Invierte en Bellas Artes con solo $20

Muchos inversores inteligentes conocen empresas de crowdfunding que le permiten invertir en proyectos inmobiliarios sin comprar propiedades enteras. ¿Y si pudieras hacer lo mismo con el arte? Masterworks es una sociedad de inversión que permite comprar acciones de obras de arte. La innovadora plataforma de inversión ofrece una oportunidad intrigante. Pero, ¿es una buena idea para tu cartera? En esta revisión de Masterworks vamos a echar un vistazo.

¿Qué es obras maestras?

Obras maestras es una empresa de inversión que le ayuda a comprar acciones de bellas artes. La compañía ofrece un producto de inversión directa que es fácil de entender y facilita la inversión en tipos de arte que antes solo estaban disponibles para inversores muy ricos.

De acuerdo con Wall Street Journalen 2018, las obras de arte arrojaron un rendimiento promedio del 10,6 % frente a una pérdida del 4,38 % en el S&P 500. Masterworks tiene como objetivo superar al S&P 500, pero como con cualquier clase de inversión, hay ganadores y perdedores.

Fundada en 2017, la empresa solo existe desde hace unos años. Pero Masterworks informa que los activos se mantienen con extremo cuidado y están asegurados por daños o pérdidas.

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Recursos de obras maestras

¿Cómo se solicita Masterworks?

A diferencia de algunas plataformas de inversión alternativas, no necesita ser un inversor acreditado para comenzar con Masterworks. En su lugar, debe solicitar una invitación y convertirse en miembro, lo que requiere una entrevista telefónica.

Usted pensaría que una empresa que usa la tecnología Blockchain para rastrear a los accionistas sería lo suficientemente innovadora como para permitirle presentar su solicitud completamente en línea, pero necesita hacer una llamada telefónica real con un ser humano para participar. Esto es inconveniente. Pero puede usar la entrevista de Masterworks como una oportunidad para hacer cualquier pregunta adicional que pueda tener y repasar sus objetivos.

Requisito de inversión mínima de Masterworks

Masterworks no tiene montos mínimos de inversión específicos. Los mínimos varían según las ofertas de inversión específicas disponibles en el momento de la inversión. Sin embargo, las acciones fraccionarias para bellas artes a menudo comienzan en solo $ 20 por acción, lo que las convierte en una excelente opción para invertir con poco dinero.

¿Cómo funciona la obra maestra?

Una ventaja de invertir con Masterworks es que el proceso se simplifica enormemente. De hecho, puede agregar arte a su cartera en solo cinco pasos.

1. Compra de Obra: Masterworks compra obras de arte de una lista de artistas determinada algorítmicamente. Utiliza registros de más de 1 millón de subastas de arte para elegir a los mejores artistas con un historial comprobado de apreciación. Masterworks apunta a obras de arte en las que el artista demuestra un rendimiento anual histórico del 9% al 15%.
2. creando acciones: Una vez que Masterworks compra el arte, lo registra en la SEC y emite acciones en incrementos de $ 20. Ningún inversionista individual puede poseer más del 10 % de las acciones de una obra en particular.
3. periodo de espera: Masterworks posee la obra de arte e incluso puede exhibirla en la galería exclusiva para miembros en Nueva York. Tiene una segunda oficina en Boulder, Colorado, pero no tiene galería allí.
4. venta de obras de arte: Masterworks planea vender la mayoría de las obras en unos tres a 10 años. Los compradores potenciales hacen una oferta que debe ser aprobada por el voto mayoritario de los accionistas.
5. División de ganancias: Cuando se vende arte, las ganancias se dividen entre el grupo de inversores. Masterworks recibe el 20% de las ganancias como una tarifa.

Si desea salir temprano, puede vender en el mercado secundario de Masterworks. O puedes comprar acciones de una obra de arte que se está vendiendo en el mercado secundario, que puedes ver en su sitio web. Tenga en cuenta que el mercado secundario solo está disponible para inversores estadounidenses.

Para buscar artistas y prospectos de inversión, los miembros y el público pueden consultar una base de datos y un blog gratuitos en el sitio web de Masterworks.

Riesgo y rentabilidad de Masterworks

Masterworks es una empresa relativamente nueva con solo unos pocos años de experiencia. Esto hace que sea difícil desglosar un desempeño histórico exacto. Pero según su sitio web, Masterworks adquirió más de 120 activos por más de $500 millones y obtuvo un rendimiento anualizado del 30%, neto de tarifas, por sus tres salidas exitosas..

Tener algunos resultados hace que los datos sean un poco menos confiables, pero sigue siendo una tasa de rendimiento prometedora. Para tener una idea de los tipos de ganancias que espera Masterworks, también podemos mirar el índice Artprice100. Este índice está diseñado para rastrear el desempeño de los mejores artistas y supera con creces al S&P 500.

Si explora el sitio web de Masterworks, puede encontrar un historial de ganadores y perdedores. Incluso las pinturas de grandes artistas como Claude Monet y Vincent Van Gogh pierden valor de vez en cuando. Pero las ganancias tienden a compensar las pérdidas.

Seríamos más cautelosos con las ofertas de Masterworks de artistas vivos como Banksy. Aquí, hay todo un conjunto adicional de preocupaciones. El artista podría acabar en los titulares por mal comportamiento, lo que devaluaría rápidamente obras anteriores.

El arte también puede ser muy subjetivo, lo que hace que algunas obras sean más difíciles de evaluar.

Al igual que las acciones, los bonos y otras inversiones, una cartera diversificada puede ayudarlo a administrar el riesgo. Si bien invertir en obras de arte puede ser una adición divertida a su cartera, no debería representar una gran parte.

Tarifas de obras maestras

Las obras maestras no son baratas. Cobra una tarifa de cuenta anual y un impuesto sobre las ganancias de cualquier obra de arte vendida. La cuota anual es del 1,5%. Esta tarifa cubre cosas como el almacenamiento, la seguridad y el seguro, entre otros costos.

Cuando se vende una obra de arte, Masterworks cobra una comisión del 20% sobre las ganancias. Esto es aproximadamente lo mismo que pagaría por invertir con un fondo de cobertura. Eso es bastante alto, pero aún puede irse con una ganancia decente si el arte tiene una buena calificación.

¿Es Masterworks legítimo?

Masterworks es una plataforma de inversión alternativa legítima que hace que el mejor arte sea más accesible. Dicho esto, es una clase de activo riesgoso para invertir y Masterworks no garantiza rendimientos. Tampoco garantiza liquidez, ni siquiera con su mercado secundario.

¿Quién debería invertir en obras maestras?

Masterworks se dirige a inversores que buscan diversificar sus carteras lejos de activos más tradicionales como acciones, bonos y otros bonos. También es especialmente atractivo para los inversores que quieren intentar protegerse contra la inflación o crear alguna protección negativa para el resto de sus carteras a través de inversiones alternativas.

Como clase de activo, el arte contemporáneo también muestra fuertes retornos. Y como Masterworks anuncia con frecuencia, los mejores artistas pueden superar regularmente al S&P 500 u otros activos como propiedades.

Si desea invertir para obtener ingresos regulares, Masterworks no es la plataforma para usted, ya que no paga dividendos. También tenga en cuenta que la liquidez no está garantizada ni siquiera con el mercado secundario para inversores estadounidenses.

En general, Masterworks es una excelente plataforma si desea agregar obras de arte a su cartera. Y el potencial para superar al mercado está ahí, aunque no está garantizado.

Cómo contactar con Masterworks

Puede ponerse en contacto con el soporte de Masterworks enviando un correo electrónico a support@masterworks.io o llamando al 203-518-5172 entre las 9 am y las 6 pm ET.

Alternativas

A menos que seas millonario, es básicamente imposible comprar obras de arte de primer nivel por tu cuenta. Las plataformas de inversión en obras de arte como Masterworks ayudan a que esta clase de activos sea mucho más accesible. Pero hay varias otras plataformas que también puede considerar.

Por ejemplo, YieldStreet tiene una variedad de oportunidades de inversión, que incluyen obras de arte, bienes raíces y capital privado. La mayoría de las ofertas están abiertas a inversores acreditados, aunque su fondo principal está disponible para todos y tiene una inversión mínima de $2500.

Las plataformas de inversión coleccionables como Rally Rd también ofrecen obras de arte, junto con clases de activos como automóviles de lujo, cómics raros, vino e incluso tokens no fungibles (NFT). Al igual que Masterworks, permite invertir en acciones fraccionarias con acciones a partir de $1.

Seguimos pensando que Masterworks es la plataforma líder para invertir en obras de arte, especialmente con la facilidad de uso y los bajos requisitos de inversión. Pero considere todas sus opciones, así como su tolerancia al riesgo antes de involucrarse en obras de arte.

Pros y contras de las obras maestras

Conclusión

Masterworks no tiene montos mínimos de inversión específicos. Los mínimos varían según las ofertas de inversión específicas disponibles en el momento de la inversión. Si bien ciertamente hay algunas oportunidades de mejora, ofrece la oportunidad de diversificarse en inversiones alternativas sin un patrimonio neto de siete cifras.

Dicho esto, Masterworks es más adecuado para aquellos que pueden perder la totalidad o parte de su inversión. Los compradores de arte pueden ser volubles, y no hay garantía de que ganes dinero incluso con un artista de primer nivel. Si está buscando inversiones alternativas para salir del mercado de valores y otros activos tradicionales, Masterworks puede ser una adición divertida pero arriesgada.