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Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es un tipo de vehículo de inversión que rastrea una colección de activos subyacentes y se negocia en una bolsa como una acción regular. Hay un puñado de ETF que rastrean el desempeño del S&P 500. Estos ETF ofrecen el beneficio de invertir fácilmente y disfrutar de los rendimientos de las 500 empresas estadounidenses más grandes que cotizan en bolsa. Al comparar los mejores ETF del S&P 500, preste atención a sus precios de negociación y proporciones de gastos ligeramente diferentes.
Contenidos
¿Cuáles son los principales ETF del S&P 500?
Hay tres ETF principales del S&P 500 que rastrean el índice en su conjunto. Como todos siguen el rendimiento del mismo índice, existen muchas similitudes entre los tres. Pero también es importante señalar las diferencias. Aquí hay una comparación rápida de los tres principales ETF:
| SPDR S&P 500 ETF | ISHARES CORE S&P 500 ETF | VANGUARD S&P 500 ETF | |
|---|---|---|---|
| símbolo ticker | espiar | IVV | VUELO |
| Compañía | Consultores globales de State Street | Piedra negra | Vanguardia |
| Los activos totales | $ 331,05 billones | $ 249,65 billones | $ 194,97 billones |
| tasa de gastos | 0,09% | 0,03% | 0,03% |
| precio de cierre anterior | $383.63 | $385.07 | $352.69 |
| Rentabilidad del año hasta la fecha | 2,60% | 2,60% | 2,60% |
¿Cómo determinamos el mejor ETF?
Los tres principales ETF del S&P 500 son notablemente similares. Y eso hace que sea difícil elegir el adecuado. La buena noticia es que, debido a sus similitudes, no notará una diferencia significativa en los costos o la devolución. Hablemos de algunos factores a considerar al elegir el fondo adecuado para usted.
1. Verifique las proporciones de gastos
El índice de gastos de un ETF es una medida de cuánto de los activos de un fondo se utilizan para costos operativos y administrativos. Se encuentra dividiendo los costos totales del fondo por los activos totales del fondo.
Debido a que un S&P 500 ETF realiza un seguimiento pasivo de un índice específico, estos fondos tienen tasas de gastos más bajas que los fondos administrados activamente. Tal como está actualmente, dos de los principales ETF del S&P 500 empatan en el índice de gastos más bajo. Tanto el ETF Vanguard S&P 500 (VOO) como el ETF iShares Core S&P 500 (IVV) tienen tasas de gasto de solo 0,03%.
2. Busque alta liquidez
La liquidez se refiere a lo fácil que es comprar y vender un activo. Cuanto más líquido sea un ETF, más fácil será convertir sus acciones en efectivo vendiéndolas.
Los factores más importantes para determinar la liquidez de un ETF son a) el número de acciones de sus activos subyacentes y Bo Volumen de negociación de ETF. Dado que todos los ETF de S&P 500 siguen el mismo índice, la cantidad de acciones subyacentes es la misma.
Así que miramos los volúmenes de negociación de los ETF, que es un factor secundario en la determinación de la liquidez del ETF. A partir del 5 de marzo de 2021, el SPDR S&P 500 ETF (SPY) tiene el volumen promedio más alto, lo que probablemente lo convierte en el más líquido.
3. Busque un error de rastreo de índice bajo
El error de seguimiento se refiere a la diferencia entre el rendimiento de un fondo y el rendimiento del índice de referencia que sigue. Para determinar esto, observamos el rendimiento del ETF durante un período de tiempo (como unos pocos meses o un año) y lo comparamos con el rendimiento de los activos subyacentes durante el mismo período. Para los tres ETF mencionados anteriormente, comparamos el rendimiento de cada fondo con el índice S&P 500.
Puede encontrar fácilmente esta información en la página inferior del sitio web de la empresa. Por ejemplo, el sitio web de Vanguard tiene un gráfico que compara el error de seguimiento entre el S&P 500 y su ETF S&P 500. A fines de febrero de 2021, no hay diferencia entre el rendimiento anual hasta la fecha (YTD) de los dos.
4. Sea consciente de los costos comerciales
Los costos de negociación consisten en las comisiones y otros costos de transacción que paga cuando compra acciones de ETF. Muchos de los principales corredores en línea ahora ofrecen operaciones sin comisiones. Así que esto podría no ser una preocupación. Pero antes de invertir en un ETF, consulte con su corredor para ver si cobran una comisión.
Los corredores que ofrecen operaciones sin comisiones incluyen:
Sin embargo, muchos corredores ofrecen negociación sin comisiones en sus propios ETF. pero cobra una comisión si compra el fondo a otra empresa. Por ejemplo, puede comprar el Vanguard S&P 500 ETF (VOO) de Vanguard sin pagar una comisión, pero puede esperar pagar una comisión cuando compra acciones en un fondo de la competencia.
5. Precio más bajo
No existe una diferencia sustancial entre el precio de un importante ETF del S&P 500 y el siguiente. Pero vale la pena considerar antes de comprar. A partir del 5 de marzo de 2021, los precios de estos ETF oscilan entre $352,69 y $385,07.
Al comprar el ETF adecuado para usted, considere cuántas acciones puede comprar con su dinero. Tal como están los precios en el momento de escribir este artículo, $1500 le darían cuatro acciones de Vanguard S&P 500 ETF (VOO), pero solo tres de iShares Core S&P 500 ETF (IVV), suponiendo que esté comprando acciones completas y no fraccionadas. . .
Rendimiento y rentabilidad estimados
Por qué todos los ETF del S&P 500 seguir el mismo índice, es probable que no haya una diferencia significativa en los ingresos de un fondo a otro. A partir del 5 de marzo de 2021, cada uno de los principales ETF del S&P 500 tiene el mismo rendimiento hasta la fecha del 2,6 %.
Pero si miras el panorama general, notará ligeras diferencias en los rendimientos de un fondo a otro. En los últimos cinco años, por ejemplo, el Vanguard S&P 500 ET (VOO) ha tenido un rendimiento total del 111,6 %. La rentabilidad del ETF SPDR S&P 500 (SPY) fue del 110,8 % durante el mismo período.
Cómo comprobar las tarifas más bajas
Antes de comprar un ETF, o cualquier inversión, es importante analizar las tarifas que pagará. La mayor parte del tiempo, f.Las tarifas incluyen tarifas comerciales y tarifas de gastos. Aunque muchos corredores ahora ofrecen operaciones sin comisiones, usted seguirá estando pendiente de la relación de gastos del fondo.
Empiece por ponerse en contacto con su corredor para preguntarle si cobra una comisión por las transacciones. Si trabajas con un asesor financiero, es posible que te cobren una comisión o un porcentaje de tu cartera. Así que asegúrese de preguntar. Luego, busque la relación de gastos del ETF consultando con su corredor o visitando la página del fondo en el sitio web del proveedor.
¿Cuántos ETF debe comprar?
Uno de los principios más importantes de la inversión es la diversificación. En otras palabras, no ponga todos sus huevos en una canasta. Por lo tanto, es posible que se pregunte si debería diversificarse comprando varios ETF del S&P 500.
Como cada S&P 500 ETF rastrea el mismo índice, no es necesario comprar más de uno. Ya estás accediendo a 500 empresas diferentes a través de uno de estos fondos. Comprar un segundo S&P 500 ETF simplemente significaría que está comprando las mismas 500 empresas nuevamente.
Si le preocupa la diversificación, explore otras opciones de inversión.
Lectura adicional: Cómo invertir su dinero
la línea de fondo
Hay tres ETF principales que rastrean el desempeño del S&P 500. Debido a que rastrean el mismo índice, los tres son bastante similares. Pero antes de comprar, asegúrese de comparar el índice de gastos, la liquidez y el precio de negociación de cada fondo. Y pregúntele a su corredor acerca de los costos comerciales.