Inversión activa SoFi vs. Robin Hood

Actualmente, hay muchos corredores sin comisiones que puede usar para comenzar a invertir. Pero si bien todos los corredores promueven diferentes bonos de registro o son su mejor opción, es difícil elegir un ganador ya que tiene muchas opciones.

SoFi Active Investing y Robinhood son dos intercambios líderes que sirven a nuevos inversores que buscan una manera fácil de operar. Pero a pesar de no tener comisiones, existen algunas diferencias en las inversiones disponibles y características únicas que distinguen a las dos empresas.

Nuestro SoFi vs. El desglose de Robinhood cubre estas diferencias y los pros y los contras para ayudarlo a encontrar el mejor corredor para usted.

Acerca de SoFi

sofi es una empresa de servicios financieros y de banca en línea fundada en 2011. Desde su creación, la empresa ha crecido a más de 4 millones de miembros y se ha convertido en una de las plataformas de inversión más populares para los millennials y los nuevos inversores.

SoFi Active Investing es su corredor sin comisiones que le permite negociar acciones, ETF y criptomonedas. Pero la compañía también tiene una serie de otras características, que incluyen un asesor robótico, productos de préstamo y una cuenta de administración de efectivo.

Sobre Robin Hood

Robin Hood es una agencia de corretaje en línea líder que comenzó en 2013. Al igual que SoFi Active Investing, también puede negociar acciones y ETF en Robinhood sin pagar comisiones. Pero la plataforma también es muy popular por su comercio de opciones sin comisiones y su aplicación móvil fácil de usar.

La compañía también creció rápidamente en 2021 a medida que más inversores primerizos acudían en masa a los corredores en línea gratuitos para comenzar a operar. A partir de diciembre de 2021, Robinhood tiene más de 17 millones de usuarios activos mensuales, lo que lo hace significativamente más grande que SoFi.

Sofi vs. Robinhood – Tarifas comerciales

Tanto SoFi Active Invest como Robinhood ofrecen negociación sin comisiones para acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF). Esto está en línea con la ola de corredores que no cobran comisiones. Todavía paga tarifas pequeñas que FINRA cobra a los corredores, pero esto apenas se nota y es una tarifa regular para los corredores.

Una gran diferencia entre SoFi y Robinhood es que Robinhood también ofrece negociación de opciones sin comisiones. La mayoría de los corredores cobran $ 0,65 por contrato, por lo que si intercambia opciones con frecuencia, Robinhood puede ayudarlo a ahorrar en tarifas.

También vale la pena señalar que muchos ETF de SoFi tienen altos índices de gastos. Por ejemplo, el ETF WKLY de SoFi tiene una tarifa anual del 0,49 % y el ETF TGIF tiene una tarifa anual del 0,59 %. Es por eso que SoFi Automated Investing, el servicio de asesoría en robótica de la plataforma, no es tan «gratuito» como parece.

Ganador: ambas plataformas no tienen comisiones, pero Robinhood también tiene operaciones de opciones sin comisiones.

Sofi vs. Robinhood – Inversiones disponibles

Tanto SoFi como Robinhood están algo limitados en términos de inversiones disponibles en comparación con otros corredores en línea líderes:

Como se mencionó, la principal diferencia es que puede intercambiar opciones con Robinhood, a diferencia de SoFi. Pero ningún corredor admite fondos mutuos, bonos o CDS como muchos otros corredores en línea. Sin embargo, tanto SoFi como Robinhood admiten la inversión en OPI. Estas oportunidades no siempre están disponibles y pueden tener diferentes requisitos de inversión. Además, invertir en una oferta pública inicial puede ser bastante arriesgado.

Ambos corredores también le permiten invertir en acciones fraccionarias. Hay un requisito de apertura de cuenta de $ 0, y SoFi tiene un mínimo de $ 5 para acciones fraccionarias, mientras que el mínimo de Robinhood es de $ 1. De cualquier manera, las acciones fraccionarias son una excelente manera de comenzar a invertir con poco dinero, por lo que es bueno que ambas plataformas tengan esto. opción.

Ganador: Robinhood tiene una ligera ventaja, ya que ofrece opciones de comercio.

Sofi vs. Robinhood – Comercio de criptomonedas

Si desea invertir en criptomonedas, SoFi Active Invest y Robinhood tienen lo básico que necesita. Con SoFi, puede intercambiar criptomonedas populares desde tan solo $ 10. En el momento de escribir este artículo, hay 30 criptomonedas disponibles, que incluyen:

SoFi trabaja con socios de intercambio criptográfico como base de monedas para procesar negocios de forma segura. Usted paga una tarifa de transacción del 1,25% en cada operación, que es el principal inconveniente. Y actualmente, no puede transferir la criptomoneda comprada a otra billetera. Esto significa que la única forma de mover su criptomoneda es venderla por moneda fiduciaria y luego retirar sus fondos. SoFi afirma que agregar soporte de billetera externa no es una función planificada en este momento.

En cuanto a Robinhood, ofrece menos altcoins y solo tiene 11 criptomonedas disponibles al momento de escribir este artículo. Puede comenzar a operar con tan solo $ 1 y obtener monedas importantes como BTC y ETH, así como opciones populares como Solana y Shiba Inu. Pero a diferencia de SoFi, Robinhood está implementando la capacidad de recibir y enviar criptomonedas a otras direcciones de billetera. Esta es una gran ventaja sobre SoFi, ya que cuanto más control tenga sobre sus fondos, mejor.

Robinhood anuncia que tiene comercio de criptomonedas sin comisiones, pero esto es un poco engañoso. Todavía paga tarifas de distribución que son bastante altas y comparables a SoFi.

En cualquier caso, no recomendamos SoFi o Robinhood para el comercio de criptomonedas. Es mucho mejor usar un intercambio de criptomonedas dedicado como FTX.US, Crypto.com o Gemini, donde obtiene más herramientas y tarifas más bajas.

Empate: tanto SoFi como Robinhood son mediocres para el comercio de criptomonedas.

Sofi vs. Robinhood – Tipos de cuenta

Actualmente, los clientes de SoFi Active Invest pueden abrir varios tipos de cuentas, que incluyen:

• Cuentas IRA Tradicionales, Roth, SEP y Rollover
• Cuenta gravable individual
• cuentas conjuntas

Por el contrario, Robinhood solo ofrece cuentas imponibles individuales y todavía está trabajando en sus cuentas de jubilación. Esta es una ventaja significativa de SoFi si desea invertir a través de cuentas con ventajas fiscales.

Ganador: SoFi admite más opciones de cuenta que Robinhood.

Sofi vs. Robinhood-Seguridad

Tanto SoFi como Robinhood son intercambios seguros que toman varias medidas para proteger sus fondos e información personal. Con SoFi, puede obtener hasta $1.5 millones en seguro FDIC y su cuenta de corretaje obtiene hasta $500,000 en seguro SIPC. En cuanto a Robinhood, puede obtener hasta $1.25 millones en seguro FDIC y los mismos $500,000 en seguro SIPC.

Para el cifrado, ambas empresas utilizan medidas de seguridad, como almacenar la mayoría de los activos en almacenamiento en frío para mejorar la seguridad. SoFi actualmente no afirma tener ningún seguro de activos digitales. Por el contrario, Robinhood tiene un seguro contra delitos que protege algunos de sus activos digitales. Pero seguimos pensando que no debe utilizar ninguno de los corredores para invertir en criptomonedas.

Ganador: Robinhood tiene una ligera ventaja gracias a su seguro contra delitos.

Sofi vs. Robinhood – Atención al cliente

Tanto SoFi como Robinhood ofrecen soporte telefónico al cliente. Sin embargo, Robinhood tiene soporte las 24 horas, los 7 días de la semana, mientras que el horario de soporte de SoFi es de 5:00 a. m. a 5:00 p. m. PT de lunes a viernes y cierra los fines de semana.

En el momento de escribir este artículo, SoFi tiene una calificación de 2,5 estrellas en Trustpilot y el Robinhood tiene una calificación de 1.1 estrellas. Las quejas comunes para ambas plataformas incluyen experiencias de atención al cliente lentas y frustrantes. Esta es claramente un área donde ambos corredores pueden mejorar. Si desea una opción con mucho mejor soporte (y ubicaciones físicas), le sugerimos TD Ameritrade.

Empate: ambas empresas podrían mejorar el servicio al cliente.

Características exclusivas de SoFi

Una de las razones por las que a la gente le gusta SoFi es que tiene tantos productos y servicios en su ecosistema. Entonces, como cliente de Active Investing, tiene acceso a muchas otras herramientas financieras. Algunas de las características más exclusivas de SoFi incluyen:

• Asesores humanos gratuitos: Todos los clientes de SoFi pueden obtener asesoramiento gratuito del equipo de planificadores financieros certificados de SoFi.
• Otros productos SoFi: SoFi ofrece a los miembros acceso a refinanciación de préstamos, préstamos personales, hipotecas, servicios de planificación patrimonial y otros servicios financieros.
• tarjeta de credito sofi: Esta tarjeta de crédito sin cargo paga hasta un 3 % en recompensas de reembolso.
• dinero sofi: Abra una cuenta de administración de efectivo con SoFi y gane hasta un 1.25% APY y gane hasta $300 gratis para configurar depósitos directos que califiquen.

Características únicas de Robinhood

Como una de las mejores aplicaciones de inversión para principiantes, a la gente le suele gustar Robinhood porque es simple y le permite operar sin pagar muchas tarifas. Además, tiene otras características únicas como:

• oro de robinhood: Por $ 5 al mes, puede actualizar a Robinhood Gold y obtener depósitos instantáneos más grandes, investigación profesional de Morningstar, datos de nivel II de Nasdaq y acceso a inversión de margen.
• cuentas de margen: Como se mencionó, los clientes de Robinhood Gold pueden operar con margen. Los primeros $1,000 de margen están incluidos en el precio mensual. Actualmente paga un interés anual del 3,5 % sobre montos de margen superiores a $1000, que es una tasa de margen muy competitiva.
• Recompensas de acciones gratis: Los nuevos clientes de Robinhood pueden obtener acciones gratuitas valoradas entre $5 y $200 para abrir y depositar fondos en una cuenta.
• tarjeta de efectivo: La tarjeta de efectivo Robinhood le permite redondear automáticamente compras similares a Nueces entonces inviertes automáticamente. No paga tarifas mensuales y también puede recibir pagos por adelantado y configurar inversiones automáticas. Además, gana bonificaciones semanales en sus giros para fomentar la inversión diligente.

Pros y contras de SoFi Active Invest

Robinhood pros y contras

¿Quién debería usar SoFi?

En nuestra opinión, el principal punto de venta de SoFi es que obtiene acceso gratuito a asesores financieros humanos. También es un excelente corredor en línea si planea usar sus otros servicios como SoFi Money, SoFi Automated Investing o su cuenta de administración de efectivo. De hecho, su cuenta de administración de efectivo tiene tasas de interés más altas que muchas cuentas de ahorro de alto rendimiento, por lo que es una excelente opción para estacionar efectivo inactivo. Pero si desea operar con opciones, SoFi definitivamente no es el corredor adecuado para usted.

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¿Quién debería usar Robinhood?

Creemos que Robinhood es lo mejor para cualquier persona que quiera involucrarse en el comercio de acciones, ETF y opciones. La aplicación es increíblemente fácil de usar, razón por la cual su popularidad ha crecido tan rápido. No sugerimos opciones de inversión en criptomonedas de Robinhood en este momento. Pero el hecho de que la plataforma esté lanzando mejoras como transferencias criptográficas es una ventaja. Y cuando las cuentas de jubilación estén disponibles, la aplicación será mucho mejor.

Resultado final

Tanto SoFi como Robinhood son increíblemente populares, especialmente para los inversores más jóvenes que recién se están sumergiendo en el comercio de acciones y ETF. Y si hace uso de sus características únicas, ciertamente puede aprovechar al máximo cualquier empresa.

Si está buscando fondos mutuos, bonos y más funciones bancarias, preferimos opciones como TD Ameritrade y Inversión aliada. Pero para el comercio simple y de bajo costo, no puede equivocarse con Robinhood o SoFi. Tenga en cuenta que el servicio de atención al cliente no siempre es rápido o estelar, así que téngalo en cuenta cuando se registre.

Divulgación del anunciante – Este anuncio contiene información y materiales proporcionados por Robinhood Financial LLC y sus afiliados («Robinhood») e InvestorJunkie, un tercero no afiliado a Robinhood. Todas las inversiones implican riesgo y el rendimiento pasado de un valor o producto financiero no garantiza resultados o rendimientos futuros. Valores ofrecidos por Robinhood Financial LLC y Robinhood Securities LLC, que son miembros de FINRA y SIPC. InvestorJunkie no es miembro de FINRA o SIPC”.