Una de las formas más interesantes de invertir es centrarse en nuevas empresas y tener la oportunidad de estar en la planta baja. Si elige una empresa que luego se vuelve grande, puede convertir una inversión modesta en grandes ganancias.
Sin embargo, las oportunidades de inversión en nuevas empresas pueden ser pocas y distantes entre sí. En los últimos años, la legislación ha permitido involucrarse con una inversión empresarial en una startup, pero aún es complicado. Esto es lo que necesita saber acerca de invertir en nuevas empresas.
Contenidos
Cómo encontrar startups en las que invertir
Maneras fáciles de invertir en una empresa
Cuando las personas piensan en oportunidades de inversión en empresas emergentes, generalmente piensan en capital de riesgo. Los capitalistas de riesgo (VC) invierten mucho dinero en nuevas empresas con la esperanza de que tengan éxito o incluso se hagan públicas. Los capitalistas de riesgo esperan que eventualmente puedan vender su participación por mucho más de lo que invirtieron. En algunos casos, los capitalistas de riesgo también esperan opinar sobre cómo opera la empresa o asumir una posición de liderazgo para recibir una buena compensación por el éxito.
Sin embargo, una inversión comercial inicial no se trata solo de capital de riesgo. De hecho, mucha “gente común” no tiene los millones de dólares que normalmente se necesitan para involucrarse como capitalistas de riesgo. En su lugar, puede encontrar otras formas de aprender a invertir en nuevas empresas:
1. Compre durante una oferta pública inicial
Una forma de invertir en una startup es comprar acciones durante la oferta pública inicial (IPO). Con una oferta pública inicial, la empresa hace públicas sus acciones en la bolsa de valores y cualquiera puede comprar acciones. Es posible que no haya ingresado en la planta baja, pero si compra acciones el primer día que están disponibles, es posible que tenga la oportunidad de crecer en el futuro. Esta puede ser una forma de ver un retorno en el tiempo sin necesidad de mucho dinero.
Brokers recomendados para invertir en IPOs:
2. Financiamiento de la inversión colectiva
En los últimos años, el Congreso ha ampliado la capacidad de los inversores para obtener acceso a nuevas empresas al permitir el financiamiento colectivo de inversiones. Con este enfoque, puedes encontrar una startup en un sitio de crowdfunding y comprar la propiedad de la empresa por mucho menos de lo que costaría un capital de riesgo o ángel. Con el crowdfunding de inversión, usted pone una pequeña cantidad y, si la empresa tiene éxito, recibe una parte del éxito.
Dos sitios populares de crowdfunding para startups son OurCrowd y SeedInvest, y hay varias otras opciones populares en el mercado. OurCrowd es para inversores acreditados, mientras que SeedInvest también está abierto a inversores no acreditados.
3. Pide dinero prestado en lugar de comprar acciones
Si bien a menudo pensamos que invertir en una empresa es solo comprar acciones, a veces olvidamos que en realidad podemos invertir y recibir un rendimiento al ofrecer un préstamo a una nueva empresa. Si conoce a alguien que está iniciando un negocio, puede ofrecerle un préstamo en lugar de comprar una acción.
Con un préstamo, cobra intereses y la empresa realiza pagos regulares. No tiene que esperar hasta que la empresa se haga pública o tenga un gran éxito para recibir un retorno de su inversión. En cambio, recibe pagos de intereses todos los meses. Sin embargo, aún corre el riesgo de perder dinero. Y las ganancias probablemente no serán tan dramáticas.
4. Usa tu IRA
Curiosamente, existen fondos que ofrecen acceso a inversiones en nuevas empresas. Sin embargo, es importante señalar que algunos de estos fondos pueden no estar ampliamente disponibles para el público. Es posible que deba buscar un custodio de IRA que se especialice en inversiones alternativas u otros tipos de activos. Sin embargo, si puede obtener acceso a estos fondos, podría ser una forma de agregar un crecimiento con ventajas impositivas a su cartera de jubilación al obtener acceso a nuevas empresas.
Cómo encontrar startups en las que invertir
Cuando busca invertir en nuevas empresas, es importante prestar atención a dónde obtiene su información. Hay diferentes lugares para buscar nuevas empresas. Si tiene una gran cantidad de dinero, puede hablar con una consultora boutique para que lo ayude a identificar diferentes nuevas empresas en las que invertir.
Sin embargo, es más probable que muchos inversores habituales tengan que tomar otras medidas para encontrar oportunidades de inversión en las empresas emergentes. Algunas posibilidades incluyen:
- Plataformas de crowdfunding de inversión
- Su Cámara de Comercio local para encontrar nuevas empresas locales
- Centros de innovación en varias ciudades que cuentan con diferentes empresas emergentes
- Agregadores de inicio que usan IA para ayudar a clasificar diferentes opciones
- Incubadoras (como Y Combinator) que ayudan a nutrir y asesorar a los fundadores de empresas
Si observa empresas en estas áreas y utiliza algunas habilidades de creación de redes, puede identificar nuevas empresas en las que puede invertir. La forma más fácil para muchos inversores es centrarse en plataformas de financiación colectiva de inversión que le permitan poner dinero, de forma similar a la compra de acciones a través de un corredor de bolsa.
Consejos para invertir en startups
Si decide utilizar la inversión comercial inicial como parte de su estrategia de inversión, hay algunas cosas que puede hacer para aumentar sus posibilidades de éxito. Aquí hay algunas cosas que puede hacer cuando descubra cómo invertir en nuevas empresas:
1. Ejecuta los números
Consulta los números que ofrece la startup. ¿Están recaudando dinero de las ventas de productos y servicios? Si es así, es una buena indicación de que podrían estar en camino al éxito.
También debe averiguar cuántas acciones comprará realmente su inversión. Es difícil saber con certeza cuánto «vale» una startup porque las calificaciones son muy difíciles de averiguar. Sin embargo, puede ejecutar algunos números para averiguar cuántas acciones está obteniendo con su inversión. Más tarde, más acciones podrían significar una mayor riqueza.
2. Ver Gestión
Una de las cosas que hacen los capitalistas de riesgo es mirar al equipo. Para algunos capitalistas de riesgo, el equipo puede ser más importante que el producto. ¿Qué habilidades aportan los fundadores y ejecutivos de la empresa? ¿Crees que proporcionarán un buen liderazgo? ¿Son lo suficientemente flexibles para girar si es necesario?
Comprender los antecedentes antes de continuar puede marcar una gran diferencia más adelante.
3. Diversificar
Tal como lo hace con las inversiones regulares, considere la diversificación. Si tiene algo de dinero para invertir en múltiples nuevas empresas, piense en cómo exponerse a diferentes oportunidades. Poner todo en una sola canasta o apostar por una empresa, haciéndola grande, puede resultar en un desastre.. Un porcentaje relativamente pequeño de nuevas empresas se vuelven grandes, y si desea aumentar sus posibilidades de éxito, debe considerar varias opciones.
4. Considere el resto de su cartera
Recuerde, su inversión inicial es solo una parte de su cartera. Y esa inversión debería encajar en el resto de su cartera. No vacíe sus ahorros de jubilación a largo plazo para meterlo todo en una sola puesta en marcha. Mire sus objetivos generales y encuentre dónde encaja la puesta en marcha.
A la hora de decidir cómo invertir en startups, asegúrese de que sea parte de su cartera general en lugar de algo que no tenga sentido con su dirección y estrategia generales.
Invertir en startups no es un proceso fácil
Invertir en nuevas empresas puede ser una forma de agregar algo de crecimiento a su cartera y darle la oportunidad de ver un éxito sólido. Sin embargo, aprender a invertir en startups requiere paciencia. Debe tener cuidado con lo que agrega a su cartera. Puede ser una buena idea consultar a un asesor financiero (puedes encontrar uno usando Registro de paladín ). Tómese un tiempo para investigar sus opciones y hacer su debida diligencia. Y, como siempre, al invertir, evite poner dinero que no pueda permitirse perder.