Cómo invertir en materias primas: comprender los riesgos

¿Quieres saber cómo invertir en materias primas? ¡Has venido al lugar correcto!

Al igual que las acciones, las materias primas son una inversión arriesgada. Aún así, es una buena idea comprender los diversos mercados, ya sea que invierta o no a través de ellos. Cuando los mercados son volátiles, como lo son ahora, los comerciantes tienden a recurrir a inversiones menos riesgosas como el oro.

Comprender qué son los productos básicos

Al igual que las acciones y los bonos, las materias primas son una clase de activos que se utilizan en las inversiones. Donde las acciones le dan una parte de una empresa y los bonos son una forma de deuda, invertir en materias primas le da exposición al mercado de activos del mundo real como el petróleo, el oro, el maíz y la panceta.

tipos de mercancia

La inversión en materias primas se divide comúnmente en estas cuatro categorías principales:

• Agricultura: La agricultura incluye cultivos que se cultivan en todo el mundo, como maíz, soja, trigo, arroz, cebada, cacao, café, algodón y azúcar.
• Energía: El petróleo crudo, el gas natural y productos similares conforman la categoría de energía.
• Ganado: Bovinos, porcinos y productos cárnicos como panceta de cerdo.
• Rieles: Esta categoría contiene oro, plata, cobre, platino y otros metales extraídos.

Algunas de estas inversiones son bastante comunes, como invertir en oro. Pero muchos son menos comunes para los inversores habituales. Tenga en cuenta que usted no toma posesión de estos bienes físicamente. Por lo general, viven en su cartera de papel.

Algunas inversiones en productos básicos rastrean el precio de un bien específico. Pueden ser muy granulares, centrándose en una región particular o tipo de petróleo, por ejemplo, o más generales. A continuación se muestra un gráfico para un tipo específico de materia prima energética, el petróleo crudo Brent, uno de los tipos de petróleo más comunes utilizados para rastrear los precios de las materias primas del petróleo en el mundo.

Como siempre hay mercados abiertos en algún lugar del mundo, los precios de las materias primas pueden cambiar las 24 horas del día, aunque algunos de los mercados más grandes se encuentran en los Estados Unidos y siguen aproximadamente el mismo horario comercial que el mercado de valores estadounidense. Estos incluyen la Bolsa Mercantil de Chicago (CME), la Junta de Comercio de Chicago (CBOT) y la Bolsa Mercantil de Nueva York (NYMEX). Estos tres intercambios son propiedad y están operados por CME Group, con sede en Chicago.

Sin embargo, el mundo de las materias primas está sujeto a muchas fuerzas económicas y de mercado, por lo que a menudo se las considera una de las formas más riesgosas de invertir.

Elija el tipo correcto de materia prima para comprar (y el corredor correcto)

Puede invertir en materias primas a través de una cuenta de corretaje en muchos intercambios populares. Algunas empresas se centran en el comercio activo y son un hogar maravilloso para las cuentas de productos básicos. Pero la mayoría de los corredores de servicio completo permiten invertir en productos básicos a través de fondos, incluso si no hay otras opciones disponibles.

Probablemente no se dirija a una granja, mina o plataforma de perforación para comprar productos básicos por su cuenta. Estos son los métodos que la mayoría de la gente usa para comprarlos y venderlos en los mercados:

• Los fondos de inversión: Al igual que los ETF, con los fondos mutuos puede poseer productos básicos como cualquier activo subyacente sin ingresar a los mercados de futuros u opciones. Estos son los mejores para inversiones a largo plazo en materias primas. firma de corredores Inversión aliada ofrece fondos mutuos junto con casi todas las demás clases de activos que pueda imaginar.
• Futuros: Con el comercio de futuros, posee un activo sin tomar el control. La mayoría de los contratos funcionan de manera similar a las opciones, donde tiene derecho a ejercer un contrato en una fecha específica en el futuro. Si la cantidad es más de lo que pagó, gana dinero. Si ha bajado desde que lo compró, pierde dinero al vender su posición. Puede invertir en futuros utilizando un corredor de bolsa como E*TRADE.
• Opciones: Las opciones sobre materias primas funcionan como un híbrido de opciones sobre acciones y futuros de materias primas. Estos instrumentos permiten comprar (a través de un encender) o vender (a través de un prostituta) una cantidad específica de un bien en una fecha futura a un precio específico. A diferencia de los futuros, las opciones suelen limitar el riesgo. El comercio de opciones también suele costar más que otros tipos de opciones de inversión. Merrill Edge es un corredor de descuento que ofrece negociación de opciones por tan solo $0.65 por contrato.
• ETF: Más de 100 fondos cotizados en bolsa (ETF) diferentes le permiten invertir en instrumentos que siguen el precio de las materias primas subyacentes. Puede comprarlos y venderlos como acciones. Por ejemplo, el ETF SPDR Gold Trust (GLD) sigue el precio del oro. Un ETF puede poseer un producto básico o una canasta de diferentes productos básicos para una mayor diversificación. Esta puede ser la forma más fácil para la mayoría de las personas de invertir en materias primas. Public.com es una agencia de corretaje de acciones que no cobra comisiones por sus operaciones con ETF.

Comprender los riesgos de invertir en materias primas

Mi amigo de la universidad contó una vez la historia de un amigo de la familia en Chicago que trabajaba en una de las bolsas de productos básicos. El amigo a veces llamaba y preguntaba si podía ir a cenar con mi amigo porque estaba arruinado. Sin embargo, después de un buen intercambio, invitaba a toda la familia a cenar bistec y langosta. Las materias primas son un mercado alcista y bajista que puede representar un gran riesgo para sus finanzas.

Tipos de riesgo

No lleva mucho tiempo buscar en línea para encontrar historias de personas que han perdido sus ahorros de toda la vida por un capricho del mercado. Estos son algunos de los riesgos de invertir en una materia prima:

• Factores del mercado: Si el café se pone más de moda, la demanda de café aumenta, elevando el precio.
• Factores medioambientales: Una helada temprana en Florida puede matar los naranjos o destruir parte de la cosecha, provocando escasez y elevando el precio.
• Temer: Los temores de una recesión hacen subir el precio del oro, mientras que las buenas noticias económicas pueden hacer que el precio baje.
• Acción de gobierno: Un gobierno puede nacionalizar (tomar el control de) una mina u otra fuente de una materia prima, lo que puede hacer que el precio de una materia prima baje o suba.
• Apalancamiento y Margen: Dado que las personas ponen solo una pequeña parte del precio del contrato cuando apuestan por los precios de futuros de las materias primas, una pequeña inversión puede tener resultados descomunales, positivos o negativos.

Hay mucho que tener en cuenta con cada mercancía.

Según la leyenda de la inversión en valor Benjamin Graham, el comportamiento de las materias primas significa que no son una verdadera «inversión». Comprar una materia prima es comerciar, lo cual es inherentemente riesgoso.

Si cree que las materias primas tienen sentido para sus objetivos financieros, tenga mucho cuidado y comience lentamente. Es fácil cometer errores costosos cuando no comprende completamente la mecánica involucrada.

Ventajas de invertir en materias primas

Si bien ciertamente hay muchos riesgos involucrados en invertir en materias primas, puede haber algunas ventajas.

• Diversificación: Invertir en materias primas le da a su cartera exposición a una clase de activos distinta de las acciones. Esto puede ayudarlo a manejar la volatilidad general del mercado de valores, aunque no garantiza una ganancia.
• Potencial de altos rendimientos: Los productos básicos fluctúan con frecuencia, lo que también significa que tienen el potencial de obtener mayores rendimientos. El aumento de la demanda de productos puede tener un impacto positivo en su cartera. Sin embargo, con grandes ganancias vienen grandes riesgos. Si bien puede haber demanda de petróleo y metales hoy, mañana puede ser diferente.
• Protección contra inflación: La inflación realmente puede consumir sus inversiones. Históricamente, las materias primas tienden a ser más altas en tiempos de alta inflación. Si compra materias primas antes de la inflación, esto puede ayudarlo a protegerse contra las pérdidas por inflación de otras inversiones.

Ten cuidado

Es fácil comprar y vender materias primas en su cartera, pero como aprendió anteriormente, puede ser precario. El comercio de productos básicos solo debe ser realizado por personas que comprendan los riesgos y estén dispuestas a perder la totalidad o parte de su inversión.

Si comete un pequeño error, podría costarle todo el puesto. También puede quedar atrapado con la guardia baja por las noticias del mercado o las acciones del gobierno que provocan una gran oscilación de precios en un instante.

Los productos básicos pueden ser un camino hacia la pobreza o la riqueza. Si va al Lejano Oeste de los mercados de productos básicos, hágalo con extrema precaución.