Interactive Brokers y TD Ameritrade son dos corredores de inversión bien conocidos con fortalezas y debilidades particulares. No hay duda de que TD Ameritrade es la mejor opción para los inversores novatos. Los inversores experimentados pueden preferir Interactive Brokers, especialmente aquellos que comercian internacionalmente y los comerciantes diarios.
Echemos un vistazo a los dos y comparemos para que pueda decidir cuál es el mejor para sus necesidades de inversión. Aquí está nuestro Interactive Brokers vs. Comparación de TD Ameritrade.
Contenidos
Corredores interactivos vs. TD Ameritrade
corredores interactivos y TD Ameritrade son dos de los pioneros en el mundo del corretaje en línea. Estas plataformas contienen más similitudes que diferencias, pero estas diferencias pueden determinar cuál es mejor para el comerciante individual. Aquí hay una comparación básica:
| Características | corredores interactivos | TD Ameritrade |
| Horas de negociación previas a la comercialización y extendidas | Sí | Sí |
| funciones admitidas |
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| depósito mínimo | $0 | $0 |
| Acciones fraccionarias | Sí | No |
| Tasas de margen | 2,08% a 3,08% | 9% a 11% |
| Comisión | $0 para acciones y ETF; $0.15 – $0.65 para contratos de opciones; $0.25 – $0.85 para contratos de futuros | $0 para acciones y ETF; $0.65 para contratos de opciones; $2.25 para contratos de futuros |
| Métodos de pago | Transferencia, Cheque, ACH | Transferencia bancaria, cheque, ACH, transferencias de otra empresa, transferencia de certificados bursátiles |
| características de seguridad | Sí | Sí |
| Robot asesor disponible | Sí | Sí |
| Mejor para | Comerciantes activos y operaciones con margen | Inversores más jóvenes que quieren más recursos educativos |
Acerca de los corredores interactivos
Interactive Brokers se fundó en 1993 y ha sido la mejor opción para los comerciantes avanzados. Su plataforma IBKR Pro fue diseñada para estos clientes, pero en 2019 agregó IBKR Lite para inversores minoristas, incluidos individuos, copropietarios, fideicomisos y cuentas de jubilación.
El monto mínimo de depósito en Interactive Brokers es de $ 100. Sin embargo, la compañía recomienda un depósito mínimo de $ 25,000 para aquellos que planean invertir en múltiples carteras o en carteras que negocian mucho. Este mínimo de $25,000 puede evitar el bloqueo de cuentas bajo la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission) (SECO) reglas estándar de transacciones diarias.
Características exclusivas de los corredores interactivos
Pocos corredores ofrecen tantos productos, incluido el acceso a casi 26 000 fondos mutuos. Los clientes pueden realizar transacciones en categorías más esotéricas, que incluyen:
- Garantías
- combinaciones
- Productos estructurados
- metales físicos
- Diferenciales entre materias primas
También puede intercambiar cuatro criptomonedas en la plataforma al momento de escribir, incluidas Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum y Litecoin. En comparación, TD Ameritrade no admite el comercio de criptomonedas.
Además, la Academia de comerciantes de Interactive Brokers ofrece cursos en línea gratuitos y rigurosos, completos con pruebas. Por lo tanto, puede aumentar su conocimiento de inversión, sin importar cuán experimentado sea como inversionista.
Acerca de TD Ameritrade
TD Ameritrade fue fundada en 1975, poco después de que la SEC eliminara las tarifas fijas de corretaje. Charles Schwab compró la compañía en 2019, pero hasta ahora, TD Ameritrade sigue siendo un producto separado.
Además de sus opciones de inversión, TD Ameritrade también ofrece servicios de administración de efectivo que incluyen pago de facturas en línea y tarjetas de crédito y débito.
Características únicas de TD Ameritrade
TD Ameritrade proporciona materiales educativos de primer nivel para nuevos inversores. Si bien Interactive Brokers también ofrece oportunidades educativas, están dirigidas a comerciantes sofisticados y no a principiantes.
El plan de estudios totalmente inmersivo de TD Ameritrade es gratuito y fácil de entender. Los inversores pueden aprender en su propio tiempo y disfrutar de los cursos combinados con webcasts relevantes, así como con la asistencia de un instructor educativo.
No puede intercambiar criptomonedas en la plataforma en este momento, pero puede invertir en futuros de criptomonedas. Y TD Ameritrade tiene una excelente atención al cliente, incluida la atención en persona en más de 200 sucursales.
¿Cómo son iguales?
En general, la gama de ofertas en estas plataformas es similar. Ambos ofrecen asesores robóticos, plataformas comerciales avanzadas y la capacidad de negociar acciones, opciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y futuros.
¿En qué se diferencian?
Interactive Brokers ofrece muchos más fondos mutuos sin cargo y sin cargo que TD Ameritrade, con acceso a más de 40 000 fondos. Esto lo convierte en uno de los mejores corredores de fondos mutuos. Además, en 2020, Interactive Brokers lanzó Impact Dashboard, que permite a los clientes identificar e invertir en empresas que comparten sus valores. En este sentido, ofrece más oportunidades para la inversión socialmente responsable.
Interactive Brokers también tiene tasas de margen mucho mejores que TD Ameritrade. Y dado que los contratos de opciones pueden ser tan bajos como $ 0.15 por contrato, es mucho más popular para el comercio activo que TD Ameritrade..
En contraste, Comenzar con TD Ameritrade es más fácil que con Interactive Brokers. La curva de aprendizaje para el software comercial patentado de este último es mucho más pronunciada que la del primero. También ofrece muchos recursos educativos excelentes y una atención al cliente estelar.
La otra diferencia es el costo. Ambos quebrados ofrecen negociación de acciones y ETF sin comisiones. Sin embargo, TD Ameritrade cobra más por negociar futuros, a $2,25 por contrato, en comparación con los $0,25 a $0,85 de Interactive Brokers. Sin embargo, Interactive Brokers cobra hasta $5 por futuros de criptomonedas.
Finalmente, Interactive Brokers admite acciones fraccionarias mientras que TD Ameritrade no lo hace. Esta es una desventaja de TD Ameritrade si desea invertir pequeñas cantidades de dinero, así que téngalo en cuenta.
Precios y planes de intermediarios interactivos
Interactive Brokers ofrece tres estructuras y planes de precios distintos, que pueden ser un poco confusos de entender.
Su precio a niveles de volumen presenta una comisión de corredor baja que disminuye según el volumen, junto con las tarifas de intercambio, regulatorias y de compensación relacionadas. Si un intercambio ofrece un descuento, parte de ese dinero se devuelve al cliente. En EE. UU., el mínimo por pedido es de $0,35, mientras que el máximo es el 1 % del valor comercial.
El plan de tarifa plana cobra una comisión de tarifa plana baja, ya sea por acción o un porcentaje preestablecido del valor comercial. Cuando se negocian acciones, ETF y warrants de EE. UU., estas tarifas se transfieren a todas las ventas de acciones. La tarifa mínima por pedido es de $1, mientras que la máxima es del 1% del monto de la transacción.
El comercio de divisas y bonos está disponible a precios escalonados. Para IBKR Lite, todos los demás tipos de operaciones, con la excepción de acciones y ETF de EE. UU. libres de comisiones, se rigen por precios fijos. Los traders profesionales de IBKR pueden elegir entre precios fijos o escalonados.
No hay tarifas de canje de billetera. Se cobran tarifas de inactividad de $ 1 por mes a los comerciantes de IBKR Pro con cuentas mínimas por debajo de $ 1,000. Las comisiones de fondos mutuos fuera de sus fondos sin cargo por transacción son del 3 % del valor comercial o $14.95 por operación, lo que sea menor.
Precios y planes de TD Ameritrade
No hay tarifas de plataforma o datos y no hay mínimos comerciales. En general, TD Ameritrade tiene precios más simples y transparentes que Interactive Brokers.
Si bien los pedidos de acciones en línea son libreA los clientes que utilicen el sistema telefónico interactivo para ejecutar transacciones se les cobrará $5 y aquellos que opten por la asistencia del corredor pagarán $25.
Los comerciantes pagan una comisión de $ 6.95 por transacciones en línea extrabursátiles (cuerpos de cadetes militares) acciones, que no cotizan en las bolsas de valores estadounidenses. TD Ameritrade cobra hasta $ 74.95 por fondos mutuos fuera de sus ofertas sin cargo por transacción. No impone tasas de inactividad.
Comparación de comercio de papel
Los comerciantes novatos deben tener acceso a un simulador, para que puedan «comercio de papel” y aprenda a desarrollar estrategias comerciales antes de utilizar sus propios fondos. La cuenta comercial en papel de Interactive Brokers permite a los clientes utilizar su gama completa de servicios comerciales en un entorno simulado, pero solo está disponible para aquellos cuyas cuentas comerciales regulares están aprobadas y financiadas. Las demostraciones están disponibles en el sitio web para que los clientes potenciales puedan obtener una descripción general de la funcionalidad del sistema.
TD Ameritrade ofrece su simulador virtual de mercado de valores de papel moneda. Diseñado para cualquiera que esté aprendiendo una nueva estrategia, paperMoney está disponible en la plataforma de negociación thinkorswim. Junto con el comercio de papel, aquellos que usan el simulador pueden investigar acciones fuera de su base de conocimientos y experimentar con diferentes clases de activos.
Comparación de aplicaciones móviles
TD Ameritrade cuenta con dos aplicaciones móviles. La aplicación TD Ameritrade, con su diseño intuitivo, le permite negociar acciones y ETF fácilmente. Esta aplicación le brinda la posibilidad de configurar alertas de precios, recibir cotizaciones en tiempo real, acceder a listas de seguimiento y buscar gráficos integrados con indicadores. Los usuarios también pueden acceder a informes de análisis e investigaciones de terceros.
Los comerciantes activos pueden disfrutar de la aplicación móvil thinkorswim de TD Ameritrade. Esta aplicación contiene todas las características de la aplicación estándar junto con la capacidad de operar con divisas en subcuentas segregadas. Sus gráficos y análisis permiten a los clientes crear su propia ejecución de órdenes. Los usuarios tienen acceso a thinkScript, un lenguaje de programación patentado, para probar algoritmos y obtener resultados muy específicos.
La aplicación móvil IBKR de Interactive Brokers permite a los clientes acceder a más de 135 mercados globales. Los clientes pueden negociar acciones, futuros, opciones, opciones de futuros y forex mientras están en movimiento, mientras reciben la misma investigación de calidad institucional y más de 50 columnas de datos disponibles en su plataforma de negociación de escritorio.
Comparación de Inversiones Extranjeras
Cuando se trata de comercio internacional, Interactive Brokers es el claro ganador, ya que TD Ameritrade solo permite operar en los mercados estadounidenses. En contraste, Interactive Brokers ofrece acceso a 135 intercambios en 33 países y 23 monedas.
Comparación de servicio al cliente
Interactive Brokers ofrece 24 horas Atención al cliente en días laborables. Los servicios de chat en línea están disponibles para los clientes actuales.
Los clientes pueden ponerse en contacto con TD Ameritrade Atención al cliente por teléfono las 24 horas del día, los 7 días de la semana para chatear en vivo, una rareza en el mundo del corretaje en línea. El soporte técnico está disponible de lunes a viernes, de 7 am a 6 pm ET. También cuenta con más de 200 sucursales físicas y ofrece algunos de los mejores servicios al cliente de los mejores corredores.
¿Qué tan seguros son?
Como miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), los activos de los clientes de Interactive Broker y TD Ameritrade están protegidos por un valor de hasta 500 000 USD, que incluye 250 000 USD en efectivo en espera de reinversión. En caso de que una firma miembro de SIPC quiebre y pierda la capacidad de cumplir con las obligaciones de los clientes de valores, SIPC también brinda protección a dichas firmas contra pérdidas.
En caso de insolvencia de un corredor, TD Ameritrade también ofrece a cada cliente $149,5 millones de protección de bonos y $2 millones de protección de efectivo a través de cobertura suplementaria a través de aseguradoras de Londres.
En cuanto a las características de seguridad, TD Ameritrade ofrece una garantía de protección de activos si se pierde efectivo o valores debido a transacciones no autorizadas. Ofrece múltiples descargas de seguridad para proteger las cuentas de los clientes, incluido TrendMicroMONTE House Call y Symantec Security Check.
Interactive Brokers Security presenta un sistema de inicio de sesión seguro, una capa adicional de seguridad, sin costo para los clientes. Este sistema requiere el uso de un dispositivo de seguridad física gratuito o una aplicación de seguridad digital para teléfonos inteligentes. El sistema de inicio de sesión seguro requiere un paso adicional al iniciar sesión en la cuenta ingresando un código de seguridad generado aleatoriamente.
¿Para quién son mejores?
Los comerciantes e inversores activos que desean acceder a los mercados globales probablemente preferirán Interactive Brokers. Sus bajas tasas de margen hacen que el comercio diario sea más barato a largo plazo. También es una mejor opción para el comercio de opciones debido a las posibles tarifas de negociación más bajas.
Los inversores principiantes e intermedios pueden encontrar en TD Ameritrade la mejor opción. La plataforma ofrece recursos educativos adicionales, así como sucursales físicas donde aquellos que recién comienzan pueden obtener asesoramiento en persona. También tiene una estructura de tarifas más simple que Interactive Brokers.
Corredores interactivos vs. TD Ameritrade: ¿Cuál es la mejor opción?
Si desea un corredor fácil de usar con tarifas bajas y transparentes y una excelente atención al cliente, TD Ameritrade es para ti. También tiene ofertas de investigación en profundidad para ayudar a los inversores más nuevos a aprender las cuerdas. Y aún puede operar con la mayoría de las clases de activos con Interactive Brokers, con la excepción de las criptomonedas.
Si planea operar con opciones o márgenes, Interactive Brokers es superior a TD Ameritrade. También nos gusta que ofrece acciones fraccionarias y también tiene muchas ofertas de investigación en profundidad.
En última instancia, elegir un ganador entre Interactive Brokers o TD Ameritrade depende de qué tan activamente opere y qué tipo de negociación realice. Pero ambos corredores ofrecen precios competitivos y una variedad de características que los inversores pueden aprovechar.