Inversión en vino automatizada para inversores cotidianos

La gente ha estado haciendo y bebiendo vino durante miles de años. De hecho, el vino ha jugado un papel importante en la historia de la humanidad, desde su uso en ceremonias religiosas hasta celebraciones, y se ha consumido prácticamente en todo el planeta.

Pero como inversión, el vino no siempre ha sido tan asequible. Por lo general, necesita una bodega y el conocimiento para almacenar vino adecuadamente para considerarlo una inversión. Y cuando se trata de vender, necesita conocer una red de compradores y coleccionistas interesados.

Empresas como Vinovest están cambiando estas barreras de entrada. Con Vinovest, puede invertir en carteras de vinos finos de todo el mundo a partir de tan solo US$1000. Y obtiene la propiedad total de su vino sin tener que preocuparse por el envío, el almacenamiento y el seguro.

Nuestra revisión de Vinovest cubre las características de esta plataforma de inversión alternativa, los pros y los contras, y cómo decidir si el vino pertenece a su cartera.

Pros y contras

¿Qué es Vinovest?

Vinovest es una plataforma de inversión en vinos finos que comenzó en 2019. La empresa le permite invertir en vinos premium de regiones populares como Borgoña y Burdeos, así como en mercados emergentes de todo el mundo..

La empresa fue fundada por Anthony Zhang y Brent Akamine, quienes tienen experiencia en nuevas empresas como Blockfolio y experiencia en capital de riesgo. Y a pesar de ser una empresa joven, Vinovest se ha convertido rápidamente en una de las formas más populares de invertir en vino sin tener que almacenarlo ni guardarlo.

¿Para quién es Vinovest?

Invertir en vino es popular para aquellos que buscan diversificar sus carteras con una clase de activos a largo plazo menos volátil. Y con Vinovest, puede hacer esto automáticamente a través de las muchas carteras impulsadas por IA que ofrece. También hay un mercado donde puedes comprar botellas individuales de vino para agregar a tu colección.

Esta no es la plataforma adecuada si todavía está construyendo sus ahorros y aún no se siente cómodo con los activos alternativos. Pero para combinar su cartera con una clase de activos históricamente de alto rendimiento, vale la pena usar Vinovest.

¿Qué hace grande a Vinovest?

Entre la facilidad de uso y las múltiples opciones de inversión, existen numerosas razones por las que Vinovest es una de las mejores formas de invertir en vino.

Numerosas carteras Vinovest

Al invertir con Vinovest, elige entre tres carteras diferentes diseñadas para cumplir con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo:

• Conservador: Rentabilidad anual objetivo del 5,5%.
• Moderado: Rentabilidad anual objetivo del 8%.
• Agresivo: Rentabilidad anual objetivo del 12%.

En cuanto a los tipos de vinos en los que invierte, Vinovest construye su cartera utilizando sus maestros sumilleres y un algoritmo impulsado por IA que selecciona vinos de varias regiones.. Por ejemplo, una cartera más agresiva puede seleccionar vinos de mercados emergentes, mientras que una cartera conservadora elegirá vinos de primer nivel de regiones establecidas con rendimientos más estables.

Después de hacer un depósito, Vinovest tarda de dos a tres semanas en comprar vino. Intenta comprar vino por debajo del precio de venta al público para ayudar a mejorar los rendimientos. Una vez que Vinovest compra el vino, lo autentica, envía y almacena el vino en el depósito fiscal más cercano.

No puede ver una lista de todos los vinos disponibles. Sin embargo, el algoritmo de Vinovest considera miles de vinos en múltiples cosechas, incluidos los vinos más prestigiosos. Las ganancias se reinvierten automáticamente en su cartera, y Vinovest incluso reequilibra automáticamente su cartera de forma similar a muchos asesores robóticos.

comercio de mercado

Una característica nueva y emocionante de Vinovest es la capacidad de invertir en botellas de vino individuales sin utilizar una cartera prediseñada. El mercado Vinovest le permite explorar varias colecciones de vinos y botellas en las que puede invertir. En el momento de escribir este artículo, hay disponibles 93 tipos de vino.

Al hacer clic en una botella, se expande más información sobre la cosecha, el precio histórico, los precios de compra y venta y las puntuaciones críticas de los sumilleres y revisores de vinos. También incluye una sección titulada «Por qué lo estamos comprando» que explica la justificación de Vinovest para invertir también en vino en particular.

Me comuniqué con el equipo de Vinovest para obtener más información sobre el nuevo mercado. Según el director ejecutivo de Vinovest, Anthony Zhang, la empresa está «emocionada con el crecimiento de nuestro mercado y planea agregar más selecciones en los próximos meses». Así que busque aún más oportunidades de inversión individuales a la vuelta de la esquina.

Bajo mínimo de inversión

Existe un requisito de inversión mínima de $1,000 para las carteras de Vinovest. No existe un requisito de inversión mínima para el mercado, aunque muchas botellas de vino comienzan en alrededor de $80 a $150..

Vinovest también tiene cuatro niveles según la cantidad de dinero que invierta. Los niveles también tienen tarifas anuales más bajas cuanto más invierte. Y los dos niveles superiores, Premium y Grand Cru, le permiten seleccionar vinos manualmente para agregarlos a su cartera también.

Sin embargo, el nivel de entrada solo requiere $ 1,000, que es bastante bajo en el mundo de la inversión en activos alternativos. Por otro lado, plataformas como Yieldstreet generalmente requieren de $5,000 a $15,000 para muchas oportunidades de inversión.

rendimientos históricos

Según su sitio web, vinos finos repuntaron 10,6% en los últimos 30 años. Y dado que el vino generalmente tiene un período de retención de 10 a 15 años o más, es una inversión a largo plazo menos volátil. El hecho de que las cosechas sean finitas también puede ayudar a que el vino se vuelva más valioso debido a la escasez.

El equipo de Vinovest también busca el momento oportuno para vender los vinos de su cartera para maximizar la rentabilidad. Además, la empresa trata de asegurar el vino por debajo del precio de venta al público para ayudar a mejorar los retornos inmediatos.

En general, Vinovest ofrece una oportunidad de inversión alternativa a largo plazo que no es increíblemente volátil. Entonces, si está buscando diversificar su cartera y alejarse de las acciones y los ETF, vale la pena considerarlo.

Sin requisito de acreditación

Muchas plataformas alternativas de inversión en activos requieren que usted sea un inversor acreditado para participar. Pero Vinovest está abierto a inversores no acreditados, lo que lo hace muy amigable para principiantes.

Acceso a consultores humanos

Si tiene preguntas sobre Vinovest o por qué invertir en vino podría ser adecuado para usted, tómese un tiempo para hablar con un asesor de cartera en su área. Los inversores con el plan Premium y Grand Chu también reciben asesores dedicados.

futuros del vino

Las operaciones de cartera y de mercado son las dos principales formas de invertir con Vinovets. Sin embargo, la plataforma también le permite negociar futuros de vino si es cliente Premium o Grand Chu.

Los futuros de vino implican la compra de nuevas añadas mientras aún están en el barril. Esto permite a los inversores entrar pronto en el buen vino, y Vinovest trae estas ofertas más exclusivas a la plataforma de vez en cuando.

Programa de referidos y descuentos en tarifas administrativas

Si recomienda Vinovest a un amigo, ambos recibirán tres meses de administración gratuita cuando depositen fondos en su cuenta. Y si activa la inversión automática, también obtendrá un 5 % de descuento en las tarifas administrativas.

Entre estas dos ventajas, puedes reducir las tarifas de Vinovest o evitarlas por completo, lo que te ayuda a ganar aún más.

Donde Vinovest puede mejorar

Es difícil encontrar una plataforma más amigable para invertir en vino que Vinovest. Sin embargo, existen varias desventajas que los inversores deben tener en cuenta antes de realizar un depósito.

cuotas anuales

Pagas entre un 2,25 % y un 2,85 % en comisiones de gestión anuales si inviertes en una cartera Vinovest. También paga tarifas comerciales y de almacenamiento por el vino que compra en el mercado.. Estas tarifas no son inusualmente altas para el mundo de la inversión en activos alternativos. Sin embargo, son mucho más altas que las tarifas de consultores robóticos como Mejora empresas de crowdfunding inmobiliario de oro como Recopilación para cargar.

La mejora cobra un 0,25 % anual y le permite invertir en una cartera de acciones, bonos y ETF. En cuanto a Fundrise, le permite invertir en bienes raíces desde tan solo $ 10 y solo paga el 1% en tarifas anuales.

Esta no es una comparación directa, pero muestra cómo las plataformas de inversión alternativas como Vinovest están en el lado más alto de las tarifas de gestión.

Períodos de retención

Al invertir con Vinovest, está asumiendo una inversión a largo plazo. Y si bien puede vender vino en cualquier momento y solo pagar una pequeña tarifa de retiro por adelantado, esta no es una plataforma ideal para inversiones a corto plazo.

Más selección de mercado

Actualmente hay menos de 100 opciones de vino disponibles en el mercado Vinovest. Este es un excelente punto de partida para diversificar su colección. Sin embargo, tener más opciones sería una buena ventaja para los inversores, especialmente si está en el plan Starter o Plus y no puede personalizar su cartera administrada.

Planes y precios de Vinovest

Vinovest cobra una tarifa de administración anual del 2,85% para su plan Start. Las tarifas de administración aumentan hasta el 2,25% anual cuando accede al plan Grand Chu. El plan Vinovest en el que se encuentre depende de cuánto deposite en su cuenta.

Vea cómo se comparan los cuatro planes diferentes de Vinovest:

Como se mencionó, debe invertir al menos $ 50,000 si desea personalizar su cartera. Pero el plan Starter le brinda todo lo que necesita para agregar vino a su cartera sin tener que preocuparse por comprarlo, almacenarlo y manipularlo usted mismo.

En cuanto al comercio de vinos en el mercado, Vinovest también cobra varias tarifas:

• Compras: Paga una tarifa del 2,5% que incluye tres meses de almacenamiento.
• Venta: Pague una tarifa del 1% al vender vino a otro usuario en el mercado.
• Almacenar: Pague una tarifa de almacenamiento anual del 1,5 % que se factura mensualmente.

Liquidez

Según su sitio web, el vino es generalmente una inversión a largo plazo con un período de retención de al menos 10 a 15 años. El equipo de Vinovest todavía está buscando el mejor momento para vender vinos para maximizar los rendimientos, pero esta no es de ninguna manera una estrategia de inversión a corto plazo.

Dicho esto, puede vender vino en su cartera en cualquier momento para liberar capital. La liquidez es alta, aparte de los juegos de palabras, porque Vinovest trabaja con una red global de compradores de vino, por lo que no es difícil deshacerse de sus existencias. Por lo general, toma de dos a tres semanas vender su vino.

Sin embargo, los inversores pagan una penalización previa a la venta del 3% por vender vino dentro de los tres años posteriores a la compra original. Pero esta tarifa es solo para billeteras administradas y no para ventas en el mercado.

Cómo contactar con Vinovest

Puede comunicarse con el servicio de atención al cliente de Vinovest enviando un correo electrónico a hello@vinovest.co o llamando al 213-410-4546. La empresa tiene una calificación de 4.3 estrellas en piloto de confianzay muchos clientes mencionan un equipo de soporte amigable y receptivo y una plataforma fácil de usar.

Cómo abrir una cuenta

Te registras en Vinovest con tu correo electrónico o una cuenta de Apple o Google. Después de darte de alta, seleccionas el tipo de cartera que más te interesa. Incluso hay una práctica calculadora que muestra cuánto puede crecer su cartera en un período de tiempo determinado, según la cartera que elija y el tiempo que invierta.

Eso es todo lo que se necesita para registrarse en Vinovest. A partir de ahí, simplemente financia su cuenta con opciones que incluyen:

• Transferencias de cuentas bancarias
• criptomoneda
• tarjetas de debito y credito
• papel, comprobado
• transferencia bancaria

El hecho de que pueda convertir criptomonedas en efectivo que utiliza para invertir en vino es un aspecto único de Vinovest. Funciona con BitPay para admitir conversiones de cifrado. Puede convertir criptos populares como Bitcoin, Dogecoin y Ethereum. Y Vinovest también admite múltiples monedas, como dólares estadounidenses, libras esterlinas, euros y dólares canadienses.

La desventaja es que hay un depósito mínimo de $ 1,000 cada vez que realiza un depósito, no solo al abrir una cuenta. La excepción es que los depósitos automáticos tienen un mínimo de $500, pero no puede recargar su cuenta con $50 o cantidades pequeñas.

Es Vinovest legítimo y seguro?

Vinovest ofrece a todos los inversores un seguro de responsabilidad civil que cubre los daños causados ​​por el mal manejo y los desastres naturales hasta el valor total de mercado de su vino. La empresa también almacena vino en instalaciones de almacenamiento seguras en Francia, Reino Unido, Dinamarca, Singapur, Hong Kong y Estados Unidos. Las instalaciones están unidas, lo que ayuda a eliminar impuestos y tarifas adicionales sobre el vino durante el almacenamiento.

También vale la pena señalar que, al invertir con Vinovest, usted posee el 100% del vino en su cartera. Incluso obtiene certificados de propiedad para demostrar que su vino es realmente suyo.. De hecho, Vinovest incluso te permite beber su vino de cartera si lo deseas; solo paga para enviar un caso que posee a su puerta.

Tener la propiedad total significa que si Vinovest quiebra, aún eres dueño de tu vino. En este escenario, puede comunicarse con la instalación de almacenamiento y organizar el almacenamiento continuo o pagarles para que le envíen su colección de vinos.

Según su sitio web, Vinoves también recibe varias auditorías cada año de sus aseguradoras y de un auditor externo. En general, es una forma segura de invertir en vinos finos. Y no tiene que preocuparse por almacenar los vinos correctamente o invertir en una bodega adecuada.

Solo tenga en cuenta que Vinovest no está regulado por la SEC porque no vende valores.

Alternativas

En nuestra opinión, Vinovest es una de las mejores maneras de agregar vino a su cartera. No tiene que preocuparse por el seguro o el almacenamiento adecuado, y un mínimo de $1,000 todavía es adecuado para principiantes.

Sin embargo, hay varias alternativas de Vinovest que puede considerar si desea invertir con menos dinero o explorar otras clases de activos alternativos.

Él vino

Vint es otra plataforma popular de inversión en vinos que es la alternativa más cercana a Vinovest que existe. La principal diferencia es que Vint le permite comprar acciones de vinos finos calificados por la SEC mientras tituliza el vino, mientras que Vinovest solo compra botellas. Esto le permite comprar acciones como acciones fraccionarias de acciones, en lugar de tener que comprar botellas enteras.

Esta diferencia también significa que puede comenzar a invertir con Vint por tan solo $ 25. Tampoco paga tarifas anuales, aunque Vint toma del 0,5% al ​​10% de cada oferta que abre a un grupo de inversores. Vint también vende colecciones completas de vinos que normalmente oscilan entre $25 000 y $100 000, con precios de las acciones típicamente en el rango de $25 a $50.

No obtienes billeteras administradas como en Vinovest. Pero si quieres invertir poco, Vint es mejor que Vinovest.

calle de ingresos

Si buscas invertir en vino y otros activos alternativos, Yieldstreet es la mejor alternativa de Vinovest. Esta plataforma le permite invertir en obras de arte, vinos, bienes raíces, notas a corto plazo e incluso acuerdos de capital privado y deuda corporativa o de consumo.

Los inversores no acreditados pueden invertir en el fondo principal de Yieldstreet con $2500. Este fondo ofrece exposición a varias clases de activos, incluidos el arte y el sector inmobiliario. Las transacciones directas y otros fondos están abiertos a inversores acreditados y, por lo general, tienen un requisito mínimo de $ 5,000 a $ 15,000.

Las comisiones anuales de gestión varían según la oportunidad de inversión y ascienden al 2,5% anual. Según su sitio web, Yieldstreet ha logrado rendimientos netos anualizados del 9,71% desde su creación.

Obras maestras

Masterworks es otra plataforma de inversión alternativa popular que se especializa en obras de arte. Con más de 400.000 inversores, es la plataforma de inversión en arte más popular que existe. Y según su sitio web, Masterworks obtuvo rendimientos del 14,3 %, netos de comisiones, desde septiembre de 2019 hasta marzo de 2022.

Obras maestras es similar a Vint en que el arte se tituliza, lo que le permite comprar acciones individuales. La apuesta varía de tres a 10 años, pero también puede vender sus acciones en un mercado secundario si quiere salir temprano.

En concepto de honorarios, Masterworks cobra el 1,5 % anual y el 20 % de las ganancias futuras cuando se vende el arte. No es necesario ser un inversor acreditado para utilizar Masterworks. También hay una inversión mínima de $0, y las acciones pueden comenzar desde $20.

Resultado final

Cuando se trata de invertir en vino, Vinovest es líder en la industria por varias razones. La falta de requisitos de acreditación y el mínimo de $1,000 lo hacen apto para principiantes. Además, tiene una sólida trayectoria y el vino es una clase de activo alternativa popular que permite a los inversores diversificarse más allá de las inversiones más tradicionales.

Dicho esto, invertir con Vinovest es una estrategia a largo plazo, incluso con la opción de venta anticipada. Se necesita tiempo para apreciar el vino, y son los últimos años los que hacen que una añada sea más valiosa, no las anteriores.

Finalmente, podría considerar diversificar una parte de su cartera con clases de activos como el vino. Y si no quiere lidiar con el dolor de cabeza de almacenar y almacenar vino, vale la pena probar Vinovest.