¿Cuáles son las 10 principales industrias?

Los inversores han experimentado ganancias inusuales durante la última década en el S&P 500. El S&P 500 es especialmente popular porque representa la propiedad de las 500 empresas más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Esto brinda a los inversores exposición a una amplia gama de empresas e industrias.

Pero hay momentos en que sectores de inversión específicos superan al mercado general. Esto tiende a ser particularmente cierto en tiempos de estancamiento o caída en el mercado de valores en general. Pero los fondos sectoriales también pueden superar al mercado general si las industrias que representan están superando a la economía en general.

Dos ejemplos comunes son la tecnología y la atención médica. Ambos son necesarios para la economía general y están a la vanguardia del avance tecnológico. Por lo tanto, tienden a atraer una parte desproporcionada del capital de los inversores. Esto hace que los precios de las acciones en estos sectores aumenten más rápido que el mercado general, a menudo ignorando el estado de la economía y los mercados financieros.

El S&P 500 puede seguir siendo el índice de elección entre los inversores en este momento. Pero dado que el mercado muestra signos de estancamiento y enfrenta pronósticos de recesión, debe investigar diferentes sectores bursátiles que tengan el potencial de superar al mercado general en lo que podría ser un entorno financiero muy diferente al que hemos visto en la última década. ¡Diversificar!

10 de los sectores bursátiles más populares se enumeran a continuación. Puedes invertir en cualquiera de estos sectores a través de los fondos sectoriales. Estos pueden ser fondos cotizados en bolsa (ETF) vinculados a un índice ampliamente reconocido o fondos mutuos administrados activamente que intentan superar el rendimiento del sector del mercado.

Asistencia médica

Este es uno de los sectores bursátiles más populares en el mundo de las inversiones. Eso es porque tiende a tener un buen desempeño independientemente de lo que esté sucediendo en la economía o los mercados financieros. Parte de esto es que la demanda de atención médica tiende a permanecer constante, independientemente de lo que esté sucediendo en la economía o los mercados financieros.

Pero una razón igualmente importante es que los ingresos de la industria han mostrado un crecimiento muy constante a largo plazo. Debido a las capacidades que ofrece la industria para mejorar la vida e incluso salvar vidas, la voluntad del público de ampliar los fondos para la industria a menudo parece ilimitada.

El sector incluye hospitales y otros proveedores de atención médica, así como fabricantes de dispositivos y equipos médicos especializados. También incluye empresas farmacéuticas y empresas de biotecnología. Al igual que el sector de la tecnología, este es un sector que produce mejoras constantes en las capacidades tecnológicas, aumentando aún más los ingresos del sector.

Como sector, el cuidado de la salud está muy cerca de ser una inversión para todo tipo de clima. Le va bien en economías en auge, recesiones, burbujas y caídas del mercado de valores. Sin embargo, con este último, la industria de la salud puede experimentar una disminución de la simpatía con el mercado general.

Ejemplos de fondos de la industria de la salud incluyen el Vanguard Health Care ETF (VHT) y iShares Global Healthcare ETF (IXJ).

Tecnología

Al igual que la atención médica, el sector tecnológico se acerca mucho a ser un grupo de inversión para todo clima. Esto ha sido cada vez más cierto en las últimas décadas a medida que la tasa de avance tecnológico parece estar aumentando. Las acciones tecnológicas tienden a superar al mercado general durante los repuntes del mercado, mientras que a menudo resisten las caídas en una caída del mercado (aparte del colapso de las puntocom, cuando la carnicería fue específica del sector tecnológico).

Las acciones tecnológicas tienden a estar bien representadas en el S&P 500. Pero agregue una posición en el sector tecnológico si desea impulsar su cartera.

La industria incluye empresas que están involucradas en tecnología de la información (TI), prácticamente todo lo relacionado con Internet y los muchos dispositivos de alta tecnología que se están extendiendo por todo el mundo. Pero también incluye hardware, software y semiconductores.

A la larga, este es un sector excepcional.

Ejemplos de fondos del sector tecnológico incluyen el Vanguard Information Technology ETF (TGV) y iShares Evolved US Technology ETF (IETC).

Finanzas

Este es otro sector diverso que incluye múltiples industrias. Por ejemplo, incluye bancos que cotizan en bolsa, compañías de seguros, corretaje de inversiones y empresas de servicios financieros como PayPal. Es otro sector que está bien representado en el S&P 500 y muy relacionado con el desempeño general de la economía.

Esto no significa que el sector no tenga valor. En una economía en auge, particularmente en una que emerge de una recesión, la demanda de servicios financieros, en particular préstamos, es rápida. Las finanzas pueden superar a la economía en general durante esta fase del ciclo económico.

Sin embargo, generalmente es una industria que se debe evitar cuando la economía se está hundiendo. Uno de los signos reveladores de una economía en declive es la erosión en el desempeño de los préstamos. Esto perjudica a los bancos y otros acreedores. Pero los corredores de inversión y las compañías de seguros también podrían verse afectados por la caída de los precios de inversión y la reducción de la actividad de los inversores. Por ejemplo, durante la crisis financiera de 2008, el sector financiero se desempeñó especialmente mal.

Ejemplos de fondos del sector financiero incluyen Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL) y el ETF financiero Invesco KBW High Dividend Yield (KBWD).

Recursos naturales

El sector de los recursos naturales a veces se denomina «materiales» o «materias primas». Estas empresas se dedican al negocio de proporcionar recursos naturales a la economía. Esto incluye empresas involucradas en la minería, la tala y la producción de madera. Incluso podría incluir la producción de energía, aunque es un sector propio.

El sector también incluye acciones de empresas involucradas en la refinación de materias primas. Esto incluye empresas madereras, acerías, empresas que refinan otros tipos de metales (como cobre y aluminio) e incluso empresas químicas.

La industria tiende a funcionar mejor cuando la economía está saliendo de una recesión y está en un modo de rápido crecimiento. Es entonces cuando la demanda de recursos naturales se acelera, aumentando los ingresos y las ganancias de las empresas involucradas en su provisión.

El sector puede ser un juego sobre la inflación. Como estas empresas están involucradas en la producción de productos primarios, a menudo se benefician del aumento de los precios. Otro escenario potencial es cuando ciertas materias primas escasean, quizás debido a una interrupción del suministro en una región inestable del mundo.

Ejemplos de fondos en el sector de recursos naturales incluyen SPDR S&P North American Natural Resources ETF (NANR) y SPDR S&P Global Natural Resources ETF (GNR).

Energía

Cuando pensamos en energía, pensamos principalmente en petróleo y gas natural. Las empresas que operan en la producción de petróleo y gas están ciertamente bien representadas en el sector energético. Pero el sector también incluye empresas involucradas en carbón y uranio. Incluso puede incluir energías alternativas como la solar y la eólica (aunque son subsectores propios).

Pero además de la producción de energía bruta, el sector energético también incluye empresas involucradas en la refinación de energía, así como en el suministro de productos y servicios al sector energético. Esto incluye empresas que producen y dan servicio a tuberías de energía o suministran equipos muy específicos que necesita la industria.

El sector energético tiende a tener un buen desempeño cuando la economía está en recuperación o en un crecimiento sólido. El crecimiento económico requiere energía, lo que favorece a este sector. La industria también puede hacerlo muy bien en tiempos de escasez de energía. Dado que gran parte de la energía bruta del mundo se produce en áreas del mundo que son inestables, la posibilidad de reducir el suministro internacional no es infrecuente. Durante estos períodos, el precio de la energía puede dispararse, aumentando las ganancias y los ingresos de las empresas del sector.

Pero la industria en su conjunto tiende a tener malos resultados cuando los precios de la energía están cayendo. Esto podría deberse a un exceso de oferta o al debilitamiento de la economía en general. Por esta razón, el sector energético generalmente no es un buen movimiento cuando la economía se está desacelerando o en recesión.

Ejemplos de fondos del sector energético incluyen Vanguard Energy ETF (VDE) y iShares US Oil & Gas Exploration & Production (OEI).

industrial

Este es otro sector muy amplio. Industrials abarca muchas industrias diferentes. En el sentido más general, los industriales son empresas dedicadas a la producción de bienes de capital. Estos incluyen maquinaria industrial, equipos eléctricos, equipos de construcción, máquinas herramienta y robots. Pero también incluye bienes manufacturados más específicos, como automóviles, aviones, barcos y computadoras.

Como era de esperar, este sector tiene una gran cantidad de subsectores. Por ejemplo, puede optar por invertir solo en la industria automotriz o solo en electrodomésticos.

Como la mayoría de las industrias, las industriales tienden a tener un mejor desempeño cuando la economía está en modo de crecimiento. Sin embargo, dado que estas son algunas de las empresas más grandes del país, las industrias están bien representadas entre el S&P 500. Esto hace que sea poco probable que el sector supere al mercado en general.

Por otro lado, este es un sector que debe evitarse o incluso reducirse si la economía está en declive. La demanda de bienes manufacturados tiende a caer con una economía en declive.

Ejemplos de fondos en este sector incluyen Vanguard Industrial ETF (TORNILLO) y iShares US Industrials ETF (AIJ).

bienes raíces

Este sector incluye empresas dedicadas a la venta de bienes inmuebles, así como a la construcción de edificios residenciales y comerciales. Es otro sector que tiende a funcionar particularmente bien en tiempos de expansión económica. También puede funcionar extremadamente bien cuando la economía está saliendo de una recesión, a medida que aumenta la demanda de viviendas, espacios comerciales, edificios de oficinas y otras unidades. Y puede superar al mercado general si los bienes raíces están funcionando particularmente bien en una economía en crecimiento.

Pero como muchas industrias, puede tener un rendimiento inferior al del mercado general durante una recesión económica, como una recesión. También es posible que ciertas áreas del país tengan un desempeño deficiente en un momento dado.

Una alternativa a los fondos inmobiliarios son los fondos de inversión inmobiliaria o REIT. Estos son como fondos mutuos, pero para bienes raíces. Suelen incluir propiedades comerciales. Esto incluye edificios de oficinas, espacios comerciales, almacenes, hoteles, instalaciones médicas y grandes complejos de apartamentos. La ventaja de un REIT es que tiene propiedades existentes y, a menudo, maduras que proporcionan flujos de efectivo sólidos. Como resultado, normalmente pagan dividendos muy altos.

Ejemplos de fondos inmobiliarios incluyen el Vanguard Real Estate Index Investor (VGSIX) y Schwab US REIT ETF (CHS).

Utilidades

Si puede decir algo así sobre cualquier industria, las empresas de servicios públicos probablemente sean tan aburridas como parece. Las empresas del sector suelen ser empresas consolidadas que suministran electricidad, gas para calefacción, saneamiento y depuración de agua. Dado que todos necesitan estos servicios, la industria tiende a ser muy predecible. Hay poco en el camino de la innovación tecnológica o el rápido crecimiento. Los ingresos se mantienen relativamente estables incluso cuando la economía está en recesión.

Las empresas de servicios públicos son bien conocidas por pagar dividendos. Esto es lo que también contribuye a la estabilidad del sector. Pero la industria tiene sus desventajas. Dado que la industria depende tanto de la rentabilidad de los dividendos, también tiende a ser sensible a las tasas de interés. Al igual que los bonos, cuando las tasas de interés suben, el precio de las acciones de las empresas de servicios públicos baja. De esta forma, las utilidades pueden funcionar más como bonos que como acciones.

Los servicios públicos tienden a ser un buen movimiento en las recesiones, siempre que el ciclo no vaya acompañado de un aumento de las tasas de interés. Y puede tener un impacto si el consumo de energía aumenta significativamente en respuesta a una economía en crecimiento.

Ejemplos de fondos del sector de servicios públicos incluyen Vanguard Utilities ETF (VPU) y Fidelity MSCI Utilities ETF (FUERTE).

Bienes de consumo

Estos vienen en dos categorías generales diferentes, productos básicos de consumo y productos básicos de consumo.

El consumidor discrecional es exactamente lo que su nombre implica. Son el tipo de bienes de consumo que compramos cuando tenemos dinero extra. Esto incluye automóviles, restaurantes, viajes, comercio minorista y prendas de vestir. Puede que necesitemos o no alguno de estos artículos, pero tarde o temprano todos los compramos. Y, como era de esperar, la gente compra más cuando la economía es fuerte y hay muchos puestos de trabajo. Este sector puede ser un excelente juego en una economía en crecimiento.

Compramos productos básicos de consumo (bienes de consumo) todo el tiempo, independientemente del estado de la economía. Las empresas de este sector incluyen alimentos y abarrotes, bebidas, productos personales y artículos domésticos comunes. Walmart y Coca-Cola son ejemplos de empresas que se encuentran en este sector. Todo el mundo compra sus productos prácticamente todo el tiempo.

Por este motivo, los bienes de consumo básico se consideran un sector defensivo. Puede ser un buen sector para invertir cuando la economía está en apuros porque sus ingresos y ganancias no se ven afectados por el estado de la economía.

Ejemplos de fondos en este sector incluyen VanEck Vectors Retail ETF (RTH) y Vanguard Consumer Staples ETF (VCC).

Metales preciosos

Este sector está relacionado principalmente con el oro. Es un sector altamente especulativo porque el oro tiende a ser un activo estático en la mayoría de los entornos económicos. Pero tiene un historial de buen desempeño cuando la mayoría de las otras clases de activos se están hundiendo. Por esta razón, se considera principalmente como un sector de inversión anticíclico.

Los fondos de oro suelen invertir en empresas mineras de oro. No contienen grandes cantidades de lingotes de oro, aunque algunos pueden ocupar una pequeña posición en el propio metal. Son principalmente una jugada sobre los precios más altos del oro y los mayores ingresos y ganancias que producirán para las empresas mineras de oro. Por esta razón, las acciones de oro a menudo superan al oro mismo.

Ejemplos de fondos del sector de metales preciosos incluyen VanEck International Investors Gold A (INVX) y Fidelity Advisor® Gold A (FGDAX).

Consideraciones Finales: Sectores Bursátiles 101

En los últimos años, los inversores han invertido principalmente en el mercado general, principalmente a través de fondos indexados S&P 500. Esta es sin duda la estrategia correcta en el mercado alcista que hemos estado disfrutando. Pero si desea aumentar sus rendimientos o capear mejor una recesión en la economía o los mercados financieros, le ayudará agregar ciertos sectores bursátiles a su cartera. Pueden ayudar a mejorar su rendimiento durante los mercados alcistas y amortiguar la caída durante las caídas.