No necesitas saberlo todo para empezar a invertir. De hecho, si espera hasta saberlo todo antes de empezar, ¡probablemente nunca empezará a invertir! Pero hay algunos términos básicos que quizás desee tener en su arsenal de inversión.
Será útil comprender estos términos para que no se pierda algo que debe saber o se desvíe de sus metas financieras. ¡Nunca está de más aprender lo básico!
Contenidos
Los términos y definiciones de inversión más comunes
Preguntar: Este es el precio más bajo que un propietario está dispuesto a aceptar por un activo.
Activo: Algo que tiene el potencial de generar dinero para usted. Es algo que posees y que razonablemente se puede esperar que produzca algo por tú. Incluyen acciones, bonos, materias primas, bienes raíces y otras inversiones.
Asignación de activos: Una de las formas de desglosar las posiciones en su cartera es hacerlo por clase de activo. La idea es que los diferentes activos se comporten de manera opuesta entre sí. Puede limitar algunos de sus riesgos asignando su cartera de acuerdo con su tipo de activo.
Hoja de balance: Una declaración que muestra lo que posee una empresa, los pasivos que posee y el capital en circulación.
mercado bajista: Este es un mercado que está cayendo. Un mercado bajista tiene una tendencia a la baja. Alguien que cree que el mercado se dirige hacia una recesión a menudo se llama «bajista». Los mercados bajistas pueden durar algunas semanas o años.
Ofertas: Este es el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar al comprar una inversión. Hoy en día, el comercio electrónico permite casar la orden y la oferta de forma automática y casi instantánea.
valor de primera clase: Es posible que escuche a los periodistas y otras personas referirse a las «acciones de primer orden». Las blue chips son empresas que tienen un largo historial de buenas ganancias, balances sólidos e incluso dividendos en constante aumento. Es posible que estas empresas sólidas no sean emocionantes, pero es probable que proporcionen rendimientos razonables.
Saltar: Esta es una inversión que representa lo que una entidad te debe. Esencialmente, usted presta dinero a un gobierno oa una empresa y se le promete que le devolverán el capital más los intereses.
Valor en libros: Si toma todos los pasivos de una empresa y los resta de los activos y el patrimonio de la empresa, se queda con el valor en libros. La mayoría de las veces, el valor contable es parte de una medida de evaluación y no está realmente relacionado con el valor de mercado de una empresa.
corredor: Esta entidad que compra y vende inversiones en su nombre. Por lo general, paga una tarifa por este servicio. En el caso de un corredor de descuento en línea, generalmente paga una comisión fija por operación. Otros corredores, especialmente si también administran sus activos en su conjunto, le cobran un porcentaje de sus activos cada año.
¿Está buscando un corredor en línea? Lea nuestras reseñas de TD Ameritrade, Interactive Brokers, Charles Schwab y Webull. Y esto es lo que debe hacer si su corredor quiebra.
mercado alcista: Este es un mercado en auge. Si cree que el mercado va a subir, se le considera un «toro». Además, el término se puede aplicar a cómo se siente acerca de una inversión individual. Si eres “optimista” en una empresa específica, crees que el precio de las acciones subirá.
Lectura adicionalng >> Tauro contra Mercado bajista: ¿qué significa para los inversores?
Ganancia (o pérdida) de capital: Esta es la diferencia entre lo que compraste una inversión y lo que vendes. Si compra 100 acciones de una acción a $10 por acción (gastando $1,000) y luego vende sus acciones a $25 por acción ($2,500), tendrá una ganancia de capital de $1,500. Cuando vende por menos de lo que pagó, incurre en una pérdida. Entonces, si vende esas acciones por $ 5 ($ 500), tiene una pérdida de capital de $ 500).
Diversidad: Una función de cartera que le garantiza tener más de un tipo de activo. También puede comprar inversiones en diferentes sectores, industrias o ubicaciones geográficas.
Dividendo: En algunos casos, una empresa ofrecerá compartir parte de sus ingresos entre los accionistas. A veces, los dividendos se pagan una vez por una situación específica. También se pagan a intervalos regulares, ya sea mensual, trimestral, semestral o anual.
Costo promedio en dólares: El promedio de costo en dólares es una técnica en la que un inversionista compra una cantidad fija en dólares de un valor a intervalos establecidos. El objetivo es reducir los efectos de la volatilidad del mercado sobre la cartera de inversiones. Al comprar bonos a intervalos fijos, el inversor reduce el riesgo de comprar bonos a su precio máximo e incurrir en pérdidas.
Promedio Industrial Dow Jones: Este promedio incluye una lista ponderada de precios de 30 acciones de primer nivel. Muchas personas piensan en el Dow cuando escuchan que “el mercado de valores” ha ganado o perdido. Sin embargo, solo hay 30 empresas en la lista. Los inversores a menudo usan el Dow para medir la salud del mercado de valores en su conjunto, incluso si es solo una pequeña parte.
Utilidad por acción (EPS): EPS es un índice financiero que mide la rentabilidad de una empresa en relación con el número de acciones en circulación. Se calcula dividiendo la utilidad neta por el número promedio ponderado de acciones en circulación.
Intercambio: Aquí es donde se compran y venden inversiones que incluyen acciones, bonos, materias primas y otros activos. Es donde los corredores (compradores y vendedores) y otros pueden conectarse. Si bien muchos intercambios de «comercio», la mayoría de los pedidos en estos días se ejecutan electrónicamente.
FE: Fondos cotizados en bolsa, un tipo de fondo de inversión que cotiza como una acción. Los inversores compran y venden ETF en las mismas bolsas que las acciones.
divisas: El comercio de divisas, también conocido como comercio de divisas, es el acto de comprar y vender divisas en el mercado de divisas. El mercado de divisas es un mercado global descentralizado para el comercio de divisas. Esto significa que el comercio de divisas se lleva a cabo entre dos partes a través de Internet sin necesidad de un banco central u otra institución financiera para facilitar la transacción.
Análisis fundamental: El análisis fundamental es una forma de valorar un valor al observar los factores subyacentes que afectan la salud y el desempeño financiero de una empresa. Esto incluye cosas como estados financieros, indicadores económicos y condiciones políticas.
Los fondos de cobertura: Esta es una inversión alternativa que utiliza fondos comunes. Un administrador de dinero registrado o un asesor de inversiones establece este tipo de estructura como una LLC o sociedad limitada. El administrador recauda dinero de inversionistas externos y luego invierte y administra ese dinero. Los fondos de cobertura están dirigidos a inversores de alto patrimonio neto, ya que las personas deben ganar al menos $ 200,000 al año para ser considerados inversores acreditados y elegibles para invertir con un fondo de cobertura.
Índice: Una herramienta utilizada para medir estadísticamente el progreso de un grupo de acciones que comparten características. Esto puede incluir un grupo de acciones, un grupo de bonos o un grupo de otros activos.
Fondo índice: Un fondo indexado es un tipo de fondo mutuo que permite a una persona comprar inversiones que imitan las tendencias de un índice. Generalmente son inversiones más pasivas con tarifas más bajas que los fondos mutuos.
VOLUNTAD: Esto representa un cuenta individual de retiro. Es una cuenta con ventajas fiscales. Hay varios tipos de IRA. Cualquier persona mayor de 18 años que tenga un trabajo puede abrir una IRA por sí misma. Sin embargo, no todos tendrán acceso a todos los tipos de IRA.
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Margen: El dinero prestado que se usa para invertir es llamado margen. Puede obtener crédito de un corredor para comprar más de lo que tiene dinero. El objetivo es ganar suficiente dinero para que pueda pagar la cantidad prestada con sus ganancias.
Capitalización de mercado: El valor de mercado de una empresa es el precio actual de las acciones multiplicado por el número de acciones en circulación. Las empresas más grandes tienen un valor de mercado de miles de millones.
Mercado de dinero: Una cuenta del mercado monetario es una cuenta que devenga intereses que generalmente paga una tasa de interés más alta que una cuenta de ahorro bancaria.
Fondo de inversión: Un fondo mutuo es administrado por un administrador de cartera profesional que compra valores con dinero reunido de inversionistas individuales. El fondo puede tener acciones individuales o bonos. Estos fondos suelen tener tarifas más altas que otras inversiones, ya que se administran activamente.
NASDAQ: Este es un intercambio estadounidense para comprar y vender valores. Tiene su sede en la ciudad de Nueva York. Nasdaq es también un índice de acciones compradas y vendidas en la bolsa de Nasdaq. (En caso de que tenga curiosidad, las iniciales significan Cotizaciones automatizadas de la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores.
Bolsa de Nueva York: Esta NYSE es una de las bolsas de valores más famosas. Negocia acciones en empresas de los Estados Unidos e incluso incluye acciones en algunas empresas internacionales.
Opciones: El comercio de opciones implica la compra y venta de contratos de opciones. Instrumentos derivados que otorgan al tenedor el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio específico en una fecha específica o antes.
Pago por flujo de pedido (PFOF): Los corredores realizan pagos PFOF a los creadores de mercado u otros proveedores de liquidez para proporcionar flujo de órdenes. Estos pagos suelen ser muy pequeños, solo centavos por acción. Pero puede sumar significativamente cuando se multiplica por la gran cantidad de acciones que se negocian diariamente.
Estrategia de inversión personal: Esto es exactamente lo que parece: es su enfoque y estrategia únicos para invertir. No hay una forma correcta de invertir. Descubra cómo funciona la inversión. Luego defina y ejecute su estrategia personal. Eche un vistazo a algunas estrategias de inversión populares aquí.
Relación P / E: Esta medida refleja cuánto paga por cada dólar que gana la empresa. P/E significa Precio/Ganancias. Una empresa generalmente reporta ganancias por acción. Entonces, una empresa puede decir que ganó $ 5 por acción. Si esa misma acción se vende a $75 por acción en el mercado, divide $75 entre $5 para obtener una relación P/E de 15. Cuanto mayor sea la relación P/E, mayores serán las expectativas de ganancias más altas.
Recesión: La mayoría de los economistas definen una recesión como cuando un país ve una actividad económica negativa durante dos trimestres consecutivos. Por lo general, una caída en el Producto Interno Bruto (PIB) durante dos trimestres consecutivos indica una recesión.
Asesor de inversiones registrado (RIA): Este asesor financiero de inversiones ha realizado una formación específica. Acuerdan cumplir con reglas específicas, incluida la garantía de que las recomendaciones y los tratos realizados en su nombre sean en su mejor interés. Puede encontrar RIA cerca de usted utilizando un motor de búsqueda de asesores financieros como Paladin Registry, el Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)o el Alianza de Planificadores Integrales (ACP).
Distribuciones mínimas requeridas (RMD): RMD son la cantidad mínima que debe retirar de su cuenta de jubilación cada año. El monto se basa en su edad y el saldo de su cuenta. Por lo general, debe comenzar a tomar RMD antes del 1 de abril del año siguiente a la edad de 70 años y medio. Si no retira su RMD, puede estar sujeto a una tarifa del 50% sobre el monto de retiro requerido.
S&P 500: El Standard & Poor’s 500 es un índice bursátil, similar al Dow Jones, que rastrea el valor de 500 empresas en los Estados Unidos. Lea nuestra guía sobre cómo invertir en el S&P500 para obtener más información.
Venta corta: La venta al descubierto es cuando un inversionista vende un valor que no posee. El vendedor toma prestado el bono de un corredor y lo vende. Esperan volver a comprar el valor a un precio más bajo para poder devolvérselo al corredor y embolsarse la diferencia. Si el costo del bono cae como se predijo, el vendedor obtiene una ganancia. Sin embargo, si el precio del bono sube, el vendedor incurre en una pérdida.
Comportamiento: Una acción representa la propiedad de una empresa. Las empresas dividen sus participaciones en acciones, y la cantidad de acciones que compra indica su nivel de propiedad en la empresa. Los inversores compran acciones con la esperanza de que la empresa tenga éxito y puedan vender su participación más tarde por un precio más alto del que pagaron.
División de inventario: Una división de acciones es cuando una empresa divide sus acciones existentes en varias acciones nuevas. Este tipo de acción corporativa generalmente ocurre cuando el precio de las acciones de una empresa alcanza un nivel demasiado alto para los nuevos inversores, lo que dificulta la compra de acciones. Una división de acciones también puede aumentar la liquidez de las acciones de una empresa.
Leer más>> Cómo comprar acciones en línea gratis.
Cuentas imponibles: Puede usar cuentas sujetas a impuestos para negociar acciones, bonos, fondos mutuos, etc. Las cuentas sujetas a impuestos no tienen ninguna ventaja fiscal, lo que significa que usted incurre en impuestos sobre los ingresos de su inversión.
Cuentas con ventajas fiscales: Estos tipos de cuentas de inversión vienen con ventajas fiscales de algún tipo que le permiten diferir o estar exento de impuestos sobre los ingresos de inversiones. Las cuentas de jubilación, donde puede deducir las contribuciones de sus impuestos, como una cuenta de jubilación individual (IRA), entran en esta categoría.
Análisis técnico: El análisis técnico es un método de análisis de valores para predecir sus futuros movimientos de precios. Las operaciones que se basan en el análisis técnico utilizan gráficos y otras herramientas para identificar patrones de actividad.
Cosecha: En la inversión de dividendos, su rendimiento representa la relación entre el precio de las acciones y el dividendo pagado. Una acción que cotiza a $100 por acción, con un dividendo de $5 por año, divide los $5 por $100 y lo convierte en un porcentaje. En este caso, el rendimiento sería del 5%.
pensamientos finales
Conocer estos términos de inversión debería ayudarlo a comprender la mayoría de los artículos para principiantes sobre inversiones.
Después de todo, escuchar el término “fondo de cobertura” en una película de Hollywood y pensar Eso suena como una buena inversión. es una cosa Saber que necesita ganar $ 200,000 al año para participar en uno es bastante diferente. Continúe ampliando su comprensión del mercado de valores. Le servirá durante toda una vida de inversión.
¿Listo para empezar a invertir? Lea nuestras guías para saber qué opción de inversión es mejor para usted:
Lectores: ¿Qué término de inversión escucha con más frecuencia? ¿Cuál es otra definición que deberíamos agregar a la lista?