Inversiones Origen 2022 | Inversión inmobiliaria con un toque personal

Gracias a la Ley JOBS, que allanó el camino para las inversiones de crowdfunding en línea, ahora existen múltiples plataformas que permiten a los inversores acreditados aprovechar las oportunidades inmobiliarias que antes solo estaban disponibles para las instituciones. Sin embargo, muchas de estas plataformas son principalmente empresas de tecnología, y algunos inversores inmobiliarios han descubierto una falta de diligencia y de ofertas. No es así con Origin Investments, que en realidad comenzó como una empresa de inversión inmobiliaria que «por casualidad» se convirtió en un «aficionado a la tecnología».

¿Qué son las inversiones de origen?

Origin Investments es una empresa de inversión inmobiliaria que posee y opera propiedades comerciales. Origin invierte en 11 de los mercados estadounidenses de más rápido crecimiento, incluidos Atlanta, Austin, Charlotte, Chicago, Dallas, Denver, Houston, Nashville, Orlando, Phoenix y Raleigh.

Origin Investments se fundó en 2007 y tiene su sede en Chicago y oficinas regionales en Charlotte, Denver y Nashville. Ha completado más de mil millones de dólares en transacciones. Origin estaba en el negocio mucho antes de que entrara en vigor la Ley JOBS de 2011. Hasta entonces, sus fondos inmobiliarios comerciales se limitaban a colocaciones privadas con un máximo de 100 inversores.

Pero la Ley JOBS abrió otra puerta para Origin. Mediante el uso de tecnología y estrategias de crowdfunding, la plataforma ha logrado atraer a más inversores. Origin ha ampliado su base de inversores de relaciones personales de valor neto ultra alto a inversores acreditados en todo el país, lo que ha permitido a la empresa recaudar 151 millones de dólares para su fondo de crecimiento reciente, Origin Fund III. Actualmente, la compañía está aceptando nuevos inversores para sus nuevas ofertas, Origin IncomePlus Fund y Origin QOZ Fund.

Origin no es realmente una empresa de crowdfunding inmobiliario. En cambio, es una empresa privada de inversión en bienes raíces que ahora utiliza la financiación colectiva y la tecnología de plataforma para permitir la participación de más inversores.

La estrategia de Origin para el Fondo IncomePlus es adquirir propiedades generadoras de ingresos con la oportunidad de impulsar la apreciación de la propiedad a través de renovaciones y mejoras de capital. El enfoque principal está en propiedades multifamiliares que varían en tamaño desde $ 25 millones a $ 75 millones. Este es un segmento de la clase de activos que está subtraficado por las grandes instituciones y los fondos de pensiones. Además, el fondo invierte en oportunidades de acciones preferentes que disfrutan de protecciones similares a las de un acreedor senior pero proporcionan rendimientos equivalentes a una posición de acciones.

La estrategia de Origin para QOZ Fund es construir una cartera diversa de proyectos de desarrollo multifamiliar ubicados dentro de las Zonas de Oportunidades Calificadas. El programa QOZ se creó en virtud de la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 para fomentar la inversión en comunidades objetivo que necesitan desarrollo económico, la QOZ. Hay importantes ventajas fiscales para los inversores que transfieren sus ganancias de capital de otras inversiones a un fondo que invierte en un QOZ.

Origin ofrece la oportunidad de invertir en dos fondos diversificados en múltiples propiedades. La fuente muestra propiedades individuales que incluyen fondos, pero no está comprando una propiedad específica. Está comprando un fondo que posee una combinación de propiedades.

Los dos cofundadores de Origin, David Scherer y Michael Episcope, utilizan Origin como su principal vehículo de inversión. Esto es exclusivo del modelo de negocio de crowdfunding de Origin. Hasta la fecha, son los mayores inversores de Origin, con más de $56 millones comprometidos con los inversores, lo que garantiza la alineación de intereses. Y la compensación del personal se basa principalmente en el rendimiento del fondo, no en el volumen de adquisiciones.

Y la compensación del personal se basa principalmente en el rendimiento del fondo, no en el volumen de adquisiciones. Según Ben Harris, director de relaciones con inversores, «no creemos en pagarle a la gente para que venda nuestros productos, por lo que nuestros fondos no son ofrecidos por asesores basados ​​en comisiones».

Fuente de recursos de inversión

• distribuciones — Mientras que el fondo IncomePlus de Origin ofrece un programa de reinversión de distribución, Origin tiene como objetivo distribuciones trimestrales equivalentes a un ingreso de distribución neto anualizado del 6 % para los inversores del fondo.
• Debida diligencia — La debida diligencia minuciosa es fundamental para una inversión inmobiliaria exitosa. Es un activo en gran parte ilíquido con altos costos de transacción para comprar y vender. Los miembros del equipo de Origin tienen una amplia experiencia en inversiones inmobiliarias que la empresa aprovecha para encontrar, examinar y actuar como administrador de activos para todos sus negocios inmobiliarios. Y sus criterios de selección son estrictos. Según Origin, revisan alrededor de 1100 ofertas al año e históricamente solo han comprado de seis a ocho de ellas.
• Atención al cliente — Si bien la tecnología en línea es invaluable para brindar transparencia y eficiencia comercial, cada inversionista registrado cuenta con un contacto personal que sirve como su punto de contacto durante todo el proceso de diligencia debida. Una vez que se verifique su acreditación y elija invertir, su contacto personal lo ayudará a navegar todo el proceso de completar el papeleo y transferir sus fondos de inversión a un fideicomisario externo. También recibirá actualizaciones periódicas del equipo de Relaciones con los inversores sobre el rendimiento de sus inversiones. Los inversores pueden acceder a los detalles de sus inversiones y realizar un seguimiento del rendimiento a través de su página de cartera personal a través de un portal seguro. Puede revisar descripciones detalladas de propiedades, videos de propiedades, planes de reurbanización y fotos. También puede leer proyecciones financieras, detalles sobre la estrategia de mejora de la propiedad y todos los documentos relacionados con la propiedad.
• comisiones de inversión — Las tarifas de Origin son más bajas que el estándar de la industria de capital privado, que es una tarifa de administración anual del 2%. Entonces, si comprometió $ 100,000, se le cobrarán $ 1,250 por el primer año de su inversión. Cuando se invierte por primera vez, los montos inferiores a $250,000 tienen una tarifa de administración única del 2%. En otras palabras, pagará $2,000 por una inversión de $100,000. Si compromete más de $ 250,000, la tarifa varía de 0.0% a 1.0% según el tamaño de su inversión. Estas tarifas se utilizan para cubrir las tarifas de creación de fondos, como las legales y contables. Además, existe una comisión de adquisición del 0,5 % y, para el fondo IncomePlus, existe una comisión de rendimiento del 10 % después de una rentabilidad preferente del 6 % con una recuperación del 50/50. Para el Fondo QOZ, hay una tasa de rendimiento del 15 % después de un rendimiento preferencial del 7 % con una recuperación del 50/50.

¿Cómo funcionan las inversiones de origen?

La tecnología puede ser algo maravilloso. El proceso de invertir en negocios inmobiliarios como este solía ser burocrático y requería mucho tiempo. En la plataforma de crowdfunding de Origin, hay tres pasos de inversión:

1. Registro — Debe ser un inversor acreditado para invertir, pero cualquiera puede registrarse y revisar los fondos.
2. Búsqueda – Todo lo que necesita saber sobre la estrategia y los detalles de cada fondo está disponible para que lo vea y descargue. Y es fácil comparar opciones de inversión entre sí, gracias a la tecnología inteligente.
3. Invertir — Origin puso énfasis deliberadamente en la asistencia personal, porque la empresa quiere conocerlo y ayudarlo a comprender exactamente en qué está invirtiendo. Recibirá un contacto personal para guiarlo a través del proceso de inversión. No está trabajando con un «representante de servicio al cliente», sino con un miembro experimentado del equipo que está familiarizado con todos los aspectos de las propiedades y los procesos.

Capturas de pantalla de inversiones de origen

¿En qué se diferencian los fondos Origin de los REIT?

Probablemente esté familiarizado con los fondos de inversión en bienes raíces (REIT). Puede comprar acciones en REIT de cualquier asesor financiero o corredor. Si bien algunos sitios de crowdfunding de bienes raíces ofrecen REIT, los fondos Origin no son REIT y se diferencian de los REIT privados de las siguientes maneras:

• Los REIT privados suelen pagar tarifas sustanciales a los consultores para «vender» su producto. A través de la plataforma Origin, puedes invertir directamente. No hay intermediario para “vender” la inversión. Eso significa tarifas más bajas para el inversionista y más dólares invertidos en propiedades.
• No puede examinar las propiedades individuales que componen un REIT privado. Pero Origin tiene que ver con la transparencia. Puede ver los detalles completos de cada propiedad del fondo en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Y Origin envía actualizaciones trimestrales para mantener informados a los inversores sobre el progreso.

Pros y contras de las inversiones en viviendas

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Pensamientos finales sobre el origen

Las buenas propiedades de inversión comercial requieren experiencia para adquirirlas y administrarlas de manera rentable. Y se necesita una inversión considerable de dinero para adquirir. Al adoptar el crowdfunding en su modelo ya exitoso, Origin permite a los inversores individuales ingresar al mismo tipo de negocios de alto nivel que solían estar disponibles solo para los súper ricos, los fondos de pensiones y las grandes instituciones. La mayoría de los sitios de crowdfunding requieren que los inversores estén acreditados, y lo mismo ocurre con Origin Investments.

Origin parece atender a los inversores acreditados más ricos con una inversión mínima de $100,000 para el Fondo IncomePlus y $50,000 para el Fondo QOZ. Su experiencia y due diligence se reflejan en su TIR neta promedio de 24% en sus dos primeros fondos.