OurCrowd Review 2022: Invierta en nuevas empresas prometedoras

Si ha visto programas exitosos como Shark Tank, puede pensar que necesita ser multimillonario para invertir en nuevas empresas prometedoras. Tradicionalmente, este ha sido el caso, y obtener acceso a acuerdos de capital de riesgo (VC) ha requerido un capital y conexiones inmensos.

Pero con compañías como OurCrowd, los inversionistas acreditados pueden invertir en nuevas empresas prometedoras de todo el mundo a partir de $10,000. Y lo mejor es que está invirtiendo junto con OurCrowd en los mismos términos y con el mismo interés.

Pero invertir en VC es arriesgado y no es adecuado para todos los inversores. Es por eso que esta revisión de OurCrowd cubre cómo funciona esta plataforma, cuáles son los pros y los contras, y cómo decidir si es adecuado para usted.

Pros y contras

¿Cuál es nuestra multitud?

OurCrowd es una plataforma de inversión global de capital de riesgo que permite a los inversores acreditados participar en nuevas empresas prometedoras.

La empresa fue fundada en 2013 y opera en Jerusalén, Israel. Desde su inicio, OurCrowd ha crecido a más de 192 000 inversores en 195 países y ha invertido en más de 320 países.

Pitchbook dice que OurCrowd es el VC más activo en Israel (por número de acuerdos) desde 2017. Y en octubre de 2021, SoftBank anunció que había adquirido una participación de $25 millones en OurCrowd a través de su Vision Fund 2. .

La principal diferencia entre OurCrowd y muchas plataformas de inversión de estilo VC es que OurCrowd tiene una máscara en el juego.. Esto significa que usted invierte en las empresas que enumera y también asume un papel más activo para ayudar a esas empresas a crecer. Esto puede incluir cualquier cosa, desde brindar orientación como miembro de la junta hasta reclutar asesores de la industria o ayudar con futuras rondas de recaudación de fondos.

¿Para quién es nuestra multitud?

Si eres un inversor acreditado que busca involucrarse en la inversión en empresas emergentes, OurCrowd es una de tus mejores opciones. Entre su riguroso proceso de verificación y el hecho de que tiene interés en sus miembros, la plataforma te permite invertir en startups de calidad. Este no es solo un mercado donde cualquier startup puede buscar financiamiento; solo las empresas de primer nivel hacen el corte.

Dicho esto, debe considerar su tolerancia al riesgo antes de registrarse. La inversión inicial es uno de los tipos de inversión más arriesgados que existen, y no se garantizan los rendimientos.

¿Qué ofrece nuestra multitud?

En OurCrowd, obtiene acceso a nuevas empresas emergentes de todo el mundo en los mismos términos de VC con los que invierte OurCrowd. Y con numerosas opciones de inversión, es una plataforma integral para invertir en nuevas empresas.

Múltiples oportunidades de inversión

La plataforma OurCrowd tiene más de una docena de oportunidades de inversión disponibles en cualquier momento. La mayoría de ellos son negocios individuales que le permiten invertir en nuevas empresas prometedoras de todo el mundo y comenzar con un mínimo de $ 10,000. Y lo bueno de OurCrowd es que las nuevas empresas provienen de una variedad de industrias, que incluyen tecnología, atención médica, alimentos y tecnología blockchain.

Estos son algunos ejemplos de empresas en OurCrowd en el momento de escribir este artículo.:

• CoreMap: proporciona tecnología que mapea las arritmias cardíacas para ayudar a tratar la fibrilación auricular y otras afecciones.
• EduNav: un producto SaaS que tiene como objetivo mejorar la experiencia de los estudiantes y reducir las tasas de abandono.
• ligero: una solución de software empresarial que ayuda a las empresas a integrar clientes más fácilmente.
• taranis: SaaS impulsado por IA dirigido a empresas del sector agrícola.
• tovala: Una bota de horno inteligente habilitada para Wi-Fi.

OurCrowd también proporciona mucha información para ayudar con la diligencia debida. Recibirá una presentación para inversionistas, un resumen comercial, objetivos de valoración y financiación, y la justificación de OurCrowd para invertir también en una startup. También puede buscar información sobre el equipo ejecutivo, las finanzas de la empresa y los factores de riesgo.

Ocasionalmente, debe firmar un NDA para ver los términos completos del acuerdo, ya que las nuevas empresas comparten información confidencial. En general, hay mucha información para analizar cuando considera inversiones.

Tenga en cuenta que las oportunidades de inversión generalmente tienen una inversión mínima de $10,000, pero pueden requerir montos más altos. Las ofertas también explican cómo funcionan las preferencias de liquidación y dilución, así como las tarifas de OfferUp..

Nuestros fondos colectivos

La forma principal de invertir a través de OfferUp es invertir en nuevas empresas individuales. Pero la plataforma también tiene múltiples fondos si desea diversificar su cartera con múltiples compañías.

En el momento de escribir este artículo, hay tres fondos de OfferCrowd en los que puede invertir:

• Fondo de Ciberseguridad OurCrowd: Invierte en 15 a 20 empresas relacionadas con la ciberseguridad; Inversión mínima de $50.000.
• Nuestro Fondo de Continuidad de la Multitud III: invierte en 12 a 20 de las empresas más prometedoras identificadas por el equipo de OurCrowd; Mínimo de $50,000.
• Examen III: Un fondo de oportunidad prorrateado que invierte en derechos prorrateados no cubiertos de VC de pequeña capitalización que no tienen el capital para invertir en rondas de financiación adicionales para sus inversiones; requiere ser un comprador calificado, lo que significa tener al menos $5 millones en inversiones.

Los fondos tienen mucha información para ayudar con la diligencia debida, al igual que las empresas individuales. Los términos del fondo son generalmente de 10 años, pero pueden extenderse.

Proceso de verificación completo

Cada mes, el equipo de OurCrowd se comunica con más de 100 nuevas empresas para encontrar nuevas oportunidades. Utiliza un proceso de verificación de cinco pasos para determinar las ofertas que llegan a la plataforma:

1. contacto inicial: OurCrowd considera de 150 a 200 empresas por mes para hacer negocios.
2. reuniones: Startups con potencial tienen una reunión de lanzamiento con OurCrowd.
3. Debida diligencia: Se llevan a cabo reuniones adicionales para que OurCrowd pueda completar su diligencia debida.
4. Comité de Inversiones: Se lleva a cabo una presentación final ante el comité senior de inversiones de OurCrowd.
5. recaudación de fondos: Las hojas de términos se firman y el cierre suele ser de 45 a 60 días después del lanzamiento.

Según su sitio web, OurCrowd solo acepta del 1 al 2 % de las empresas que figuran en su plataforma. Eso significa que tienes acceso a la crema de la cosecha, al menos en opinión de OurCrowd.

Inversión basada en acciones

Existen numerosas plataformas de inversión basadas en startups. Por ejemplo, Mainvest le permite invertir en pequeñas empresas en todo Estados Unidos y solo necesita $ 100 para comenzar.

Sin embargo, Mainvest y muchas plataformas similares son una forma de inversión en deuda; usted ayuda a financiar una pequeña empresa y recibe pagos de intereses a cambio. Pero cuando todo está dicho y hecho, usted no tiene capital en las empresas que está invirtiendo

Pero con OurCrowd, invierte en nuevas empresas junto con empresas de capital de riesgo en los mismos términos. Eso significa que obtienes capital en nuevas empresas, sin importar si una de ellas termina saliendo o recaudando capital adicional con valoraciones aún más altas en el futuro.

Disponibilidad mundial

Inversores de todo el mundo pueden unirse a OurCrowd, con la excepción de algunos países como Cuba, Irán y Corea del Norte.

Inversión IRA autodirigida

Puede invertir con una cuenta de inversión individual o a través de una IRA autodirigida con OurCrowd. Rocket Dollar es uno de los socios preferidos de OurCrowd para inversiones IRA autodirigidas, y la flexibilidad para invertir en nuevas empresas a través de una cuenta con ventajas fiscales es una ventaja.

¿Cuáles son las desventajas de OurCrowd?

Las principales desventajas de OurCrowd están relacionadas con sus requisitos de acreditación y también los riesgos de invertir en nuevas empresas en general.

Requisito de Acreditación

Debe ser un inversor acreditado para invertir con OurCrowd. Hay dos formas principales de obtener la acreditación:

• Tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón.
• Ganó un ingreso anual de $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) en los últimos dos años y tiene una expectativa de ingresos similar para el año en curso.

Este requisito existe para ayudar a proteger a los inversionistas primerizos de invertir en clases de activos alternativos más riesgosos, como nuevas empresas sin mucha experiencia. Pero también significa que OurCrowd no será una opción si usted es un inversionista con un patrimonio neto o un ingreso promedio.

Nuestra inversión mínima en multitud

Muchas ofertas individuales en OurCrowd tienen una inversión mínima de $ 10,000 y los fondos comienzan en $ 50,000 al momento de escribir. Entre el requisito de acreditación y el monto mínimo de financiación, esto significa que OurCrowd no es una solución viable para invertir pequeñas cantidades de dinero.

riesgo de liquidez

Como explica OurCrowd en sus declaraciones de riesgo, Invertir al estilo VC no es una inversión líquida. Y no existe un mercado secundario donde pueda vender sus acciones si quiere salir. Esto significa que invertir con OurCrowd es una inversión a largo plazo.

También es más riesgoso que invertir en activos como acciones o ETF, ya que las empresas privadas pueden quebrar fácilmente y no alcanzar los objetivos de alta valoración por una variedad de razones.

Nuestras tarifas y precios multitudinarios

Para ganar dinero, OurCrowd cobra ciertas tarifas de administración para sus operaciones y fondos individuales.

La estructura de tarifas es transparente y obtiene un desglose de las tarifas al revisar los términos del acuerdo. Y el hecho de que OurCrowd limite las tarifas de administración para acuerdos individuales es una ventaja.

Sin embargo, las tarifas son más altas que las que encontrará en muchas plataformas u opciones de inversión alternativas, como los asesores robóticos. Pero está pagando por el proceso de verificación, la estructuración del trato y la oportunidad de invertir junto con los capitalistas de riesgo.

Cómo ponerse en contacto con nuestra multitud

Puede ponerse en contacto con OurCrowd enviando un correo electrónico a support@ourcrowd.com o utilizando la página de contacto del sitio web para enviar un formulario. Las ofertas también tienen un «¿Tiene alguna pregunta?» puede hacer clic para dejar una pregunta para el equipo de soporte.

Cómo abrir una cuenta

Te registras en OurCrowd proporcionando tu nombre, país de residencia, número de teléfono y correo electrónico. Como se mencionó, debe ser un inversor acreditado. Para los clientes de EE. UU., debe demostrar su estado de acreditación cuando intente realizar su primera inversión. Esto requiere una carta de acreditación firmada por un profesional como un corredor registrado, asesor de inversiones, abogado con licencia o CPA. También verifica su identidad ya que OurCrowd sigue los requisitos de su cliente (KYC).

Alternativas

Entre sus negocios y fondos de inicio individuales, OurCrowd le ofrece múltiples formas de invertir como un VC. Sin embargo, es una de las muchas plataformas de inversión de estilo VC que existen. Y dependiendo de su capital y estilo de inversión, ciertas alternativas pueden ser mejores opciones.

Empresa AngelList

Con más de 15 000 fondos y acuerdos individuales, AngelList es una plataforma líder para invertir al estilo de VC. Según su sitio web, esta plataforma vio 190 unicornios, lo que se refiere a una startup con una valoración de al menos mil millones de dólares.

Al igual que OurCrowd, debe ser un inversor acreditado para invertir a través de AngelList. Las tarifas anuales de administración y las tarifas de carga suelen ser del 2 % y del 20 % para los fondos, al igual que OurCrowd. Pero AngelList también tiene acuerdos de sindicato en los que paga posibles tarifas de instalación.

La principal ventaja de AngelList sobre OurCrowd es que hay más oportunidades de inversión. Los mínimos de inversión también pueden ser tan bajos como $ 1,000, y el hecho de que pueda invertir en fondos también es una ventaja.

Mainvest

Si desea invertir en pequeñas empresas estadounidenses con tan solo $ 100, Mainvest es para usted. Esta plataforma le permite invertir en una variedad de negocios que necesitan capital para seguir creciendo. Por lo general, Mainvest ofrece cafés, cervecerías, restaurantes y camiones de comida como oportunidades de inversión, pero también hay otros tipos de negocios.

La principal diferencia entre Mainvest y OurCrowd es que Mainvest es una inversión de deuda. Las empresas pagan su préstamo a una tasa acordada y Mainvest apunta a rendimientos del 10-25%. Y el hecho de que pueda invertir con tan solo $ 100 lo hace muy amigable para principiantes.

La desventaja es que no obtendrá una participación en el negocio. Además, se trata de empresas pequeñas, no de nuevas empresas tecnológicas llamativas, por lo que los rendimientos potenciales y el valor de mercado de las empresas involucradas son menores. Pero para los inversores no acreditados, Mainvest es una forma interesante de mezclar su cartera.

SeedInvest

Otra alternativa popular de OurCrowd es SeedInvest, un sitio de financiación colectiva de inicio. No necesita ser un inversionista acreditado para todas las ofertas en SeedInvest, pero algunas ofertas solo están disponibles para inversionistas acreditados. En el momento de escribir este artículo, hay siete ofertas disponibles.

El aspecto más exclusivo de SeedInvest es que puede usar su función de inversión automática para invertir pasivamente en múltiples empresas emergentes. Hay un mínimo de $ 1,000 que se divide inmediatamente en cinco partes de $ 200 para que tenga exposición a cinco nuevas empresas. Las ofertas individuales también pueden tener un mínimo de $1,000.

En cuanto a las tarifas, hay una tarifa de transacción del 2% para los inversores con un tope de $ 300. Pero no paga tarifas de gestión anuales, ya que SeedInvest gana dinero cobrando a las nuevas empresas por ayudarlas a recaudar capital.

La desventaja de este modelo es que SeedInvest está incentivado para permitir que más empresas se incluyan en la plataforma, por lo que hacer su propia diligencia debida es aún más importante. Sin embargo, es uno de los competidores más populares de OurCrowd debido a la falta de tarifas.

Resultado final

Invertir en startups no es para todos los inversores. Pero si quieres invertir en VC, OurCrowd es una de tus mejores opciones. Esto se debe en gran parte a su minucioso proceso de investigación y al hecho de que invierte en empresas de su lado para que sus intereses estén alineados.

Solo tenga en cuenta que la inversión inicial es solo un tipo de activo alternativo que podría considerar. Actualmente puede invertir en activos, desde obras de arte hasta tierras de cultivo, por lo que hay muchas formas de diversificar su cartera. Pero elija lo que elija, siempre haga su debida diligencia y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.