Las 9 mejores acciones de dividendos para inversores de ingresos

Invertir en acciones regulares es una buena estrategia para un inversionista que busca capitalizar el crecimiento a largo plazo de una empresa, mientras que las acciones de dividendos también brindan una fuente regular de flujo de efectivo. Este flujo de efectivo se puede utilizar para respaldar sus gastos de subsistencia durante la jubilación o para reinvertir en su cartera. Este artículo destacará algunas de las mejores acciones de dividendos mensuales para capitalizar tanto la apreciación a largo plazo como el flujo de efectivo a corto plazo.

AGNC Investment Corp. (AGCN)

• Precio actual: $9.81
• Máximo 12 meses: $16.03
• Mínimo de 12 meses: $ 7.30
• Objetivo de 1 año: $ 8.98
• Capitalización de mercado: $ 5.608 billones

AGNC Investment Corp. es un fondo de inversión en bienes raíces o REIT. Muchas acciones con altos dividendos son REIT. A cambio de distribuir el 90% de sus impuestos a los inversores, los REIT obtienen ciertos beneficios fiscales. Debido a que están obligados a pagar dividendos, los REIT son una fuente dependiente y confiable de flujo de efectivo.

AGNC compra valores relacionados con hipotecas respaldados por empresas patrocinadas por el gobierno, como Fannie Mae. El respaldo del gobierno hace que estos bonos sean menos riesgosos que otros tipos de opciones de financiamiento. Los inversores de AGNC se benefician de una rentabilidad por dividendo del 14,37%, que paga 0,12 dólares por acción cada mes.

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Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Precio actual: $4,065
• Máximo 12 meses: $9.85
• Mínimo de 12 meses: $ 4.06
• Meta de 1 año: $5.00
• Capitalización de mercado: $540.328 millones

Broadmark Realty Capital Inc. es una compañía financiera de bienes raíces que trabaja con inversionistas y desarrolladores de bienes raíces. Usan bienes raíces como garantía para desplegar capital a desarrolladores e inversionistas que trabajan en proyectos de desarrollo y renovación residencial y comercial. Hasta la fecha, han invertido $4 mil millones en más de 2000 transacciones de bienes raíces en 30 estados. Broadmark tiene un rendimiento de dividendos del 20,19%, que paga $0,07 por acción cada mes.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Precio actual: $13.82
• Máximo 12 meses: $18.13
• Mínimo de 12 meses: $ 10.81
• Objetivo de 1 año: $ 15.16
• Capitalización de mercado: $834.055 millones

Ellington Financial Inc. es otro REIT hipotecario que invierte en bonos y préstamos residenciales y comerciales. Esto incluye una variedad de inversiones, desde préstamos garantizados hasta valores respaldados por hipotecas. Tienen $ 10.3 mil millones de activos bajo administración. Ellington tiene un rendimiento de dividendos del 12,82% y paga $0,15 por acción al mes.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Precio actual: $7.66
• Máximo 12 meses: $8.95
• Mínimo de 12 meses: $ 6.09
• Meta de 1 año: $6.00
• Capitalización de mercado: $ 3.044 billones

Prospect Capital Corp. es una empresa de desarrollo de negocios que aporta capital a medianas empresas. Invirtieron en activos por un total de $ 7.7 mil millones con $ 3.8 mil millones en dividendos declarados. Prospect Capital tiene un rendimiento de dividendos del 9,21%, que paga $0,06 por acción cada mes.

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Propiedades EPR (EPR)

• Precio actual: $40.29
• Máximo 12 meses: $56.38
• Mínimo de 12 meses: $ 34.58
• Objetivo de 1 año: $ 47.38
• Capitalización de mercado: $ 3.023 billones

EPR Properties es un REIT experimental. Invierten en arrendamientos a largo plazo en propiedades como cines, museos y estaciones de esquí. Los arrendamientos netos triples significan que los inquilinos son responsables del mantenimiento de la propiedad en lugar de EPR. En lugar de pagar cosas como impuestos a la propiedad, seguros y mantenimiento del edificio, EPR se lo pasa al inquilino y los ahorros de costos al inversionista. A la fecha, EPR ha invertido $6,600 millones en 356 propiedades diferentes. EPR tiene un rendimiento de dividendos de 8.01% que paga $0.275 por acción por mes.

LTC Propiedades Inc. (LTC)

• Precio actual: $38.04
• Máximo 12 meses: $45.49
• Mínimo de 12 meses: $ 31.36
• Meta de 1 año: $40.25
• Capitalización de mercado: $ 1.541 billones

LTC Properties es un REIT que financia viviendas para personas mayores y propiedades para el cuidado de la salud. Aproximadamente el 50% de la cartera de LTC consiste en hogares para personas mayores, mientras que el otro 50% son centros de enfermería especializada. Proporcionan inversiones a través de reventas, hipotecas, construcción y empresas conjuntas. LTC tiene un rendimiento de dividendos del 5,9% y paga un dividendo de $0,19 por acción cada mes.

De acuerdo Realty Corp. (CAD)

• Precio actual: $68.43
• Máximo 12 meses: $80.44
• Mínimo de 12 meses: $ 61.62
• Objetivo de 1 año: $ 75.97
• Capitalización de mercado: $ 6,085 billones

De acuerdo Realty Corp. es un REIT que se enfoca en propiedades minoristas centrales, como supermercados, grandes minoristas, tiendas de mejoras para el hogar y farmacias. Estas propiedades están aseguradas con arrendamientos de triple red. Agree Realty opera 1.707 propiedades en los Estados Unidos. Aumentaron su pago de dividendos mensuales en octubre de 2022. En 2021, Agree cambió de pagos de dividendos trimestrales a mensuales. Ahora pagan $0,24 por acción cada mes, frente a los $0,234 por acción pagados a principios de 2022. Su rendimiento de dividendos actualmente es del 4,21%.

Corporación comercial de Gladstone (BOM)

• Precio actual: $18.38
• Máximo 12 meses: $26.13
• Mínimo de 12 meses: $ 15.02
• Objetivo de 1 año: $ 19.50
• Capitalización de mercado: $740.918 millones

Gladstone Commercial Corporation es un REIT que invierte en propiedades industriales y de oficinas en arrendamientos netos de uno o varios inquilinos. Con las propiedades de arrendamiento neto, algunas de las tarifas de la propiedad, como los impuestos a la propiedad, se transfieren a los inquilinos. La estrategia de inversión de Gladstone prioriza propiedades en buenas ubicaciones con un sólido valor subyacente de la tierra. Actualmente, operan en 27 estados. Gladstone paga un dividendo mensual de $0,1254 por acción y tiene un rendimiento del 8,004%.

Corporación del Oleoducto Pembina (PBA)

• Precio actual: $35.22
• Máximo 12 meses: $42.74
• Mínimo de 12 meses: $ 28.89
• Objetivo de 1 año: $ 38.12
• Capitalización de mercado: $ 19,546 billones

Pembina Pipeline Corporation es un proveedor canadiense de transporte y energía midstream. Tienen oleoductos e instalaciones que procesan petróleo y gas natural para su distribución en América del Norte. Pembina paga un dividendo mensual de $0,2175 CAD por acción y tiene una tasa de rendimiento del 5,51%.

Otras formas de invertir en acciones con altos dividendos

En lugar de invertir en acciones individuales con altos dividendos, puede invertir en un fondo cotizado en bolsa de dividendos, o ETF, como el Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Este ETF está compuesto por una serie de REIT en una variedad de sectores, que incluyen residencial, atención médica, industrial y hoteles y resorts.

Cuando compra una acción de un ETF, está comprando una canasta de diferentes REIT. Estos ETF generalmente pagan un dividendo trimestral que puede ser incluso más alto que invertir en un REIT individual. Sin embargo, hay una compensación: los ETF REIT vienen con tarifas. VNQ, por ejemplo, tiene un índice de gastos del 0,12%.

Los bonos también pueden ser una opción de inversión que genera altos dividendos. Del mismo modo, puede invertir en un ETF de bonos. El ETF Vanguard Total Bond Market (BND) paga un dividendo mensual de alrededor de $0.16 por acción con un índice de gastos de 0.03%. Si prefiere los fondos mutuos, también hay un fondo mutuo equivalente a los bonos.

¿Debería invertir en acciones de dividendos mensuales?

Las acciones de dividendos son una excelente manera para que los inversores generen ingresos pasivos. Los REIT, en particular, son buenos generadores de ingresos pasivos porque están obligados a pagar una parte de sus ingresos a los inversores. La mayoría de estos pagos se realizan en forma de dividendos mensuales que se pueden reinvertir para hacer crecer su cartera más rápido que otros tipos de acciones de dividendos.

Una desventaja de invertir en acciones con dividendos mensuales es que las acciones con los dividendos más altos tienden a concentrarse en bienes raíces. Gracias al crecimiento del comercio electrónico y el trabajo remoto, se está produciendo un cambio en los bienes raíces comerciales. Si bien esto no ha llevado a una disminución en los dividendos publicados por muchos de los REIT enumerados anteriormente, eso podría cambiar en el futuro cercano.

Otros activos, como la infraestructura energética, también están en riesgo debido a las cambiantes expectativas regulatorias y de los consumidores para los combustibles fósiles. Un movimiento hacia una economía baja en carbono podría resultar en activos bloqueados. Si bien los REIT son buenos para generar ingresos mensuales, su viabilidad a largo plazo en ciertos sectores de la economía es incierta.

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Conclusión

Las acciones que pagan altos dividendos son un buen generador de ingresos pasivos. Estas acciones ponen su dinero a trabajar y lo ayudan a recuperar su retorno de la inversión mucho más rápido que las acciones regulares. Los dividendos que gana se pueden utilizar para reinvertir o financiar sus gastos de manutención.

El mejor lugar para encontrar acciones que paguen altos dividendos son los REIT. Se trata de empresas inmobiliarias que están obligadas a pagar dividendos a sus inversores. Esto significa que incluso cuando la economía sufra una recesión, aún puede esperar generar ingresos a partir de estas acciones.