Cómo operar con criptomonedas (en 6 sencillos pasos)

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A partir de abril de 2020, la capitalización de mercado total para todas las criptomonedas fue de poco menos de $ 200 mil millones. según Trading View. Pero solo dos años después, la cantidad total de activos invertidos en criptomonedas ha aumentado a más de $ 2 billones. El mercado de criptomonedas ha estalló – y eso es poco.

En los últimos dos años, varios amigos me han preguntado «¿Debería invertir en Dogecoin?» oro «¿Debería comprar Shiba Inu?» Curiosamente, la mayoría de ellos nunca me hicieron preguntas sobre invertir en el mercado de valores. Gradualmente, me quedó claro que comerciar e invertir en criptomonedas no solo está de moda dentro de una comunidad insular…

Pero a diferencia de los inversores en otras clases de activos «convencionales», como acciones y bonos, muchos recién llegados a la industria de las criptomonedas no solo buscan invertir a largo plazo. estan mirando intercambio Criptomoneda: tal vez tener monedas solo por unos días, horas o minutos.

Sin las reglas de comercio diario que alejan a muchos comerciantes de acciones novatos, prácticamente cualquier persona puede operar con criptomonedas. ¿Pero es una buena idea? ¿Y cómo empiezas? A continuación, detallamos cómo operar con criptomonedas en seis pasos.

1. Obtenga una comprensión básica de cómo funcionan las criptomonedas

Si ha llegado al punto en el que desea aprender a operar con criptomonedas, es probable que ya comprenda los conceptos básicos. Pero si no lo hace, nosotros altamente Le recomendamos que investigue más sobre Investor Junkie y otros sitios de buena reputación (como los intercambios de criptomonedas) antes de comenzar a operar con divisas. Mientras tanto, aquí hay una descripción general rápida.


Las criptomonedas son monedas digitales creadas en redes informáticas descentralizadas de igual a igual. Bitcoin fue la primera y sigue siendo, con mucho, la criptomoneda más popular. Sin embargo, hay cientos de «altcoins» (cualquier moneda que no sea Bitcoin). Y hasta la fecha, más de 90 monedas tienen un valor de mercado de más de mil millones de dólares, según CoinMarketCap.

A diferencia de las monedas emitidas y controladas por el gobierno, las criptomonedas no requieren intermediarios. (como bancos o procesadores de pago). Esto significa que sus monedas se pueden transferir directamente a otra parte de forma rápida y segura.

La cadena de bloques de una criptomoneda es su registro de transacciones, similar al libro mayor de una institución financiera.. Nuevamente, este libro está dividido en muchas computadoras, por lo que no hay un servidor central para piratear. Esto hace que las cadenas de bloques sean increíblemente difíciles (muchos dirían que casi imposibles) de piratear.

Para recibir criptomonedas, necesita una clave pública y privada. La clave pública es la dirección donde el remitente dirigirá los fondos. Sin embargo, no podrá autenticar que los tiene sin su clave privada.

Es importante destacar que esto significa que si alguien obtiene acceso a sus claves privadas, puede retirar o transferir todos sus activos de criptomonedas. Esto hace que su seguridad sea primordial.

Las claves privadas se pueden almacenar en billeteras calientes (conectadas a Internet) o frías (no conectadas a Internet). Las billeteras frías son más seguras, pero pueden ser más complicadas para los comerciantes, ya que las claves deben transferirse a un intercambio antes de que puedan venderse o intercambiarse.

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2. Decide si quieres ser un Crypto Comerciante oro inversores

Hay dos campos principales en el mundo de las criptomonedas. Algunos están tratando de comprar y vender activos para obtener ganancias rápidas. Otros están decididos a mantener sus divisas a largo plazo, sin importar cuánto suba o baje el mercado a corto plazo.

“…Cuando los mercados bajan y los comerciantes dicen “¡Vende!” Los inversores en criptomonedas dicen «¡HODL!»

Los que pertenecen a la segunda categoría a menudo se refieren a sí mismos como HODLers. El término HODL se origina Volvamos a 2013 cuando alguien escribió accidentalmente HODL en lugar de «esperar». Desde entonces, muchos han utilizado HODL como un acrónimo de «esperar querida vida». Entonces, cuando los mercados bajan y los comerciantes dicen «¡Vende!» Los inversores en criptomonedas dicen «¡HODL!»

Si bien las acciones a menudo se usan para invertir y negociar, la criptomoneda tiende a prestarse mejor para este último. En general, el mercado de criptomonedas es mucho más volátil que el mercado de valores. Esto generalmente se considera negativo para los inversores, pero puede ser positivo para los comerciantes. Tampoco existen regulaciones de comercio diario estándar para las criptomonedas como las hay para las acciones.

Sin embargo, hay ventajas en adoptar un enfoque de comprar y mantener para invertir en criptomonedas. Primero, ayuda a evitar las ventas de pánico durante los períodos de alta volatilidad (que, de nuevo, es casi todos los días en el mundo de las criptomonedas). Además, los HODLers pueden aprovechar el préstamo de sus criptomonedas para ganar intereses. Muchas plataformas ahora ofrecen cuentas de intereses criptográficos que pagan mucho más que la típica cuenta de ahorros de alto rendimiento.

Si decide que el comercio es adecuado para usted, cualquier criptomoneda con alta liquidez se convierte en un juego justo. Sin embargo, si realmente desea invertir en criptografía, es posible que desee seguir con monedas más establecidas que ya tienen casos prácticos de uso, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) y Litecoin (LTC). Si cree que invertir en criptomonedas es más su estilo, consulte esta guía para obtener más consejos y mejores prácticas.

3. Centrarse en criptomonedas con alta liquidez

Si está buscando específicamente intercambiar criptomonedas en lugar de invertir, debe concentrarse en las monedas que se negocian con más frecuencia. Si bien miles de millones de dólares de Bitcoin pueden cambiar de manos en un período de 24 horas, otras monedas alternativas menos populares pueden tener un volumen diario de menos de $1 millón.

El comercio de divisas ilíquidas puede conducir a dos problemas principales:

  1. Es posible que no pueda cerrar inmediatamente una posición cuando lo desee. Esto puede hacer que pierda ganancias o, lo que es peor, sufra pérdidas más pronunciadas.
  2. Intentar operar con divisas ilíquidas también puede conducir a un «deslizamiento», lo que hace que reciba un precio más bajo por sus activos de lo que esperaba.

CoinMarketCap es un excelente lugar para comenzar si desea encontrar monedas que ofrezcan una alta liquidez. Permite a los comerciantes comparar divisas por capitalización de mercado, volumen de operaciones de 24 horas, suministro circulante y más.

También se debe tener en cuenta que incluso si está operando con una moneda líquida, puede tener problemas con la ejecución rápida de operaciones si está tratando de comprar o vender en un intercambio de bajo volumen. Nuevamente, CoinMarketCap puede ser útil en este sentido, ya que facilita la clasificación de cada intercambio por volumen de operaciones de 24 horas, liquidez promedio, visitas semanales y más.

4. Elija un intercambio de criptomonedas

Los intercambios son para el comercio de criptomonedas lo que los intercambios son para el comercio de acciones. Y al igual que los corredores, los intercambios pueden variar mucho en sus características y costos.

Al final de este artículo, enumeramos cinco de nuestros intercambios de criptomonedas favoritos para operar. Pero por ahora, aquí hay algunos factores que debe considerar al comparar plataformas.

Tarifa

Los inversores a largo plazo pueden no estar tan preocupados por las tarifas que pagan por las operaciones. Pero si opera con frecuencia, los costos de negociación se convierten en un problema mayor que puede marcar una gran diferencia en cuánto gana (o pierde).

Para encontrar las tasas más bajas, generalmente debe buscar intercambios que utilicen una estructura de precios de fabricante/prestatario. Con base de monedasEsto significa que desea registrarse para obtener una cuenta Coinbase Pro dirigida a comerciantes activos, ya que sus cuentas estándar vienen con una estructura de tarifas más complicada y de mayor costo.

Las órdenes “Maker” son operaciones que no reciben una correspondencia inmediata, el lo que significa que están proporcionando liquidez al mercado. Las órdenes “taker”, por su parte, son aquellas que se casan inmediatamente y por tanto retiran liquidez. Los intercambios suelen cobrar tarifas más bajas por los pedidos del fabricante.

En la mayoría de los casos, las tarifas del fabricante y del prestatario serán inferiores al 0,60%. Esto es mucho menos que plataformas como Coinbase o Mellizos cargo a sus cuentas estándar. Además, la mayoría de los intercambios reducirán sus tarifas de creador/tomador a medida que aumente su volumen de negociación de 30 días.

La seguridad

No es raro que los cripto HODLers almacenen sus claves privadas en sus propias billeteras de hardware o software. Pero si desea intercambiar criptomonedas activamente, es probable que deba mantener sus claves almacenadas en los servidores de su intercambio.

Esto hace que sea esencial elegir un intercambio que se tome en serio la seguridad. Como mínimo, querrá asegurarse de que la bolsa que elija mantenga la mayoría de los activos de sus clientes en almacenamiento en frío. Pero aún mejor si puede encontrar una plataforma que también proporcione un seguro de criptomonedas.

herramientas y recursos

El comercio de criptomonedas es un animal completamente diferente a la inversión. Al invertir, querrá comprar divisas que cree que aumentarán gradualmente a largo plazo. Pero la diferencia entre el éxito o el fracaso en el comercio a menudo depende de otros factores, como su capacidad para examinar gráficos o utilizar tipos de órdenes avanzadas.

Por estas razones, los comerciantes de criptomonedas de alto volumen querrán buscar un intercambio que ofrezca una experiencia comercial de nivel profesional. Algunas de las plataformas comerciales populares proporcionan libros de pedidos en tiempo real y facilitan la ejecución de operaciones con un mínimo de clics. Y si espera operar sobre la marcha, debe asegurarse de que la interfaz de usuario móvil no sea notablemente inferior a la experiencia de escritorio.

Monedas admitidas

¿Solo desea intercambiar Bitcoin? Si es así, ¡estás de suerte! Le resultará difícil encontrar un intercambio que no lo admita.

Pero una vez que vaya más allá de BTC, comenzará a notar grandes disparidades en la cantidad de monedas que se admiten en los distintos intercambios. Si solo está buscando los intercambios que ofrecen la mayor cantidad de monedas, puede comparar fácilmente las opciones aquí.

Sin embargo, si hay una moneda específica que sabe que desea intercambiar, probablemente debería visitar el sitio web real de cada intercambio para asegurarse de que esté disponible en su país. Por ejemplo, Binance ofrece cientos de monedas en todo el mundo, pero poco menos de 80 en los Estados Unidos.

Relacionado: Binance contra Coinbase: ¿Qué intercambio es mejor para los comerciantes?

rincón de la portabilidad

La mayoría de las plataformas de criptomonedas permiten a los usuarios retirar o transferir sus activos a una billetera fuera de la bolsa en cualquier momento. Sin embargo, algunos intercambios no permiten que se transfieran criptomonedas hacia adentro o hacia afuera.

Con los intercambios que pertenecen a la última categoría, sus activos criptográficos no se pueden retirar hasta que se conviertan en una moneda fiduciaria como el USD. Esto podría no ser un problema si usted es un comerciante que no planea tener monedas durante un largo período de tiempo.

Sin embargo, algunos comerciantes también pueden planear invertir un poco. Si eso suena como usted, podría ser conveniente elegir una plataforma que no requiera que liquide sus posiciones antes de poder mover su criptomoneda a una billetera o intercambio diferente.

5. Aprende a aprovechar el análisis técnico

Cuando se trata de acciones, los inversores generalmente se preocupan más por el análisis fundamental, mientras que los comerciantes tienden a confiar más en el análisis técnico.

Lo mismo ocurre con la criptomoneda. Para mejorar sus posibilidades de éxito con el comercio de criptomonedas, al menos debe aprender a leer gráficos de velas japonesas e identificar indicadores técnicos básicos, como niveles de soporte y resistencia.

Pero el análisis técnico puede ir mucho, mucho más profundo. Otras herramientas populares del comercio (juego de palabras) incluyen promedios móviles, índices direccionales promedio, bandas de Bollinger, el índice de fuerza relativa (RSI) y más.

Afortunadamente, muchas de las mismas estrategias técnicas que son útiles para los comerciantes de acciones también se pueden aplicar al comercio de criptomonedas. Para obtener una introducción al análisis técnico y la lectura de gráficos, consulte nuestra guía.

6. Tome medidas proactivas para mitigar el riesgo

Operar, incluso con activos tradicionales como acciones, es inherentemente más riesgoso que invertir. Pero el comercio de criptomonedas puede ser aún más riesgoso debido a la mayor volatilidad (en promedio).

Pero al igual que con el comercio diario o el intercambio de acciones, hay formas de reducir su riesgo si decide operar con criptomonedas. Esto incluye tomar posiciones de tamaño pequeño, limitar la cantidad de margen utiliza o evita por completo las operaciones de margen y establece límites de stop loss.

tu también querrás sea ​​realista acerca de sus expectativas de ganancias. Por ejemplo, podría ser razonable establecer una meta para ganar un 5 % en una operación rentable antes de salir de su posición. Pero con un rendimiento objetivo del 30% por operación, es más probable que pierda oportunidades para obtener ganancias.

Los mejores intercambios para operar con criptomonedas

Aquí hay cinco de los mejores intercambios disponibles en la actualidad si desea intercambiar criptomonedas activamente.

Coinbase Pro: Facilidad de uso

base de monedas es, con mucho, el intercambio de criptomonedas más popular en los EE. UU., y por una buena razón. Ha construido una sólida reputación en seguridad y su interfaz de usuario es increíblemente fácil de usar en computadoras de escritorio y dispositivos móviles, incluso para principiantes.

Pero mientras que Coinbase generalmente gana los premios «mejor para principiantes» en las listas de intercambio, Coinbase Pro en realidad compite bien en precios y características para comerciantes experimentados. Actualmente, las tarifas de creador/tomador comienzan en 0,60% y disminuyen a partir de ahí. También ofrece datos en tiempo real y una API popular para crear bots comerciales.

Con más de 150 monedas admitidas, Coinbase no ofrece tantas monedas como algunos de los intercambios globales más populares. Pero para un intercambio de EE. UU., sigue siendo una cantidad asombrosa de monedas que incluye prácticamente todas las monedas más negociadas. Y Coinbase ha estado agregando constantemente a su lista a lo largo del tiempo.

Consulte nuestra comparación directa de Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: herramientas y gráficos

Si está buscando una plataforma comercial de nivel profesional, es difícil de superar. Mellizos ActiveTrader™. Además de las operaciones ejecutadas en microsegundos, sus libros de pedidos brindan una visibilidad profunda. ActiveTrader™ también ofrece varios tipos de órdenes, incluido el comercio en bloque y alberga subastas diarias para ciertos pares comerciales.

Sin embargo, lo que realmente distingue a Gemini ActiveTrader™ de la multitud es su profunda integración con TradingView. Las herramientas avanzadas de gráficos y clasificación de TradingView han sido respetadas por los comerciantes durante años. Y los clientes de Gemini pueden ejecutar transacciones de criptomonedas directamente desde la interfaz TradingView.

Las tarifas comerciales para ActiveTrader™ comienzan en 0,20 % para pedidos de fabricantes y subastas y 0,40 % para pedidos de compradores. Cabe señalar que actualmente no existe una aplicación móvil Gemini ActiveTrader™. Sin embargo, la plataforma web está optimizada para navegadores móviles.

Lea nuestra revisión completa de Géminis >>>

Crypto.com: alta seguridad

cripto.com hace todo lo posible para proteger los activos de sus clientes. Es uno de los únicos intercambios que mantiene el 100% de las claves privadas de sus usuarios en almacenamiento en frío. Pero no se detiene allí. También ofrece hasta $ 750 millones en seguros en sus servidores de almacenamiento en frío.

Las monedas fiduciarias depositadas en Crypto.com están protegidas por un seguro de la FDIC de hasta $250 000. Los inicios de sesión de la cuenta están protegidos por autenticación de múltiples factores (contraseña, datos biométricos, correo electrónico, teléfono y verificación del autenticador). La lista blanca de direcciones externas es obligatoria. ¡Y Crypto.com incluso ejecuta un programa de recompensas por errores!

Además de todas estas características de seguridad, Crypto.com también cobra tarifas razonables. Sus tarifas de creador y tomador basadas en el volumen comienzan en 0.40%. Tú También puede obtener descuentos en las tarifas comerciales si apuesta y paga sus tarifas en CRO (token nativo de Crypto.com).

Robinhood: Criptomoneda todo en uno y comercio de acciones

Robin Hood vale la pena considerarlo para cualquier persona que quiera negociar acciones, ETF, opciones y criptomonedas en una sola cuenta. También tiene una plataforma fácil de usar que los principiantes pueden encontrar menos intimidante que otras plataformas.

Robinhood no cobra comisiones directas en las transacciones de criptomonedas, pero seguirá incurriendo en tarifas indirectas a través del diferencial. Desafortunadamente, Robinhood no proporciona una estimación de lo que los usuarios pueden esperar pagar en promedio en tarifas de distribución.

Hay dos desventajas importantes de usar Robinhood que vale la pena mencionar. Primero, admite muy pocas criptomonedas (actualmente solo siete). En segundo lugar, los usuarios no pueden transferir criptomonedas hacia o desde sus cuentas. Por lo tanto, para activar o desactivar la criptomoneda en la plataforma Robinhood, primero deberá convertirla en una moneda fiduciaria.

Vea nuestra reseña completa de Robinhood >>>

Binance: tarifas bajas

Binance es el intercambio de criptomonedas más popular del mundo por volumen de mercado. Y aunque Binance.US no es tan completo como la plataforma internacional (Binance.com), sus tarifas mínimas aún lo convierten en uno de los mejores intercambios para los comerciantes de criptomonedas de EE. UU.

Actualmente, el comercio al contado cuesta solo el 0,1%. Esto es seis veces menos que la tasa de aceptación de Coinbase Pro para usuarios con menos de $10,000 en volumen de negociación mensual. Tenga en cuenta que hay una tarifa más alta del 0,50% por comprar y vender criptomonedas. Pero si solo está buscando intercambiar activos con otros usuarios, tendrá dificultades para encontrar un intercambio más asequible.

Los usuarios de Binance.com pueden intercambiar más de 500 monedas, mientras que la lista de activos admitidos de Binance.US es más modesta con más de 80 monedas. Las funciones comerciales avanzadas en Binance.US incluyen órdenes de límite, órdenes de límite de detención y una variedad de herramientas de gráficos, como líneas de tendencia y niveles de retroceso de Fibonacci.

Preguntas frecuentes sobre el comercio de criptomonedas

¿Es rentable el comercio de criptomonedas?

El comercio de criptomonedas puede ser muy rentable debido a la alta volatilidad por la que se conocen muchas criptomonedas. Sin embargo, esta volatilidad también puede conducir rápidamente a grandes pérdidas si una operación va en su contra. El comercio es inherentemente una forma arriesgada de ganar dinero con las criptomonedas.

¿Necesita $ 25K para operar con criptomonedas en el día?

No, a diferencia de las acciones, puede realizar una cantidad ilimitada de transacciones de criptomonedas por día, independientemente del saldo de su cuenta.

¿Qué intercambio le permitirá intercambiar Dogecoin?

Hay varios intercambios de criptomonedas importantes que admiten el comercio de Dogecoin (DOGE), incluidos Coinbase, Gemini, Crypto.com, Robinhood y más.

¿Es legal la criptomoneda?

Las monedas digitales descentralizadas como Bitcoin son legales en los Estados Unidos. Pero otros países, como China, han impuesto fuertes restricciones a la actividad de las criptomonedas.






Resultado final

Con menos reglas y restricciones que las que existen en el comercio de acciones, es fácil para cualquiera comenzar a operar con criptomonedas. Sin embargo, al igual que con las acciones, el comercio de criptomonedas a corto plazo puede ser riesgoso y puede generar grandes pérdidas en un corto período de tiempo.

Asegúrese de comprender completamente los riesgos del comercio (y cómo reducirlos) antes de comenzar. Y compare cuidadosamente los intercambios para encontrar la plataforma que ofrezca la mejor combinación de funciones y tarifas bajas.

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