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Cuando hay inestabilidad en la economía y los mercados financieros, los metales preciosos a menudo funcionan como las mejores inversiones alternativas, prosperando cuando otras inversiones se vuelven inestables y decaen.
Entonces, con la inflación en un máximo histórico en 2022 y las acciones aún tratando de salir de un mercado bajista, es posible que se pregunte si este es un buen momento para invertir en plata.
En esta guía, detallaremos si la plata es una buena inversión y cuándo. También detallaremos algunas de las mejores formas de invertir en plata hoy.
Contenidos
Los fundamentos de invertir en plata
La plata no es una inversión tradicional ya que no genera un producto o servicio. La plata tiene valor por derecho propio, tanto como metal precioso como metal industrial. Pero por lo demás es inerte. No produce nada, no genera flujo de efectivo o proporciona un ingreso estable.
La plata es más ámbito de la especulación más que de la inversión. Si elige invertir en plata, debe abordarlo con la mentalidad de un especulador.
Esto puede no ser fácil de discernir, especialmente cuando el precio de la plata parece estar subiendo hasta el infinito. La mayor parte del tiempo y en la mayoría de los mercados, la plata es plana, cotizando en un rango de precios muy ajustado.
¿Es la plata una buena inversión?
Respondemos a esta pregunta observando la historia del precio de la plata. A lo largo de los siglos, la plata no fue una inversión. La gente usaba la plata como dinero real. La gente lo usaba en las transacciones diarias, mientras que el oro lo usaban principalmente los ricos. Algunas personas se refieren a la plata como «el oro de los pobres». Y debido a que es un metal moneda, su valor se ha mantenido relativamente estable.
Hasta la década de 1960, el precio de la plata se mantuvo por debajo de $1 la onza. Esta fue una de las razones básicas por las que el gobierno de los EE. UU. solía acuñar monedas de plata. Sin embargo, cuando la plata comenzó a subir de precio, el gobierno de los EE. UU. retiró la plata de las monedas estadounidenses en virtud de la Ley de Moneda de 1965.
Después de ser desmonetizada, la plata subió de precio. A medida que el aumento de precios se hizo más intenso, comenzó a tomar las características de una inversión.
A principios de la década de 1970, el precio de la plata era de $1,80. En 1980, el precio de la plata alcanzó un máximo de 49,45 dólares la onza. Esto representa un aumento de precio increíble de más del 2.700% en una década. Pero en solo cinco meses más, el precio cayó por debajo de $11.
Irónicamente, la plata recuperó ese nivel de precios solo 39 años después y nuevamente no pudo sostenerlo por mucho tiempo. A lo largo de los años, la plata experimenta incrementos periódicos y dramáticos que mantienen su reputación como inversión.
Más que nada, sin embargo, la plata parece ser una mercancía que se comporta espectacularmente o languidece y no hace nada.
>> Lectura adicional: Cómo invertir 100k: 8 mejores formas de invertir dinero ahora
Acción del precio de la plata a lo largo del tiempo
El precio de la plata languideció en alrededor de $ 5 la onza desde 1995 hasta finales de 2003. Si hubiera tenido plata durante ese período de ocho años, prácticamente no habría obtenido ningún rendimiento de su dinero.
Sin embargo, en 2004, la plata comenzó a subir, llegando a casi $16 la onza al comienzo de la crisis financiera de 2007. Pero incluso cuando comenzó la crisis, el precio cayó casi un 50% a fines de 2008.
Entonces comenzó el segundo gran repunte del precio que confirmó a la plata como una inversión de crisis legítima. De un nivel de precio de menos de $9 a fines de 2008, alcanzó casi $50 la onza en 2011. Eso es un retorno de más del 500% en menos de tres años.
A fines de 2014, el precio cayó al rango de $16, alcanzando un mínimo de $12 a principios de 2020. Pero en marzo de 2020 (los primeros días de la pandemia de COVID-19), la plata subió una vez más a casi $30 la onza. .
Desde entonces, el precio se ha retirado lentamente a lo largo de 2021 y 2022. Al cierre de esta edición, el precio de la onza de plata se acerca a la marca de $20.
Según la acción del precio, parece que hay un momento para estar en plata y un momento para salir, que es la mayor parte del tiempo.
Invertir en oro vs. invertir en plata
El oro y la plata a menudo se usan indistintamente, ya que tienen historiales de precios y rendimiento similares. En general, los precios de los dos suben y bajan juntos. Por esta razón, puede que no importe lo que guarde durante una época de turbulencia financiera.
Tradicionalmente, el oro se ha considerado el metal de inversión más común, probablemente porque todavía se considera un activo monetario. Después de todo, todos los principales bancos centrales del mundo tienen importantes reservas de oro.
En las últimas décadas, la plata se ha convertido más en un metal industrial que monetario. La relación oro/plata ha estado tradicionalmente entre 50 a 1 y 80 a 1, pero aumentó a casi 115 a 1 a principios de 2020.
Lectura adicional: El caso de la plata contra el oro
como invertir en plata
Hay varias formas de invertir en plata. Esto incluye comprar el metal mismo y tomar posesión de él. O invierta en activos de papel vinculados a la plata, como acciones, fondos e incluso empresas de transmisión de plata.
- Compre fondos mutuos de plata, ETF y ETN
- comprar lingotes de plata
- Comprar acciones mineras de plata
- Comprar compañías de transmisión de plata
- Los fundamentos de invertir en plata
Compre fondos mutuos de plata, ETF y ETN
Si no está interesado en poseer lingotes de plata, puede poseer el metal a través de activos en papel vinculados a él.
Los fondos mutuos de plata invierten principalmente en acciones de empresas que extraen plata. No es el equivalente a poseer el metal en sí mismo, sino participar en la industria que lo produce. Un fondo mutuo de plata tiene una cartera de acciones de estas empresas. Estas acciones suelen ser paralelas a los niveles de precios de la plata. Puede comprar fondos mutuos de plata a través de la mayoría de los corredores de bolsa, como Borde Merrill.
Un fondo cotizado en bolsa (ETF) de plata es una forma de mantener lingotes de plata, excepto que lo hace a través de un fondo. Un ejemplo es iShares Silver Trust (SLV). Este fondo a menudo sigue el precio de la plata, en gran parte porque mantiene el metal en la parte inferior. No tendrá la propiedad directa del metal en sí. En cambio, posee acciones del ETF que posee la plata. Puede comprar ETF a través de la mayoría de los corredores en línea, incluidos Inversión aliada.
Los pagarés cotizados en bolsa (ETN, por sus siglas en inglés) son valores de deuda no garantizados que rastrean un índice de plata subyacente. A diferencia de los bonos, no pagan intereses. En cambio, el precio de ETN fluctúa con el valor de la plata.. Los ETN se negocian en las principales bolsas, al igual que las acciones. Como los ETN no poseen plata ni siquiera acciones de compañías mineras de plata, invertir en bonos es mejor para aquellos con más experiencia en inversiones en plata.
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comprar lingotes de plata
Esta es la forma más directa de invertir en plata. Cuando compra lingotes de plata, en realidad toma posesión del metal, a pesar de que lo mantiene a la «vieja escuela» en forma de moneda.
- Las monedas son probablemente la forma más conveniente de almacenar lingotes de plata. Por ejemplo, puede comprar una moneda de plata pura de una onza, como la American Silver Eagle o la Canadian Maple Leaf.
- Si prefiere invertir en grandes cantidades de plata, considere barras de plata. Se pueden comprar en cantidades que van desde una onza hasta 100 onzas. Pero debe tener en cuenta que las barras de lingotes de plata no se intercambian tan fácilmente con fiestas privadas o tiendas de monedas como las monedas.
- Puede comprar monedas y barras de lingotes de plata de los comerciantes de divisas locales o de los comerciantes nacionales de metales preciosos. Goldline, McAlvany ICA y JM Bullion son algunas de las más grandes.
¡Tenga cuidado al comprar monedas de plata! Muchos comerciantes de monedas intentarán convencerlo de que compre monedas numismáticas de plata, que son una mercancía completamente diferente. Mientras que las monedas de plata juegan con el precio de la plata en sí, las monedas numismáticas obtienen su valor principalmente de la rareza.
Por ejemplo, muchas monedas de plata de los EE. UU. de 1800 alcanzan precios superiores a $ 1,000, que es casi 40 veces el valor de su contenido de plata. Esto es algo más cercano a invertir en la obra de arte que la plata misma.
Para complicar la numismática está el hecho de que existe un desacuerdo significativo sobre el rango y el valor de cada moneda. Un comerciante valora una moneda en $ 1000, mientras que otro determina que solo vale $ 750. Las monedas numismáticas solo son adecuadas para aquellos que son expertos en este campo.
Comprar acciones mineras de plata
Otra forma de invertir en plata es comprar acciones de las empresas que la extraen. En lugar de comprar una cartera de acciones a través de un fondo mutuo, las está comprando individualmente.
- Las acciones mineras de plata son probablemente la forma más especulativa de participar en el mercado de la plata. Si bien generalmente siguen el rendimiento del precio de la plata y, a menudo, lo superan, también implican riesgos inherentes a cualquier empresa.
- Muchas cosas afectan los precios de las acciones.. Estos incluyen disturbios internacionales, catástrofes ambientales, regulación o nacionalización de gobiernos extranjeros, disturbios laborales y fluctuaciones monetarias internacionales.
- Pero como mineros, ellos también presentan riesgos propios de la actividad minera. Esto incluye el alto costo del capital, los riesgos de agotamiento de la mina, un exceso de oferta del metal e incluso la posibilidad de desarrollar una mina solo para encontrar poca o ninguna plata.
Algunas de las mejores acciones mineras de plata incluyen First Majestic Silver Corp (AG), Pan American Silver Corp (PAAS) y MAG Silver Corp. (REVISTA).
Comprar compañías de transmisión de plata
Las empresas de transmisión de plata son como comprar regalías de las empresas mineras de plata. Estas empresas no están directamente involucradas en la minería de plata. En su lugar, proporcionan financiación a las empresas que lo hacen. Se les reembolsará, a menudo por poder comprar plata de sus socios mineros muy por debajo de la tasa actual. Esto les permite vender la plata con descuento a un precio total de mercado y recibir la diferencia como ganancia.
Al igual que las acciones de la empresa minera de plata, las acciones de la empresa de transmisión de plata suelen seguir el precio de la plata. Sin embargo, tienen un rendimiento inferior al de la plata si sus acuerdos de financiación salen mal o si hay otras dificultades con las empresas mineras con las que están conectados.
Pros y contras de invertir en plata y otros metales preciosos
profesionales
- Como mencionamos anteriormente, el precio de la plata se ha mantenido relativamente estático durante la mayor parte de la historia. Pero al igual que el precio del oro, tiende a subir en tiempos de inestabilidad económica o financiera. Esto fue en la década de 1970 y durante el colapso financiero de 2008. Y parece estar sucediendo nuevamente ahora con la pandemia de coronavirus.
- La plata es altamente especulativa y, por lo general, solo sube cuando las inversiones tradicionales, como acciones y bonos, bajan. Por tanto, considéralo como una alternativa de inversión (o especulación) para compensar pérdidas en activos tradicionales en tiempos de turbulencias financieras.
- Porque lo el precio de la plata puede caer tan rápido como despegalo mejor es limitar las tenencias de su cartera a no más de unos pocos puntos porcentuales.
- Una cosa es que la plata no debe considerarse un activo de crecimiento a largo plazo, como puede mantener en su cartera de jubilación. Si bien tiende a tener un buen desempeño cuando las acciones están cayendo, las perspectivas a largo plazo de la plata no encajan bien con las inversiones a largo plazo.
idiotas
- El mayor riesgo de invertir en plata es inestabilidad de precios. Como hemos visto, el precio de la plata puede subir bruscamente, pero cambiar de rumbo con la misma rapidez.
- Si compra plata durante un gran aumento de precio, que desafortunadamente es lo que hace el inversionista promedio, puede estar preparándose para una gran recesión.
- Otro factor de riesgo más es que, a diferencia del oro, el precio de la plata se ve fuertemente afectado por la demanda industrial. El desempeño del precio de la plata podría ser pobre si la demanda industrial es suprimida por los mismos factores que están causando inestabilidad en los mercados financieros.
- Si elige invertir en monedas o barras de lingotes de plata, las tarifas de transacción pueden ser altas — 5% a 10% no es raro. Si está pagando tanto por la compra como por la venta, el precio deberá aumentar sustancialmente solo para que pueda recuperar los costos de la transacción.
Invertir en plata puede ser un desafío
La plata es, sin duda, uno de los productos básicos más difíciles para invertir. Es difícil saber cuándo comprar y cuando vender Más importante aún, la plata no es el tipo de inversión que proporciona una revalorización del capital confiable o incluso ingresos como intereses o dividendos.
Si elige invertir en plata, probablemente la mejor manera sea a través de un ETF de plata. Esto le permite participar en el metal en sí mismo con tarifas bajas y la capacidad de comprar y vender rápidamente, y puede ser administrado fácilmente por corredores de tarifas bajas como E*TRADE. Pero no tienes que preocuparte por tomar posesión del metal o lidiar con las incertidumbres de las acciones mineras de plata.
Pase lo que pase, mantenga su inversión en plata en un porcentaje bajo de un solo dígito de su cartera total. Una posición del 5% puede ser suficiente para brindarle rendimientos impresionantes durante una crisis financiera, sin aplastar su cartera si el precio va en su contra.
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