Cómo monitorear su cartera de acciones

Una vez que comienza a invertir, es emocionante seguir su progreso. Tiene mucho sentido; Has comenzado un nuevo aspecto de tus finanzas y quieres estar al tanto de todo. En los últimos años, han surgido muchos nuevos rastreadores de inversiones y servicios que brindan múltiples formas de rastrear sus inversiones.

Algunas plataformas ofrecen la posibilidad de invertir y realizar un seguimiento de su cartera. Otros ofrecen opciones y herramientas educativas. Aún así, otros simplemente reflejan sus opciones de inversión. ¿Cuáles son las mejores aplicaciones y métodos de seguimiento de acciones que se adaptan a usted? Averigüemos qué tipos de herramientas existen para su uso.

1. Utilice servicios de seguimiento en línea: Robo Advisors and Brokerages

Las aplicaciones y los asesores robóticos se están volviendo más populares para administrar dinero e inversiones, especialmente entre un grupo demográfico más joven que ha crecido con la tecnología. Hay muchas opciones, entonces, ¿cómo puede encontrar la aplicación adecuada para usted?

• Comience con tarifas – Asegúrese de entender claramente lo que tipos de las tarifas que paga con cada aplicación y cuánto representa cada año. Cada aplicación tiene sus propias tarifas. La cantidad que paga en cargos adicionales puede marcar una gran diferencia en sus inversiones con el tiempo. Cuanto más paga, menos dinero tiene en sus inversiones.
• mínimos de cuenta — Algunas aplicaciones requieren que comiences a invertir con una cantidad específica de dinero. Es posible que necesite $ 500 o $ 3,000 para comenzar. Pero muchas de las aplicaciones no tienen requisitos mínimos de cuenta para comenzar. Esto significa que puede comenzar a invertir en ciertos fondos con tan solo $5 al mes.
• tolerancia al riesgo — Las aplicaciones a menudo vienen con un breve cuestionario para ayudarlo a determinar qué tan cómodo se siente con el riesgo en el mercado de valores. Cada aplicación tiene su propio algoritmo para resolver esto. Sin embargo, un breve cuestionario no es realmente una visión general lo suficientemente completa de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Esto realmente no garantiza que entiendas en qué estás invirtiendo tu dinero. Busque una aplicación que también ofrezca recursos educativos y un lugar para hacer preguntas o cambiar fácilmente la asignación de activos que le han asignado. Puede obtener más información sobre la asignación de activos aquí.

en ventanilla única

La mayoría de los mejores asesores robóticos tendrán una función que muestra sus inversiones y le permite realizar un seguimiento del rendimiento de su cartera. Podrás ver los depósitos o retiros que has realizado con tus inversiones y también su comportamiento. Algunos mostrarán esto en un cuadro o gráfico para facilitar la comprensión.

Para aquellos que buscan una ventanilla única, esta puede ser una gran herramienta. En lugar de hacer su inversión en un lugar y su seguimiento en otro, puede ver todo en un solo lugar. Tenga en cuenta que dado que los asesores robóticos son principalmente herramientas de inversión, es posible que sus capacidades de seguimiento no sean tan sólidas como le gustaría.

Los corredores tradicionales ofrecen una visión similar. Vanguard, por ejemplo, muestra el rendimiento diario de la acción elegida y puede ver su historial de contribuciones en cualquier momento. Este es un buen descuido, pero carece de la profundidad y los matices que pueden ofrecer otras plataformas.

Robo Advisors recomendados para monitorear inversiones:

2. Realice un seguimiento de su inversión con aplicaciones de finanzas personales

También puede usar una herramienta de presupuesto en línea que ofrecen plataformas específicas para realizar un seguimiento de sus inversiones.

Capital Personal

Personal Capital es una de las aplicaciones de presupuesto más grandes del mercado. Su rastreador de inversiones es uno de los más poderosos del mercado.

Personal Capital tiene que ver con tablas y gráficos. La aplicación crea gráficos o tablas del rendimiento de su inversión. Compara el rendimiento de su inversión con un índice bursátil para ver cómo su cartera haría han hecho en el pasado. También hace recomendaciones para sus inversiones basadas en su información y tolerancia al riesgo. La aplicación también le muestra una gran cantidad de otras opciones, incluido el aspecto que tendrían sus inversiones si tuviera bonos. Puede comparar esto con lo que tiene actualmente y tomar decisiones de inversión a partir de ahí.

También puede realizar un seguimiento de sus inversiones en criptomonedas. Deberá ingresar manualmente la información, pero una vez agregada, podrá ver sus inversiones en criptomonedas junto con sus otras carteras, para obtener una imagen completa de sus inversiones.

StockRover

StockRover es una herramienta especializada de evaluación de acciones y análisis de inversiones que brinda a los inversores intermedios y avanzados una gran ventaja con sus herramientas gráficas detalladas e informes de investigación. A diferencia de otros en esta lista, Stock Rover no es una aplicación de presupuesto que ofrece seguimiento de cartera. En cambio, es una plataforma robusta de herramientas de gráficos y análisis que proporciona una instantánea completa basada en datos del rendimiento de su cartera frente a diferentes puntos de referencia, métricas de riesgo y horizontes temporales.

Stock Rover es compatible con más de mil corredores diferentes, por lo que conectar sus cuentas e importar sus datos es muy simple. Y una vez en la plataforma, tiene acceso a un análisis detallado de la cartera, aplicando tantos filtros diferentes como desee y recibido a través de informes automáticos de la cartera.

Una buena característica es que Stock Rover puede proyectar sus futuros ingresos por dividendos en función de las diferentes acciones, ETF y fondos mutuos en los que invierte. También ofrece simulaciones de rendimiento de cartera futura respaldadas por datos. Así que si te estás acercando o planeas llegar a Coast FI, podrás hacerte una idea precisa de tus ingresos mensuales por tus inversiones y cuándo podrás retirarte cómodamente.

contar sobre

CountAbout es una práctica herramienta de presupuesto y finanzas personales. Si bien se enfoca principalmente en los presupuestos mensuales y lo ayuda a realizar un seguimiento de sus gastos, también tienen un widget FIRE para ayudarlo a planificar su jubilación.

Las herramientas FIRE, abreviatura de Independencia financiera y Jubilación anticipada, lo ayudan a realizar un seguimiento de qué tan cerca está de jubilarse. El widget FIRE de CountAbout que realiza un seguimiento de sus gastos mensuales junto con cualquier posible ingreso pasivo y los traza a lo largo del tiempo. Entonces, por ejemplo, si invierte principalmente en acciones, esto le mostrará el valor potencial que tiene en comparación con sus gastos, para que sepa cuándo es financieramente independiente. También puede analizar sus finanzas futuras estableciendo su tasa de retiro de retiro y calculando su potencial de ingresos pasivos a partir del tamaño de sus activos.

menta

Mint es otra aplicación de presupuesto en la que puede realizar un seguimiento de sus inversiones. Después de vincular sus cuentas, menta hará un seguimiento de su rendimiento. También puede realizar un seguimiento de las inversiones inmobiliarias en Mint.

La aplicación rastrea la cantidad en cada cuenta que vincula. Si tiene un 401(k) y un Roth IRA, verá cada cuenta de inversión por separado, así como el total de su inversión. Si tiene instalado Adobe Flash, también puede ver gráficos del rendimiento de su inversión. Los gráficos pueden mostrar el rendimiento de la cuenta durante los últimos cinco días, un mes, seis meses, un año y como máximo.

Mint también le mostrará qué acciones posee con el mejor y el peor rendimiento y cuáles tienen el valor más alto.

sig higo

SigFig es un servicio de asesoramiento de inversiones registrado. Ofrecen seguimiento gratuito de inversiones y puede optar por administrar y revisar sus activos (gratis para sus primeros $ 10,000 invertidos y luego una tarifa anual de 0.25% después de eso). SigFig puede analizar y monitorear automáticamente tus inversiones También tiene la opción de reequilibrar y diversificar automáticamente sus inversiones.

Su objetivo es hacerlo mientras reduce su riesgo y minimiza las tarifas que paga. Este es un servicio muy atractivo para los nuevos inversores, ya que aprenden sobre sus objetivos de inversión y cómo realizar un seguimiento de su dinero. Para inversores serios y bien versados, la interfaz puede ser demasiado simple y las características de inversión no son lo suficientemente sólidas.

Estrella de la manana

Morningstar es una plataforma educativa y de investigación de mercados e inversiones. En su sitio web, puede ver el rendimiento de las acciones, así como encontrar artículos educativos y buscar asesoramiento. Es una gran plataforma para seguir el rendimiento del mercado. Y puede encontrar aportes de expertos para comprender lo que está viendo.

También puede configurar carteras en línea. Morningstar tiene una función especial llamada «X-Ray» que le brinda la oportunidad de ingresar a sus fondos mutuos para que pueda ver las tenencias de su cartera divididas por las acciones subyacentes en cada uno de esos fondos.

Esta es una forma realmente poderosa de ver en qué está invirtiendo, así como una forma de realizar un seguimiento del rendimiento a lo largo del tiempo. También es algo que diferencia a Morningstar de muchas otras herramientas de seguimiento de inversiones.

buscando alfa

Seeking Alpha es una comunidad de inversores que presenta contenido de origen colectivo y proporciona un sólido conjunto de herramientas de análisis de acciones. capacitación. Los usuarios pueden elegir entre tres planes: Básico (gratis), Premium ($19,99 al mes) y Pro ($199,99 al mes).

El plan básico incluye acceso a boletines, gráficos de acciones, calificaciones de acciones de Wall Street y más. Premium desbloquea varias herramientas de Seeking Alpha, como las calificaciones de Stock Quant y las calificaciones de rendimiento. Mientras tanto, los suscriptores profesionales obtienen una experiencia completamente libre de anuncios y pueden acceder a contenido y boletines exclusivos para profesionales.

3. Hazlo tú mismo con hojas de cálculo

También puede decidir realizar un seguimiento de sus inversiones utilizando Excel o Google Sheets. Le permiten personalizar sus propias hojas de cálculo para realizar un seguimiento de sus inversiones. Esto es mucho más trabajo que usar un programa preexistente, pero tiene el beneficio adicional de ser completamente personalizable.

Las hojas de cálculo también son útiles para ayudar con los cálculos y proyecciones de inversión. Puede usar fórmulas para calcular los ingresos por dividendos o pronosticar proyecciones de inversión a lo largo del tiempo. Y si está interesado en FIRE (Independencia financiera, jubilación anticipada), puede usar sus hojas de cálculo para realizar un seguimiento de sus inversiones y su calendario.

sobresalir

Excel es parte de la suite de Microsoft Office, por lo que tendrás que comprarlo. Una vez que tenga Excel, es una poderosa herramienta para realizar un seguimiento de sus inversiones. Excel tiene una capacidad de función y fórmula más profunda que Google Sheets. Por lo tanto, puede hacer más para personalizar sus hojas de cálculo de Excel que sus hojas de cálculo de Google. De hecho, Excel simplemente tiene más capacidad para datos; si desea importar 15 años de datos, Excel es el camino a seguir.

En Excel, puede insertar funciones manualmente, insertar usando el botón «insertar función» o seleccionar una de la pestaña de fórmulas. Algunas fórmulas comunes para el seguimiento de las inversiones son:

• =DÍAS, que calcula el número de días entre dos fechas y puede mostrar el progreso de su cartera a lo largo del tiempo
• =PROMEDIO, que calcula el promedio de un conjunto de números
• =MAX y =MIN, que extraerán los números máximo y mínimo de un conjunto, respectivamente

Hojas de cálculo de Google

Google Sheets viene gratis con una dirección de Gmail. Las hojas de cálculo son fáciles de usar sobre la marcha, ya que puede editarlas en cualquier computadora con acceso a Internet. (Para Excel, debe tener el archivo y el programa descargados en la computadora que está usando).

En Hojas de cálculo de Google, puede hacer clic en la pestaña Funciones y seleccionar las funciones «financieras» para ver una lista de fórmulas que puede usar.

Algunas opciones de fórmula útiles en Hojas de cálculo de Google son:

• ACCRIN®que determina el incremento de la garantía de interés pagada al vencimiento
• INTRATE, que calcula el tipo de interés efectivo

Si bien la principal desventaja de Excel o Google Sheets es que debe ingresar manualmente los datos de su inversión, las hojas de cálculo funcionan muy bien para rastrear y comparar datos. Una vez que los números estén en la hoja de cálculo, puede usar fórmulas para sumar sus inversiones a lo largo del tiempo, y tendrá un lugar útil para ver su historial de inversiones de una sola vez.

4. Use aplicaciones de escritorio para el seguimiento de inversiones

Otra opción es usar un software en su computadora para rastrear su cartera. Hay algunas opciones diferentes que puede usar, incluido el Excel mencionado anteriormente.

acelerar

Quicken es una poderosa herramienta para el seguimiento de sus inversiones. Lo mantiene actualizado sobre sus propias finanzas y lo que está haciendo el mercado de valores en general. Usted vincula su cuenta de Quicken a su cuenta de corretaje y descarga todos los ingresos y gastos de sus inversiones. Puede usarlo para realizar un seguimiento de las inversiones, los dividendos y el retorno de la inversión (ROI).

Quicken almacena sus datos en su computadora y no en un servidor remoto, lo que lo hace muy seguro. Puede buscar y actualizar acciones individuales y precios de fondos utilizando los símbolos de cotización en el programa. El mismo sistema de seguimiento de índices proporciona a los usuarios los últimos precios de mercado disponibles, así como las últimas noticias de inversión que usted sigue. Esto significa que puede estar actualizado en el mercado y tomar decisiones rápidas sobre sus inversiones.

Con Quicken, puede ver fácilmente todas las tasas en su cartera, lo que puede ayudarlo a determinar su verdadera tasa de rendimiento.

libros rápidos

No puede realizar un seguimiento de sus inversiones directamente con QuickBooks Pro. En su lugar, deberá rastrearlos a través de lo que se llama una «cuenta de activos» en la plataforma. Debido a que QuickBooks está diseñado para la contabilidad empresarial en lugar de las finanzas personales, no es tan sólido como otras opciones. Para agregar una cuenta de activos, haga clic en la pestaña «Plan de cuentas» y luego en «Agregar nueva cuenta» y seleccione «Cuenta de activos».

Con QuickBooks Online, puede realizar un seguimiento del dinero personal utilizado para pagar facturas comerciales o financiar su negocio. (Esto se llama inversión de capital). Deberá vincular una cuenta bancaria para rastrearlos.

5. Comience a usar un diario comercial

Un diario de negociación es un registro en el que realiza un seguimiento de las transacciones que realiza, las razones para realizarlas y sus resultados. Podría ser tan simple como escribir todo en una carpeta de una tienda de dólar, o podría involucrar el uso de un software detallado.

Los diarios comerciales son particularmente populares entre los comerciantes que se enfocan en operaciones complicadas como las del mercado de divisas (forex). Pero cualquiera que quiera jugar en los mercados de acciones o de opciones puede beneficiarse.

Ahora, uno de los conceptos erróneos más grandes sobre un diario comercial es que solo lo usa para registrar qué operaciones ha realizado y si obtiene o no una ganancia. Ese no es el punto.

El propósito de un diario comercial es ayudarlo a convertirse en un mejor comerciante. No se trata de darte palmaditas en la espalda cuando haces algo bien. Se trata de aprender de tus aciertos y de tus errores. Se trata de analizar lo que has hecho para que puedas desempeñarte mejor en el futuro.

Lectura adicional: Cómo operar con acciones

¿Qué pones en tu diario comercial?

Existen varias soluciones de software excelentes para llevar un diario, pero empecemos a la antigua, con algunas hojas sueltas en una carpeta. Recomiendo usar una carpeta porque puede almacenar fácilmente otros materiales relacionados con su oficio (hablaremos de eso en un minuto).

Esto es lo que debe tener en cuenta para cada operación:

Estos dos últimos elementos pueden ser los más difíciles. Después de todo, suenan demasiado sensibles para muchos de nosotros. Pero debe ser completamente honesto consigo mismo para analizar adecuadamente sus patrones comerciales y controlar sus emociones. ¿Qué corazonadas tuviste que te llevaron a hacer el cambio? ¿Qué esperabas que hiciera? ¿Cuáles eran sus peores temores con respecto al resultado de la negociación?

Otras cosas para incluir en su diario comercial

Hay otros elementos que desea incluir en su diario comercial. Aquí es donde el uso de un aglutinante resulta útil.

Antes y durante sus negociaciones, imprima o recorte y guarde cualquier cosa que haya encontrado que haya influido en su forma de pensar con respecto a esta posición. Podría ser un blog sobre esa acción en particular… o podría ser un artículo de periódico sobre un evento que podría afectar a toda una industria. Cualquier cosa que haya encontrado durante su búsqueda.

La idea es guardar cualquier cosa que haya influido en sus operaciones para que pueda analizar sus propios sistemas de operaciones.

Usando su diario comercial

Si bien el proceso de registrar toda esta información por sí solo puede ser un ejercicio útil, la verdadera importancia de llevar un diario comercial es revisarlo.

Cada semana, siéntese con una taza de café en una silla cómoda y revise su diario. En particular, busque patrones. Qué días de la semana son más fuertes para usted: si entra en pánico y vende los lunes y viernes, es posible que tenga problemas de liquidez. Después de todo, estos pueden ser días en los que el volumen puede ser menor.

Otras cosas que debe buscar incluyen:

Encontrar respuestas a estas y otras preguntas mediante el análisis de su diario comercial puede ayudarlo a crear e implementar un sistema exitoso.

Hacer un seguimiento de su cartera de inversiones es solo el comienzo

La aplicación y el sistema de seguimiento que funcionará mejor para usted depende del tipo de cartera que tenga y de dónde se encuentre en su viaje de inversión. Los diferentes tipos de inversores estarán mejor atendidos con diferentes plataformas.

Lo más importante es encontrar uno que funcione para usted y que disfrute usar. Cuanto más divertidas parezcan sus cuentas de inversión (o al menos algo que disfrute), más inclinado estará a hacerse cargo de ellas. Cuanto más se vean como tarea, menos probabilidades tendrás de estar al tanto de ellos.

Ignorar su dinero puede significar costos de oportunidad, pagar tarifas adicionales o simplemente no entender su dinero de la mejor manera posible. Tómese su tiempo y encuentre el rastreador de inversiones que mejor se adapte a sus necesidades.