Un mercado de valores puede ser un lugar emocionante. En las películas, se ve a los comerciantes gritando en los parqués concurridos, donde realizan transacciones por valor de millones o billones de dólares.
Pero en mi opinión, el mercado de valores debería ser bastante manso para la mayoría de los inversores. Personalmente, pienso en el mercado de valores como una fuente de riqueza a largo plazo.
Aquí hay más información sobre mi estrategia de inversión y por qué prefiero invertir como Warren Buffett que como el Lobo de Wall Street.
Contenidos
la versión corta
- Una estrategia activa de negociación de acciones se enfoca en obtener ganancias de los cambios en el precio de las acciones a corto plazo.
- Utilizo un enfoque «aburrido» para invertir y mantener inversiones a largo plazo.
- Si bien el análisis técnico puede ser útil, me concentro más en los fundamentos de mi estrategia de inversión a largo plazo.
¿Qué es el comercio activo de acciones?
El comercio activo de acciones implica comprar y vender acciones individuales para beneficiarse de las fluctuaciones diarias. Los comerciantes activos a menudo usan aplicaciones y herramientas de gráficos sofisticadas para predecir los precios de las acciones en las próximas horas, días y semanas.
La mayoría de los comerciantes activos siguen de cerca las noticias, los comunicados de ganancias, los datos económicos y las tendencias del precio de las acciones para decidir el momento adecuado para comprar o vender una acción. Puede ser una experiencia emocionante y de ritmo rápido.
Pero ese no es mi objetivo por mi dinero. Mi mayor prioridad es aumentar mi riqueza a largo plazo.
No me importa si es emocionante o aburrido. Solo me importa ganar más dinero. Y para mi dinero, la mejor estrategia es la inversión pasiva a largo plazo.
Leer más >>> Comprar y mantener vs. comercio activo
fundamentales vs. Análisis técnico
El objetivo de inversión suele ser «comprar barato y vender caro». Esto significa comprar una acción cuando espera que suba el precio. Los inversores activos dedican mucho tiempo a las herramientas de análisis técnico, mientras que los inversores a largo plazo como yo prefieren el análisis fundamental.
La mayoría de los comerciantes utilizan un conjunto de métricas para informar una estrategia de inversión activa que incluye análisis técnico. El análisis técnico utiliza gráficos y precios de acciones recientes para predecir los precios futuros de las acciones. Los comerciantes activos miran estos gráficos para encontrar patrones. Si bien algunos comerciantes tienen éxito con este método, no es muy común.
El análisis fundamental implica observar los resultados financieros de una empresa para estimar el valor de la empresa y el precio intrínseco de las acciones. El inversor comprará si el precio actual de la acción es inferior al valor intrínseco. El inversor pasará si el precio por acción es superior al valor estimado.
Quizás el inversionista más famoso que confió en los fundamentos fue Warren Buffett, el «Oráculo de Omaha» y CEO de Berkshire Hathaway durante mucho tiempo. Es considerado uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos. Gran parte de su tesis de inversión proviene de su ex profesor universitario Benjamin Graham, quien escribió el libro El inversor inteligente.
Leer más >>> Análisis técnico vs. análisis fundamental
Los profesionales de inversión a tiempo completo a menudo no logran vencer al mercado
A la mayoría de las personas les gusta pensar que son más inteligentes que el promedio. Pero ni siquiera las personas más inteligentes del mundo que trabajan a tiempo completo en Wall Street pueden vencer a los mercados con regularidad. Las personas que trabajan más de 16 horas al día para vencer al mercado a menudo fracasan. Y Joes comunes como tú y yo solo tenemos un número limitado de horas para administrar nuestro dinero.
según uno Informe S&P Global, alrededor del 80 % de los fondos de renta variable nacionales obtuvieron un rendimiento inferior al del índice S&P Composite 1500 en 2021. Leíste bien: el 80 % de los fondos mutuos administrados profesionalmente no logran vencer al mercado. Los fondos de gran capitalización tienen un rendimiento inferior al del S&P 500. Los fondos de mediana y pequeña capitalización tienen un rendimiento inferior a los índices de mediana y pequeña capitalización.
La inversión activa no parece tan emocionante una vez que te das cuenta de que solo el 20 % de los profesionales ganan al mercado. El ochenta por ciento de las personas que trabajan más de 60 horas a la semana en Wall Street no logran vencer constantemente al mercado. Así que no tengo la arrogancia de pensar que lo voy a hacer mucho mejor. Prefiero las inversiones a largo plazo en acciones y fondos indexados para la mayor parte de mi cartera, al igual que mi héroe de las inversiones, Warren Buffett.
Leer más >>> Cómo invertir en fondos indexados: hazlo bien
La mayor parte de mi dinero está en inversiones aburridas a largo plazo.
Sigo una asignación de aproximadamente 80/15/5 para mis inversiones. Hago esto para equilibrar el riesgo y mantener mis inversiones en línea con mis objetivos financieros a largo plazo.
- 80% está reservado para fondos de jubilación indexados de bajo costo.
- 15% está en las acciones individuales. Estas son participaciones a largo plazo que no pretendo vender durante una década o más a menos que haya un cambio significativo en los fundamentos de la empresa.
- 5% es para inversiones más arriesgadas y especulativas, como criptomonedas y obras de arte.
Las finanzas de todos se ven diferentes. Su enfoque de inversión no será el mismo que el de su hermano, mejor amigo, vecino o compañero de trabajo. Todos tienen objetivos y necesidades financieras únicos, por lo que no existe una solución única para todos. Depende de usted, y tal vez de un asesor financiero de confianza o una plataforma de consultoría de robótica, decidir cuál es su mejor estrategia.
Conclusión: lento y constante gana la carrera
Como tengo niños pequeños en casa, leo muchas historias. Cuando estoy invirtiendo, uno que me viene a la mente es «La liebre y la tortuga». Mientras la liebre sale más rápido de la puerta, la tortuga acaba ganando. Tanto esta historia como mi enfoque de la inversión personal siguen el adagio, «Lento y constante gana la carrera.»
Pase lo que pase en la economía y el mercado de valores, sigo invirtiendo una parte de mis ingresos mensuales. Hasta ahora, ha funcionado muy bien. Y realmente creo que, a la larga, mi enfoque lento y constante de ahorro para la jubilación será una estrategia ganadora.
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