Round Investments es un proveedor de cartera gestionada centrado en inversiones activas. Sin embargo, no es realmente un consultor robótico. A diferencia del típico servicio de inversión robótica, Round crea activamente carteras gestionadas con la intención de superar al mercado. Y a pesar de cobrar una comisión de gestión anual del 0,5 %, pagadera mensualmente, no paga en los meses en los que el valor de su cartera cae.
En esta revisión de Round Investments, revisaremos este servicio único para ayudarlo a decidir si es una buena opción para su cartera.
Contenidos
Comisiones y Honorarios – 7
Atención al cliente – 7
Facilidad de uso – 8
Herramientas y recursos – 6
Opciones de inversión – 8
Asignación de activos – 8
7.5
Round Investments es mejor para las personas que desean una cartera activa pero no tienen el tiempo o la experiencia para administrarla. Round se parece mucho a un asesor robótico, pero en lugar de utilizar una cartera preconstruida de fondos indexados, adopta un enfoque activo. Las carteras se parecen más a lo que encontraría en un fondo de cobertura que a una cartera administrada tradicional.
Round tiene como objetivo brindarle una experiencia de inversión que anteriormente solo estaba disponible para los ultra ricos. Pero en lugar de necesitar decenas de millones de dólares para ingresar a un fondo de cobertura o un fondo de capital privado, en Round puede comenzar con tan solo $500.
Las carteras son administradas activamente por ocho compañías de fondos diferentes, lo que brinda a los miembros de la Ronda exposición a una amplia gama de clases de activos en acciones, renta fija y alternativas. Los inversores obtienen exposición a fondos de Guggenheim, DoubleLine, Highland, Gabelli, PIMCO, Brookfield y Aberdeen.
Ronda de recursos de inversión
| inversión mínima | $500 |
| Tarifa | 0,5% anual, pagadero solo en meses con rentabilidad positiva |
| Facturas |
|
| Apoyo 401(k) | |
| Cosecha de pérdidas fiscales | |
| Reequilibrio de cartera | |
| Depósitos Automáticos | N / A |
| Apéndice | Asistencia Humana |
| beta inteligente | |
| socialmente responsable | |
| Acciones fraccionarias | |
| Atención al cliente | Teléfono; Correo electrónico |
¿Cómo funcionan las inversiones redondas?
Cuando se registra en Round Investments, obtiene una experiencia típica de cartera administrada. Se tarda menos de 10 minutos en registrarse. Durante el proceso de incorporación, responderá preguntas sobre su edad, activos, objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. En base a eso, Round creará una cartera para usted.
Debido a que se administra de forma activa, no obtendrá una cartera fija que simplemente se quede quieta. También puede pedirle al equipo de Round que actualice su cartera si desea ajustar la forma en que se ensambla.
Los activos en las carteras incluyen fondos negociados en bolsa (ETF) y fondos abiertos y cerrados. A diferencia de los asesores robóticos, Round no solo utiliza ETF pasivos con precios bajísimos. Por lo tanto, tenga en cuenta que puede pagar más en tarifas de fondos (además de la tarifa de Ronda) que con carteras de inversión robóticas pasivas.
Si decide hacer un retiro, Round tarda unos diez días en liquidar sus ventas y depositar fondos en su cuenta bancaria vinculada.
Puede administrar su cuenta en la web o con una aplicación móvil para iPhone. Actualmente no hay una versión de Android.
¿Cuánto cuestan las inversiones redondas?
Round cobra tarifas que parecen bastante razonables para una cartera administrada activamente. La empresa cobra una comisión de gestión anual del 0,5%, dividida en cuotas mensuales. La tarifa solo se aplica en los meses en que su cartera crece en valor. Si el valor de tu cartera baja, no pagas nada ese mes.
Los ETF, fondos mutuos y fondos del mercado monetario subyacentes en las cuentas Round se administran activamente y cobran sus propias tarifas. Estos son más altos que el bajo costo que ve con los fondos indexados. Pero, de nuevo, algunos inversores los encuentran valiosos porque buscan vencer al mercado y maximizar sus rendimientos.
¿En qué se diferencia la ronda?
Round Investments es similar a los asesores robóticos como Mejora, Nueces, Riqueza y otras plataformas de inversión digital son lo primero cuando se trata de la experiencia inicial y la cantidad de compromiso que se requiere de usted. Deberá completar un cuestionario sobre sus objetivos de inversión, historial y tolerancia al riesgo, como con los asesores robóticos. Y también tendrá la capacidad de «configurarlo y olvidarlo».
Sin embargo, en Round, su cartera incluirá fondos gestionados activamente.
La gestión activa cuesta más, al igual que el acceso a un ser humano que pueda ayudar a gestionar su cartera. La ronda cobra un poco más que el campamento de asesores robóticos. El precio y el servicio de Round son más similares al plan de primer nivel de Betterment, que ofrece un asesor de inversiones humano y cuesta un 0,4 % anual. Pero nuevamente, los activos subyacentes son diferentes.
Hay muchos defensores de los fondos activos que pueden superar la indexación. La ronda ofrece una diversificación única que la mayoría de los inversores no pueden encontrar en ningún otro lugar. Después de todo, la empresa confía mucho en su capacidad para generar beneficios.
Además, a diferencia de los robots, solo paga una tarifa de inversión en los meses en que su cartera genera ganancias.
Pros y contras de las inversiones redondas
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Resumen
Round es un servicio de inversión que brinda a la gente común una experiencia que a menudo se realiza solo para inversores muy ricos. A través de carteras gestionadas activamente, Round Investments tiene como objetivo superar el mercado y la experiencia típica de un asesor robótico. La tarifa es un poco más alta que la que encontrará con la mayoría de los asesores robóticos, pero Round renuncia al costo en meses cuando su cartera no aumenta de valor.
Si está buscando una experiencia de inversión gestionada activamente en la que pueda explicar lo que quiere, depositar fondos en su cuenta y mantenerse alejado, Round Investments está diseñado específicamente para usted.