¿El mejor rastreador de cartera y valor neto?

El seguimiento de su valor neto lo ayuda a comprender su panorama financiero general y si se dirige en la dirección correcta. Pero si ha usado aplicaciones gratuitas de seguimiento del patrimonio neto antes, probablemente sepa lo imprudentes que pueden ser.

Pero Kubera no es un rastreador ordinario. Esta herramienta de seguimiento de cartera y acciones se sincroniza con más de 20 000 bancos y casas de bolsa, y también ofrece un increíble soporte para criptomonedas y DeFi. Es uno de los rastreadores más completos del mercado y se destaca por carteras más grandes.

Sin embargo, Kubera no es gratuito y no tiene las herramientas de presupuesto que podría desear. Nuestra revisión de Kubera cubre exactamente cómo funciona la plataforma y, lo que es más importante, cómo decidir si usarla o no.

hadas – 7

Facilidad de uso – 9

Herramientas y recursos – 7

Sincronización – 9

Seguridad y Privacidad – 8

8

Total

Kubera es una herramienta premium de seguimiento de cartera y patrimonio neto que es increíblemente fácil de usar y muy elegante. Es excelente para realizar un seguimiento de las inversiones y las criptomonedas, pero puede agregar cualquier activo o pasivo que desee de forma manual. Sin embargo, Kubera no es gratuito y también carece de las herramientas de presupuesto que ofrecen algunos de sus competidores.

Empezar con Kubera

Pros y contras

profesionales

  • Se sincroniza con más de 20 000 bancos y corredores
  • Cifrado detallado y seguimiento de DeFi
  • sin anuncios
  • Kubera no vende datos de clientes

idiotas

  • No hay plan gratis
  • Kubera no tiene herramientas de presupuesto o inversión

que es kubera

Kubera es una herramienta premium de seguimiento de cartera y acciones que le permite monitorear sus inversiones, bienes raíces y otras clases de activos para que tenga una imagen completa de sus finanzas.

La plataforma afirma que es el «rastreador de patrimonio neto más moderno del mundo», y la variedad de activos que puede rastrear ciertamente ayuda a respaldar esa afirmación.

La empresa solo comenzó en 2018. Pero desde su creación, Kubera ha crecido hasta registrar más de $12,100 millones para individuos y $3,400 millones para instituciones.

¿Para quién es Kubera?

Si desea el rastreador de patrimonio neto más detallado del mercado en este momento, Kubera es para usted.. Esto es especialmente cierto si tiene una cartera extensa de criptomonedas y DeFi con la que muchos otros rastreadores de patrimonio neto no funcionan. También nos gusta Kubera si desea un sistema de estilo de hoja de cálculo para ingresar manualmente activos y pasivos.

Si desea un rastreador de acciones que también tenga herramientas de presupuesto o información sobre gastos, entonces Kubera no es para usted.. Esta es estrictamente una herramienta de seguimiento de cartera y capital pagado, no un paquete completo de software financiero.

¿Cómo funciona Kubera?

Te registras en Kubera con tu cuenta de Gmail. Usted paga $1 para probar la plataforma durante 14 días antes de decidir pagar una suscripción o no. La inscripción requiere la información de su tarjeta de crédito, pero no se le cobrará automáticamente al final de la prueba.

Una vez dentro del panel de control de Kubera, construir su cartera es increíblemente rápido gracias a la cantidad de bancos, corredores y bolsas con las que se integra.

1. Conecte su cuenta de corretaje

Después de registrarse en Kubera, comienza a agregar varios activos a su cuenta para que el software pueda rastrear su cartera. La forma más fácil de comenzar es conectar a Kubera cualquier corredor y banco en línea que utilice.

Kubera trabaja con más de 20 000 bancos y corredores de todo el mundo, por lo que no debería tener problemas para conectar sus cuentas. Alternativamente, puede ingresar símbolos de cotización individuales para rastrear sus existencias de esta manera. Kubera trabaja con los principales intercambios de EE. UU., Canadá, Reino Unido, Europa, Asia, Australia y Nueva Zelanda.

Una vez que agrega sus cuentas de corretaje o acciones individuales y tenencias de ETF, Kubera desglosa todas sus inversiones en un tablero central. Me tomó cerca de dos minutos agregar un puñado de acciones a mi cartera de demostración:

Tenencias de acciones de Kubera

Si agrega activos de su corredor, Kubera sabrá cuándo los compró, por lo que destaca si las tenencias son positivas o negativas. También realiza un seguimiento de la tasa de rendimiento (IRR) de cada activo y le permite comparar el rendimiento con índices como el S&P 500 o acciones populares como Tesla..

También puede agregar la fecha en que compró los activos si los ingresa manualmente, pero eso requiere un poco de trabajo adicional. La sincronización de sus cuentas de corretaje es definitivamente la forma más fácil de comenzar con Kubera.

2. Agregar otros activos

Una vez que haya agregado su corretaje a Kubera, es hora de agregar otros activos y pasivos que posee para completar su cartera.

La cantidad de activos que admite Kubera es lo que hace que el software sea tan bueno. Ejemplos de activos que puede agregar a su cartera incluyen:

Si es un inversor serio en criptomonedas, Kubera también es uno de los mejores rastreadores de cartera que puede usar. Al igual que su conexión de corretaje, Kubera puede sincronizarse con casi cualquier intercambio importante o billetera que esté utilizando. Alternativamente, puede agregar manualmente criptotipos como Bitcoin o Ethereum, al igual que con otras inversiones.

Además, Kubera admite DeFi, por lo que puede agregar activos como NFT o fondos que posee en un grupo de participación a su cartera.

3. Agregar pasivos

Dado que Kubera es un rastreador de patrimonio neto, también es importante agregar múltiples pasivos a su cuenta para que sepa su verdadero patrimonio neto.

Este proceso es el mismo que agregar activos individuales, y puede sincronizar cualquier préstamo y extracto de tarjeta de crédito de su banco para que Kubera rastree automáticamente su deuda. Alternativamente, puede agregar deudas manualmente ingresando un nombre y una cantidad.

Deuda Kubera

Una vez que haya ingresado sus pasivos, verá una instantánea rápida de sus activos totales, deudas y capital general en la barra lateral de Kubera.

4. Realice un seguimiento de su cartera y patrimonio neto

La pestaña de patrimonio neto muestra un desglose visual de cómo ha aumentado o disminuido su patrimonio neto a lo largo del tiempo. También me gusta Kubera porque proporciona gráficos circulares elegantes que resaltan sus asignaciones de activos, deudas e inversiones:

Asignación de activos de Kubera

En general, el panel de valor neto de Kubera le brinda una descripción general muy agradable y simple de cómo le está yendo en términos de creación de riqueza.

5. Comparte tu cartera

Puede enviar un enlace de solo lectura a su cartera de Kubera, lo cual es útil si está trabajando con un asesor financiero o incluso cuando solicita préstamos.

Precios y tarifas de Kubera

El plan personal de Kubera cuesta $150 al año. También puede pagar $1 para probar la plataforma durante 14 días. Su versión de prueba no se renueva automáticamente, por lo que puede crear su cartera para ver si le gusta usar Kubera antes de decidirse a comprar.

También existe el plan Institucional Kubera’a para contadores públicos, consultores y oficinas familiares, pero debe comunicarse con la empresa para obtener una cotización personalizada.

Hay rastreadores de valor neto gratuitos por ahí como menta, o Capital Personal. Sin embargo, Kubera no vende sus datos y la única forma en que la empresa gana dinero es a través de tarifas de suscripción. Y también se sincroniza mejor con su cuenta bancaria y de corretaje que muchas aplicaciones como Mint, que a menudo tienen problemas de sincronización.

¿Kubera es seguro?

Como se mencionó, Kubera no vende ninguno de sus datos, y mantener la privacidad del cliente es una de las principales ventajas de usarlo. Además, utiliza servicios de agregador de cuentas financieras de terceros como Plaid para conectarse a sus cuentas bancarias y de corretaje. Esto significa que Kubera no tiene ninguno de sus datos bancarios o de corretaje, y lo mismo ocurre con los intercambios y billeteras de criptomonedas, ya que se basa en claves API y claves secretas para conectarse.

Los datos también se cifran en reposo y en tránsito. Y hay otras funciones de seguridad como la autenticación de dos factores que puede activar. Finalmente, Kubera también trabaja con empresas de seguridad externas para realizar auditorías de forma regular.

En general, es una aplicación segura de seguimiento de cartera y acciones que utiliza los mismos protocolos de seguridad que otras grandes empresas FinTech.

Cómo contactar con Kubera

Puede ponerse en contacto con Kubera enviando un correo electrónico a hello@kubera.com. También hay un widget de chat en su sitio web y una vez que haya iniciado sesión, puede usarlo para ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente. Según el widget, Kubera normalmente responde en unas pocas horas.

Alternativas

En el mundo de los rastreadores de cartera y patrimonio neto, Kubera es una de las mejores opciones disponibles. Es un servicio premium, pero ciertamente obtienes lo que pagas. Y si desea un cifrado en profundidad y compatibilidad con DeFi, es el mejor rastreador, sin duda.

Sin embargo, Kubera es solamente un rastreador de patrimonio neto y cartera. No tiene herramientas de presupuesto ni información de gastos, y tampoco puede invertir a través de la plataforma.

Si tiene los costos actuales, le sugerimos que se quede con una aplicación gratuita como Mint. Además, hay otras alternativas de Kubera que son excelentes opciones si desea más funciones.

Capital Personal

Personal Capital es nuestra alternativa favorita de Kubera si desea una cartera más completa y un rastreador de patrimonio neto. Obtiene un rastreador de valor neto gratuito con Capital Personal, y puede vincular sus cuentas bancarias y de inversión como Kubera. Agregar activos criptográficos manuales también le permite realizar un seguimiento de su cartera criptográfica.

Además, Personal Capital tiene una variedad de otras herramientas gratuitas, que incluyen una herramienta de presupuesto, un analizador de tasas de inversión y un planificador de ahorros. Y si invierte $100,000 o más, puede usar el servicio de administración de patrimonio y trabajar con un asesor para crear una estrategia de inversión personalizada.

Kubera sigue siendo una cartera más completa y un rastreador de patrimonio neto. Pero Personal Capital es mucho más completo, especialmente si desea algunas funciones de presupuesto.

YNAB

YNAB

Si desea salir de la deuda y crear un presupuesto que funcione, YNAB, que significa You Need A Budget, es su mejor opción.

YNAB trabaja bajo la premisa de dar trabajo a cada dólar. Destaca sus áreas de mayor gasto y lo ayuda a poner dinero a trabajar para pagar deudas, construir su fondo de emergencia y ahorrar. Y después de importar sus transacciones a la aplicación o versión web, puede categorizar automáticamente los gastos para que sepa lo que está gastando por categoría.

También hay informes de gastos y patrimonio neto, por lo que tiene una visión general de sus finanzas como Kubera.

Resultado final

Su patrimonio neto es un indicador general de su salud financiera y su seguimiento le ayuda a saber si va en la dirección correcta o no. Pero con lo rápido que se mueve el mundo financiero, muchos rastreadores de acciones gratuitos no admiten clases de activos emergentes como las criptomonedas. Además, muchos rastreadores gratuitos tienen problemas frecuentes de sincronización o llenan su panel de anuncios.

Con Kubera, obtiene una herramienta de seguimiento del patrimonio neto premium y sin inconvenientes. Tienes que pagar por el lujo, pero para carteras más complicadas, el precio anual puede valer la pena.

Prefiero opciones como Personal Capital si desea más funciones como presupuesto y herramientas de ahorro. Pero para un rastreador de patrimonio neto elegante y fácil de usar, Kubera es difícil de superar.

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