Cuando se trata de invertir el dinero que tanto le costó ganar, no querrá quedarse con un corredor que no es legítimo. Antes de decidirse por un corredor o asesor financiero, debe hacer su tarea. Hay muchos estafadores por ahí, así como corredores que emplean prácticas menos que sabrosas.
No querrás estar en el lado equivocado de la situación, así que vale la pena investigar un poco antes de tiempo. Aquí hay algunas formas de verificar que su corredor es legítimo:
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1. Consulte con organizaciones profesionales
Una de las primeras cosas que debe hacer es consultar con las organizaciones profesionales y reguladoras para ver dónde se encuentra su corredor.
Una de estas herramientas es Corredor de cheques, que es ofrecido por el organismo regulador FINRA. La base de datos de FINRA puede ayudarlo a obtener estadísticas vitales sobre corredores y casas de bolsa que cumplan con sus estándares y hayan sido verificados.
Sin embargo, no todos están asociados con FINRA. Entonces, ¿qué sucede si desea saber si su corredor o asesor cumple con los estándares fiduciarios? La Comisión de Bolsa y Valores mantiene su propia base de datos de registros para la licencia de la Serie 65, y puede acceder a ella a través del Divulgación pública por parte del asesor de inversiones página proporcionada por la SEC.
Al evaluar a un asesor financiero, puede buscar información de la Asociación Nacional de Consultores de Finanzas Personales (NAPFA), así como otros sitios acreditados que certifican a los profesionales de la planificación financiera.
Averigüe qué certificaciones y licencias afirma tener su corredor y luego búsquelas.
También puede consultar con el mejor oficina comercial para conocer qué tipo de denuncias se han presentado contra una casa de bolsa o su casa de bolsa.
2. Consulta con Oficinas Estatales
Muchos asesores de inversiones y corredores también deben registrarse en su estado. Esta puede ser una excelente manera de ver que su corredor tenga la licencia adecuada en su estado.
Haga un seguimiento de esta información con su oficina estatal y asegúrese de que las certificaciones y licencias de su corredor aún estén actualizadas.
3. Buscar reseñas en línea
En algunos casos, puede encontrar información sobre el corretaje en línea a través de reseñas. Simplemente busque en Google el nombre del asesor de inversiones y vea qué aparece.
Puede encontrar algunas críticas desfavorables o puede ver que el corredor es un miembro importante de la comunidad. De cualquier manera, Internet puede arrojar algo de luz sobre la situación y darle una mejor idea de cómo funciona su corredor.
Otro beneficio de buscar en línea es que puede tropezar con el blog o el sitio web del corredor. Esto puede dirigirlo a sus canales de redes sociales para que pueda ver, en blanco y negro, de qué se trata. Es como una prueba antes de comprar el producto.
4. Obtenga recomendaciones personales
Al elegir un asesor financiero o corredor, debe pedir referencias. Llame a las referencias proporcionadas para obtener una cuenta del rendimiento del corredor. Incluso puede pedir a sus amigos y familiares sus recomendaciones personales y luego comenzar su búsqueda desde allí.
Es más probable que encuentre a alguien de buena reputación si alguien en quien confía ha tenido buenas experiencias con un corredor o asesor financiero.
Para reducir las posibilidades de que sea víctima de un fraude, es vital que consulte con su corredor o asesor financiero.
Si bien no puede protegerse por completo, puede reducir las posibilidades de ser estafado si investiga cuidadosamente a su corredor antes de aceptar que administre sus inversiones.
5. Mantén tus inversiones seguras
Una vez que haya encontrado un asesor financiero o un corredor, es importante mantener sus finanzas seguras. A medida que los ataques cibernéticos y las infracciones de seguridad se vuelven más comunes, querrá trabajar con alguien que tenga un sitio web encriptado y esté al tanto de los últimos desarrollos de ciberseguridad.
Puede agregar una capa adicional de seguridad usando una VPN como NordVPN. Una VPN puede ayudarlo a proteger sus inversiones al garantizar que sus datos estén seguros. Cuando usa una VPN, su ubicación e identidad se mantienen anónimas. Esto hace que sea más difícil para los hackers encontrarte. Sus transacciones se mantienen alejadas del público, por lo que recomendamos usar VPN como ExpressVPN al comprar y vender acciones en línea.