporción no le dirá todo. Cuando se trata de operar, también debe ser consciente de la probabilidad de que el comercio logre estos objetivos.
Piense en ello como un acto de equilibrio; La proporción lo ayuda a mantenerse en la cuerda floja, pero debe considerar su entorno para determinar qué tan segura es una inversión.
Para ayudarlo a navegar de manera segura en el entorno comercial, necesita un plan comercial que tenga en cuenta cosas como las condiciones del mercado, cuándo y dónde ingresar a una operación y cómo determinar su objetivo de pérdidas y ganancias en esas condiciones del mercado.
Investigar y usar herramientas como servicios de selección de valores — puede ayudarlo a tomar la decisión correcta.
la línea de fondo
Siempre hay riesgos potenciales y recompensas en la inversión. La relación riesgo/recompensa puede ayudarlo a decidir si las ganancias y pérdidas potenciales valen la pena hacer una inversión.
Esta relación es una herramienta esencial para tomar decisiones inteligentes y educadas. Con un poco de investigación y un poco de matemática simple, puede usar la relación riesgo/recompensa para mejorar sus inversiones.