Descubra cómo funciona la inversión en ETF en 2022

Si bien el comercio de acciones individuales suele ser el centro de atención cuando las personas mencionan inversiones, la realidad es que podría tener más suerte si utiliza fondos cotizados en bolsa (ETF) como parte de su estrategia de inversión. Al invertir en un ETF, obtiene el beneficio de la diversificación instantánea en un paquete fácil de operar. Dependiendo de su situación, una inversión en ETF puede ser una excelente manera de crear una cartera relativamente fácil de administrar.

Esto es lo que necesita saber sobre cómo funcionan los ETF y cómo pueden encajar en su plan de inversión a largo plazo.

¿Qué es un ETF?

Un fondo cotizado en bolsa es un tipo de fondo de inversión que cotiza como una acción. Puede comprar y vender ETF en las mismas bolsas que las acciones, más comúnmente la Bolsa de Valores de Nueva York y Nasdaq.

• Al igual que con los fondos mutuos, una sola compra puede brindarle acceso a múltiples activos subyacentes. Con un S&P 500 ETF, por ejemplo, comprar una sola acción le brinda exposición a 500 acciones a la vez. Esto hace que los ETF sean excelentes para los nuevos inversores que no tienen los activos para crear una cartera diversificada por su cuenta.
• Cada ETF tiene un nombre y un símbolo de cotización. Con este ticker, puede operar durante el horario de mercado. El ETF más grande y antiguo es el SPDR S&P 500 de State Street Global Advisors. También llamado “Spider”, o por su clave, SPY, tiene $ 300 mil millones en activos.
• Todos los ETF juntos valen casi 6,2 billones de dólares. Eso se compara con $ 21,3 billones en fondos mutuos.

Como vehículos cotizados en bolsa, los ETF brindan la oportunidad de utilizar órdenes de detención. También se pueden comprar con margen y ofrecen otras funciones individuales de negociación de acciones. Las tarifas de transacción son generalmente bajas en la mayoría de los corredores de descuento. Y muchos corredores incluso ofrecen intercambios gratuitos.

Por lo general, los ETF deben divulgar diariamente sus tenencias subyacentes. Esta es parte de la razón por la que hay muchos más ETF de índice de los que se gestionan activamente.

Cómo invertir en un ETF

Si bien no es tan grande como los fondos mutuos, Los ETF pueden ser una mejor opción para muchos inversores debido a su bajo costo, alta liquidez y rendimiento relativo en comparación con los fondos administrados activamente. Esto podría traducirse en un mayor saldo de la cuenta de jubilación en el futuro.

Aquí le mostramos cómo comprar ETF y cómo usarlos en su cartera:

1. Abra una cuenta de corretaje

Una inversión ETF es bastante simple. Puede invertir en ETF a través de prácticamente cualquier corredor porque tienen símbolos de cotización y se negocian como acciones en la bolsa. Abra una cuenta de corretaje, ya sea con un asesor robótico o con una cuenta de corredor como público.com. Una vez que haya hecho eso, puede invertir en ETF.

Muchos asesores robóticos utilizan ETF para crear carteras. Además, puede comprar ETF en la mayoría de los corredores, incluidos Inversión aliada y E*TRADE.

Aquí hay una comparación rápida entre los tres:

2. Presta atención a las tarifas

Al invertir en ETF, es esencial comprender cómo funcionan las tarifas. Hay dos tarifas principales que necesita saber:

• Tarifas de transacción (comisiones): Así como podría pagar una tarifa al operar con una acción, podría pagar una tarifa al operar con un ETF. Sin embargo, muchos corredores, incluidos Robin HoodSchwab y otros ya no cobra tarifas de transacción. Incluso si un corredor cobra una tarifa de transacción por las acciones, puede haber una selección de ETF que no tengan tarifas.
• Índices de gastos: Al igual que los fondos mutuos, los ETF tienen índices de gastos. Sin embargo, la mayoría de los ETF tienen índices bajos, algunos tan bajos como 0.04%. Busque ETF que hagan el trabajo por menos y se quedará con más de su dinero.

3. Cree una cartera diversificada de ETF

La inversión en ETF facilita la diversificación de su cartera, especialmente si confía en la asignación de activos. Elija ETF que representen diferentes clases de activos. Por ejemplo, puede crear una cartera que se centre en ETF de acciones y bonos, utilizando una proporción que funcione para su cronograma y objetivos.

También es posible obtener exposición a activos alternativos utilizando ETF de materias primas, divisas e inmuebles. Si bien desea limitar la exposición de activos alternativos en su cartera, aún es relativamente fácil y económico incluir estos activos.

4. Continúe aumentando sus tenencias de ETF

Recuerde seguir agregando a sus existencias. Al construir una cartera, la consistencia es clave. Muchos corredores le permiten configurar un plan de inversión automático. Puede apartar dinero cada semana o cada mes para dividirlo como desee. Por ejemplo, si aparta $200 a la semana, puede tener el 60 % para sus ETF de acciones, el 30 % para sus ETF de bonos y el 10 % para sus ETF de bienes raíces.

Este dinero se divide automáticamente entre sus tenencias de ETF en la proporción que prefiera. A medida que construya su cartera, recibirá dividendos de algunos de sus ETF. Reinvierta esos dividendos para hacer crecer aún más su cartera. Con el tiempo, esto le ayuda a construir un ahorro sustancial.

5. Conozca la diferencia entre ETF y ETF. los fondos de inversión

Los ETF y los fondos mutuos comparten similitudes, pero los ETF son diferentes en algunos aspectos importantes.

>> Lectura adicional: ETF vs. los fondos de inversión

Qué buscar en un ETF

gastos bajos

Un fondo cotizado en bolsa debe ser barato de poseer. Como inversionista individual, es probable que encuentre atractivos los ETF debido a sus bajos costos. Afortunadamente para usted, la competencia mantiene las tasas bajas. Muchos inversionistas piensan que pueden obtener una mejor oferta con solo comparar precios.

Quiere exposición a Índice Russell 2000? Dos ETF rastrean este índice. Uno de Vanguard tiene un índice de gastos del 0,10 %, mientras que uno de iShares cobra un 0,19 %. Como ambos son esencialmente iguales y lo suficientemente líquidos para inversores individuales, el que tenga la tasa más baja es una opción obvia.

Seguimiento confiable

Los fondos cotizados en bolsa están diseñados para rastrear un índice u otro grupo de activos. Los errores de seguimiento ocurren cuando el ETF no puede mantenerse al día con el índice subyacente. Esto puede suceder por varias razones:

• Los componentes del índice subyacente pueden no tener liquidez. (Este es el caso de los fondos de mercados emergentes).
• El índice puede ser imposible de replicar con un ETF. (Los ETF tienen requisitos de diversificación que los índices pueden no tener).
• El fondo en sí es ilíquido y, por lo tanto, no se mueve de la misma manera que el índice subyacente.

Siempre compare el rendimiento de un ETF en los últimos años con el rendimiento de su índice subyacente.

Comisiones bajas o nulas

Si es posible, busque ETF en los que pueda invertir sin pagar una comisión comercial. corredores como E*TRADE, Carlos Schwab, y TD Ameritrade ofrecemos una lista selecta de ETF sin comisión que los inversores pueden comprar.

Muchos asesores robóticos cobran una tarifa de gestión anual fija, por lo que no tiene que preocuparse por las tarifas de transacción.

Diferenciales de oferta/demanda bajos

Algunos ETF no son populares. Estos pequeños fondos se negocian esporádicamente. Y a menudo atraen tan poco interés que el ETF puede pasar horas o incluso días sin una sola operación. Y eso puede causar una brecha generalizada entre el precio que alguien quiere por su acción y el precio que alguien está dispuesto a pagar.

Tenga en cuenta el diferencial entre los precios de oferta y demanda en fondos más pequeños, ya que el diferencial representa un costo que tendrá que pagar para comprar o vender un fondo. Los ETF más líquidos tienen diferenciales de oferta/demanda iguales a un centavo o menos. Siempre compre ETF con una orden de límite para que su orden se complete al precio que desea pagar, no al precio al que el mercado quiere venderle el fondo.

un índice conocido

Los inversores pasivos desinteresados ​​querrán ceñirse a los fondos con un índice conocido. El índice S&P SmallCap 600 es un índice muy conocido, al igual que el S&P 500. Para reducir las tarifas para los inversores, algunas compañías de fondos se están alejando de los índices conocidos y entendidos para utilizar índices menos probados y menos investigados.

Una buena inversión requiere que usted haga su diligencia debida. Apéguese a los índices que son bien conocidos en la comunidad inversora y evite los nuevos índices que no tienen la historia y el nombre público.

Diferentes tipos de fondos cotizados en bolsa

Los ETF vienen en categorías amplias, al igual que los fondos mutuos. Las principales clases de activos incluyen acciones (acciones), bonos, materias primas, mercados monetarios, metales preciosos y bienes raíces. Hay ETF enfocados en diferentes regiones, países, sectores de mercado, activos y temas. Hay un ETF para casi cualquier plan o enfoque de inversión.

• Una gran cantidad de ETF rastrean un índice. Eso significa que suben y bajan con los principales índices como el S&P 500, Russell 3000 o Dow Jones Industrial Average. Por ejemplo, si el S&P 500 sube un 2 %, todos los fondos del índice S&P 500 subirán el mismo 2 %.
• Los ETF pueden cumplir muchos roles diferentes en su cartera. Por ejemplo, si desea ganar dinero con su cartera, puede comprar dividendos y ETF de renta fija que realizan pagos regulares a los accionistas. No hace mucho, compré un ETF de bienes raíces porque no tenía suficiente dinero para comprar bienes raíces.
• Si cree que el dólar está a punto de bajar y el oro va a subir, existen ETF para el oro y otros metales preciosos. Si es un entusiasta de la agricultura, puede invertir en un ETF de materias primas o en acciones agrícolas.

Con miles de ETF para elegir, es fácil diversificar y personalizar su cartera. También es fácil perderse con todas las opciones disponibles. Si es así, considere contratar un asesor financiero de 5 estrellas usando Registro de paladín.

Riesgos de invertir en ETF

Al igual que con cualquier inversión, existe la posibilidad de que pierda dinero en un ETF. Si el valor del ETF cae, podría perder parte de su capital.

El riesgo específico de los ETF se llama contango. Este riesgo es especialmente pronunciado con los ETF que se basan en contratos de futuros, como los ETF de materias primas. Si los contratos que vencen son más baratos que los contratos del mes anterior, el valor de un ETF puede caer drásticamente a medida que se renuevan los contratos. Cuando invierta en ETF que involucren futuros, tenga cuidado con esta situación.

Conclusión: los ETF pueden ayudarlo a construir su cartera

La inversión en ETF puede ser una excelente manera de crear una cartera diversificada con relativa facilidad. A lo largo de los años, los ETF se han convertido en una forma cada vez más popular de aprovechar al máximo su dinero y crear una cartera sin necesidad de invertir en acciones individuales. Con un ETF, obtiene el beneficio de la diversidad que viene con un fondo mutuo, así como la liquidez y la facilidad de negociación que viene con una acción.