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Una de las mayores tendencias de inversión modernas es la inversión ética y sostenible. Las inversiones éticas y sostenibles pueden brindar cualidades de bienestar. Y también pueden conducir a grandes resultados para su cartera. Siga leyendo para aprender sobre la inversión sostenible y la inversión ética y si tienen o no sentido para su estrategia de inversión.
Contenidos
Inversión Sostenible
La palabra «sostenible» se usa a menudo cuando se habla del medio ambiente y los recursos energéticos. He aquí un vistazo a lo que significa sostenible para su cartera.
¿Qué es la inversión sostenible?
La inversión sostenible es una estrategia en la que las inversiones se centran en empresas con prácticas comerciales sostenibles. Si bien el medio ambiente es parte de la inversión sostenible, implica más que reciclar y reducir las emisiones que provocan el cambio climático.
Un término popular que abarca la inversión sostenible es ESG, un acrónimo de “ambiental, social y de gobernanza”. Las empresas que emplean un enfoque ESG miran la sostenibilidad desde todos los ángulos, incluido el medioambiente, la diversidad y la inclusión, el impacto social positivo y prácticas sólidas de gobierno corporativo.
Directrices para evaluar posibles inversiones ESG
- Ambiental: La sostenibilidad ambiental es algo con lo que muchos de nosotros estamos familiarizados. Las empresas con fuertes políticas ambientales pueden reducir y eliminar varios tipos de residuos, reduciendo su dependencia de fuentes de energía no renovables.
- Social: Las empresas que hacen buenos esfuerzos aquí están trabajando para promover la igualdad racial y de género en su lugar de trabajo y para sus clientes y comunidades. Muchas empresas socialmente responsables van un paso más allá involucrándose en las comunidades, fomentando el voluntariado entre los trabajadores y donando a importantes causas sociales.
- Gobernancia: El gobierno corporativo analiza cómo se dirige y administra la empresa entre bastidores. Las sólidas políticas de gobierno corporativo dictan cómo la junta y los ejecutivos trabajan juntos, a qué líderes de la empresa se les paga y cómo se supervisan y auditan las finanzas de la empresa, entre otras cosas.
Cuando comprende cómo se unen estas funciones corporativas, no sorprende descubrir que las empresas con políticas sólidas de ESG a menudo superan a sus pares. Un estudio de Morgan Stanley de 2019 encontró que los fondos ESG funcionan de manera similar a otros fondos y están expuestos a menos riesgos.. Otros estudios han encontrado que las inversiones ESG pueden superar a una cartera típica sin consideraciones de sostenibilidad.
La palabra “sostenible” significa la capacidad de existir continuamente. Las empresas enfocadas en factores a largo plazo pueden estar en el camino correcto cuando se trata de desempeño financiero a largo plazo.
En lugar de tratar de encontrar empresas individuales en las que invertir, puede comprar un fondo y hacer que otra persona elija inversiones sostenibles o ESG por usted.
Fondos de Inversión Sostenible
Debido a su popularidad, hay un número creciente de fondos de inversión sostenibles. Cuando tiene una cuenta de corretaje con operaciones ETF gratuitas y una larga lista de fondos mutuos sin cargo y con cargo por transacción, puede tener muchas opciones para inversiones sostenibles. Aquí hay varios grandes fondos ESG con más de $ 1 mil millones en activos:
| Nombre del fondo | Tipo de fondo | Activos (miles de millones de dólares estadounidenses) | tasa de gastos |
|---|---|---|---|
| iShares ESG Aware MSCI EE. UU. | Y | 12.7 | 0,15% |
| Fondo de acciones de elección social TIAA-CREF | fondo de inversión | 6.0 | 0,15% |
| iShares ESG Aware MSCI EM | Y | 5.5 | 0,25% |
| iShares Consciente de ESG MSCI EAFE | Y | 3.7 | 0,20% |
| Xtrackers MSCI EE. UU. Líderes ESG Renta variable | Y | 2.7 | 0,10% |
| Líderes iShares ESG MSCI USA | Y | 2.7 | 0,10% |
| Acciones Vanguard ESG de EE. UU. | Y | 2.6 | 0,10% |
| iShares MSCI EE. UU. ESG Seleccione | Y | 1.8 | 0,25% |
| Neuberger Berman Fondo de Renta Variable Sostenible | fondo de inversión | 1.7 | 0.99% |
| Renta variable internacional Vanguard ESG | Y | 1.3 | 0.11% |
Datos actuales a 8 de diciembre de 2020.
Inversión Ética
Hay mucha superposición entre la inversión sostenible y la ética. Pero no son los mismos. En esta sección, profundizamos en la inversión ética y cómo puede encajar en sus planes de cartera.
¿Qué es la inversión ética?
Si bien las definiciones de inversión ESG son ampliamente aceptadas, la inversión ética es mucho más personal. La inversión ética es una estrategia de inversión en la que elige acciones y fondos en función de sus propios valores personales.
Al elegir inversiones éticas, los inversores tienen en cuenta las creencias religiosas, culturales, morales y sociales. Esto puede significar evitar categorías de inversión específicas como el alcohol, los juegos de azar o las armas de fuego. También puede significar elegir acciones o fondos específicos enfocados en ciertos temas, como energía verde o empresas que han tomado una posición sobre un determinado problema social.
Debido a que usted elige su propia ética, su cartera ética es única en comparación con la de cualquier otra persona. Los fabricantes de armas, por ejemplo, pueden ser poco éticos para un inversionista o completamente éticos para otro. Esto significa que es posible que deba investigar más para encontrar las inversiones éticas adecuadas para sus objetivos.
Tipos de inversión ética
Aquí hay varios ejemplos de los tipos de inversiones éticas que puede encontrar:
- Acciones únicas: Un método para obtener un control granular sobre la ética de su cartera de inversiones es elegir acciones individuales. A diferencia de los fondos indexados amplios o los fondos mutuos, las inversiones en acciones individuales le brindan un control total sobre sus fondos.
- Fondos ISR: Esta es una categoría de fondos mutuos y ETF que generalmente evitan industrias indeseables, centrándose en gran medida en inversiones que se alinean con los requisitos específicos del fondo.
- Fondos ASG: Como discutimos anteriormente, la inversión ESG tiene una gran superposición con la inversión ética. Las inversiones en algunos fondos ESG pueden cumplir sus objetivos de inversión ética.
Los mejores fondos de inversión éticos
Depende de usted evaluar sus fondos de inversión o contratar a un asesor financiero de confianza para que lo haga por usted. Estos son algunos ejemplos de grandes fondos de inversión en la categoría ISR:
| Nombre del fondo | Tipo de fondo | Activos (miles de millones de dólares estadounidenses) | tasa de gastos |
|---|---|---|---|
| Admiral Shares del Vanguard FTSE Social Index Fund | fondo de inversión | 10.1 | 0,14% |
| Calvert EE. UU. Fondo de índice responsable principal de gran capitalización | fondo de inversión | 3.3 | 0,30% |
Datos actuales a 8 de diciembre de 2020.
Evaluación de inversiones éticas
Para encontrar inversiones éticas, puede usar verificadores de acciones en línea junto con informes anuales. Los rastreadores básicos pueden ayudarlo a clasificar los fondos utilizando métricas de inversión comunes. Pero para realizar un seguimiento de las inversiones éticas, es posible que deba utilizar un rastreador de acciones o un rastreador de fondos más avanzado.
Saber mas: Cómo usar rastreadores de acciones avanzados
¿Qué es la inversión de impacto?
La inversión de impacto también se superpone con SRI y la inversión ética. Pero tiene su propio toque único. Con la inversión de impacto, los inversores invierten su dinero en inversiones que ayudarán activamente en un área que les interesa. Esto hace que el la inversión de impacto más común para inversores de alto patrimonio neto.
Por ejemplo, un inversionista que pueda invertir $100,000 en una empresa de alto riesgo podría invertir en una empresa nueva que trabaja para construir una infraestructura de agua sostenible en África. O pueden hacer una inversión ángel que ponga en marcha un nuevo proyecto en torno a la energía limpia. O ampliar el acceso a Internet a los jóvenes de bajos ingresos.
La Fundación Gates, dirigida por Bill y Melinda Gates y Warren Buffett, es un ejemplo de una organización de inversión de impacto. Si bien la mayoría de nosotros no tenemos los miles de millones que Gates tiene para erradicar por completo una enfermedad, eso no significa que no podamos marcar la diferencia. Si está interesado en la inversión de impacto, busque empresas y fondos que estén marcando la diferencia en sus áreas de interés.
Siéntete bien con el lugar donde inviertes
No existe una regla que diga que no puedes sentirte bien al invertir y ganar dinero al mismo tiempo.
Si desea invertir en empresas que se centren en cosas como el medio ambiente y la justicia social, busque inversiones sostenibles. Si tiene industrias específicas que no desea apoyar, la inversión ética podría ser para usted. O si desea ayudar a marcar la diferencia en áreas específicas, considere la inversión de impacto.
Al seguir estrategias de inversión sostenibles, éticas o de impacto, puede poner su dinero a trabajar para una causa que le importa, mientras espera aumentar los rendimientos de su inversión.