Este artículo/publicación contiene referencias a productos o servicios de uno o más de nuestros anunciantes o socios. Podemos recibir una compensación cuando hace clic en los enlaces a estos productos o servicios.
Bitcoin es muchas cosas para muchas personas. Una moda pasajera. El futuro de la moneda. La innovación digital más brillante desde Internet. Utensilios de vapor.
Pero para los inversores observadores, bitcoin es una cosa por encima de todo: el activo con mejor rendimiento de la última década.
Si está interesado en invertir en bitcoin pero aún no ha apretado el gatillo, es probable que tenga preguntas:
- ¿Qué información crítica debo saber antes de invertir en bitcoin?
- ¿Qué intercambio debo usar para comprarlo?
- ¿Cómo almaceno de forma segura mi bitcoin y qué son las «billeteras»?
- Finalmente, ¿cómo debo administrar mi inversión en bitcoins?
Responderé a estas y otras preguntas mientras discutimos cómo invertir en bitcoin.
Contenidos
4 cosas que debe saber antes de invertir en Bitcoin
Como con todas las inversiones, vale la pena saber lo que está comprando. El potencial alcista puede ser muy atractivo, pero los riesgos no deben ignorarse.
Aquí hay algunas cosas a tener en cuenta al considerar una inversión en bitcoin.
1. Bitcoin sigue siendo una inversión volátil y de alto riesgo
El valor de Bitcoin puede haberse disparado en general, pero ciertamente fue un despegue lleno de baches.
Para ilustrar, aquí está el rendimiento del Vanguard S&P 500 ETF (VOO), ampliamente considerado una inversión bastante estable, durante los últimos cinco años:
…frente al desempeño de bitcoin durante el mismo período:
Sí, bitcoin (BTC) ha superado ampliamente y objetivamente a VOO, pero los picos y valles son más extremos: si compró bitcoin a fines de 2017, por ejemplo, y se vio obligado a vender durante la pandemia, habría perdido hasta 60 % de su inversión.
¿Significa esto que bitcoin es una mala inversión? No necesariamente, solo un volátil que solo pertenece a los rincones más riesgosos de su cartera.
2. Comprar Bitcoin no es la única forma de invertir en Bitcoin
Y si apoyas a la ocurrencia de Bitcoin, pero no quiere exponer su cartera a tanto riesgo? O, más simplemente, ¿no quieres saltarte los pasos de comprar y almacenar criptomonedas?
Tienes suerte; la SEC finalmente ha comenzado a aprobar los primeros ETF de bitcoin. Puede leer todo sobre ellos (riesgos, estrategias y todo) en nuestra guía «Cripto ETF: cómo invertir en un ETF de Bitcoin».
También puede invertir en la tecnología detrás de Bitcoin, también conocida como «cadena de bloques». Bitcoin nunca tuvo la intención de ser una inversión. En cambio, la atención se centró más en hacer que la cadena de bloques funcionara.
Lectura adicional: Cómo invertir en criptomonedas sin comprar monedas
3. Bitcoin no es la única criptomoneda a considerar
Si desea invertir en criptomonedas en general, vale la pena recordar que Bitcoin no es la única opción disponible.
Por ejemplo, tome la segunda criptomoneda más popular por capitalización de mercado: ethereum.
Ethereum (ETH), lanzado en 2015, ganó una gran popularidad debido a sus innovaciones técnicas sobre Bitcoin, que incluyen, entre otras, las siguientes:
- Permitiéndole escribir más formas de datos en la cadena de bloques, en lugar de solo datos de transacciones.
- Usar una prueba de participación vs. El modelo de prueba de trabajo de Bitcoin, siendo el primero significativamente más ecológico.
Usted, como muchos otros inversores en criptomonedas, puede ver prometedora la versatilidad de Ethereum sobre Bitcoin. Además, invertir en múltiples criptomonedas ofrece un poco de diversidad a su cartera de criptomonedas de alto riesgo.
4. Las ganancias de Bitcoin aún están sujetas al impuesto a las ganancias de capital
En 2014, el IRS declaró que todas las ganancias de capital en criptomonedas estaban sujetas a impuestos. En 2016, emitió 14.000 cartas de advertencia a los evasores de impuestos sobre las criptomonedas. Para encontrar a estas personas, utilizó datos de inversores con los que tuvo problemas. base de monedas brevemente. En 2020 emitió 10.000 cartas más.
Té Proyecto de Ley de Infraestructura 2021 restringió aún más la declaración de impuestos sobre criptomonedas. Como resultado de la aprobación del proyecto de ley, todos los intercambios de criptomonedas pronto deberán presentar el Formulario 1099-B para sus usuarios. Este informe fiscal anual obligatorio para los corredores de criptomonedas comienza en 2023.
Entonces, incluso si aún no se ha convertido oficialmente en un inversionista de bitcoin, enfatizo este punto porque no quiero que el IRS envíe Ring Wraiths después de usted. Si compra bitcoin después de leer este artículo, considere marcar nuestra «Guía de impuestos para inversiones en criptomonedas».
Cómo invertir en Bitcoin
Con todo ese preámbulo, profundicemos en los pasos necesarios para una inversión inteligente en bitcoins.
Paso 1: elige una plataforma o intercambio de criptomonedas
Su primer paso, por supuesto, será elegir dónde comprar su criptomoneda.
Al igual que USD, bitcoin es el mismo sin importar de dónde lo «tomes». Por lo tanto, sus principales consideraciones serán la seguridad, la conveniencia y las tarifas.
Hemos publicado una historia completa sobre los mejores intercambios de criptomonedas, pero para ayudarlo a reducir su búsqueda, aquí están mis tres mejores opciones para principiantes.
Para la mayoría de los principiantes: Coinbase
- Ventajas: Extremadamente amable; una empresa que cotiza en bolsa; gana criptomonedas gratis con Coinbase Learn.
- Contras: Altas tarifas comerciales; no puede controlar las claves de la billetera.
Coinbase es un nombre familiar para comprar criptomonedas por una razón. No es solo el primer intercambio de criptomonedas que se hace público; también es la plataforma de aterrizaje más fluida para principiantes en criptografía.
Coinbase sabe que invertir en criptomonedas puede ser un poco intimidante, por lo que diseñó su proceso de compra para que fuera lo más ágil posible. Prácticamente te registras, adjuntas un método de pago y, boom, compras criptomonedas como si fuera Amazon.
Además, puede ganar criptomonedas gratis viendo videos cortos de capacitación en Coinbase Learn.
La principal desventaja de Coinbase es que cobra tarifas por encima del promedio: hasta $2.99 por transacción más una tarifa diferencial de alrededor del 0.50% entre los precios de oferta y demanda.
Pero debido a la comodidad, la seguridad y el servicio al cliente, muchos comerciantes se quedan con Coinbase a largo plazo. Descubra por qué en nuestra revisión de Coinbase.
Para aspirantes a comerciantes avanzados: Binance.US
- Ventajas: Tarifas comerciales bajas; opciones de panel simples y avanzadas; muchas monedas alternativas.
- Contras: No es tan amigable para principiantes como Coinbase; bajo mayor escrutinio.
Binance.US es la versión «lite» de Binance, que es el intercambio de criptomonedas más grande del mundo por volumen. Binance.US existe para navegar la burocracia de las regulaciones estadounidenses. Y si bien es posible que no tenga todas las características y altcoins (criptomonedas que no son bitcoin) de su empresa matriz internacional, es un rival convincente de Coinbase por derecho propio.
La principal ventaja de la plataforma son sus bajas tarifas: solo el 0,5% para compras y ventas instantáneas. Puede reducir aún más sus tarifas si utiliza la criptomoneda patentada de Binance, BNB, para cubrir las tarifas.
Binance.US también es un excelente intercambio para principiantes. Ofrece opciones de tablero simples y avanzadas, así como una selección más grande de altcoins que Coinbase.
La desventaja de usar Binance.US es que la plataforma actualmente atrae el escrutinio regulatorio. Esto no es poco común para los intercambios de criptomonedas, pero es algo que hay que vigilar.
Entonces, si le atraen las tarifas bajas y la amplia selección, Binance.US es una opción atractiva.
sigue leyendo: Cómo operar con criptomonedas (y si debería hacerlo)
Para lo mejor de ambos mundos: eToro
- ventajas: Admite múltiples clases de activos, hay disponibles herramientas de negociación de criptomonedas para principiantes y avanzadas disponible.
- contras: Pague con una tarifa de negociación de criptomonedas del 1%.
Si quieres invertir en criptomonedas, pero también en acciones y ETFs, eToro es una de tus mejores opciones. Este corredor admite más de 60 criptomonedas populares, así como más de 2000 acciones y más de 250 ETF. E incluso puede operar con materias primas para diversificar su cartera.
Hay una tarifa de negociación del 1% cada vez que compra o vende criptomonedas con eToro. Puede usar el comercio al contado simple de eToro o el intercambio criptográfico avanzado si desea más herramientas comerciales. También hay comercio virtual con hasta $ 100,000 para que pueda practicar sus operaciones sin poner en riesgo el dinero.
Lea nuestra revisión de eToro para conocer todos los detalles o prueba eToro Este Dia.
Para una tarjeta de crédito Crypto Rewards: BlockFi
- Ventajas: Ofrece una tarjeta de crédito criptográfica regulada en EE. UU.
- Contras: Selección limitada de criptomonedas.
BlockFi es una plataforma de criptomonedas autorizada y regulada en los EE. UU. No solo puede comprar criptomonedas a través de BlockFi, sino que también puede obtener préstamos respaldados por criptomonedas.
La plataforma también ofrece una billetera de autenticación de dos factores sin volver a hipotecar los activos criptográficos, lo que significa que no se utiliza como garantía para otros préstamos.
Y también puede obtener una tarjeta de crédito con recompensas criptográficas a través de BlockFi. La tarjeta de crédito Visa® Signature de BlockFi Rewards obtiene un 1,5 % de devolución en criptomonedas en cada compra realizada con la tarjeta y un 2 % después de alcanzar los $50 000 en gastos anuales. Obtenga más información en nuestra revisión de la tarjeta de crédito BlockFi Rewards.
Paso 4: Guarde su Bitcoin
En el Paso 4, llegamos a un debate muy disputado en la comunidad criptográfica:
¿Almacena su criptomoneda en una «billetera caliente» con el intercambio donde la compró? ¿O extraerlo a una «billetera fría» fuera de línea?
Primero, analicemos qué son las billeteras.
¿Qué es una billetera de criptomonedas?
Una billetera criptográfica no es lo que parece: no es donde almacena su criptografíaya que la criptografía vive en la cadena de bloques.
En vez de, una billetera criptográfica es donde almacena su llaves para su cifrado.
Cuando compra criptografía, recibe dos largas cadenas de código: una clave pública y una clave privada.
- Tu clave pública es como su cuenta y números de ruta combinados, es lo que permite que otras personas le envíen criptografía, pero eso es todo lo que pueden hacer con él.
- tu clave privada es como la contraseña de su cuenta: cualquiera que tenga su clave privada puede decidir qué hacer con el cifrado dentro de su cuenta.
Ahora tu exchange siempre tendrá tus claves públicas listas para copiar y pegar. La pregunta y el debate en curso en la comunidad es dónde almacenar mejor sus claves privadas: una billetera caliente o una billetera fría.
- una billetera caliente, también conocida como billetera virtual, es cuando almacena sus claves privadas en una base de datos en línea. La mayoría de los intercambios generarán automáticamente una billetera caliente para usted y lo alentarán a mantener su criptomoneda allí, citando sus estrictas medidas de seguridad.
- una billetera fría esto es cuando almacena sus claves privadas sin conexión en una unidad flash, disco duro o incluso en una hoja de papel.
La mayoría de los principiantes comienzan con una billetera caliente por conveniencia: es gratis, se genera automáticamente para usted y no tiene que recordar dónde la puso. Las carteras calientes también permiten el comercio instantáneo: no tiene que ingresar manualmente sus claves privadas o conectar un USB cada vez que realiza un intercambio.
¿Está buscando una billetera de criptomonedas? Estos son nuestros favoritos en este momento >>>
Pero ¡cuidado!
Muchos comerciantes todavía prefieren las billeteras frías debido a preocupaciones de seguridad. Hasta la fecha, varios billones de criptodólares fue robado por piratas informáticos que roban claves privadas. Y dado que las tenencias de criptomonedas no están aseguradas por la FDIC, las víctimas no tienen suerte. Los principales intercambios han reforzado la seguridad y han comprado seguros privados, pero muchos comerciantes experimentados aún no están convencidos.
¿Deberías usar una billetera caliente o una billetera fría?
Si solo planea invertir pequeñas cantidades en bitcoin y continuar realizando intercambios regulares, probablemente estará satisfecho con una billetera caliente: es conveniente, flexible y gratuita.
Pero si planea comprar grandes cantidades de criptomonedas y conservarlas a largo plazo, considere la seguridad de «esconderlas bajo el capó». colchón” en una billetera fría.
Simplemente no te quedes fuera de tu fortuna de bitcoin olvidando donde pones!
Y para obtener más información sobre las billeteras, consulte «Hot Wallet vs. Monedero Frío.”
Paso 5: Administre su inversión en Bitcoin
Su paso final para convertirse en un comerciante de bitcoin de buena fe es saber cuándo comprar, vender o mantener, o como dicen las criptomonedas, HODL (ver más abajo).
A falta de una idea mejor, no hay nada de malo en una estrategia de compra y retención. El momento del mercado de valores es complicado y, en comparación, el comportamiento de bitcoin es menos predecible que un cerdo con LSD. Por lo tanto, «sincronizar» una transacción de bitcoin de la manera correcta puede ser extremadamente difícil, incluso una lección de inutilidad. Es posible que simplemente desee esperar hasta que necesite vender para una compra grande en efectivo, como un préstamo hipotecario o una cuenta de emergencia.
Los dejo con esto: el publicación original del foro de 2013 donde se originó el término legendario «HODL» (esperar querida vida). La diatriba de los borrachos resume perfectamente por qué tantos comerciantes de criptomonedas han adoptado una estrategia de comprar y mantener: realmente creen en la promesa, el potencial y el rendimiento de bitcoin.
Resultado final
El proceso de compra de bitcoin nunca ha sido tan técnicamente simple, pero aún tendrá que tomar decisiones importantes en el camino. ¿Invierto en bitcoin o blockchain en sí? ¿Qué intercambio elijo? ¿Dónde debo guardar mis llaves? Etcétera.
Pero espero que esta guía te haya ayudado a responder estas preguntas y comprender cómo invertir en bitcoin para que puedas invertir no solo de manera eficiente, sino también segura e inteligente.