Invertir en petróleo no significa ir a la bomba de gasolina, llenar algunas latas de gasolina y venderlas a tus amigos o vecinos si el precio sube. Al igual que las acciones y otros bonos, puede invertir en petróleo a través de su cuenta de corretaje.
Sin embargo, hay innumerables formas de invertir en este producto global. Y dependiendo de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, algunas opciones pueden ser superiores a otras.
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¿Por qué debería considerar invertir en petróleo?
El petróleo es uno de los motores más importantes de la economía. Permite el envío y el transporte. Da energía a las fábricas y probablemente a su automóvil. Las compañías petroleras permanecerán cerca de la parte superior de la lista de compañías más valiosas del mundo, incluso cuando los precios del petróleo caigan debido a las preocupaciones sobre el impacto de los eventos políticos o las pandemias.
¿Porque? Porque casi siempre habrá demanda de oro negro.
Si desea una parte de las ganancias de la lucrativa industria del petróleo y el gas, tiene varias opciones para poner este preciado recurso en su cartera.
como invertir en petroleo
Es fácil comprar acciones en una compañía de petróleo o gas usando una cuenta de corretaje. Dado que estas y otras importantes compañías petroleras cotizan en las principales bolsas de valores, puede comprar y vender acciones sin cargos por transacción. Para hacer esto, necesita una cuenta con uno de los corredores populares como Inversión aliada TD Ameritrade oro
Esta es una de las formas más sencillas de invertir en petróleo. Pero hay varias otras opciones a su disposición.
1. Invierta en ETF de energía y fondos mutuos
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos le permiten comprar una canasta de inversiones en una sola compra. Hay muchos fondos para elegir en este campo. Algunos ofrecen exposición a un conjunto de acciones o materias primas de petróleo y gas. Pero otros se enfocan en regiones específicas o tipos de petróleo.
Algunos de los principales índices de energía en los que puede invertir incluyen el:
- Índice de energía S&P 500 (SPNY)
- Fondo de índice de energía de vanguardia (VDE)
- Fidelity MSCi Energy ETF (FENY)
- SPDR S&P Oil & Gas Equipment&Svcs ETF (XES)
Una vez más, prácticamente cualquier corredor en línea le permitirá operar con múltiples ETF sin pagar comisiones. Y también hay muchos corredores excelentes para fondos mutuos que tienen muchos fondos sin cargo por transacción (NTF, por sus siglas en inglés) para elegir.
Solo tenga en cuenta que, si bien las acciones suben y bajan con el desempeño de la empresa y los resultados esperados, las materias primas generalmente se consideran más riesgosas que las acciones. Cuando lees que el precio del petróleo está subiendo o bajando, lo que están hablando son las materias primas del petróleo.
2. Comercio de opciones y futuros de petróleo
Los inversores experimentados y profesionales a menudo buscan opciones y futuros como una forma de obtener ganancias en los mercados de productos básicos y otros. Y dado que el petróleo crudo es obviamente un producto básico enorme, también puede invertir en petróleo mediante el comercio de opciones y futuros.
Sin embargo, si no sabe mucho sobre opciones o futuros, asegúrese de sentarse y estudiar antes de sumergirse. Este tipo de inversión es una forma extremadamente arriesgada de invertir si no sabe lo que está haciendo. Incluso si lo hace, existe una buena posibilidad de que pierda dinero al operar con opciones y futuros, así que sea plenamente consciente de los riesgos al ingresar.
Y pueden ocurrir fallas en los precios. Mire el 2020, por ejemplo, cuando Los precios del petróleo de EE. UU. Se volvieron negativos brevemente. Muchos inversores perdieron un lote de dinero en este período, particularmente aquellos que negocian futuros en el lado perdedor.
Y al igual que invertir en ETF de petróleo o fondos mutuos, es muy fácil comenzar con opciones o futuros. La mayoría de los corredores han reducido la tasa base para el comercio de opciones en 2019, pero aún pagará alrededor de 50 a 75 centavos por contrato. Algunas aplicaciones de inversión, como Robinhood, ofrecen opciones sin comisiones, e Interactive Brokers también es un excelente corredor. En cuanto a los contratos de futuros, normalmente cuestan alrededor de $1 a $2 cada uno.
Esto puede brindarle exposición de inversión directa al petróleo. Cuando los precios suben y bajan, también lo hace su inversión. Dependiendo de su corredor, es posible que necesite una aprobación adicional para el comercio de opciones.
Nuevamente, esto no es para personas que quieren saber cómo invertir en petróleo con un presupuesto reducido. Es mejor para las personas que tienen activos significativos. Solo debe invertir lo que puede permitirse perder si las cosas no salen como esperaba.
3. Invierta en MLP
Para los que quieren saber cómo invertir en petróleo pozos, esta es una de las opciones más sencillas. “MLP” es la abreviatura de Master Limited Partnership. Una MLP es un tipo de entidad comercial que cotiza en bolsa como una acción. Pero hay algunas diferencias importantes que hay que entender.
Las MLP ofrecen los beneficios fiscales de una sociedad privada. Eso significa que solo paga impuestos sobre las distribuciones. Pero puede comprar y vender con la liquidez de una empresa pública. Los inversionistas son considerados “socios”, aunque la mayoría de los inversionistas no juegan un papel activo en la empresa.
Los MLP son mejores para los inversores que desean obtener un flujo de efectivo de su inversión. No son tan volátiles como las materias primas en muchos casos. Pero tienen algunas reglas de declaración de impuestos únicas y, en general, no le dan un valor alto al valor. Esto los convierte en una inversión de nicho más que las acciones de petróleo regulares.
4. Comprar acciones en una compañía de petróleo y gas
Si está buscando invertir en petróleo con un presupuesto reducido, el mejor lugar para buscar es probablemente su cuenta de corretaje. Con el nuevo advenimiento del comercio de acciones sin cargo en las principales casas de bolsa, puede comprar acciones sin preocuparse por reducir las tarifas de su inversión.
Algunos corredores le permiten comprar acciones fraccionadas, lo que significa que ni siquiera necesita efectivo para comprar una acción completa. M1 es un excelente corredor para comenzar con acciones fraccionarias (aquí está nuestra revisión).
Si cree que los precios del petróleo están subiendo, invertir en empresas petroleras y relacionadas podría ser una decisión inteligente. Algunas de las principales compañías petroleras en las que puede comprar acciones incluyen:
- Exxon-Mobile
- Royal Dutch Shell
- cheurón
- PALA
- AS totales
Invertir directamente en compañías petroleras le brinda exposición al mercado energético sin tener que comprar petróleo directamente.
Sin embargo, como con todas las inversiones, asegúrese de comprender las ganancias y los riesgos potenciales antes de presionar el botón «comprar».
Mi experiencia personal con las inversiones petroleras
En enero de 2016, los precios y las acciones del petróleo y el gas parecían tener una tendencia a la baja. Después de una conversación rápida, mi esposa y yo decidimos que era un buen momento para comprar petróleo y gas. Elegimos hacerlo a través de una compra semi-diversificada de tres acciones.
Compramos acciones en Chevron (CVX), Conoco Phillips (COP) y Exxon Mobil (XOM) y aún las mantenemos en nuestra cartera conjunta. Desde que invertimos por primera vez en estas empresas, hemos recibido bastante flujo de efectivo de los dividendos en acciones. Si suma el rendimiento de las tres acciones, tenemos una pequeña ganancia en nuestra cartera.
Pero en los últimos años hemos visto grandes cambios en el precio del petróleo. Té brote de coronavirus paralizó los viajes aéreos globales y cerró acuerdos. Pero actualmente, la guerra entre Rusia y Ucrania ha disparado los precios del petróleo en todo el mundo.
En todo caso, esta volatilidad de precios destaca los riesgos y beneficios potenciales de invertir en petróleo. Si obtiene el momento adecuado, puede ser un producto increíblemente rentable. Pero también es muy importante que los eventos globales puedan tener un impacto enorme e imprevisto en los precios y su inversión.
Pros y contras de invertir en Petróleo
profesionales
- El petróleo es una materia prima global y valiosa que no se irá a ninguna parte en el corto plazo.
- Puedes invertir en petróleo sin mucho dinero gracias a las acciones fraccionarias
- Potencial para obtener ingresos por dividendos de varios ETF y acciones petroleras
idiotas
- Puede no alinearse con ciertos valores de inversión ESG
- Los precios del petróleo pueden ser volátiles y verse afectados por los acontecimientos mundiales, especialmente los geopolíticos
Resultado final
Invertir en petróleo puede ser una oportunidad lucrativa, y ciertamente tiene innumerables opciones para comenzar. Pero, como se mencionó, tenga en cuenta que este producto básico puede tener grandes oscilaciones de precios dependiendo de eventos geopolíticos y factores fuera del control del inversionista.
También vale la pena mencionar que el petróleo no tiene por qué ser su única inversión en energía. Las acciones de energía limpia o las acciones de energía renovable también son una excelente oportunidad. Y aún más sectores de nicho como las baterías de estado sólido pueden proporcionar grandes retornos.
En última instancia, debe describir su tolerancia al riesgo y sus objetivos generales antes de decidirse a invertir en petróleo y gas. Pero no hay ninguna razón por la que parte de su cartera no deba incluir este producto, siempre que investigue y comprenda los riesgos.