Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en los enlaces a estos productos o servicios.
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario están apareciendo por todo Internet. No solo son una forma conveniente de invertir en bienes raíces, sino que estos servicios también le brindan la opción de invertir en propiedades altamente especializadas. Por ejemplo, puede optar por invertir en fideicomisos o fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) que actúan como fondos mutuos para bienes raíces. Estos pueden contener múltiples propiedades en un solo fondo o fideicomiso.
Con muchas de estas plataformas, también tiene la opción de invertir en propiedades individuales. En algunos casos, esto puede significar hacerse cargo de la posición completa en una pequeña propiedad. En otros, puede involucrar una parte de la propiedad o una parte de un préstamo sobre una propiedad específica. Esta es la ventaja de las plataformas de crowdfunding inmobiliario: puedes elegir cómo quieres invertir. Incluso puede elegir el tipo de propiedades, ya sea comercial o residencial.
Tres de las plataformas de crowdfunding inmobiliario más populares son Recopilación, magnate inmobiliario y Calle Multitud. ¿Cuál es el mejor de los tres, y dónde debería invertir su dinero, si está pensando en ingresar al crowdfunding inmobiliario?
Analicemos las tres plataformas y veamos cuál podría funcionar mejor para usted.
Contenidos
Acerca de la recaudación de fondos
Cuando invierte con Fundrise, lo hace utilizando eREIT y eFunds. Estas son inversiones exclusivas de Fundrise, lo que significa que no son REIT ni fondos que cotizan en bolsa. Solo puede invertir en ellos a través de Fundrise, ya que no están disponibles en bolsas o mercados públicos. Las inversiones de eREIT se centran en los ingresos, mientras que los eFunds se centran en el crecimiento.
Ya sea que invierta en eREIT o eFunds, estará invirtiendo en bienes raíces comerciales. Sin embargo, también es posible invertir en propiedades residenciales unifamiliares. Debido a la elección de los vehículos de inversión, puede obtener ingresos estables, disfrutar de un crecimiento del capital a largo plazo o una combinación de ambos. Los fondos también se pueden configurar como inversiones de deuda (hipotecas), inversiones de capital o acciones preferentes.
Calificación: 9/10
- mínimo bajo
- Bajas tasas
- sin acreditación
Acerca de Realty Mogul
Al igual que Fundrise, Realty Mogul también ofrece la oportunidad de invertir en REIT. Pero también puede invertir en colocaciones de inversión inmobiliaria privada. Ambos son de mayor riesgo y brindan recompensas potencialmente más altas.
Con Realty Mogul, tendrá la opción de seleccionar propiedades específicas para invertir. A medida que se reciben los ingresos, tendrá la opción de tomarlos como una distribución o reinvertirlos en la transacción de bienes raíces.
Las inversiones de Realty Mogul se encuentran en edificios de apartamentos, oficinas y locales comerciales. La empresa cuenta con un riguroso proceso de verificación para minimizar el riesgo de cualquier inversión específica. Sin embargo, si va a invertir en colocaciones privadas, debe ser un inversor acreditado.
Calificación: 9/10
- Inversiones «Pre-Evaluadas»
- Proceso de inversión sencillo
- Sin llamadas de capital
Acerca de Crowdstreet
Crowdstreet es un mercado inmobiliario peer-to-peer (P2P) que reúne a inversores inmobiliarios con patrocinadores de proyectos inmobiliarios. Es una inversión de alto riesgo y, como Realty Mogul, requiere que seas un inversionista acreditado.
Las inversiones se centran en una gama más amplia de propiedades disponibles con las otras dos plataformas. Por ejemplo, las inversiones están disponibles en apartamentos comerciales, oficinas, viviendas industriales, de uso mixto y multifamiliares. Pero Crowdstreet también tiene inversiones en hospitalidad, viviendas para personas mayores e instalaciones de almacenamiento.
Al igual que con Realty Mogul, tendrá la opción de invertir en REIT y propiedades individuales. Las inversiones pueden ser acciones ordinarias (o empresas conjuntas), acciones preferentes o deuda mezzanine (o segunda posición). Sin embargo, la inversión mínima requerida para esta plataforma es más alta que las otras dos.
Calificación: 8/10
- Libre de impuestos
- Solo Bienes Raíces Comerciales
- Acceso a transacciones
¿Cómo son iguales?
Los tres corredores ofrecen muchas funciones. Primero, echemos un vistazo a qué tan similares son.
| Liquidez Limitada | Las inversiones de crowdfunding inmobiliario son de naturaleza a largo plazo y, por lo general, no se pueden liquidar hasta que se liquide el trato. |
|---|---|
| Posibilidad de perder dinero | Cierto con las tres plataformas. |
| cuentas IRA | Ofrecido por las tres plataformas. |
| Atención al cliente | Las tres plataformas solo están disponibles durante el horario comercial normal. |
¿En qué se diferencian?
Echemos un vistazo a las áreas en las que difieren Fundrise, Realty Mogul y Crowdstreet.
| Objetivo de la plataforma | Fundrise y Realty Mogul invierten en propiedades comerciales y residenciales. Crowdstreet solo invierte en comerciales. |
|---|---|
| Requisito de inversor acreditado | Debe ser un inversor acreditado para utilizar Crowdstreet. Realty Mogul ofrece algunas inversiones que son solo para inversores acreditados y otras que están abiertas a todos. |
| Inversiones ofrecidas | Fundrise ofrece REIT y eFunds. Realty Mogul ofrece REIT y colocaciones privadas. Crowdstreet ofrece inversiones solo en propiedades individuales. |
| Tarifa | Fundrise cobra un 1% sobre sus REIT y Fondos. Realty Mogul cobra del 1% al 1,5% en REIT. Crowdstreet no tiene tarifa. |
| Disponibilidad | Fundrise y Crowdstreet están disponibles en los 50 estados. Realty Mogul no indica disponibilidad. |
| distribuciones de ingresos | Las distribuciones de ingresos de Fundrise son mensuales. Realty Mogul son mensuales o trimestrales. Las distribuciones de Crowdstreet son mensuales o menos frecuentes según el tipo de inversión. |
características unicas
Características exclusivas de recaudación de fondos
Fundrise está disponible en los 50 estados. No todas las plataformas de crowdfunding inmobiliario lo son. eREIT y eFunds también le permiten invertir en una combinación de propiedades residenciales pequeñas y comerciales. Puede elegir un fondo para ingresos estables y otro para revalorización del capital. En el caso de este último, su inversión no se amortizará hasta que se venda la propiedad subyacente.
Características exclusivas de Realty Mogul
Realty Mogul ofrece REIT, al igual que Fundrise. Pero también ofrece colocaciones privadas en propiedades individuales. Con Realty Mogul puede invertir en bienes raíces comerciales, específicamente edificios de apartamentos, edificios de oficinas y espacios comerciales. O puede invertir en propiedades residenciales individuales. Pero para invertir en su negocio de colocación privada, debe ser un inversionista acreditado.
Características exclusivas de Crowdstreet
Debe ser un inversor acreditado para invertir con Crowdstreet. Esta plataforma ofrece la opción de invertir en REIT y propiedades individuales. Sin embargo, lo que hace que esta plataforma sea única es la gama más amplia de propiedades en las que puede invertir. Además de edificios comerciales y de oficinas y grandes complejos de apartamentos, puede invertir en residencias para personas mayores, hoteles, instalaciones de almacenamiento y propiedades de uso mixto.
Inversión inicial mínima
Fundrise requiere una inversión inicial mínima de $1,000 para una sola nota o inversión en un eREIT o eFund.
Las inversiones mínimas de Realty Mogul varían según el tipo de inversión que esté realizando. Por ejemplo, el mínimo en REIT es de $1,000. Pero el mínimo para una cuenta IRA es de $5,000. Las colocaciones privadas son específicas para cada inversión individual. Pueden variar desde tan solo $ 15,000 hasta más de $ 50,000. Esto dependerá del tipo de inversión, el número de inversores y el tamaño de la cargo que desea asumir en la empresa.
Debido a que Crowdstreet ofrece una gama tan amplia de inversiones, los mínimos de inversión se encuentran en un amplio rango. Pueden oscilar entre $ 10,000 y $ 50,000.
Ganador — Fundrise, con una inversión inicial mínima de solo $1,000. Realty Mogul también tiene una inversión inicial mínima de $1,000 en sus REIT, pero el mínimo es mucho más alto en inversiones de colocación privada.cuotas anuales
Fundrise cobra una tarifa anual del 1% de su inversión en sus eREIT y eFunds.
Las tarifas de Realty Mogul, nuevamente, dependen del tipo de inversión que esté realizando con la plataforma. La tarifa de los REIT varía entre el 1 % y el 1,5 % y se basa en el valor de su inversión. Para colocaciones privadas, las tarifas dependerán de los términos comerciales individuales.
Crowdstreet no cobra comisiones por sus inversiones.
Ganador – Crowdstreet. no puedes ganar sin cargo invertir!Destacan las características
Recopilación
Con Fundrise, invertirá en REIT o fondos, en lugar de participar directamente en inversiones individuales. Esto le permite mantener una cartera de propiedades que puede incluir propiedades residenciales y comerciales unifamiliares. Y, como ya se indicó, tiene la opción de invertir para obtener ingresos, crecimiento o una combinación de ambos.
magnate inmobiliario
Realty Mogul ofrece inversiones de colocación privada, lo que significa que puede invertir en propiedades individuales. También puedes decidir cuánto quieres invertir en cada propiedad. Estas son inversiones a largo plazo, que generalmente oscilan entre tres y siete años antes de que recupere su inversión inicial y cualquier ganancia de inversión.
calle multitud
Crowdstreet también ofrece inversiones de colocación privada. Pero ofrece una gama más amplia de inversiones que Realty Mogul, que se extiende a muchos tipos diferentes de propiedades. Por ejemplo, si está buscando invertir en viviendas para personas mayores o instalaciones de almacenamiento, Crowdstreet ofrece estas opciones.
Ganador: este está cerca entre Realty Mogul y Crowdstreet. Pero le estamos dando a Realty Mogul la ventaja, ya que ofrece REIT e inversiones en bienes raíces residenciales unifamiliares, así como en proyectos comerciales.Atención al cliente
El servicio al cliente de Fundrise es algo limitado. Está disponible por correo electrónico, pero el acceso telefónico puede estar disponible si opta por el servicio.
Se puede contactar a Realty Mogul por teléfono o correo electrónico durante el horario comercial.
El servicio de atención al cliente de Crowdstreet está disponible por teléfono y correo electrónico, de lunes a viernes, de 8:30 a. m. a 5:00 p. m., hora del Pacífico.
TIE: Crowdstreet y Realty Mogul (TIE). Ambos están disponibles de lunes a viernes en horario comercial, por teléfono y correo electrónico.La seguridad
Fundrise ofrece autenticación de dos factores como una característica de seguridad opcional. También utiliza seguridad a nivel bancario, encriptando la información de los inversores con lo que llama una «clave simétrica de bits AES». Todas las conexiones a la plataforma siempre están encriptadas en “https” con seguridad de capa de transporte (TLS).
La seguridad de la plataforma Realty Mogul es bastante amplia. El sitio web utiliza cortafuegos y cifrado para proteger tanto la transmisión como el almacenamiento de datos. También utiliza pruebas en varias etapas de la operatividad de los productos y funciones antes de ponerlos a disposición de los usuarios. Se está monitoreando la infraestructura del sistema para detectar debilidades y posibles intrusiones. Realty Mogul también realiza revisiones internas y externas de sitios web y servicios públicos y no públicos.
Crowdstreet limita el acceso a la información personal a los empleados que tienen una necesidad comercial legítima. La plataforma mantiene protecciones y controles físicos, electrónicos y de procedimiento comercialmente razonables para proteger la información. El sitio web proporciona una infraestructura segura con múltiples capas de protección y utiliza tecnologías de encriptación estándar de la industria.
Ganador – Magnate de bienes raíces. Las tres plataformas ofrecen suites de seguridad sólidas. Pero la seguridad de Realty Mogul parece ser un poco mejor que la de los otros dos.¿Para quién son mejores?
- Fundrise es más adecuado para el inversionista que busca lograr una combinación equilibrada de ingresos y crecimiento a través de sus actividades de inversión en bienes raíces. La opción de ingresos es adecuada para cualquiera que busque un flujo de efectivo inmediato. Sin embargo, si agrega crecimiento a la combinación de su cartera de inversiones, deberá esperar hasta que se vendan las inversiones subyacentes. Esto plantea el riesgo de inmovilizar su dinero durante un período demasiado largo y la posibilidad de que algunas inversiones no aumenten de valor con el tiempo. Necesitará tolerancia al riesgo para aceptar esto.
- Realty Mogul funcionará mejor para los inversores que tienen un fuerte apetito por las inversiones de alto riesgo/alta recompensa. También deberá estar preparado para invertir su dinero durante varios años antes de ver un retorno de su inversión inicial y las ganancias de esta actividad. Y, por supuesto, deberá calificar como inversor acreditado para algunas de sus inversiones.
- Crowdstreet funciona de manera muy similar a Realty Mogul al ofrecer la oportunidad de invertir en inversiones inmobiliarias individuales. También es la mejor opción si busca invertir en propiedades menos convencionales, como instalaciones de almacenamiento, hoteles y complejos para personas mayores. Es mejor para el inversor inmobiliario que busca inversiones en un sector inmobiliario específico. Y para usar Crowdstreet, debes ser un inversor acreditado.
¿Cuál es el mejor?
Hay una especie de progresión entre estas tres plataformas de inversión inmobiliaria.
- Fundrise ofrece fondos y REIT que pueden generar ingresos, crecimiento o una combinación de ambos. Es más adecuado para inversores que buscan ingresos o una combinación de crecimiento e ingresos.
- Realty Mogul también ofrece REIT, pero también colocaciones privadas. Le da la opción de invertir en múltiples propiedades a través de un REIT o tomar posiciones en propiedades individuales. Su diferencial, frente a las otras dos plataformas, es la posibilidad de invertir en viviendas unifamiliares.
- Finalmente, Crowdstreet también ofrece inversiones en propiedades individuales. No ofrece inversiones en bienes raíces residenciales unifamiliares, pero ofrece una gama más amplia de inversiones en sectores inmobiliarios comerciales específicos.
Si bien creemos que Fundrise funcionará mejor para la mayor cantidad de inversionistas debido a su combinación de bajos requisitos mínimos de inversión inicial y la disponibilidad de fondos y REIT, estamos dando los máximos honores a Crowdstreet.
Sí, es para inversionistas más sofisticados, pero para la persona que busca verdaderas inversiones de alto riesgo/recompensa en la más amplia variedad de tipos de propiedades, está por encima de los otros dos. ¿Y mencionamos que no hay tarifas de inversionista?
Calificación: 8/10
- Libre de impuestos
- Solo Bienes Raíces Comerciales
- Acceso a transacciones