Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en los enlaces a estos productos o servicios.
Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es un fondo de inversión popular que facilita a los inversores la diversificación de sus carteras mientras disfrutan del beneficio de la negociación flexible. Los ETF vienen en muchas formas, pero comparten las mismas características básicas. Los ETF pueden ser una excelente adición a cualquier cartera de inversiones, pero es importante comprender exactamente cómo funcionan. En este artículo, aprenderá ¿Qué es un ETF?como ellos trabajary como puedes cámbialos.
Contenidos
¿Qué es un ETF (fondo cotizado en bolsa)?
Un ETF es un vehículo de inversión que agrupa muchos valores en una sola inversión. Los ETF están diseñados para rastrear el precio de sus activos subyacentes, que pueden incluir acciones, bonos, materias primas y más. A diferencia de otros productos de inversión similares, los ETF se negocian en bolsas de valores, de forma similar a las acciones individuales. Sin embargo, los accionistas no son propietarios de los activos, sino de una parte del ETF.
¿Cómo funcionan los ETF?
Un proveedor de fondos comprará los activos y luego creará un fondo para seguir el desempeño del activo y vender los bonos a los inversionistas. Debido a que se basan en activos específicos, los ETF generalmente rendimiento similar al del activo subyacente.
Los ETF combinan los beneficios de ambos fondos mutuos y acciones. ¿Como?
- Primero, al igual que los fondos mutuos, los ETF son una manera fácil de diversificar su cartera porque siguen muchos activos subyacentes y los combinan en una sola canasta.
- Al invertir en un ETF, está expuesto a todas las inversiones de la cesta. Esta diversificación ayuda a mitigar los riesgos de cualquier valor individual.
- Los ETF también tienen uno de los principales beneficios de las acciones, ya que se pueden negociar durante todo el día siempre que las bolsas estén abiertas. Si decide comprar o vender acciones en un ETF, no tiene que esperar hasta el final del día. Puede completar la transacción inmediatamente.
¿Cuáles son los diferentes tipos de ETF?
No hay escasez de opciones para invertir en ETF. Cada ETF tiene una colección única de activos subyacentes, que generalmente representan una clase de activo, industria o ubicación en particular.
ETF de renta variable — Un ETF de acciones se compone de una variedad de acciones subyacentes. Los ETF de acciones generalmente están diseñados para rastrear un índice específico, como el S&P 500, el Dow Jones o el Nasdaq-100.
ETF de materias primas — Las materias primas son activos físicos que se negocian como inversiones. Los ETF de materias primas pueden tener activos subyacentes como maíz, petróleo crudo, gas natural y oro. Algunos ETF de materias primas invierten en las propias materias primas subyacentes, mientras que otros invierten en empresas que producen o transportan las materias primas.
ETF de bonos: Un ETF de bonos tiene activos subyacentes que son todos bonos. Este tipo de ETF puede contener varios tipos de bonos, incluidos bonos gubernamentales, bonos corporativos y bonos municipales. Un ETF puede especializarse en la tenencia de valores de un cierto nivel de riesgo de vencimiento. Estos bonos generalmente pagan intereses como los propios bonos.
ETF internacionales — Un ETF internacional invierte específicamente en mercados extranjeros, lo que permite a los inversores diversificar aún más sus carteras más allá de las acciones nacionales. Un ETF internacional puede invertir en empresas de un determinado país, región o situación económica.
ETF sectoriales —Un ETF de la industria es aquel que invierte específicamente en empresas de una industria en particular. Los ETF sectoriales incluyen aquellos que invierten en energía, salud, bienes raíces y otros.
estilo ETF— Un ETF de estilo rastrea las inversiones subyacentes de cierto estilo o tamaño. Algunos ETF de estilo pueden centrarse en un tamaño de empresa específico, como pequeña capitalización, mediana capitalización o gran capitalización. Otros pueden diferenciar entre acciones de valor y de crecimiento y luego invertir en una u otra.
ETF inversos — Los ETF inversos son un tipo único de fondo que se beneficia específicamente de las caídas en el mercado o de los índices subyacentes que rastrean. Algunos ETF inversos se benefician vendiendo acciones al descubierto, mientras que otros invierten en derivados que son rentables si los activos subyacentes pierden valor.
ETF gestionados activamente: La mayoría de los ETF realizan un seguimiento pasivo de una cesta de activos subyacentes. Un ETF administrado activamente tiene un administrador de fondos que selecciona inversiones diseñadas para superar un índice en particular o el mercado en general.
transnacionales — Una nota cotizada en bolsa (ETN) es como un ETF en el sentido de que cotiza en una bolsa de valores y rastrea un índice específico. Sin embargo, los ETN se diferencian de los ETF en que son títulos de deuda no garantizados emitidos por un banco y vinculados al desempeño de un índice o punto de referencia subyacente.
Cómo operar con ETF
Operar con un ETF es bastante similar a operar con una acción individual. Puede comprar y vender acciones durante todo el día, siempre que la bolsa de valores esté abierta. Como resultado, puede negociar ETF con el mismo método que invertiría en acciones.
Si trabaja con un corredor, puede comunicarse con su corredor para que le resulte más fácil operar. Si opera a través de una cuenta de corretaje en línea, compra tantas acciones como desee en solo unos pocos pasos, a menudo con tarifas de negociación bajas o nulas.
Algunos corredores lo facilitan emitiendo sus propios ETF. Por ejemplo, bolsas como Vanguard, Fidelity y Schwab emiten sus propios ETF, lo que facilita y abarata la compra de acciones para los clientes.
¿Cómo encajan los ETF en su cartera?
Una de las razones por las que los ETF son tan atractivos es porque ayudan a los inversores a lograr uno de los principios fundamentales de la inversión: la diversificación. La diversificación reduce el riesgo en la medida en que, si una de sus inversiones tiene un desempeño deficiente, no afectará negativamente a toda su cartera.
Los ETF facilitan la diversificación de su cartera y la exposición a nuevos mercados sin correr el riesgo de invertir en empresas individuales. Dada la amplia variedad de ETF y su naturaleza pasiva, puede crear fácilmente una cartera completamente en torno a los ETF. Al invertir en una variedad de ETF, puede obtener exposición a muchas clases de activos, sectores y capitalización de mercado diferentes.
ETF vs Acciones: ¿Cuáles son las Diferencias?
Los ETF y las acciones tienen una característica muy importante en común: ambos cotizan en las principales bolsas de valores, para que pueda comprar y vender siempre que el intercambio esté abierto. Al igual que las acciones, los ETF tienen sus propios símbolos de boleto para que pueda realizar un seguimiento de su rendimiento.
La principal diferencia entre los dos es que cuando compra una acción, está comprando la propiedad de una sola empresa. Cuando compra acciones en un ETF, está comprando una gran cantidad de activos subyacentes.
¿Cuáles son las diferencias entre los ETF y los fondos mutuos?
Los ETF y los fondos mutuos son vehículos de inversión diseñados para mantener muchas inversiones subyacentes. Cuando compra acciones en estos fondos, está invirtiendo en cada uno de sus activos subyacentes. Ambos pueden especializarse en diferentes clases de activos, sectores y estilos, y ambos pueden ser una forma eficaz de diversificar su cartera.
Hay dos diferencias críticas entre los ETF y los fondos mutuos.
- En primer lugar, a diferencia de los ETF, los fondos mutuos no se negocian durante todo el día. En cambio, no importa en qué momento del día realice su pedido, todas las operaciones se completan al final del día en función del precio de cierre de ese día de negociación.
- Tarifa son la otra gran diferencia entre los ETF y los fondos mutuos. Los ETF generalmente se administran de forma pasiva y están diseñados para rastrear un índice específico. Como resultado, vienen con tarifas de administración relativamente bajas. Los fondos mutuos a menudo se administran y diseñan activamente para vencer al mercado; esto resulta en tarifas de administración más altas.
Ventajas de invertir en fondo cotizado en bolsa
- Diversificación: Los ETF facilitan la inversión en muchos valores subyacentes en diferentes clases de activos, lo que reduce el riesgo de exposición.
- Tarifas de administración bajas: Dado que la mayoría de los ETF se administran de forma pasiva, tienen tarifas de administración más bajas que un fondo mutuo típico.
- Fácil de negociar: Los ETF se negocian en las principales bolsas durante todo el día, al igual que las acciones. Como resultado, obtiene precios en tiempo real sin esperar hasta el final del día.
- Eficiencia fiscal: Los inversores de fondos mutuos pueden pagar impuestos sobre las ganancias de capital mientras mantienen sus acciones, mientras que los inversores de ETF no pagan impuestos hasta que venden sus inversiones.
Desventajas de invertir en ETF
- Posibles tarifas comerciales: Según el bróker que utilice, puede pagar comisiones o tarifas de negociación al comprar o vender acciones de ETF.
- Iliquidez: Algunos ETF pueden ser relativamente poco líquidos, lo que significa que puede tener dificultades para vender al precio que esperaría.
- Cuota de administracion: La mayoría de los ETF se gestionan de forma pasiva, lo que genera tarifas de gestión bajas. Pero si no está prestando atención, podría invertir inadvertidamente en un fondo gestionado activamente y pagar una comisión de gestión superior a la esperada.
la línea de fondo
Los ETF combinan muchos activos subyacentes en una sola inversión. Estos fondos facilitan a los inversores la diversificación de sus carteras mientras obtienen exposición a diversas clases de activos, sectores y capitalizaciones de mercado. Al igual que con cualquier inversión, es importante que investigue y se asegure de invertir su dinero en inversiones que sean apropiadas para su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros.