Invierte en franquicias con tan solo $500

La inversión fraccionada está de moda en estos días. Desde bienes raíces hasta obras de arte, más empresas ofrecen la posibilidad de comprar acciones en activos generadores de ingresos o inversiones alternativas.

FranShares es otro nuevo participante en este espacio, excepto que planea hacer inversión en franquicia más pasivo y accesible que nunca. Si siempre ha querido tener una franquicia sin tener que administrarla, FranShares podría ser la oportunidad perfecta.

Sin embargo, la compañía todavía está trabajando para lanzar su primer fondo, y la inversión en franquicias no está exenta de riesgos. Nuestra revisión de FranShares cubre cómo funciona la plataforma, qué hay en el primer fondo y cómo decidir si vale la pena invertir.

Pros y contras

¿Qué es Fran Shares?

FranShares es una plataforma de financiación colectiva que permite a los inversores diversificar sus carteras con acciones de franquicias que generan ingresos. La empresa fue fundada en 2020 por Kenny Rose, ex corredor de franquicias y asesor financiero.

Rose vio la demanda de los inversores de oportunidades de inversión de flujo de efectivo, pero se dio cuenta de que faltaban franquicias en otras clases de activos populares, como los bienes raíces. FranShares se creó para ayudar a llenar ese vacío.

Y con una inversión mínima de $ 500 y sin requisitos de acreditación a largo plazo, FranShares es bastante amigable para principiantes. Proporciona una forma sencilla de diversificar su cartera, protegerse contra la inflación y crear un nuevo flujo de ingresos pasivos.

Solo tenga en cuenta que en el momento de escribir, FranShares está aceptando inversores en su lista de espera pero aún tiene que lanzar su primera oferta «TNT Franchise Fund Inc.» Su primera oferta también requiere que los inversores estén acreditados, pero muchas ofertas futuras no tendrán este requisito.

¿Cómo funciona FranShares?

Cuando el primer fondo FranShares esté listo para recaudar fondos, los inversores podrán comprar el fondo. Aquí hay un desglose de cómo funcionará todo el ciclo.

1. Regístrate

Actualmente, FranShares solo acepta inversionistas de los Estados Unidos y Puerto Rico. Cuando se registra, responde un breve cuestionario para inversionistas sobre sus objetivos, experiencia de inversión y si es un inversionista acreditado o no.

También firma un acuerdo de confidencialidad cuando se registra, que es diferente de su plataforma de crowdfunding promedio. Pero FranShares explica que esto es necesario ya que comparte información privada sobre oportunidades de inversión en franquicias en su plataforma.

2. Invierta en inversiones de franquicia disponibles

Después del lanzamiento, FranShares ofrece su TNT Franchise Fund, que está invirtiendo en dos franquicias.. El primero es Smash My Trash, un servicio móvil de compactación de residuos con más de 600 franquicias y un potencial estimado de 1,4 millones de dólares en ingresos anuales por franquicia. El segundo es Teriyaki Madness, una cadena de restaurantes con más de 350 franquicias y un potencial estimado de alrededor de US$1 millón en volumen promedio de unidades por tienda.

En cuanto al fondo en sí, está invirtiendo en 30 franquicias Smash My Trash y 25 franquicias Teriyaki Madness. Aquí hay algunos otros detalles y objetivos para el Fondo de Franquicias de TNT:

• TIR cartera objetivo: 16-21%.
• ingresos en efectivo: 9-12%.
• TIR de crecimiento de la riqueza: 10-14%.
• tamaño total del fondo: US$ 25 millones.
• Período de retención objetivo: 5 años.

Las acciones comienzan en $ 10 para este fondo y hay un requisito de inversión mínima de $ 500. Puede leer Presentación para inversores de FranShares sobre este fondo para obtener detalles como dónde estarán las ubicaciones de las franquicias, las expectativas de flujo de efectivo y las estrategias de gestión de riesgos.

3. Obtenga ingresos pasivos

Cuando invierte en FranShares, está ayudando a financiar nuevas franquicias sin asumir ninguna responsabilidad del operador. En otras palabras, es una oportunidad de inversión completamente pasiva.

Entonces, ¿quién dirige las franquicias?

Bueno, depende en gran medida de cómo la franquicia existente maneje a los operadores en primer lugar. En ese caso, FranShares dice que planea contratar a un gerente general interno para formar su equipo de gerentes regionales y locales para administrar las nuevas franquicias de Smash My Trash. En cuanto a Teriyaki Madness, la franquicia tiene su propio programa «Restaurant Sherpas», en el que los nuevos propietarios de franquicias reciben ayuda de los gerentes de distrito.

Una vez que las franquicias están operativas, los inversores obtienen rendimientos de dos formas: a través de la revalorización potencial de las acciones y mediante distribuciones de efectivo. FranShares dice que, después de un período de un año, «comenzará a pagar dividendos mensuales de las ganancias de la franquicia».

Las devoluciones dependen del deducible y su cumplimiento, por lo que no hay garantía. Sin embargo, FranShares invierte junto con inversores minoristas en sus propios fondos, o al menos dice que lo hará. Esto significa que también gana dinero con las distribuciones, por lo que sus intereses están alineados con los de los inversores para desarrollar franquicias rentables con buenos operadores y un flujo de caja estable.

Solo tenga en cuenta que el tiempo desde la recaudación de fondos hasta la puesta en funcionamiento de las franquicias puede ser de alrededor de 18 meses. Eso significa que se necesita tiempo para generar flujo de efectivo y pagar distribuciones, por lo que no obtiene ingresos desde el primer día. Y las nuevas franquicias pueden tardar más de un año en alcanzar todo su potencial de ingresos, lo que también reduce los retornos anticipados.

4. Vende tus acciones

En el momento del lanzamiento, no existe un mercado secundario para vender sus acciones si desea salir. Eso significa que tendrá que esperar una eventual venta de la cartera de franquicias, que FranShares estima en cinco años.

FranShares dice que un mercado secundario para comprar y vender acciones está en camino para el futuro. Cuando dicho mercado está disponible, teóricamente debería ayudar con la liquidez. Pero hasta entonces, vea a FranShares como una inversión a largo plazo que no tiene liquidez.

¿Cómo selecciona FranShares las franquicias?

El equipo de FranShares tiene años de experiencia en el espacio, siendo su fundador un ex corredor de franquicias. Pero tenía curiosidad por saber más sobre cómo opera FranShares y su proceso de selección, así que contacté al especialista en crecimiento de la empresa para obtener más información.

Estos son algunos de los criterios más importantes que FranShares considera al elegir franquicias en las que invertir.:

• Retorno de la inversión: La FTC regula las franquicias por motivos de transparencia, por lo que las franquicias deben revelar los costos iniciales. Muchos publican representaciones de rendimiento financiero para detallar información como ingresos brutos, ingresos netos y número de clientes. FranShares busca startups con rentabilidad neta y bajo coste inicial y operativo.
• Crecimiento: El crecimiento de la marca es otra señal importante que FranShares considera por ubicación y región.
• Disponibilidad: La saturación del mercado puede impedir que las franquicias prometedoras entren en una nueva área. Por lo tanto, FranShares busca mercados donde pueda haber múltiples ubicaciones de franquicia.
• Liderazgo: La experiencia en franquicias es otro factor que FranShares busca en el liderazgo.
• Sustentabilidad: el objetivo es evitar las modas pasajeras y ceñirse a artículos básicos como la automoción, el fitness, la alimentación y el cuidado del cabello.
• Competencia y ventajas competitivas: La capacidad de captar cuota de mercado es otro factor que considera FranShares.
• manejabilidad: Un propietario y operador de tiempo completo es un requisito, y un bajo número de empleados también es una ventaja.
• Recesión y resistencia a la pandemia: Una vez más, las industrias basadas en necesidades y productos básicos son donde FranShares se enfoca para ayudar a proteger contra la inflación, las recesiones y otros riesgos.

Tarifas de FranShares

Para su fondo inicial, FranShares no cobrará ninguna tarifa a los inversores. En cambio, gana dinero invirtiendo junto con los inversores y luego recibe distribuciones en efectivo. Los fondos futuros incurrirán en una pequeña tarifa de administración, pero no está claro qué porcentaje de esta tarifa será..

Sin embargo, las tarifas de gestión son normales en el mundo del crowdfunding, y es el precio que pagan los inversores para mantener las cosas pasivas. Las empresas de crowdfunding inmobiliario utilizan un modelo similar, y el hecho de que el primer fondo de FranShares sea gratuito es una ventaja.

Desempeño histórico

Como FranShares aún no ha publicado sus ofertas, no hay datos históricos para usar. Sin embargo, dice que su objetivo de rendimiento para sus carteras de franquicias es del 16-21,86%.. El tiempo dirá si esto es posible, pero esta es sin duda una ruta de inversión más agresiva que algo como los bonos de dividendos o las acciones.

Liquidez

Actualmente, FranShares está utilizando una lista de espera para aceptar nuevos inversores y no habrá un mercado secundario para las acciones en el momento del lanzamiento. La compañía dice que se está trabajando en un mercado. Pero hasta entonces, FranShares es una inversión muy ilíquida.

¿Es FranShares seguro?

Como FranShares es una empresa de gestión de franquicias, está exenta del registro de la SEC. Sus ofertas también están exentas de registro. Sin embargo, las ofertas son administradas por corredores regulados por FINRA, Templum Markets y DriveWealth LLC. fondo de franquicia tnt inc. es la entidad corporativa real que adquirirá y operará las franquicias del fondo inaugural.

Esta es mucha jerga, pero básicamente significa que la SEC o cualquier comisión estatal de valores no ha aprobado ni desaprobado nada de lo que ofrece o dice FranShares. Por eso es importante que los inversores comprendan los riesgos de la franquicia y la oferta en su conjunto.

Concedido, FranShares hace un buen trabajo de explicando los riesgos en su documentación. Los riesgos incluyen, pero no se limitan a:

• La falta de un mercado secundario activo
• Invertir en acciones Clase B sin derecho a voto
• Liquidez potencial indefinida
• Precios de acciones potencialmente volátiles si se lanza un mercado secundario
• Resultados operativos potencialmente malos
• Riesgos de mercado que pueden afectar el flujo de caja

El hecho de que FranShares sea una empresa que no cotiza en bolsa también significa que puede evitar muchas reglas regulatorias, como tener una junta directiva o realizar auditorías. Sin embargo, esta es la naturaleza de invertir a través de una nueva startup.

En general, FranShares ofrece una oportunidad de inversión alternativa muy ambiciosa y emocionante. Pero no debe invertir dinero que no pueda permitirse perder o que pueda quedarse estancado durante años, o incluso indefinidamente. No hay antecedentes, solo un equipo de liderazgo experimentado y antecedentes iniciales. Haga su propia diligencia debida y considere su tolerancia al riesgo antes de invertir.

Alternativas

Cuando se trata de activos alternativos, la inversión en franquicias es una de las mayores oportunidades de nicho que existen. El hecho de que empresas como FranShares lo estén haciendo más accesible es una excelente noticia para los inversores.

Sin embargo, hay varias alternativas que puedes considerar si quieres involucrarte en inversiones similares. Por ejemplo, plataformas como Mainvest le permiten financiar pequeñas empresas estadounidenses como una forma de inversión de deuda. Hay un requisito de inversión mínima de $ 100, y puede ganar con los pagos de préstamos que las empresas hacen durante varios años.

Si prefiere la ruta de la equidad, plataformas como OurCrowd y SeedInvest le permiten invertir en nuevas empresas prometedoras en múltiples industrias. Las inversiones mínimas suelen ser más altas para las inversiones iniciales y algunas empresas requieren acreditación. Pero esta es una opción similar a la inversión en franquicias, solo para negocios completamente nuevos.

Finalmente, puede recurrir a plataformas de inversión alternativas como Yieldsteet. Esto abre la puerta a invertir en activos como obras de arte, deuda, capital privado, vino y coleccionables.

Resultado final

Con un equipo fundador experimentado y una hoja de ruta emocionante, hay muchas razones para estar atento a FranShares. El crowdfunding es un espacio popular en este momento, pero poseer acciones en franquicias generadoras de ingresos es una idea bastante nueva.

Si las cosas salen según lo planeado, el primer fondo de FranShares podría ser un gran éxito y un activo alternativo para tener en su cartera. Pero también existe la posibilidad de que los ingresos sean más bajos de lo esperado o que la línea de tiempo para el flujo de caja máximo tome mucho más tiempo.

En resumen, FranShares es emocionante, pero no exento de riesgos. El equipo y el sitio web hacen un buen trabajo al explicar estos riesgos, y hay mucha documentación para ayudarlo con su diligencia debida. Si decide invertir, asegúrese de comprender las ventajas y desventajas potenciales y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.