El trabajo remoto ya era una tendencia creciente antes de COVID. Pero la pandemia ha empujado a innumerables oficinistas tradicionales a sus hogares. Si es uno de los afortunados que tendrá la opción de continuar trabajando de forma remota indefinidamente, es importante considerar las implicaciones fiscales de trabajar de forma remota.
Mucha gente quiere saber, “Si trabajo a distancia, ¿dónde pago impuestos?” Esto se convierte en un problema aún mayor si trabaja al otro lado de las fronteras estatales de un empleador o si mantiene doble residencia. Siga leyendo para obtener más información sobre las implicaciones fiscales de trabajar de forma remota.
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Teletrabajo Implicaciones fiscales
Las implicaciones fiscales de trabajar de forma remota varían según dónde estaba la oficina y dónde trabaja ahora. Si trabaja de forma remota en la misma ciudad y condado, probablemente no verá ningún cambio en sus impuestos.
Pero las cosas se complican más con los impuestos mientras trabajas de forma remota cuando te lleva a un diferente jurisdicción fiscal. Cada ciudad y estado tiene sus propias reglas y no podemos cubrirlas todas aquí. Sin embargo, las siguientes son las implicaciones fiscales del trabajo remoto más comunes a tener en cuenta.
1. Impuesto sobre la Renta
Si trabaja en el mismo estado que su empleador, es poco probable que cambie su estado fiscal. Pero si comienza a trabajar de forma remota a tiempo completo a través de las fronteras estatales, es posible que deba presentar y pagar impuestos en dos estados.
Algunos estados no tienen impuestos sobre la renta, pero la mayoría sí. Y es posible que los empleadores tengan que pagar ciertos impuestos en varias jurisdicciones si los empleados trabajan de forma remota en diferentes estados. Tener un solo empleado en un estado puede crear un “nexo fiscal”. Este es un término que se refiere a una empresa que tiene operaciones en un estado y tiene que pagar impuestos allí.
El impuesto sobre la renta incluye las utilidades de inversión. Por lo tanto, los inversores que obtienen parte de sus ingresos fuera del trabajo deberían prestar aún más atención.
2. Doble Residencia
Si vive con doble residencia, donde pasa parte del año en diferentes estados, tiene otro problema fiscal que manejar. Es posible que deba pagar impuestos sobre la renta para dos estados, lo que puede generar costosas facturas de impuestos. Muchos de los que viven en áreas metropolitanas en las fronteras estatales ya tienen que lidiar con esto. Estas áreas incluyen Nueva York, Filadelfia y Kansas City.
En general, es común regla de 183 dias utilizado para calcular la residencia. Si vive en un estado durante 183 días o más por año, es probable que se le considere residente a efectos fiscales. Debe pagar el impuesto sobre la renta completo sobre todas las ganancias anuales en algunos estados si es residente. Así que tenga cuidado con la cantidad de días que pasa en su casa de vacaciones o en cualquier otro lugar mientras trabaja de forma remota.
Algunos estados han ofrecido exenciones o exenciones de COVID-19. Pero debe verificar las reglas de su estado si tiene doble residencia.ya que no todos los estados lo han hecho.
Cambiar tu estado de residencia
Si desea cambiar su domicilio a efectos fiscales, puede no ser un proceso automático. Algunos estados consideran su registro de votante, registro de vehículo, licencia de conducir u otros documentos como prueba de su residencia principal.
Aquellos que pueden trasladar su residencia fiscal a un estado con impuestos más bajos, o sin impuestos estatales sobre la renta, pueden ahorrar miles de dólares al año en impuestos. Si tiene preguntas sobre su situación, comuníquese con un profesional de impuestos que pueda asesorarlo sobre dónde pagar impuestos.
Deducciones por trabajar desde casa
No importa dónde viva en los EE. UU., es probable que sus ingresos estén sujetos al impuesto federal sobre la renta. Puede reducir su impuesto federal sobre la renta y quizás su impuesto estatal reclamando deducciones relacionadas con el trabajo desde el hogar.
Deducción de oficina en casa
Los trabajadores a tiempo completo pueden reclamar la deducción de oficina en casa. Esta deducción le permite reclamar una parte de los costos de su hogar como un gasto relacionado con el trabajo, lo que reduce sus impuestos. Hay algunas maneras de calcular esto. Puede usar costos reales o una estimación basada en el porcentaje de espacio en su hogar.
Sin embargo, la mayoría de las personas no calificarán ya que existen reglas estrictas sobre el uso de la deducción de la oficina en el hogar. Los dos requisitos principales, según el IRS, son:
- Uso Regular y Exclusivo, y
- Ubicación principal de su negocio.
La mayoría de la gente usa su oficina en casa con regularidad, pero rara vez de forma exclusiva.. Si funciona como habitación de invitados, almacenamiento o cualquier otra cosa, no puede reclamar la deducción de oficina en casa.
Como esta deducción requiere el cumplimiento de reglas estrictas, muchas personas que no están seguras optan por omitir la deducción de la oficina en casa.
Gastos relacionados con el trabajo no reembolsados cuando se trabaja desde casa
Incluso si no puede hacer la deducción de oficina en casa, debe monitorear de cerca cualquier gasto relacionado con el trabajo que no será financiado por su empleador. Puede deducirlos de sus ingresos para ahorrar impuestos.
Hay reglas específicas sobre lo que puede y no puede deducir. Así que puede ayudar a leer el Recursos del IRS Sobre el tema. Al trabajar desde casa, puede, por ejemplo, incurrir en costos de suministros de oficina o impresión que no serán reembolsados. Estos tipos de gastos pueden calificar para la deducción de gastos de empleados no reembolsados.
Está bien obtener ayuda cuando sus impuestos se complican
La mayoría de las personas pueden hacer sus propios impuestos utilizando un popular software de impuestos en línea. Esto incluye incluso a aquellos con doble residencia, trabajadores remotos o aquellos que simplemente quieren maximizar sus deducciones.
Sin embargo, si le preocupa cometer errores, podría valer la pena actualizar o contratar a un experto. Las auditorías, los impuestos atrasados y las multas pueden ser costosos y una gran molestia. Tenga en cuenta que, si bien algunas compañías de software de impuestos solo brindan herramientas de bricolaje, otras, como H&R Block, también pueden ofrecer ayuda de profesionales de impuestos en vivo.
Lo más importante es tomarse el tiempo para entender las reglas de su estado y si tiene que presentar su declaración en dos lugares. Pero eso no debería desanimarte de trabajar de forma remota. Es un gran estilo de vida y probablemente una gran parte del empleo futuro.