NewRetirement es una herramienta diseñada para ayudar a aliviar su ansiedad en torno a la planificación de la jubilación. Esta plataforma lo ayuda a crear un plan de jubilación personalizado y garantizar que esté en camino de jubilarse cómodamente. Pero, ¿cómo funciona NewRetirement? ¿Es adecuado para usted? Aquí está nuestra revisión de New Retirement.
Contenidos
Costo – 9
Atención al cliente – 9
Facilidad de uso – 7
Herramientas y recursos – 10
Sincronización – 6
8
En general
NewRetirement ayuda a las personas a planificar su jubilación con herramientas de planificación, contenido educativo y una comunidad de inversores con ideas afines. Su propósito es brindarle todas las herramientas que necesita para ayudarlo a ahorrar e invertir para la jubilación.
¿Qué es la nueva jubilación?
Nueva Jubilación es un sitio web y una herramienta de planificación que ayuda a las personas a prepararse financieramente para la jubilación. La empresa fue fundada en 2015 por Steven Chen. Después de que él y su hermano no pudieran encontrar las herramientas en línea para ayudar a su madre a ahorrar para la jubilación, Steve decidió crear una.
Este Dia, Nueva Jubilación se especializa en ofrecer herramientas asequibles para la planificación de la jubilación, contenido educativo y una comunidad de inversores con ideas afines que trabajan para tener más confianza en sus finanzas y lograr la independencia financiera.
¿Qué ofrece?
NewRetirement ofrece un servicio de suscripción para ayudarlo a planificar y ahorrar para la jubilación.
Ofrece tres planes de suscripción:
planificador gratis
Primero, NewRetirement ofrece un plan gratuito para ayudarlo a ver dónde se encuentra financieramente y prepararse para la jubilación. Con este plan gratuito, puede usar muchas de las herramientas del sitio para realizar un seguimiento de sus cuentas, planificar su jubilación y ver la solidez de su plan.
PlannerPlus: $ 96 por año con una prueba gratuita de 14 días
El plan PlannerPlus de NewRetirement es el más popular que ofrece. Con PlannerPlus puede hacer las mismas cosas que haría con el plan gratuito, con la adición de muchas otras herramientas. Algunas de las adiciones incluyen:
- Crear un presupuesto detallado
- Vinculación de sus cuentas bancarias y de corretaje
- Modelado de transacciones como bienes raíces y conversiones Roth
- Obtener un análisis fiscal detallado
- descargando tus datos
- Pon a prueba tu plan
- Encontrar las mejores estrategias de retiro
PlannerPlus Live: $ 396 por año con una prueba gratuita de 14 días
El plan PlannerPlus Live es el plan más caro que ofrece. Incluye todo lo que viene con el plan PlannerPlus, además de dos sesiones de Zoom con un planificador experto para ayudarlo a crear el mejor plan de jubilación posible para usted.
Otros servicios
NewRetirement también ofrece servicios complementarios a sus clientes. En primer lugar, los usuarios reciben asistencia personalizada para el producto a través de una llamada de Zoom. Puede usar estas llamadas para configurar su plan de jubilación, probarlo y hacer preguntas. Las llamadas de Zoom cuestan $ 150 por sesión, pero si tiene el plan PlannerPlus Live, obtendrá dos llamadas gratis. También puede trabajar con un asesor financiero para crear un plan de jubilación personalizado por $999.
Además de sus planes de suscripción y servicios complementarios, NewRetirement también ofrece una variedad de otras herramientas gratuitas que los inversores pueden usar para planificar el futuro. Y la compañía tiene una gran biblioteca de recursos educativos para responder a sus preguntas sobre la planificación de la jubilación. Y hay una variedad de calculadoras financieras que son de uso gratuito, independientemente de si tiene una cuenta de NewRetirement.
Principales características
NewRetirement tiene varios recursos para ayudarlo a planificar el futuro. Estas son algunas de sus herramientas:
Panel
Su panel NewRetirement es su primera parada en el sitio web de la empresa. Verá rápidamente información sobre la salud de su plan, incluido su puntaje de ingresos y sus posibilidades de alcanzar sus objetivos de jubilación.
En el tablero, también verá una comparación de sus ingresos vs. gastos durante la jubilación, su valor neto y algunas sugerencias de asesoramiento para ayudarlo a mejorar su plan financiero.
planificador de jubilación
El planificador de jubilación realmente es el pan y la mantequilla de NewRetirement. Cuando presenta la solicitud, ingresa su información y ve si está en el camino correcto hacia la jubilación.
Entonces puede ponerse a trabajar creando su plan financiero integral. Esto incluye sus facturas y activos, vivienda, deudas, ingresos, gastos, atención médica, flujo de efectivo, plan patrimonial, objetivos financieros y más.
Biblioteca de perspectivas
Otra de las características clave de NewRetirement es su biblioteca de información, que puede ayudarlo a ver proyecciones sobre su jubilación y usar varias herramientas gráficas.
Algunas de las herramientas de la biblioteca incluyen:
- Proyección de jubilación de por vida
- Pronóstico de flujo de efectivo
- Previsión de ahorro requerida
- Valor neto
- ingreso promedio de jubilación vs. gastos
- Escenarios “Qué pasaría si”
- Explorador de la Seguridad Social
- Análisis de Montecarlo
- Explorador de conversión de Roth
Consejos para mejorar tu plan
Finalmente, NewRetirement ofrece muchos consejos para ayudarlo a mejorar su plan financiero. Los consejos se dividen en tres categorías diferentes: descubrir cómo tener suficientes ahorros, prepararse para riesgos e incógnitas y maximizar su riqueza.
Esta sección del sitio ofrece muchos consejos. Puede comenzar desde donde se encuentra ahora leyendo los consejos que más se aplican a su vida actual. Luego, el resto lo estará esperando cuando llegue a la siguiente fase de su viaje financiero.
¿Como funciona?
Independientemente del plan que elija, puede ver dónde se encuentra financieramente hoy y crear un plan para la jubilación.
Hay dos caminos diferentes que puedes tomar. Primero, NewRetirement ofrece una evaluación rápida en la que ingresa solo algunos detalles sobre usted y su situación financiera. Con base en las estimaciones que proporcione, NewRetirement le indica qué tan buenas son sus posibilidades de financiar su jubilación.
A partir de ahí, recomienda algunos pasos a seguir para ayudarlo a tomar el camino correcto. Alternativamente, puede elegir una herramienta más completa donde comparte más información. Solo toma unos minutos, pero le da una idea más precisa de dónde se encuentra hoy.
Una vez que complete toda la información necesaria, NewRetirement ofrece muchos consejos sobre cómo puede mejorar su plan financiero. Y te invita a probar los planes de suscripción premium.
¿Para quien es esto?
NewRetirement es una excelente herramienta para ayudarlo a crear un plan financiero integral para garantizar que esté preparado para la jubilación. Dado que la jubilación es el objetivo financiero más costoso para el que la mayoría de nosotros ahorrará, cualquiera puede beneficiarse de este plan.
Lo bueno de NewRetirement es que muchas de las herramientas vienen con el plan gratuito. Entonces, incluso si no está listo para pagar por una herramienta de planificación financiera, aún obtiene muchos beneficios de ella. Como resultado, este plan gratuito es perfecto para cualquier persona que desee un poco de orientación sobre la planificación de la jubilación o alguna garantía de que está en el camino correcto.
Los planes pagos pueden ser adecuados para aquellos que tienen una situación financiera más complicada o que desean un poco más de ayuda personalizada para desarrollar su plan financiero.
¿Cómo abro una cuenta?
Inscribirse en un nuevo plan de jubilación es fácil. Simplemente ingrese una dirección de correo electrónico y una contraseña. A partir de ahí, se le pide que llene el Cuestionario rápido o completo sobre la planificación de la jubilación. Después de responder todas las preguntas, llega a su tablero para ver si está en el camino correcto hacia la jubilación.
Cuando se registra en NewRetirement, obtiene automáticamente el plan gratuito. Pero tiene la opción de actualizar a uno de los planes pagos o comprar uno de los otros servicios adicionales premium.
¿Cómo es el servicio de atención al cliente?
Si necesita ayuda con su cuenta NewRetirement o tiene preguntas para la empresa, tiene varias opciones para comunicarse con alguien.
Primero, puede enviar un correo electrónico a atención al cliente en cualquier momento a customer_service@newretirement.com. También puede llamar gratis a la compañía al 866-441-0246. Finalmente, puede usar el chatbox en el sitio web de la compañía para hablar con un representante. Según el sitio web de la empresa, suelen responder a los chats en cuestión de horas.
Y una forma única en que NewRetirement atiende a sus clientes es a través de un grupo de Facebook. Hay más de 6.000 miembros en el grupo. Y puede hacer preguntas sobre NewRetirement y finanzas personales en general.
Finalmente, además de la atención general al cliente, NewRetirement ofrece asistencia financiera a quienes la necesitan. Los usuarios del plan gratuito pueden recibir soporte por correo electrónico y en la aplicación durante el horario comercial, así como a través de clases grupales. Los clientes de PlannerPlus pueden adquirir servicios de consultoría individuales o fiduciarios. Y los clientes de PlannerPlus Live obtienen dos sesiones gratuitas de Zoom con un experto en planificación.
¿Es seguro?
Sí, NewRetirement es seguro de usar. La empresa utiliza la seguridad a nivel bancario y las mejores prácticas de la industria para ayudar a mantener sus datos seguros. NewRetirement utiliza encriptación de 128 bits para la comunicación entre su navegador y sus servidores. El cifrado del sitio tiene una calificación A+ de Qualys SSL Labs.
Otra consideración importante es qué hace NewRetirement con sus datos. Primero, la empresa no permite que los empleados accedan a sus credenciales. Utiliza estrictos controles de acceso integrados. Y no vende sus datos, proporciona datos personales a terceros, ni comparte sus datos, excepto para mejorar sus productos y servicios.
Finalmente, cuando se trata de vincular a otras cuentas, NewRetirement se asocia con Plaid, que es uno de los líderes de la industria en vinculación segura de cuentas.
Pros y contras
profesionales
Muchas herramientas gratuitas — Muchas de las herramientas de New Retirement son de uso gratuito. Y eso significa que cualquiera puede beneficiarse de ellos.
fácil de registrarse — Solo toma unos minutos completar la evaluación inicial de NewRetirement.
soporte adicional — Para los inversores que desean orientación adicional, existen llamadas de soporte de Zoom y servicios de asesoría financiera a un costo mayor.
panel completo — El panel NewRetirement es increíblemente completo, incluso para usuarios gratuitos. Verá muchos consejos sobre cómo mejorar su plan financiero.
idiotas
Tendrá que pagar por funciones avanzadas — Muchas de las herramientas y simuladores de NewRetirements, incluida la herramienta de presupuesto, requieren una suscripción paga.
No se pueden vincular sus cuentas con la versión gratuita –La herramienta gratuita no le permite vincular sus cuentas. Esto solo está disponible con la herramienta paga.
Sin servicios de gestión de patrimonio — NewRetirement no ofrece servicios de gestión patrimonial como algunos de sus competidores en el área de planificación de la jubilación.
Alternativas
Muchas de las características de NewRetirement son similares a las ofertas de Personal Capital. Esto incluye sólidas herramientas financieras para ayudarlo a planificar su jubilación, realizar un seguimiento de sus gastos y calcular su patrimonio neto.
Sin embargo, hay algunas diferencias importantes. En primer lugar, Personal Capital ofrece servicios de gestión de patrimonio. Puede contratar a un asesor para que administre sus inversiones por usted y trabaje en estrecha colaboración con usted para ayudarlo a ahorrar para la jubilación. Pero solo puede hacerlo si tiene una gran cantidad de activos para invertir.
Además, aunque las herramientas básicas de Personal Capital son gratuitas, no son tan completas como las de NewRetirement. Ofrece las herramientas básicas que encuentra con el plan gratuito de NewRetirement, pero sin el asesoramiento personalizado y las herramientas más sólidas que vienen con los planes pagos de NewRetirement.
Conclusión: ¿vale la pena?
NewRetirement tiene muchas cosas buenas, incluidas herramientas gratuitas y planes de suscripción pagados. Debido a la solidez del tablero y los consejos, incluso con el plan gratuito, definitivamente vale la pena ingresar su información y al menos averiguar si está en camino a la jubilación.
Y aquellos que sienten que necesitan un poco más de ayuda o que tienen situaciones financieras más complicadas probablemente encontrarán que los planes pagos valen la pena. Después de todo, el plan PlannerPlus cuesta solo $8 al mes.
Dicho esto, antes de suscribirte a cualquier herramienta financiera, es importante que hagas tu propia investigación sobre la empresa para asegurarte de que los servicios que ofrecen estén en línea con lo que realmente estás buscando.